Ulteriori soluzioni per prevenire la manipolazione bancaria.

La legge modificata sugli istituti di credito del 2024, in vigore dal 1° luglio, prevede diverse garanzie per prevenire la proprietà incrociata e la manipolazione delle banche. Tuttavia, l'efficacia di queste misure dipende in larga misura dall'applicazione pratica della legge.

I principali azionisti hanno rivelato

La Legge sugli Istituti di Credito (modificata) del 2024 include una disposizione significativa che impone alle banche per azioni di divulgare pubblicamente informazioni su individui e organizzazioni che detengono l'1% o più del capitale sociale, nonché la percentuale di azioni detenute da tali individui e dalle parti correlate. Contemporaneamente, la quota di partecipazione degli azionisti istituzionali è stata ridotta dal 15% al ​​10% del capitale sociale, e la quota di partecipazione degli azionisti e delle parti correlate è stata ridotta dal 20% al 15% del capitale sociale.

La legge stabilisce inoltre chiaramente che, nei casi in cui la partecipazione azionaria superi i nuovi limiti previsti dalla normativa (ossia, la quota di proprietà precedente al 1° luglio), essa può essere mantenuta ma non ulteriormente incrementata, salvo in caso di percezione di dividendi azionari.

Secondo un giornalista del quotidiano Nguoi Lao Dong, diverse banche commerciali, tra cui Techcombank, LPBank, OCB, VPBank, HDBank , MSB, Eximbank, ecc., hanno ora divulgato informazioni in conformità con le nuove normative. Tra queste, Kienlongbank è l'ultima ad aver reso note informazioni riguardanti gli azionisti che detengono l'1% o più del capitale sociale.

Di conseguenza, un totale di 22 organizzazioni e individui detengono più dell'1% del capitale sociale della banca. In particolare, nell'elenco pubblicato, solo la signora Tran Thi Thu Hang ricopre una posizione nel Consiglio di Amministrazione e nel comitato esecutivo della banca. La signora Hang è attualmente membro del Consiglio di Amministrazione e in precedenza ha ricoperto la carica di Presidente del Consiglio di Amministrazione di Kienlongbank. La signora Hang detiene attualmente oltre 17,24 milioni di azioni, pari al 4,72% del capitale sociale della banca.

Techcombank (TCB) ha 13 azionisti, di cui 6 persone fisiche e 7 organizzazioni, che detengono 1,84 miliardi di azioni TCB, pari a una partecipazione del 52,2% nella banca. Secondo l'elenco pubblicato da Techcombank, quattro fondi esteri includono il Singapore Government Investment Fund (oltre l'1%), Morgan Stanley & Co. International Plc (1,45%), COG Investment I BV e parti correlate (7,9%) e Vesta VN Investments BV e parti correlate (7,9%). Masan Group Corporation e parti correlate detengono il 15,2% del capitale della banca.

Tra gli azionisti individuali, il signor Ho Hung Anh, presidente del consiglio di amministrazione di Techcombank , detiene oltre l'1,1% del capitale sociale. I suoi tre figli possiedono quasi il 12% delle azioni...

La Vietnam Export Import Bank (Eximbank) ha due persone fisiche e tre organizzazioni che detengono l'1% o più del suo capitale sociale, tra cui: Gelex Group Joint Stock Company (GEX), che attualmente è il maggiore azionista di Eximbank con il 4,9% del capitale sociale (oltre 85,5 milioni di azioni). Gli altri due azionisti istituzionali sono VIX Securities Joint Stock Company, con il 3,58%, e Thang Phuong Joint Stock Company, con il 3,07% del capitale.

Le banche per azioni devono rendere pubbliche le informazioni personali di individui e organizzazioni che possiedono l'1% o più del loro capitale sociale. Foto: TAN THANH

La cosa importante è l'attuazione.

L'avvocato Le Cao dello studio legale FDVN ha commentato che obbligare le banche per azioni a fornire informazioni sugli investitori che detengono più dell'1% delle azioni aumenterà la trasparenza nelle questioni relative sia ai piccoli che ai grandi azionisti. Questa è una delle soluzioni per limitare le attività dei gruppi che acquisiscono banche, controllare meglio la struttura proprietaria delle azioni e contribuire a minimizzare le partecipazioni incrociate.

Il problema, tuttavia, è che a volte la persona indicata come proprietaria di azioni bancarie non è necessariamente il vero proprietario. Molti casi relativi a banche, chiariti di recente, hanno dimostrato che la percentuale di proprietà effettiva differisce da quella dichiarata pubblicamente, e il fenomeno dell'utilizzo di prestanome per detenere azioni bancarie rimane un problema serio. "La Legge sugli Istituti di Credito (modificata) del 2024 lo ha stabilito in modo chiaro e specifico, ma per garantire la trasparenza nella proprietà azionaria ed evitare la proprietà incrociata, è necessario un intervento deciso nella sua attuazione nei prossimi tempi", ha sottolineato il signor Cao.

