សេចក្តីប្រកាសព័ត៌មានស្តីពីការទប់ស្កាត់ និងប្រឆាំងហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ ពាក់ព័ន្ធនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់

របាយការណ៍នេះគឺជាលទ្ធផលនៃសកម្មភាពស្រាវជ្រាវដែលធ្វើឡើងដោយក្រុមស្រាវជ្រាវរបស់ធនាគារ Banking Academy ក្នុងក្របខ័ណ្ឌនៃកិច្ចសហប្រតិបត្តិការរវាង WCS Vietnam និង Banking Academy ។ របាយការណ៍នេះផ្តល់ព័ត៌មានដ៏មានប្រយោជន៍សម្រាប់ទីភ្នាក់ងារគ្រប់គ្រងរដ្ឋ ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ រួមទាំងធនាគារ និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារ និងភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់ក្នុងការទប់ស្កាត់ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ជាទូទៅ និងការការពារ និងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់ដែលទាក់ទងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មព្យាករណ៍ ដូចជាការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។ ជាពិសេសក្នុងបរិបទដែលវៀតណាមកំពុងធ្វើការវាយតម្លៃហានិភ័យជាតិលើការលាងលុយកខ្វក់ និងហិរញ្ញប្បទានភេរវករសម្រាប់ដំណាក់កាល ២០១៨ - ២០២២ និងផែនការសកម្មភាពជាតិស្តីពីការទប់ស្កាត់ និងប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម និងការរីកសាយភាយអាវុធប្រល័យលោកសម្រាប់រយៈពេល ២០២១ - ២០២៥។

គោលបំណងនៃការសិក្សានេះគឺដើម្បីវាយតម្លៃការយល់ដឹង សមត្ថភាព និងការអនុវត្តក្នុងការកំណត់អត្តសញ្ញាណ និងការការពារហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ និងតម្រូវការក្នុងការលើកកម្ពស់ការយល់ដឹង និងកសាងសមត្ថភាពនៃអង្គភាពស៊ើបការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុ (FIUs) ធនាគារពាណិជ្ជ (CBs) និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារ (FIs)។ របាយការណ៍ស្រាវជ្រាវក៏បានផ្តល់នូវអនុសាសន៍ដើម្បីរួមចំណែកក្នុងការធ្វើឱ្យប្រសើរឡើងនូវក្របខ័ណ្ឌច្បាប់ស្តីពីការការពារ និងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់ពីឧក្រិដ្ឋកម្មបរិស្ថាន។ បង្កើតយុទ្ធនាការសកម្មភាពក្នុងគោលបំណងផ្លាស់ប្តូរទស្សនៈ និងការអនុវត្តរបស់បុគ្គល និងអង្គការនានាដែលកំពុងប្រតិបត្តិការក្នុងវិស័យហិរញ្ញវត្ថុក្នុងការទប់ស្កាត់ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់នៅក្នុងប្រទេសវៀតណាម។

ការសិក្សានេះត្រូវបានធ្វើឡើងក្នុងរយៈពេលជាង 5 ខែ ចាប់ពីខែសីហា ដល់ខែធ្នូ ឆ្នាំ 2022 (ក្នុងនោះរយៈពេលសិក្សាស្រាវជ្រាវគឺចាប់ពីខែតុលា ដល់ខែធ្នូ ឆ្នាំ 2022) ក្នុងខេត្ត ក្រុងចំនួន 12 ដោយមានការចូលរួមពីមន្ត្រីចំនួន 428 នាក់មកពីអង្គភាពពាក់ព័ន្ធនៃ ធនាគាររដ្ឋវៀតណាម និងសាខាខេត្ត (នេះគឺជាតំណាងក្រុម FIU ព្រោះបច្ចុប្បន្ន វៀតណាមមិនទាន់មានគោលគំនិតជាក់លាក់អំពី FIU) ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ ធនាគារពាណិជ្ជ និងមិនមែនធនាគារ។ ភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់ (ប៉ូលីស គយ) អាជ្ញាធរពន្ធដារ និងអង្គការអន្តរជាតិពាក់ព័ន្ធ តាមរយៈការស្ទង់មតិសំណួរ និងការសម្ភាសន៍ស៊ីជម្រៅ។ លទ្ធផលនៃការសិក្សាត្រូវបានពិគ្រោះយោបល់ជាមួយភ្នាក់ងារ និងអ្នកជំនាញក្នុងវិស័យធនាគារ និងហិរញ្ញវត្ថុ។ ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ និងការការពារឧក្រិដ្ឋកម្មសត្វព្រៃនៅក្នុងសិក្ខាសាលាពិគ្រោះយោបល់ដែលធ្វើឡើងក្នុងខែធ្នូ ឆ្នាំ 2022។ បន្ទាប់ពីសិក្ខាសាលាពិគ្រោះយោបល់ ក្រុមស្រាវជ្រាវបានបន្តកែសម្រួល និងបញ្ចប់របាយការណ៍ដោយផ្អែកលើមតិយោបល់របស់អ្នកជំនាញក្នុងស្រុក និងអន្តរជាតិ។

