詐欺リスク検出のため、約30万人の顧客に1兆5000億の取引を停止するよう警告

ファム・アン・トゥアン氏 - ベトナム国家銀行支払部部長

ベトナム国家銀行決済部長のファム・アン・トゥアン氏は、最近ベトナム国家銀行が一連の通達を発行しており、2024年だけでも決済、口座、カード、電子ウォレットの分野に関する通達が7件あることを強調した。

国立銀行は詐欺や欺瞞の問題を非常に懸念しており、そのため規則では、サービスプロバイダーに詐欺や欺瞞を防止、阻止、警告するための手順を設けることが義務付けられています。

国立銀行は、これまでの監視を通じて、ほとんどのサービスプロバイダーが規制を厳格に遵守していることを確認しています。さらに、国立銀行は、不正行為への関与が疑われるカードや口座のリストを審査し、送付する組織に対する規制も設けています。例えば、複数の口座を開設している人物、不審な取引行動を示す人物、1日の取引数が多すぎる口座、口座の容量に見合っていない口座などです。

決済局長によると、規則には約10の基準があり、各機関はこれらの基準に基づいてリストを作成し、国家銀行に提出する。トゥアン氏によると、国家銀行は上記の問題に関連する口座を約60万件収集した。このリストから、銀行向けの試験運用を通じて、2025年9月初旬までに約30万人の顧客に対し、総額約1兆5,000億ドンの取引を停止するよう警告した。

「新しいツールでは、顧客が送金する際に警告が出れば、顧客が送金するかどうかを判断しやすくなると考えています」とトゥアン氏は述べた。

支払局長はまた、不正行為を行った個人に関連する口座が禁止された後、多くの対象者が組織口座に切り替えたと述べた。この問題に関して、国立銀行はセキュリティと安全性を確保し、不正行為を防止するため、関連規則の改正も行っている。

最近、国立銀行の決済部門も、銀行部門における詐欺行為に対して警戒するよう国民に警告を発した。

同当局によると、最近、電子チャネルを介したハイテク犯罪や金融詐欺が増加する傾向にあり、銀行を装ってメッセージを送信したり、偽のリンクやQRコードを拡散したり、警察機関や裁判所を装ったり、海外から「高収入の楽な仕事」を不正に募集したり、AIやディープフェイク技術を使って個人情報や資産を盗用したりするなど、多くの巧妙な手口が用いられている。

したがって、当機関は、セキュリティ情報（パスワード、ワンタイムパスワード、カード番号、CVV、生体認証）をいかなる形であれ他人に提供しないことを推奨しています。出所不明のリンク、QRコード、アプリケーションにアクセスしたり、スキャンしたりしないでください。必ず銀行の公式チャネル（ウェブサイト、アプリケーション、コールセンター）を通じて情報を確認し、検証してください。

また、パスワードを定期的に変更したり、残高変動アラートをオンにしたり、送金限度額を制限したりするなど、アカウントを積極的に保護することも推奨されています。

不審な兆候に気づいたら、すぐに銀行のホットラインまたは警察に連絡してください。「越境詐欺」に引っかからないよう、スーパーマネーを使った投資や海外での就労の勧誘には注意してください。

発表によると、中央銀行は信用機関と連携し、ハイテク犯罪の防止に向けた技術的、法的、コミュニケーション的解決策の実施を継続する。この問題の防止には、人々の警戒と協力が鍵となる。

出典: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html