Nel frattempo, l'ex presidente del consiglio di sorveglianza di una banca di Ho Chi Minh City ha dichiarato che un caso recente, riguardante una grande banca, ha dimostrato che un singolo individuo deteneva il 5% del capitale sociale, ma in realtà questa persona era il proprietario della banca. Attualmente, chi detiene quote azionarie consistenti può frazionarle in azioni più piccole, affidandone la detenzione a diverse altre persone con quote inferiori all'1%. In questo caso, chi detiene azioni per conto terzi non è tenuto a fornire informazioni alla banca.

Al momento opportuno, chi detiene una quota consistente di azioni si metterà in contatto con potenziali candidati e nominerà un rappresentante, in possesso del 10% delle azioni, da eleggere come membro del Consiglio di Amministrazione. Questo può portare a manipolazioni della banca, soprattutto nelle attività di concessione di prestiti a individui e organizzazioni con cui ha stretti legami.

Secondo l'avvocato Truong Thanh Duc, arbitro presso il Centro di Arbitrato Internazionale del Vietnam (VIAC), vi sono segnali che indicano una significativa diminuzione delle partecipazioni incrociate nelle banche, soprattutto dopo il caso SCB. Tuttavia, la manipolazione bancaria rimane diffusa.

Secondo il signor Duc, la legge è già piuttosto rigorosa e, da un punto di vista legale, risolverà naturalmente la questione in modo sostanziale. Tuttavia, il fattore decisivo risiede nel processo di applicazione. Se il quadro giuridico continua a operare in una direzione mentre la realtà si evolve in un'altra, non solo non riuscirà a eliminare il problema, ma aumenterà anche il rischio di partecipazioni incrociate e manipolazioni bancarie.

"Le normative legali sulle quote azionarie affrontano solo il 50% del problema della limitazione delle partecipazioni incrociate e delle manipolazioni nelle banche. Il resto dipende dalle normative correlate, in particolare dall'applicazione della legge da parte degli azionisti, delle banche e delle varie autorità", ha affermato Duc.

Per garantire un'efficace applicazione delle normative sulla partecipazione azionaria nelle banche, l'esperto finanziario Dr. Nguyen Tri Hieu ha suggerito al governo di rafforzare la direzione delle ispezioni e della supervisione bancaria, includendo un maggiore scambio e coordinamento gestionale tra ministeri e agenzie, in particolare le indagini di polizia, al fine di individuare tempestivamente i tentativi deliberati di eludere le normative sulla proprietà azionaria, identificare le parti correlate o determinare i rapporti tra i principali azionisti delle banche e le società "invisibili". Solo in questo modo sarà possibile ridurre al minimo la proprietà incrociata e la manipolazione delle banche.

D'altro canto, secondo il signor Hieu, la Banca di Stato del Vietnam dovrebbe valutare sanzioni severe qualora scoprisse che le banche colludono con gli azionisti per manipolare fraudolentemente le quote azionarie. Concordando con il signor Hieu, l'avvocato Truong Thanh Duc ha affermato che è necessario modificare i regolamenti per la gestione delle violazioni, prevedendo severe sanzioni amministrative e penali, tra cui la confisca delle azioni che superano il limite consentito.

Identificare chiaramente i rischi.

In una relazione presentata all'Assemblea Nazionale in merito alle recenti sessioni di interrogazione, la Banca di Stato del Vietnam ha dichiarato di aver continuato negli ultimi anni a migliorare il quadro giuridico e ad attuare con determinazione soluzioni per prevenire e contrastare l'eccessiva concentrazione di partecipazioni azionarie, le partecipazioni incrociate e i prestiti e investimenti in violazione delle normative, unitamente alla ristrutturazione degli istituti di credito.

Tuttavia, controllare le partecipazioni incrociate tra società non bancarie e banche risulta difficile quando gli azionisti di maggioranza e le parti a loro collegate occultano intenzionalmente la propria proprietà, utilizzando altri individui o organizzazioni per detenere azioni a loro nome al fine di eludere le normative vigenti. Ciò può comportare che l'istituto di credito venga dominato da questi azionisti, con conseguente potenziale mancanza di trasparenza e responsabilità nelle sue operazioni.

Fonte: https://nld.com.vn/them-giai-phap-ngan-thao-tung-ngan-hang-196240805211346.htm