សេចក្តីប្រកាសព័ត៌មានស្តីពីការទប់ស្កាត់ និងប្រឆាំងហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ ពាក់ព័ន្ធនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់

របាយការណ៍នេះគឺជាលទ្ធផលនៃសកម្មភាពស្រាវជ្រាវដែលធ្វើឡើងដោយក្រុមស្រាវជ្រាវរបស់ធនាគារ Banking Academy ក្នុងក្របខ័ណ្ឌនៃកិច្ចសហប្រតិបត្តិការរវាង WCS Vietnam និង Banking Academy ។ របាយការណ៍នេះផ្តល់ព័ត៌មានដ៏មានប្រយោជន៍សម្រាប់ទីភ្នាក់ងារគ្រប់គ្រងរដ្ឋ ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ រួមទាំងធនាគារ និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារ និងភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់ក្នុងការបង្ការ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ជាទូទៅ និងការទប់ស្កាត់ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ដែលទាក់ទងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មព្យាករណ៍ ដូចជាការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។ ជាពិសេសក្នុងបរិបទដែលវៀតណាមកំពុងធ្វើការវាយតម្លៃហានិភ័យជាតិលើការលាងលុយកខ្វក់ និងហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្មសម្រាប់ឆ្នាំ ២០១៨ - ២០២២ និងផែនការសកម្មភាពជាតិស្តីពីការទប់ស្កាត់ និងប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម និងហិរញ្ញប្បទានដល់ការរីកសាយភាយអាវុធប្រល័យលោកសម្រាប់រយៈពេល ២០២១ - ២០២៥។

គោលបំណងនៃការសិក្សានេះគឺដើម្បីវាយតម្លៃការយល់ដឹង សមត្ថភាព និងការអនុវត្តក្នុងការកំណត់អត្តសញ្ញាណ និងការការពារហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ និងតម្រូវការក្នុងការលើកកម្ពស់ការយល់ដឹង និងកសាងសមត្ថភាពនៃអង្គភាពស៊ើបការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុ (FIUs) ធនាគារពាណិជ្ជ (CBs) និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារ (FIIs)។ របាយការណ៍ស្រាវជ្រាវក៏បានផ្តល់នូវអនុសាសន៍ដើម្បីរួមចំណែកក្នុងការធ្វើឱ្យប្រសើរឡើងនូវក្របខ័ណ្ឌច្បាប់ស្តីពីការការពារ និងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់ពីឧក្រិដ្ឋកម្មបរិស្ថាន។ បង្កើតយុទ្ធនាការសកម្មភាពក្នុងគោលបំណងផ្លាស់ប្តូរទស្សនៈ និងការអនុវត្តរបស់បុគ្គល និងអង្គការដែលប្រតិបត្តិការក្នុងវិស័យហិរញ្ញវត្ថុក្នុងការទប់ស្កាត់ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងហានិភ័យ និងការគំរាមកំហែងពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់នៅក្នុងប្រទេសវៀតណាម។

ការសិក្សានេះធ្វើឡើងរយៈពេល 5 ខែ ចាប់ពីខែសីហា ដល់ខែធ្នូ ឆ្នាំ 2022 (ក្នុងនោះ រយៈពេលស្រាវជ្រាវគឺចាប់ពីខែតុលា ដល់ខែធ្នូ ឆ្នាំ 2022) ក្នុងខេត្ត ក្រុងចំនួន 12 ដោយមានការចូលរួមពីមន្ត្រីចំនួន 428 នាក់មកពីអង្គភាពពាក់ព័ន្ធនៃ ធនាគាររដ្ឋវៀតណាម និងសាខាខេត្តនានា (នេះគឺជាតំណាងក្រុម FIU ព្រោះបច្ចុប្បន្ន វៀតណាមមិនទាន់មានគោលគំនិតជាក់លាក់អំពី FIU) ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ ធនាគារពាណិជ្ជ និងមិនមែនធនាគារ។ ភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់ (ប៉ូលីស គយ) អាជ្ញាធរពន្ធដារ និងអង្គការអន្តរជាតិពាក់ព័ន្ធ តាមរយៈការស្ទង់មតិសំណួរ និងការសម្ភាសន៍ស៊ីជម្រៅ។ លទ្ធផលនៃការសិក្សាត្រូវបានពិគ្រោះយោបល់ជាមួយភ្នាក់ងារ និងអ្នកជំនាញក្នុងវិស័យធនាគារ និងហិរញ្ញវត្ថុ។ ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ និងការទប់ស្កាត់ឧក្រិដ្ឋកម្មសត្វព្រៃនៅក្នុងសិក្ខាសាលាពិគ្រោះយោបល់ដែលបានធ្វើឡើងនៅខែធ្នូ ឆ្នាំ 2022។ បន្ទាប់ពីសិក្ខាសាលាពិគ្រោះយោបល់ ក្រុមស្រាវជ្រាវបានបន្តកែសម្រួល និងបញ្ចប់របាយការណ៍ដោយផ្អែកលើមតិយោបល់របស់អ្នកជំនាញក្នុងស្រុក និងអន្តរជាតិ។

