銀行口座を通じた不正行為を徹底的に防止し、顧客データをクリーンアップするために、ベトナム国家銀行は2024年6月28日に、決済サービスプロバイダーにおける決済口座の開設と利用を規制する通達17/2024/TT-NHNN（通達17）を発行しました。
通達第17号は2024年7月1日から施行される。この通達の第22条では、ベトナム国内の銀行および外国銀行の支店は、ベトナム国家銀行の国家管理機能の遂行に関する指針に従って、顧客の決済口座に関する情報を提供する責任を負うと規定している。
ベトナム国内の銀行および外国銀行の支店は、ベトナム国家銀行からの要請があった場合、毎月10日までに、詐欺、不正行為、または法律違反の兆候が見られる口座に関する情報を提供しなければならない。
情報は、ベトナム国家銀行の技術接続ガイドラインに従って電子的に提供されます。
銀行が更新する、詐欺や不正行為に関与している疑いのある決済口座を開設・利用している個人顧客のリストには、顧客コード（CIF）、識別番号、身分証明書の種類、氏名、生年月日、性別、国籍、口座番号、口座開設日、オンラインバンキングサービスに登録されている電話番号、疑いの理由、口座ステータス、および固有デバイス識別子（MACアドレス）が含まれます。
当該情報は、毎月10日までに、ベトナム国家銀行の決済業務における不正リスクの管理、監視、防止のための情報システムを通じて提出されなければならない。
現在、銀行は不正の疑いのある「ブラック口座」のリストをベトナム国家銀行に送付することが義務付けられているが、これらの口座を解約または閉鎖するための統一された方法は存在しない。
詐欺や不正行為に関与している疑いのある口座については、ミリタリー・コマーシャル・ジョイント・ストック・バンク（MB）は6月末から、ブラックリストに載っている電話番号に送金する際にユーザーを特定して警告する機能を先駆けて導入しました。
MB銀行の取締役会副会長であるヴー・タイン・チュン氏によると、この機能が導入された2024年7月だけで、MB銀行は送金取引を行った顧客2,700人に警告を発した。その結果、警告を受けた顧客のうち1,500人が自主的に取引を中止したという。
「この機能は、情報技術が急速に発展し、詐欺の手口がますます巧妙化している現代において、特に有用であると考えられます。そのため、送金時に受取人が不正な口座である場合、顧客には警告が表示されます。これにより、顧客は不審な取引や疑わしい取引を容易にブロックでき、口座や資産の安全性を守ることができます」と、ヴー・タイン・チュン氏は述べています。
報道によると、この不正検知・警告機能は、MBと公安部サイバーセキュリティ・ハイテク犯罪防止部（A05）との協力の成果である。
そのため、MBはA05と協力し、全国で不正行為に関与または関連しているすべてのアカウントのリストを更新しています。このリストには現在3,000以上のアカウントが含まれており、A05とMBの間で毎日更新されます。
MB銀行の顧客による送金取引が行われる前に、銀行は口座が不審口座リストに載っているかどうかを確認するための簡単なチェックを行います。
「これはあくまでも疑わしい口座のリストであり、実際に不正な口座も含まれていますが、疑わしい口座もいくつか含まれています。送金前に、受取人の口座が疑わしいリストに載っていることをお客様に明確に警告しています」と、ヴー・タイン・チュン氏は述べた。
2022年から2025年の期間に国家のデジタル変革に役立つ人口、識別、電子認証に関するデータアプリケーションを開発する政府のプロジェクト（2030年までのビジョンを含む）（プロジェクト06）の実施をまとめた会議、およびプロジェクト06のタスクの実施に関する公安省とベトナム国家銀行間の調整計画No.01/KHPH-BCA-NHNNVNにおいて、不正口座の検出と警告機能は、A05と連携してシステムに緊急に実装することがすべての銀行によって満場一致で合意されました。
出典： https://vietnamnet.vn/ngan-hang-phai-gui-danh-list-den-tai-khoan-dang-ngo-hang-thang-2317261.html
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