Molte persone hanno accusato il capo del gruppo di prestiti informali di frode e appropriazione indebita di beni.

(Baothanhhoa.vn) - Decine di famiglie del comune di Quang Hop (distretto di Quang Xuong), che partecipavano a schemi di prestito informali nella speranza di accumulare beni, sono ora in preda all'ansia, temendo di perdere miliardi di dong. Indignate da questa situazione, 53 famiglie hanno presentato una denuncia contro la signora Bui Thi Tuoi nel villaggio di Phuong Co, comune di Quang Hop, accusandola di frode e appropriazione indebita di beni per non aver effettuato i pagamenti promessi, il che dimostra una violazione della legge.

Gli abitanti della comune di Quang Hop temono di perdere miliardi di dong a causa del fallimento di un sistema di prestiti informali. Foto: Tien Dong

La signora Bui Thi Cuc, residente nel villaggio di Binh Danh, comune di Quang Hop, è da tempo iscritta a un'associazione rotativa di risparmio e credito (ROSCA) con la signora Tuoi. Negli anni precedenti, la signora Tuoi aveva sempre versato le quote puntualmente, ma dal 2021 al 2023 la signora Cuc ha contribuito con quasi 500 milioni di VND, senza però ricevere alcun pagamento. La signora Cuc ha dichiarato: "Ho partecipato a diversi gruppi ROSCA con la signora Tuoi, alcuni con quote di 2 milioni di VND, altri con quote di 3 milioni di VND, e ho persino contribuito per i miei figli, per un totale di 15-20 milioni di VND al mese. Ogni mese pagavo in contanti e la signora Tuoi registrava tutto in un registro. Quando ho smesso di partecipare al ROSCA ma non sono stata in grado di pagare, mi ha dato un documento di liquidazione, ma ad oggi non mi ha ancora versato un solo centesimo."

Analogamente, anche la famiglia del signor Le Van Thanh, nel villaggio di Linh Hung, è tra quelle con oltre 400 milioni di VND "bloccati" a causa della partecipazione a un piano di risparmio rotativo nella comune di Quang Hop. Il signor Le Van Thanh ha raccontato: "Per molto tempo, mia moglie e i miei figli hanno versato i contributi al piano di risparmio alla signora Tuoi tramite bonifico bancario. Quando era il nostro turno, lei ci pagava qualche dollaro di interessi ogni mese. Tuttavia, quando la famiglia ha avuto un'emergenza e ha richiesto il pagamento, lei ha continuato a rimandarlo, accampando scuse per evitarlo."

Molti partecipanti al sistema di risparmio rotativo sono anziani o persone in difficoltà economiche, che vi hanno aderito nella speranza di risparmiare, ma ora temono di perdere i loro risparmi. Ad esempio, la signora Le Thi Hoai e suo marito, entrambi ultrasessantacinquenni, vivono nel villaggio di Binh Danh e affrontano molte difficoltà. Suo marito lavora come guardia giurata guadagnando solo 2 milioni di VND al mese, e lei vende verdura e uova per integrare il loro reddito. Tutto lo stipendio del marito è stato utilizzato per versare i contributi al sistema, ma ora l'organizzatore ha dichiarato bancarotta. La signora Hoai ha affermato: "Ho utilizzato tutto lo stipendio di mio marito come guardia giurata per versare i contributi al sistema, e l'importo versato finora ammonta a 87 milioni di VND. Quando ho chiesto i soldi alla signora Tuoi, mi ha promesso di pagarli a luglio 2024, ma non sono mai arrivati. Sono tornata a chiedere a marzo 2025, ma ancora niente".

Secondo i residenti locali, la signora Tươi lavorava in precedenza come commerciante al mercato di Lý, nella comune di Quảng Hợp, e vantava una lunga esperienza nella gestione di associazioni rotative di risparmio e credito (ROSCA). Sollecitava inoltre frequentemente donazioni e forniva supporto alle aree colpite da calamità naturali ed epidemie, guadagnandosi così la fiducia di molti piccoli commercianti del mercato di Lý e dei residenti della comune che partecipavano alla sua ROSCA. Il regolamento prevedeva che ogni partecipante contribuisse con 2 o 3 milioni di VND a quota, e il metodo di pagamento consisteva nell'annotare dei punti su una ricevuta; la persona con il punteggio più alto riceveva per prima il denaro. I membri pagavano in contanti o tramite bonifico bancario su un conto intestato alla signora Tươi. Inizialmente, i pagamenti venivano effettuati con relativa regolarità. Tuttavia, a partire dal 2021 circa, i pagamenti della ROSCA organizzata dalla signora Tươi hanno rivelato numerose irregolarità e una mancanza di trasparenza. Quando arrivava il loro turno di ritirare il denaro, la signora Tươi spesso informava i partecipanti che qualcun altro aveva già offerto di più per aggiudicarsi il premio, ma non rivelava l'identità di quella persona.

