Perché i truffatori conoscono i dati della carta d'identità e del conto bancario della vittima?

Dai codici fiscali nazionali ai conti bancari, i dati personali di molte persone vengono divulgati e diventano una "miniera d'oro" per bande criminali specializzate in frodi informatiche.

Báo Khoa học và Đời sống•19/05/2026

Nell'era digitale, le informazioni personali stanno diventando un bene prezioso quanto il denaro. Anche solo un numero di telefono, un codice identificativo o l'immagine di un documento d'identità trapelati possono rendere un utente bersaglio di sofisticate truffe online. Recentemente, molte persone sono state allarmate dalla capacità dei truffatori di fornire con precisione nomi, codici identificativi, indirizzi, coordinate bancarie e persino immagini di documenti personali per conquistare la fiducia delle vittime prima di rubare loro denaro.

In risposta a questa situazione, la polizia provinciale di Phu Tho ha lanciato un allarme sul problema sempre più complesso della raccolta e dello scambio illegale di informazioni personali online. Secondo le autorità, i dati personali trapelati non vengono più utilizzati solo per scopi pubblicitari e di marketing, ma stanno diventando anche "materia prima" per sofisticate truffe.

Nel cyberspazio tutti i dati possono essere sfruttati.

Immagine a scopo illustrativo.

Secondo la polizia provinciale di Phu Tho, i truffatori stanno attualmente utilizzando diversi metodi per raccogliere illegalmente le informazioni personali degli utenti. I metodi più comuni sono i social media, le piattaforme di e-commerce, le applicazioni online o i moduli di sondaggio online camuffati. Molte persone forniscono inconsapevolmente informazioni personali quando si registrano come collaboratori online, partecipano a minigiochi per vincere premi, compilano sondaggi per vincere premi o accedono a siti web di origine sconosciuta.

I dati raccolti includono in genere nomi completi, numeri di carta d'identità nazionale, numeri di telefono, indirizzi di residenza, conti bancari, immagini di documenti di identità e persino dati biometrici. Alcuni individui arrivano persino a colludere per acquistare e vendere dati dei clienti da organizzazioni e aziende al fine di agevolare attività fraudolente o marketing illegale.

Ciò che preoccupa è che molte persone mantengono ancora l'abitudine di condividere pubblicamente troppe informazioni personali sui social media. Anche una semplice foto di un biglietto aereo, della patente di guida o della carta d'identità, pubblicata online, può diventare una fonte di dati sfruttabile da malintenzionati.

Il signor Tran Van Q. (29 anni, Hanoi ) è diventato vittima di una truffa dopo aver pubblicato sui social media la foto della sua carta d'identità per mostrare i dati aggiornati del suo documento di residenza. Pochi giorni dopo, ha iniziato a ricevere continue chiamate da persone che si spacciavano per impiegati di banca, informandolo che il suo conto presentava delle irregolarità. I truffatori hanno riportato con precisione il suo nome completo, l'indirizzo e il numero della sua carta d'identità, convincendolo della veridicità delle loro affermazioni. Dopo aver seguito le istruzioni per "verificare il conto", gli sono stati sottratti oltre 70 milioni di dong dal suo conto bancario.

Oltre ai casi di truffa legata al trasferimento di denaro, molte vittime vedono anche i propri dati personali sfruttati per aprire conti di prestito online o registrarsi a servizi finanziari illegali. La signora Nguyen Thu M. (34 anni, Ho Chi Minh City) ha raccontato di essere rimasta sorpresa nel ricevere un sollecito di pagamento da una società finanziaria, pur non avendo mai richiesto un prestito. Dopo aver verificato, ha scoperto che l'immagine della sua carta d'identità era stata utilizzata da criminali per registrarsi a un prestito online.

Secondo la polizia, dopo aver ottenuto i dati personali, i truffatori spesso si spacciano per impiegati di banca, addetti alle consegne, operatori del servizio clienti o persino poliziotti o pubblici ministeri per chiamare e minacciare le vittime. In alcuni casi, inviano persino immagini della carta d'identità o di altre informazioni personali della vittima per guadagnarsi la sua fiducia prima di richiedere codici OTP, password di conti bancari o bonifici a scopo di "verifica".

In molti casi, i truffatori utilizzano la tecnologia AI per analizzare i dati delle immagini pubblicate sui social media. Secondo gli avvertimenti delle autorità, con una semplice foto nitida del volto e un documento di identità, i sistemi di riconoscimento delle immagini possono estrarre automaticamente informazioni come indirizzo, numero di documento o altri dati correlati.