មន្ត្រីភាគច្រើនដែលចូលរួមក្នុងការស្ទង់មតិបានវាយតម្លៃថា ការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ គឺជាសកម្មភាពដែលមានហានិភ័យខ្ពស់ និងមធ្យមនៃការលាងលុយកខ្វក់ ប៉ុន្តែបញ្ហានេះទើបតែត្រូវបានកត់សម្គាល់ក្នុងរយៈពេលប៉ុន្មានឆ្នាំចុងក្រោយនេះ និងក្នុងកម្រិតទាបប៉ុណ្ណោះ៖ ក្នុងនោះ មន្ត្រីធនាគារពាណិជ្ជ និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារបានវាយតម្លៃហានិភ័យនៃការលាងលុយពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ថាមានកម្រិតខ្ពស់ជាង FIUs ។ ជាពិសេសភាគរយនៃមន្ត្រីដែលវាយតម្លៃហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់នៅកម្រិតខ្ពស់ និងមធ្យមនៃធនាគារពាណិជ្ជ និងគ្រឹះស្ថានហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារគឺ 84% បើប្រៀបធៀបទៅនឹង 75% នៃ FIUs ។

អ្នកចូលរួមការស្ទង់មតិទាំងអស់បានកំណត់អត្តសញ្ញាណសកម្មភាពបីដែលមានហានិភ័យខ្ពស់នៃការលាងលុយកខ្វក់៖ ការផ្ទេរប្រាក់/ការទូទាត់ ការទូទាត់អន្តរជាតិ/ហិរញ្ញវត្ថុពាណិជ្ជកម្ម និងផលិតផល និងសេវាកម្មធនាគារនៅលើវេទិកាឌីជីថល។

បទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) ទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់មាន ប៉ុន្តែមិនមានលក្ខណៈទូលំទូលាយទេ៖ រហូតដល់ 90% នៃបុគ្គលិកនៃស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារ និងជាង 60% នៃបុគ្គលិកនៃធនាគារពាណិជ្ជ និងក្រុម FIU ដែលចូលរួមក្នុងការស្ទង់មតិបាននិយាយថា បទប្បញ្ញត្តិបច្ចុប្បន្នស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់គឺសំដៅទៅលើការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ទូទៅតែប៉ុណ្ណោះ។ លើសពីនេះ បទប្បញ្ញត្តិទាក់ទងនឹងការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់នៃការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់មិនបានរៀបរាប់អំពីខ្លឹមសារនៃការតាមដានលំហូរប្រាក់ និងការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់នោះទេ។ កង្វះបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការកំណត់ប្រភពដើមនៃលំហូរប្រាក់ ការកំណត់តម្លៃទំនិញ ការកំណត់សញ្ញាសង្ស័យថាមានការលាងលុយកខ្វក់ពាក់ព័ន្ធនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ ឬកង្វះការណែនាំស្តីពីការផ្លាស់ប្តូរព័ត៌មាន សេចក្តីណែនាំស្តីពីការងារអធិការកិច្ច... បានបង្កការលំបាកដល់ការងារអនុវត្តច្បាប់របស់ស្ថាប័ន និងអង្គភាពពាក់ព័ន្ធ។

បុគ្គលិកភាគច្រើននៃធនាគារពាណិជ្ជ និងគ្រឹះស្ថានហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារយល់អំពីបទប្បញ្ញត្តិបច្ចុប្បន្នទាក់ទងនឹង PRCT ។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយ ពួកគេស្ទើរតែមិនយល់អំពីបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការការពារសត្វព្រៃ៖ មានតែបុគ្គលិកធនាគារពាណិជ្ជដែលបានស្ទង់មតិចំនួន 10% ប៉ុណ្ណោះដែលដឹងពីបញ្ជីសត្វព្រៃ និងរុក្ខជាតិដែលបានចុះបញ្ជីនៅក្នុងឧបសម្ព័ន្ធនៃអនុសញ្ញាស្តីពីពាណិជ្ជកម្មអន្តរជាតិក្នុងប្រភេទសត្វជិតផុតពូជនៃសត្វព្រៃ និងរុក្ខជាតិ (CITES)។