មន្ត្រីភាគច្រើនដែលចូលរួមក្នុងការស្ទង់មតិបានវាយតម្លៃថា ការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់គឺជាសកម្មភាពដែលមានហានិភ័យខ្ពស់ និងមធ្យមខ្ពស់នៃការលាងលុយកខ្វក់ ប៉ុន្តែបញ្ហានេះទើបតែត្រូវបានកត់សម្គាល់ក្នុងរយៈពេលប៉ុន្មានឆ្នាំចុងក្រោយនេះ និងក្នុងកម្រិតទាបប៉ុណ្ណោះ៖ ក្នុងនោះមន្ត្រីធនាគារពាណិជ្ជ និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារបានវាយតម្លៃហានិភ័យនៃការលាងលុយពីពាណិជ្ជកម្មសត្វព្រៃខុសច្បាប់ថាមានកម្រិតខ្ពស់ជាង FIUs ។ ជាពិសេសភាគរយនៃមន្ត្រីដែលវាយតម្លៃហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់នៅកម្រិតខ្ពស់ និងមធ្យមនៃធនាគារពាណិជ្ជ និងគ្រឹះស្ថានហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារគឺ 84% ធៀបនឹង 75% នៃ FIUs ។

អ្នកចូលរួមការស្ទង់មតិទាំងអស់បានកំណត់អត្តសញ្ញាណសកម្មភាពបីដែលមានសក្តានុពលខ្ពស់សម្រាប់ហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់៖ ការផ្ទេរប្រាក់/ការទូទាត់ ការទូទាត់អន្តរជាតិ/ហិរញ្ញវត្ថុពាណិជ្ជកម្ម និងផលិតផល និងសេវាកម្មធនាគារនៅលើវេទិកាឌីជីថល។

បទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) ទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់មាន ប៉ុន្តែមិនមានលក្ខណៈទូលំទូលាយទេ៖ រហូតដល់ 90% នៃបុគ្គលិកនៃស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារ និងជាង 60% នៃបុគ្គលិកនៃធនាគារពាណិជ្ជ និងក្រុម FIU ដែលចូលរួមក្នុងការស្ទង់មតិបាននិយាយថា បទប្បញ្ញត្តិបច្ចុប្បន្ននៅលើ AML សំដៅលើ AML ជាទូទៅ ហើយមិនមានបទប្បញ្ញត្តិជាក់លាក់ណាមួយទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃនោះទេ។ លើសពីនេះ បទប្បញ្ញត្តិទាក់ទងនឹងការប្រឆាំង AML ក៏មិននិយាយអំពីខ្លឹមសារនៃការត្រួតពិនិត្យលំហូរប្រាក់ និង AML ដែរ។ កង្វះបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការកំណត់ប្រភពដើមនៃលំហូរប្រាក់ ការកំណត់តម្លៃទំនិញ កំណត់សញ្ញាសង្ស័យថាមានការលាងលុយកខ្វក់ពាក់ព័ន្ធនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ ឬកង្វះការណែនាំអំពីការផ្លាស់ប្តូរព័ត៌មាន សេចក្តីណែនាំស្តីពីការងារអធិការកិច្ច... បានបង្កការលំបាកក្នុងការអនុវត្តរបស់ស្ថាប័ន និងអង្គភាពពាក់ព័ន្ធ។

បុគ្គលិកភាគច្រើននៃធនាគារពាណិជ្ជ និងគ្រឹះស្ថានហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារយល់អំពីបទប្បញ្ញត្តិបច្ចុប្បន្នទាក់ទងនឹង PRCT ។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយ ពួកគេពិបាកយល់អំពីបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការការពារសត្វព្រៃ៖ មានតែបុគ្គលិកធនាគារពាណិជ្ជដែលបានស្ទង់មតិចំនួន 10% ប៉ុណ្ណោះដែលដឹងពីបញ្ជីសត្វព្រៃ និងរុក្ខជាតិនៅក្នុងឧបសម្ព័ន្ធនៃអនុសញ្ញាស្តីពីពាណិជ្ជកម្មអន្តរជាតិក្នុងប្រភេទសត្វជិតផុតពូជនៃសត្វព្រៃ និងរុក្ខជាតិ (CITES)។