Molte persone credono che oscurare parzialmente il numero della propria carta d'identità quando si pubblicano foto sia una misura di sicurezza sufficiente. Tuttavia, con lo sviluppo dell'intelligenza artificiale odierna, i malintenzionati possono facilmente combinare diverse fonti di dati per completare il profilo della vittima.

Secondo la polizia provinciale di Phu Tho, la raccolta, l'acquisto, la vendita o lo scambio illegali di informazioni personali costituiscono una violazione di legge e, a seconda della gravità, possono comportare sanzioni amministrative o procedimenti penali. Attualmente, le forze dell'ordine stanno intensificando gli sforzi per contrastare e perseguire gli individui che sfruttano il cyberspazio per commettere violazioni relative ai dati personali.

Non pubblicare foto dei tuoi documenti di identità sui social media.

Viste le continue fughe di dati personali, gli esperti di sicurezza informatica ritengono che gli utenti, con la loro imprudenza nel condividere informazioni personali online, stiano involontariamente aiutando i criminali informatici.

Il signor Vu Ngoc Son ha avvertito che la condivisione entusiasta da parte degli utenti delle immagini delle proprie carte d'identità sui social media, dopo aver aggiornato il proprio indirizzo sull'applicazione VNeID, potrebbe potenzialmente portare alla fuga di informazioni personali.

Secondo il signor Son, con lo sviluppo della tecnologia di riconoscimento delle immagini basata sull'intelligenza artificiale (IA), i sistemi attuali possono analizzare automaticamente le immagini e raccogliere informazioni da esse. In questo modo, i malintenzionati possono risalire all'indirizzo o persino al numero identificativo dell'utente se l'immagine non è adeguatamente oscurata.

L'esperto ha affermato che i dati raccolti potrebbero essere utilizzati per creare profili personali a fini fraudolenti, truffe, furto di proprietà o falsificazione di documenti. Pertanto, il signor Son ha consigliato agli utenti di astenersi assolutamente dal pubblicare foto delle proprie carte d'identità, patenti di guida o carte di credito sui social media in qualsiasi forma.

Inoltre, prima di condividere immagini, gli utenti dovrebbero nascondere con cura informazioni importanti come il numero di identificazione, l'indirizzo e il codice QR sui documenti. Dovrebbero anche verificare attentamente le proprie impostazioni sulla privacy sui social media per ridurre al minimo il rischio di sfruttamento dei dati.

Secondo un avviso della polizia provinciale di Phu Tho, si raccomanda particolare cautela nell'installazione di applicazioni, nell'accesso a link sospetti o nella partecipazione a sondaggi online che richiedono informazioni personali. Moduli apparentemente innocui possono talvolta essere strumenti utilizzati dai criminali per raccogliere dati degli utenti.

Le autorità hanno inoltre sottolineato che è assolutamente fondamentale non fornire codici OTP, password bancarie o informazioni sui conti a nessuno tramite telefono, SMS o social media. Nel caso in cui si riceva una chiamata da qualcuno che afferma di essere un agente di polizia, un pubblico ministero o un rappresentante di banca, è opportuno verificare proattivamente le informazioni attraverso i canali ufficiali anziché seguire le istruzioni del chiamante.

Non solo i singoli utenti, ma anche le aziende e le organizzazioni sono ora tenute a rafforzare le misure di sicurezza dei dati dei clienti, controllando rigorosamente l'archiviazione e l'utilizzo delle informazioni personali per limitare il rischio di fughe di dati.

In un contesto in cui i dati personali stanno diventando sempre più una "miniera d'oro" per i criminali informatici, gli esperti ritengono che la consapevolezza dell'utente sia la linea di difesa più importante. Anche solo la pubblicazione di una foto di un documento d'identità, la compilazione di un modulo sconosciuto o il clic su un link proveniente da una fonte ignota possono far sì che tutti i dati personali finiscano nelle mani sbagliate.

Con il continuo progresso della tecnologia AI, lo sfruttamento dei dati e le truffe online diventeranno sempre più sofisticati. Pertanto, la cautela in ogni azione nell'ambiente digitale non è più un'opzione, ma una competenza imprescindibile per ogni utente di internet.

Fonte: https://khoahocdoisong.vn/vi-sao-lua-dao-biet-ro-cccd-tai-khoan-ngan-hang-cua-nan-nhan-post2149100356.html