Al termine del programma di risparmio rotativo, quando i membri hanno richiesto il pagamento alla signora Tươi, quest'ultima ha addotto numerose scuse per ritardare, eludere e non collaborare, mostrando persino un atteggiamento di sfida nei confronti di coloro che avevano contribuito. Una prima verifica ha rivelato che l'importo totale versato da 53 famiglie del comune di Quảng Hợp all'organizzatrice del programma superava i 5,9 miliardi di VND. Nel 2024, molte famiglie del comune hanno segnalato la questione alle autorità locali e agli enti competenti, ma senza successo. Indignate, le 53 persone hanno presentato collettivamente una denuncia.

Secondo Dao Nguyen Dung, presidente del Comitato popolare del Comune di Quang Hop: "Dopo aver ricevuto la segnalazione, abbiamo richiesto che l'organizzazione che gestiva il sistema di risparmio rotativo si conformasse alla legge. Abbiamo inoltre condotto verifiche e controlli, e convocato ripetutamente la signora Bui Thi Tuoi, organizzatrice del sistema, per interrogarla. Attualmente, la signora Tuoi risiede ancora nella zona e non mostra segni di voler fuggire. Tuttavia, non ha ancora restituito i risparmi alle famiglie come promesso, causando malcontento tra i residenti del comune. Nel 2024, la polizia del comune ha redatto una relazione preliminare da trasmettere alla polizia distrettuale e, successivamente, alla polizia provinciale una volta che quest'ultima verrà sciolta."

Secondo quanto affermato dal presidente del Comitato popolare del comune di Quang Hop, le autorità locali hanno incaricato le forze di polizia del comune di continuare a monitorare la situazione, seguendo da vicino gli sviluppi e prevenendo l'insorgere di eventuali problemi di sicurezza e ordine pubblico nella zona.

Riguardo a questo caso, l'avvocato Vu Van Tra (Studio legale Son Tra, iscritto all'Ordine degli avvocati della provincia di Thanh Hoa ) ha dichiarato: Il sistema informale di prestiti nel comune di Quang Hop presenta numerose irregolarità, tra cui: lo sfruttamento della psicologia delle persone che partecipano ai prestiti con la speranza di un profitto, nonché la loro scarsa conoscenza della legge, per indurre molti conoscenti a partecipare. Inizialmente, l'organizzatore del sistema ha adempiuto a tutti i suoi obblighi, come l'istituzione di un sistema corretto, la garanzia di un numero sufficiente di partecipanti, la riscossione puntuale dei pagamenti e il versamento dell'intero importo del capitale e degli interessi ai partecipanti. Tuttavia, in seguito, quando molte persone si presentano per ritirare le proprie rate, l'organizzatore chiede un rinvio o un ritardo nel pagamento, sostenendo che "un altro membro si è già registrato per ritirare le proprie rate", per poi dichiarare bancarotta ed eludere il pagamento... In questo caso, l'organizzatore omette anche di rendere pubblico l'elenco dei partecipanti e di coloro che ritirano le rate, non fornisce documentazione e registri trasparenti del sistema di rateizzazione e non effettua i pagamenti nei tempi promessi... Queste azioni possono essere sostanzialmente interpretate come l'utilizzo di metodi fraudolenti per ingannare e appropriarsi indebitamente della proprietà altrui. Tale comportamento ha implicazioni penali, come previsto dall'articolo 174 del Codice Penale del 2015, modificato e integrato nel 2017, relativo al reato di "appropriazione indebita".

In seguito all'indignazione pubblica suscitata dal fallimento del sistema informale di prestiti nel comune di Quang Hop, le autorità competenti devono indagare, chiarire e risolvere la questione in modo definitivo e tempestivo, garantendo i diritti legittimi della popolazione e mantenendo la sicurezza e l'ordine nella zona.

Viet Huong

Fonte: https://baothanhhoa.vn/nhieu-nguoi-dan-to-cao-chu-hui-nbsp-lua-dao-chiem-doat-tai-san-252339.htm