បទប្បញ្ញត្តិផ្ទៃក្នុងស្តីពីការជួញដូរសត្វព្រៃនៅធនាគារពាណិជ្ជ និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារមានតែខ្លឹមសារទូទៅនៃការជួញដូរសត្វព្រៃប៉ុណ្ណោះ ដោយគ្មានខ្លឹមសារជាក់លាក់ពាក់ព័ន្ធនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។ ក្នុងចំណោមក្រុមអ្នកផ្តល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុ ធនាគារពាណិជ្ជដែលគ្រប់គ្រងដោយរដ្ឋ និងបរទេសត្រូវបានវាយតម្លៃថា គោរពយ៉ាងពេញលេញនូវបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការជួញដូរសត្វព្រៃទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។

ក្រុមធនាគារបរទេសត្រូវបានគេវាយតម្លៃថាល្អបំផុតទាក់ទងនឹងប្រសិទ្ធភាពនៃការអនុវត្តខ្លឹមសារនៃដំណើរការវាយតម្លៃហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ ដោយសារបទពិសោធន៍របស់ពួកគេក្នុងការអនុវត្តបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការលាងលុយរបស់ធនាគារមេរបស់ពួកគេ។ ទន្ទឹមនឹងនេះ ធនាគារពាណិជ្ជភាគហ៊ុនរួមគ្នា និងគ្រឹះស្ថានហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារមានកម្រិតនៃការដាក់ពាក្យសុំទាប ដោយសារត្រូវមានតុល្យភាពសម្ពាធនៃការប្រកួតប្រជែងអាជីវកម្ម និងការអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិ និងនីតិវិធីស្តីពីការលាងលុយកខ្វក់។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុទាំងអស់មានការលំបាកក្នុងការកំណត់អត្តសញ្ញាណហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។ រហូតមកដល់ពេលនេះ មិនទាន់មានករណីណាមួយ ដែលអាចកំណត់ពីហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ពីសកម្មភាពជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់នោះទេ។

ការសម្របសម្រួលគ្មានប្រសិទ្ធភាព និងយន្តការចែករំលែកព័ត៌មាន (ជាពិសេសរវាងប្រព័ន្ធធនាគារ និងភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់) គឺជាបញ្ហាប្រឈមដ៏ធំបំផុតក្នុងការអនុវត្តបទប្បញ្ញត្តិ PCRT ទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។ ការសង្កេតនេះត្រូវបានបញ្ជាក់ដោយក្រុមអ្នកឆ្លើយសំណួរទាំងបីដែលមាន 90% នៃបុគ្គលិកគ្រឹះស្ថានហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារ 85% នៃបុគ្គលិកធនាគារពាណិជ្ជ និង 80% នៃបុគ្គលិក FIU ។ កង្វះនៃនីតិវិធី/គោលនយោបាយជាក់លាក់សម្រាប់ការចែករំលែកព័ត៌មានក្នុងចំណោមភ្នាក់ងារពាក់ព័ន្ធ ដើម្បីស៊ើបអង្កេតឧក្រិដ្ឋកម្មលាងលុយ ពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ គឺជាហេតុផលមួយសម្រាប់ការលំបាកនេះ។

សមត្ថភាព និងបទពិសោធន៍របស់បុគ្គលិកស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុក្នុងវិស័យប្រឆាំងការជួញដូរទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់នៅមានកម្រិតទាបនៅឡើយ។ រហូតដល់ 100% នៃបុគ្គលិកស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារដែលចូលរួមក្នុងការស្ទង់មតិបាននិយាយថា ពួកគេមិនដែលបានទទួលការបណ្តុះបណ្តាលលើការប្រឆាំងការជួញដូរជាទូទៅ និងការប្រឆាំងការជួញដូរពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ជាពិសេសនោះទេ។ 62% នៃបុគ្គលិកធនាគារពាណិជ្ជដែលចូលរួមក្នុងការស្ទង់មតិបាននិយាយថា ធនាគារបានរៀបចំកម្មវិធីបណ្តុះបណ្តាលស្តីពីការប្រឆាំងការជួញដូរជាទូទៅ ប៉ុន្តែមិនមានប្រធានបទស្តីពីការប្រឆាំងការជួញដូរទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ទេ។ មានតែ 17% នៃបុគ្គលិកធនាគារពាណិជ្ជដែលចូលរួមក្នុងការស្ទង់មតិបាននិយាយថាពួកគេបានចូលរួមក្នុងវគ្គបណ្តុះបណ្តាលការយល់ដឹង និងបង្កើនសមត្ថភាពស្តីពីការប្រឆាំងការជួញដូរទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ដែលរៀបចំដោយអង្គភាពផ្សេងទៀត។