បទប្បញ្ញត្តិផ្ទៃក្នុងស្តីពីការជួញដូរសត្វព្រៃនៅធនាគារពាណិជ្ជ និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារមានតែខ្លឹមសារទូទៅនៃការជួញដូរសត្វព្រៃប៉ុណ្ណោះ ដោយគ្មានខ្លឹមសារជាក់លាក់ពាក់ព័ន្ធនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។ ក្នុងចំណោមក្រុមអ្នកផ្តល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុ ធនាគារពាណិជ្ជដែលគ្រប់គ្រងដោយរដ្ឋ និងបរទេសត្រូវបានវាយតម្លៃថា គោរពយ៉ាងពេញលេញនូវបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការជួញដូរសត្វព្រៃទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។

ក្រុមធនាគារបរទេសត្រូវបានវាយតម្លៃល្អបំផុតសម្រាប់ប្រសិទ្ធភាពរបស់ខ្លួនក្នុងការអនុវត្តខ្លឹមសារនៃដំណើរការវាយតម្លៃហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ពាក់ព័ន្ធនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ ដោយសារបទពិសោធន៍របស់ខ្លួនក្នុងការអនុវត្តបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការលាងលុយរបស់ធនាគារមេរបស់ខ្លួន។ ទន្ទឹមនឹងនេះ ធនាគារពាណិជ្ជភាគហ៊ុនរួមគ្នា និងគ្រឹះស្ថានហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារមានកម្រិតនៃការដាក់ពាក្យសុំទាប ដោយសារត្រូវមានតុល្យភាពសម្ពាធនៃការប្រកួតប្រជែងអាជីវកម្ម និងការអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិ និងនីតិវិធីស្តីពីការលាងលុយកខ្វក់។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុទាំងអស់មានការលំបាកក្នុងការកំណត់អត្តសញ្ញាណហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។ រហូតមកដល់ពេលនេះ មិនទាន់មានករណីណាមួយ ដែលអាចកំណត់ពីហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ពីសកម្មភាពជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់នោះទេ។

ការសម្របសម្រួលគ្មានប្រសិទ្ធភាព និងយន្តការចែករំលែកព័ត៌មាន (ជាពិសេសរវាងប្រព័ន្ធធនាគារ និងភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់) គឺជាការលំបាកដ៏ធំបំផុតមួយក្នុងការពង្រឹងបទប្បញ្ញត្តិ PCRT ទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។ ការវាយតម្លៃនេះត្រូវបានបញ្ជាក់ដោយក្រុមអ្នកឆ្លើយសំណួរទាំងបីដែលមាន 90% នៃបុគ្គលិកគ្រឹះស្ថានហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារ 85% នៃបុគ្គលិកធនាគារពាណិជ្ជ និង 80% នៃបុគ្គលិក FIU ។ កង្វះនីតិវិធី/គោលការណ៍ជាក់លាក់ក្នុងការចែករំលែកព័ត៌មានក្នុងចំណោមអង្គភាពពាក់ព័ន្ធ ដើម្បីធ្វើការស៊ើបអង្កេតលើការលាងលុយកខ្វក់ពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ គឺជាហេតុផលមួយដែលនាំឲ្យមានការលំបាកនេះ។

សមត្ថភាព និងបទពិសោធន៍របស់បុគ្គលិកស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុក្នុងប្រតិបត្តិការប្រឆាំងការជួញដូរទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់នៅមានកម្រិតទាបនៅឡើយ។ រហូតដល់ 100% នៃបុគ្គលិកស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារដែលចូលរួមក្នុងការស្ទង់មតិបាននិយាយថាពួកគេមិនដែលបានទទួលការបណ្តុះបណ្តាលលើការប្រឆាំងការជួញដូរជាទូទៅ និងការប្រឆាំងការជួញដូរពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ជាពិសេស។ 62% នៃបុគ្គលិកធនាគារពាណិជ្ជដែលចូលរួមក្នុងការស្ទង់មតិបាននិយាយថា ធនាគារបានរៀបចំកម្មវិធីបណ្តុះបណ្តាលស្តីពីការប្រឆាំងការជួញដូរជាទូទៅ ប៉ុន្តែមិនមានប្រធានបទស្តីពីការប្រឆាំងការជួញដូរទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ទេ។ បុគ្គលិកធនាគារពាណិជ្ជត្រឹមតែ 17% ប៉ុណ្ណោះដែលចូលរួមក្នុងការស្ទង់មតិបាននិយាយថា ពួកគេបានចូលរួមក្នុងវគ្គបណ្តុះបណ្តាលការយល់ដឹង និងសមត្ថភាពស្តីពីការប្រឆាំងការជួញដូរទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ដែលរៀបចំដោយអង្គភាពផ្សេងទៀត។

