バンクランド・カンパニーの経営陣が投資家向けプレゼンテーションイベントに出席した際の写真 - 写真提供：バンクランド・カンパニー
しかし、こうした「餌」の裏には、数千億、あるいは数千億ドンを横領するための巧妙な詐欺が隠されている。
多くの詐欺グループが摘発され、裁判にかけられてきたが、依然として数千人が被害に遭っている。新たに裁判にかけられ、起訴された数多くの事件は、詐欺師の手口がますます巧妙化していることを示している。
その「餌」は、金、車、そして不動産だ。
6月初旬、 ハノイ人民裁判所は第一審を開き、PFS金融投資株式会社の元総支配人であるホアン・ナム氏に対し、詐欺と財産横領の罪で終身刑を言い渡した。
事件記録によると、ナム氏は資金調達のため、投資機会を直接紹介し、月利1.5～6％の利回りを約束するセミナーを開催した。1億ベトナムドン以上を投資した者には、金半テール相当の報酬も約束されていた。
これらの広告を信じた約400人の顧客が、同社に3110億ベトナムドン以上を寄付した。しかし、約束に反して、この資金の大部分は当初の広告にあったような融資活動には使われなかった。
その魅力的な利益の約束の裏には、後から投資した資金を以前の投資家への支払いに充てるという悪循環があり、最終的にCEOは終身刑を言い渡されることになった。
注目を集めているもう一つの事例は、ハノイ人民検察院がバンクランド・グループ株式会社の経営陣を、4,700人以上から4,800億ベトナムドン近くを詐取したとして起訴した事件である。この事件は近いうちに裁判にかけられる予定だ。
投資を呼び込むため、バンクランドの経営陣は年間最大43％の利回りを提示し、金、自動車、SHバイク、iPhone、旅行などの特典プログラムを推進し、多額の資金を拠出した投資家には土地所有権証明書を約束した。
貴重な贈り物、高利回りを約束する魅力的な話、そして不動産を所有できるという見込みは、何千人もの人々を投資の渦に引き込む「誘惑」となっている。
また別の動きとして、グエン・ホア・ビン氏（別名シャーク・ビン、NextTechグループの取締役会長）のAntEx暗号通貨プロジェクトは、ベトナム人が開発したブロックチェーンエコシステムとして紹介された際、約3万人の投資家を集めたことがある。
ベトナムのテクノロジーの将来性に関する約束と、大きな利益への期待が、多くの人々を投資へと駆り立てている。
最近の事例に共通しているのは、こうした詐欺の「仕掛け人」がもはや単純な手口を使わなくなっているということだ。
その代わりに、彼らは巧みに宣伝されたプロジェクト、複雑な契約書、そして金、車、不動産といった報酬を用意することで信頼を築き、投資家を誘い込んで資金を投入させるのだ。
「成功した起業家たち」
報酬が「餌」だとすれば、ビジネスリーダーのイメージこそが信頼を築く要素である。
バンクランド事件において、検察側は、同社の経営陣が会長、CEO、経営システム、一連の投資プロジェクトなどを含む企業構造全体を構築し、繁栄している企業であるかのような幻想を作り出していたと判断した。
Sen Tai Thu Groupの事例では、従業員は同社を、継続的に事業を拡大し、高収益を生み出し、大きな成長可能性を秘めた成功企業として提示するよう指示されていた。
その情報に基づき、数百人が譲渡株式を受け取るという形で、合計1兆7000億ベトナムドン以上を送金した。
仮想通貨分野においても、信頼は個人の評判に基づいて築かれる。AntExプロジェクトはかつて、テクノロジーおよびスタートアップ投資の世界でよく知られた人物であるシャーク・ビン氏のイメージと結びついていた。
ベトナムの技術、ブロックチェーンのエコシステム、そして大規模投資への取り組みに関するメッセージは、数万人の投資家の間で信頼を築くのに役立ってきた。
別の例として、最近ハノイ人民裁判所で審理されたフアン・ホア・ホンなりすまし事件に関与した詐欺グループは、ソーシャルメディア上の有名人の影響力を利用していた。
偽のFacebookアカウントやZaloアカウントが作成され、ライブ配信動画を使って信憑性を装い、融資を必要とする人々を誘い込み、「申請処理」手数料を送金させる。
ビジネスマン、CEO、企業の社長から、ソーシャルメディアで有名人になりすます者まで、これらの詐欺行為に共通するのは、他人の信頼を悪用することである。
そのお金はどこへ行ったのか？
裁判の審理において、詐欺被害に遭った人々を最も深く悲しませる質問は、「お金はどこへ行ったのか？」ということだ。
ホアン・ナムの裁判で、社長は会社が約束通りの利益を上げておらず、主に後から出資した資金を以前の出資者への支払いに充てていたことを認めた。
調達された3,110億ベトナムドン以上は、利息、ボーナス、個人債務、事業運営費、その他様々な費用に充てられました。
ナム氏によると、調達した3110億ベトナムドン以上のうち、元金約90億ベトナムドン、利息約370億ベトナムドン、個人債務約420億ベトナムドンを返済したという。残りの金額は会社の運営資金として使われ、すでに使い果たしたとのことだ。
2023年5月時点で、396人の投資家が当初の出資額全額の返還を受けておらず、その総額は2650億ベトナムドンを超えている。裁判中、状況を改善する可能性について問われたホアン・ナム氏は、現在、目立った資産はなく、投資家への返済はもはや不可能だと述べた。
センタイトゥー事件において、検察当局は、センタイトゥーグループの会長であるファム・ティ・ホア氏とその部下が、投資家から1兆7000億ベトナムドン以上を受け取った後、7372億ベトナムドン以上を投資家への利益分配に充てたと判断した。
残りの9,880億ベトナムドン以上は、ホア氏とその共犯者によって不正流用されたとされている。その目的は、個人的な借金や事業経費を賄うための資金を得ることだったが、結果として彼らは借金を返済できなくなった。
* 弁護士 トリン・ヴァン・トゥエン （ハノイ弁護士会）
過度に高い金利を提示する投資案件には注意してください。
人々は、過度に高い金利や保証された利回りを謳う投資案件には特に注意する必要がある。合法的なビジネス活動において、利益には常にリスクが伴い、絶対的な収益性を保証できる者はいない。
送金を決定する前に、企業の法的地位、実際の事業運営状況、財務諸表、担保資産、および関連する許可証を慎重に確認する必要があります。
さらに、人の肩書き、富裕層のイメージ、豪華な役職、あるいは名声に絶対的な信頼を置くべきではない。多くの事例が、まさにこれらの要素が悪用され、偽りの評判を築き上げてきたことを示している。
最も重要なことは、お金を使う前に複数の独立した情報源から情報を確認し、専門家に相談することです。
絶えず進化する詐欺の手口において、個人の警戒心と注意深さは、資産を守るための最も効果的な「盾」となる。
出典：https://tuoitre.vn/vi-sao-ca-ngan-nguoi-sap-bay-lua-dao-20260607235330173.htm