មានតម្រូវការខ្ពស់សម្រាប់ខ្លឹមសារបណ្តុះបណ្តាលស្តីពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ទាក់ទងនឹងធនាគារពាណិជ្ជ និងបុគ្គលិកស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារ៖ បុគ្គលិកជាង 90% ដែលត្រូវបានស្ទង់មតិចង់ទទួលបានការបណ្តុះបណ្តាលលើខ្លឹមសារដូចខាងក្រោម៖ ការកំណត់អត្តសញ្ញាណប្រតិបត្តិការគួរឱ្យសង្ស័យក្នុងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ទាក់ទងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មប្រភព។ ការវាយតម្លៃ និងវាស់ស្ទង់ហានិភ័យក្នុងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ទាក់ទងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មប្រភព; វិធានការគ្រប់គ្រងហានិភ័យក្នុងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ទាក់ទងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មប្រភព; និងបទប្បញ្ញត្តិផ្លូវច្បាប់ស្តីពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ទាក់ទងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មប្រភព។

ទាក់ទងនឹងអនុសាសន៍ ដើម្បីបង្កើនប្រសិទ្ធភាពនៃការបង្ការ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ពាក់ព័ន្ធនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ មានអនុសាសន៍ចំនួន 5 ដើម្បីបង្កើនការទប់ស្កាត់ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ពាក់ព័ន្ធនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ រួមមាន (i) ការកែលម្អសមត្ថភាពក្នុងការកំណត់ហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ទាក់ទងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។ (ii) បង្កើត និងធ្វើឱ្យល្អឥតខ្ចោះនូវក្របខ័ណ្ឌច្បាប់ទូទៅស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ការការពារ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ និងមានបទប្បញ្ញត្តិយោង ដើម្បីបម្រើការស៊ើបអង្កេតលំហូរសាច់ប្រាក់ខុសច្បាប់ពីប្រភេទផ្សេងៗនៃឧក្រិដ្ឋកម្មប្រភព។ (iii) ការពង្រឹងយន្តការអនុលោមភាពផ្ទៃក្នុង និងយន្តការគ្រប់គ្រងហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ពាក់ព័ន្ធនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់នៅធនាគារពាណិជ្ជ និងគ្រឹះស្ថានហិរញ្ញវត្ថុមិនមែនធនាគារ។ (iv) ការពង្រឹងយន្តការចែករំលែកព័ត៌មាន និងសម្របសម្រួលការស៊ើបអង្កេតក្នុងចំណោមអង្គភាពមុខងារ ដើម្បីស្វែងរកការលាងលុយពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។ (v) លើកកម្ពស់ការយល់ដឹងអំពីហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់ និងកសាងសមត្ថភាពសម្រាប់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ និងភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់ពាក់ព័ន្ធក្នុងការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ពាក់ព័ន្ធនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។

របាយការណ៍ស្ទង់មតិនេះគឺជាមូលដ្ឋានគ្រឹះសម្រាប់កិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែងរបស់ WCS វៀតណាមក្នុងការលើកកម្ពស់ការចូលរួមរបស់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុក្នុងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មដែលកើតចេញពីឧក្រិដ្ឋកម្មទាក់ទងនឹងសត្វព្រៃ រួមទាំងការលាងលុយកខ្វក់ និងឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុផ្សេងទៀត រួមចំណែកទប់ស្កាត់សកម្មភាពជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់នៅលើ ពិភពលោក និងក្នុងប្រទេសវៀតណាម។ ដោយផ្អែកលើលទ្ធផលនៃការស្ទង់មតិ និងអនុសាសន៍ WCS វៀតណាមនឹងបន្តរៀបចំសកម្មភាពដើម្បីលើកកម្ពស់ការយល់ដឹងអំពីហានិភ័យ និងហានិភ័យហិរញ្ញវត្ថុពីការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។ ទន្ទឹមនឹងនោះ រៀបចំកម្មវិធីបណ្តុះបណ្តាល ដើម្បីគាំទ្រដល់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ ដើម្បីបង្កើនសមត្ថភាពរបស់ខ្លួន ក្នុងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់។

ការសិក្សានេះធ្វើឡើងដោយ WCS Vietnam ក្នុងក្របខ័ណ្ឌនៃគម្រោង “ការទប់ស្កាត់ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងការជួញដូរសត្វព្រៃខុសច្បាប់នៅក្នុងប្រទេសវៀតណាម” ដែលផ្តល់មូលនិធិដោយការិយាល័យកិច្ចការអនុវត្តច្បាប់អន្តរជាតិ (INL) នៃក្រសួងការបរទេស សហរដ្ឋអាមេរិក។

ប្រភពតំណ