មានតម្រូវការខ្ពស់សម្រាប់ខ្លឹមសារបណ្តុះបណ្តាលស្តីពីការជួញដូរសត្វព្រៃទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ពីមន្ត្រីធនាគារពាណិជ្ជ និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារ៖ ជាង 90% នៃមន្ត្រីដែលត្រូវបានស្ទង់មតិចង់ទទួលបានការបណ្តុះបណ្តាលលើខ្លឹមសារដូចខាងក្រោម៖ ការកំណត់អត្តសញ្ញាណប្រតិបត្តិការគួរឱ្យសង្ស័យក្នុងការជួញដូរសត្វព្រៃទាក់ទងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មព្យាករណ៍។ ការវាយតម្លៃ និងវាស់ស្ទង់ហានិភ័យក្នុងការជួញដូរសត្វព្រៃទាក់ទងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មដែលព្យាករណ៍។ វិធានការគ្រប់គ្រងហានិភ័យក្នុងការជួញដូរសត្វព្រៃដែលទាក់ទងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មព្យាករណ៍។ និងបទប្បញ្ញត្តិផ្លូវច្បាប់ស្តីពីការជួញដូរសត្វព្រៃទាក់ទងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មព្យាករណ៍។

ទាក់ទងនឹងអនុសាសន៍ ដើម្បីបង្កើនប្រសិទ្ធភាពនៃការទប់ស្កាត់ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ពាក់ព័ន្ធនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ មានអនុសាសន៍ចំនួន 5 ដើម្បីពង្រឹងការការពារ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ពាក់ព័ន្ធនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ រួមមាន (i) ការកែលម្អសមត្ថភាពក្នុងការកំណត់ហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។ (ii) ការកសាង និងធ្វើឱ្យល្អឥតខ្ចោះនូវក្របខ័ណ្ឌច្បាប់ទូទៅស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ការការពារ និងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ និងមានបទប្បញ្ញត្តិយោង ដើម្បីបម្រើការស៊ើបអង្កេតលំហូរសាច់ប្រាក់ខុសច្បាប់ពីឧក្រិដ្ឋកម្មប្រភព។ (iii) ការពង្រឹងយន្តការអនុលោមភាពផ្ទៃក្នុង និងយន្តការគ្រប់គ្រងហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ពាក់ព័ន្ធនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់នៅធនាគារពាណិជ្ជ និងគ្រឹះស្ថានហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារ។ (iv) ការពង្រឹងយន្តការចែករំលែកព័ត៌មាន និងសម្របសម្រួលការស៊ើបអង្កេតក្នុងចំណោមអង្គភាពមុខងារ ដើម្បីស្វែងរកការលាងលុយពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។ (v) លើកកម្ពស់ការយល់ដឹងអំពីហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ និងកសាងសមត្ថភាពសម្រាប់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ និងភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់ពាក់ព័ន្ធក្នុងការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ពាក់ព័ន្ធនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។

របាយការណ៍ស្ទង់មតិនេះគឺជាមូលដ្ឋានគ្រឹះសម្រាប់កិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែងរបស់ WCS វៀតណាមក្នុងការលើកកម្ពស់ការចូលរួមរបស់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុក្នុងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មដែលកើតចេញពីឧក្រិដ្ឋកម្មទាក់ទងនឹងសត្វព្រៃ រួមទាំងការលាងលុយកខ្វក់ និងឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុផ្សេងទៀត រួមចំណែកក្នុងការទប់ស្កាត់ការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់នៅ លើពិភពលោក និងក្នុងប្រទេសវៀតណាម។ ដោយផ្អែកលើលទ្ធផលនៃការស្ទង់មតិ និងអនុសាសន៍ WCS វៀតណាមនឹងបន្តរៀបចំសកម្មភាពដើម្បីលើកកម្ពស់ការយល់ដឹងអំពីហានិភ័យហិរញ្ញវត្ថុ និងហានិភ័យពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។ និងរៀបចំកម្មវិធីបណ្តុះបណ្តាល ដើម្បីគាំទ្រដល់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ ដើម្បីបង្កើនសមត្ថភាពរបស់ពួកគេ ក្នុងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។

ការស្រាវជ្រាវនេះធ្វើឡើងដោយ WCS វៀតណាមក្នុងក្របខ័ណ្ឌនៃគម្រោង “ការទប់ស្កាត់ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់នៅក្នុងប្រទេសវៀតណាម” ដែលផ្តល់មូលនិធិដោយការិយាល័យប្រឆាំងគ្រឿងញៀន និងការអនុវត្តច្បាប់អន្តរជាតិ (INL) ក្រសួងការបរទេស សហរដ្ឋអាមេរិក។

ប្រភពតំណ