Prevenire i reati nel settore bancario.

Il Dipartimento per la sicurezza informatica e la prevenzione dei crimini ad alta tecnologia (Polizia della città di Hai Phong) ha collaborato con le banche per rafforzare le misure, creando più livelli di "firewall" per prevenire e contrastare la criminalità nel settore bancario.

Gli agenti di polizia e i soldati della polizia cittadina hanno incaricato i dipendenti della Military Commercial Joint Stock Bank di aggiornare le informazioni relative alle frodi online.

Tattiche sofisticate e diversificate

Secondo le statistiche, nei primi nove mesi del 2025, il Dipartimento per la Sicurezza Informatica e la Prevenzione dei Crimini Tecnologici ha ricevuto ed elaborato 48 segnalazioni e denunce di reati, di cui 17 casi sono stati perseguiti e indagati, tutti relativi a transazioni bancarie. Secondo il tenente colonnello Trinh Hong Thai, vice capo del Dipartimento per la Sicurezza Informatica e la Prevenzione dei Crimini Tecnologici, i metodi e le tattiche dei criminali stanno diventando sempre più sofisticati, come ad esempio impersonare le forze dell'ordine per indurre le persone a fornire informazioni sui propri conti; creare siti web, applicazioni e messaggi falsi che imitano i marchi bancari; lanciare attacchi malware ed estorcere denaro; utilizzare l'intelligenza artificiale e i deepfake per aggirare l'autenticazione biometrica; e diffondere notizie false e voci su "fallimenti bancari" o "prelievi di massa" per causare il panico tra la popolazione.

Secondo il signor Dinh Van Minh, vicedirettore della filiale di Hai Phong di MB Bank, in base al feedback dei clienti, la maggior parte delle persone cade vittima di truffe difficili o impossibili da identificare. Seguendo gli scenari descritti, si verifica la fuga di informazioni personali o l'insicurezza dei dispositivi dei clienti a causa di infezioni malware. In questo modo, i malintenzionati ottengono il controllo, forniscono proattivamente i dati delle carte ed effettuano trasferimenti di denaro e pagamenti secondo gli scenari presentati. Ancora più pericoloso è il fatto che le forme di frode e di attacco cambiano e si diversificano costantemente, rendendo difficile non solo per i clienti, ma anche per le banche, controllare proattivamente la situazione.

Analogamente, il sistema di VietinBank ha registrato numerosi casi di clienti truffati e indotti a trasferire denaro, e nonostante gli avvertimenti, queste truffe rimangono difficili da individuare a causa dei metodi professionali e sofisticati utilizzati. Nel frattempo, la fuga di informazioni personali e la compravendita di conti bancari sono diffuse sui social media e nel mercato nero. Molti individui sfruttano l'ignoranza altrui per acquistare, affittare o prendere in prestito conti bancari per scopi illegali, causando perdite ai clienti e rappresentando una potenziale minaccia per la sicurezza e l'ordine pubblico.

I dati sopra riportati dimostrano che, nel contesto di una forte trasformazione digitale, la criminalità informatica sta diventando una sfida alla sicurezza non tradizionale, con un impatto diretto sui sistemi finanziari e bancari, sull'economia e sulla vita delle persone.

La polizia cittadina mantiene un efficiente sistema di allarme in collegamento con le banche.

Rafforzare il coordinamento nella prevenzione

Secondo un'analisi, attualmente nella città di Hai Phong operano circa 40 banche con filiali, di cui oltre l'80% sono banche commerciali per azioni, mentre le restanti sono banche statali e banche con partecipazione interamente straniera. Con il forte sviluppo dell'Industria 4.0, le operazioni bancarie in Vietnam in generale e ad Hai Phong in particolare, basate su piattaforme digitali ed elettroniche, hanno registrato una forte crescita, con un aumento considerevole del numero di conti aperti da privati ​​e aziende e del numero di transazioni online, soprattutto dopo la pandemia di COVID-19. Tuttavia, questa notevole crescita rappresenta anche una potenziale minaccia per la criminalità informatica, che prende di mira l'elevato numero di clienti e banche, in particolare quelle commerciali, che costituiscono la maggioranza dell'attuale sistema bancario.

Rafforzando il proprio sistema di difesa, la Military Commercial Joint Stock Bank (MBBank) ha implementato in modo proattivo ed efficace una "soluzione basata sull'intelligenza artificiale per la protezione delle transazioni dei clienti". Questa soluzione offre molteplici livelli di protezione con un modello di rilevamento precoce per prevenire e contrastare i rischi di frode. Di conseguenza, il sistema di intelligenza artificiale della banca ha contribuito a proteggere centinaia di miliardi di VND all'anno da attacchi fraudolenti. Inoltre, l'IA è in grado di aggiornarsi e adattarsi automaticamente alle nuove tendenze in materia di frode attraverso l'analisi dei big data, cosa che i metodi di analisi tradizionali non possono fare. Le statistiche iniziali mostrano che l'importo totale protetto per i clienti che utilizzano questa soluzione raggiunge decine di miliardi di VND al mese, riducendo significativamente il numero di casi di frode ai danni dei clienti di oltre l'85% rispetto al periodo precedente all'implementazione.

Secondo la signora Ngo Thi Kim Phuong, vicedirettrice della filiale di Hai Phong della Kien Long Bank, la banca aggiorna regolarmente gli avvisi di sicurezza urgenti sui canali ufficiali, come il sito web, l'applicazione di mobile banking e la pagina Facebook verificata, concentrandosi sulle nuove tecniche e tattiche fornite dal Dipartimento di Sicurezza Informatica e Prevenzione dei Crimini Tecnologici per aiutare clienti e dipendenti della banca a identificarle e prevenirle tempestivamente.

Alla conferenza sul rafforzamento della prevenzione e del controllo della criminalità nel settore bancario, organizzata dalla Polizia cittadina a metà ottobre 2025, il Tenente Colonnello Vu Xuan Bao, Capo del Dipartimento per la Sicurezza Informatica e la Prevenzione dei Reati Tecnologici, ha sottolineato: "Garantire la sicurezza informatica e prevenire i reati tecnologici nel settore bancario non è solo un compito professionale, ma anche una responsabilità condivisa nella tutela della sicurezza economica nazionale". Ha affermato che il Dipartimento per la Sicurezza Informatica e la Prevenzione dei Reati Tecnologici continuerà a collaborare con gli istituti di credito, a rafforzare i meccanismi di coordinamento, a condividere le informazioni e a potenziare le capacità di risposta, contribuendo a mantenere la stabilità della sicurezza finanziaria, l'ordine sociale e la fiducia del pubblico nel sistema bancario.

LE OANH

Fonte: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html