ACB Tra Vinhは、リスクを適時に特定できなかった。

ベトナム国家銀行第14地方検査局（SBV）は、アジア商業銀行（ACB ）トラビン支店の検査結果を発表した。

検査の結果、ACB Tra Vinhは、鑑定、融資提案の承認、融資後の検査、担保資産の再評価の結果を証明する文書やデータの説明および収集に限界があり、その結果、リスクを完全かつ迅速に特定し、タイムリーな予防措置および是正措置を提案できなかったことが判明した。

ACB Trà Vinh chưa nhận diện kịp thời nguy cơ rủi ro- Ảnh 1. — ACB銀行（イメージ画像）。

前述の欠点、制限、違反は、融資担当者や承認者が、融資決定の根拠となる徹底的な審査や完全な書類収集に十分な注意を払ってこなかったことに起因している。

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1日あたり2,000万ベトナムドンを超える金取引は、現金以外の決済方法で行う必要があります。ベトナム国家銀行（SBV）は、1人の顧客による1日あたり2,000万ベトナムドン以上の金取引は、支払いに関する法律で定められた非現金決済方法を用いて行わなければならないと提案している。

検査官は、ACBベンチェに対し、法的規制を遵守するよう求めている。ベトナム国家銀行の検査チームは、ACB銀行ベンチェー支店の融資および監督業務において違反行為を指摘した。職員は規制を完全に遵守しておらず、多数の不備が生じていた。ACB銀行は、安全性と効率性を確保するため、検査勧告を実施する必要がある。

具体的には、ACB Tra Vinhの職員および審査担当者の業務手順は、職務遂行における規制および手続きに完全に準拠していませんでした。資本利用計画および融資後のモニタリングと監督に関する文書および記録の収集は不十分でした。融資前、融資中、融資後のリスクは、適切かつタイムリーな対応を確保するために、十分に測定、特定、評価されていませんでした。

検査報告書によると、前述の不備、制限、違反に対する責任は、検査対象となった各ファイルの欠陥や誤りに関与した者、すなわち、融資申請担当者、業務部門の責任者／副責任者、ティエウカン取引事務所の所長、およびACBトラビン支店の取締役会にあり、彼らはそれぞれが担当するファイルに責任を負っている。

検査報告書は、欠点や限界点に加えて、ACB Tra Vinhの長所も強調していた。