បទប្បញ្ញត្តិថ្មីស្តីពីការផ្ទេរប្រាក់ដែលមានតម្លៃធំចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែវិច្ឆិកា

ការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិកក្នុងស្រុកចំនួន 500 លានដុង ឬច្រើនជាងនេះ ឬការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិកអន្តរជាតិចំនួន 1,000 ដុល្លារ (ឬរូបិយប័ណ្ណបរទេសសមមូល) ត្រូវតែរាយការណ៍ទៅធនាគាររដ្ឋ។

រូបថតគំនូរ

លើសពីនេះទៀត ប្រតិបត្តិការគួរឱ្យសង្ស័យក៏ត្រូវតែរាយការណ៍ផងដែរ។ ទំនួលខុសត្រូវក្នុងការរាយការណ៍ជាកម្មសិទ្ធិរបស់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ ដូចជាធនាគារពាណិជ្ជ និងអន្តរការីទូទាត់។

ទាំងនេះគឺជាខ្លឹមសារគួរឱ្យកត់សម្គាល់ដែលមានចែងក្នុងសារាចរណែនាំលេខ 27/2025/TT-NHNN ណែនាំការអនុវត្តមាត្រាមួយចំនួននៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ដែលនឹងចូលជាធរមានចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែវិច្ឆិកា ឆ្នាំ 2025។

សារាចរកំណត់មាតិកាអប្បបរមាដែលត្រូវការនៃរបាយការណ៍ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិក៖ ព័ត៌មានអំពីស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលចាប់ផ្តើម ឬអ្នកទទួលផល រួមទាំងឈ្មោះប្រតិបត្តិការរបស់ស្ថាប័ន ឬសាខាប្រតិបត្តិការ។ អាសយដ្ឋានការិយាល័យកណ្តាល ឬលេខកូដធនាគារ/លេខកូដ SWIFT; ប្រទេសទទួលនិងផ្ទេរប្រាក់។

ព័ត៌មានអំពីអតិថិជនម្នាក់ៗដែលចូលរួមក្នុងប្រតិបត្តិការត្រូវតែបញ្ចូលឈ្មោះពេញ ថ្ងៃខែឆ្នាំកំណើត អត្តសញ្ញាណប័ណ្ណ/CCCD/លេខលិខិតឆ្លងដែន ឬលេខអត្តសញ្ញាណ អាសយដ្ឋានអចិន្ត្រៃយ៍ ឬទីលំនៅបច្ចុប្បន្ន និងសញ្ជាតិតាមឯកសារប្រតិបត្តិការ។ ព័ត៌មានអំពីអតិថិជនរបស់ស្ថាប័នដែលចូលរួមក្នុងប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់តាមប្រព័ន្ធអេឡិចត្រូនិចរួមមានឈ្មោះពេញ អាសយដ្ឋានការិយាល័យកណ្តាល លេខអាជ្ញាប័ណ្ណគ្រឹះស្ថាន ឬការចុះឈ្មោះអាជីវកម្ម/លេខចុះបញ្ជីអាជីវកម្ម ក៏ដូចជាប្រទេសដែលមានទីស្នាក់ការកណ្តាល។

លើសពីនេះ របាយការណ៍ត្រូវតែបញ្ជាក់យ៉ាងច្បាស់អំពីលេខគណនី (ប្រសិនបើមាន) ចំនួនប្រាក់ ប្រភេទរូបិយប័ណ្ណ ចំនួនទឹកប្រាក់ដែលបានបំប្លែងទៅជាប្រាក់ដុង (ប្រសិនបើរូបិយប័ណ្ណបរទេស) ហេតុផល និងគោលបំណងនៃប្រតិបត្តិការ កាលបរិច្ឆេទនៃការប្រតិបត្តិ និងលេខកូដតែមួយគត់ ឬលេខយោងនៃប្រតិបត្តិការ។ បើចាំបាច់ ភ្នាក់ងារប្រឆាំងការលាងលុយអាចស្នើសុំព័ត៌មានបន្ថែម ដើម្បីបម្រើគោលបំណងនៃការគ្រប់គ្រង។

លើសពីនេះ សារាចរណែនាំលេខ ២៧ ក៏បានកំណត់តម្លៃ និងឯកសារដែលត្រូវបង្ហាញដល់គយព្រំដែន នៅពេលដឹកជញ្ជូនរូបិយបណ្ណបរទេសជាសាច់ប្រាក់ វៀតណាមដុងជាសាច់ប្រាក់ ឧបករណ៍អាចចរចាបាន លោហៈមានតម្លៃ និងត្បូងមានតម្លៃលើសកម្រិតកំណត់។

ជាពិសេស តម្លៃនៃលោហៈមានតម្លៃ (លើកលែងតែមាស) និងត្បូងមានតម្លៃ ៤០០ លានដុង; តម្លៃនៃឧបករណ៍ផ្ទេរប្រាក់ក៏មាន ៤០០ លានដុងផងដែរ។

តម្លៃនៃរូបិយប័ណ្ណបរទេសជាសាច់ប្រាក់ វៀតណាមដុងជាសាច់ប្រាក់ និងមាសដែលត្រូវប្រកាសនៅគយព្រំដែននៅពេលចេញ ឬចូលប្រទេស ត្រូវគោរពតាមបទប្បញ្ញត្តិបច្ចុប្បន្នរបស់ធនាគាររដ្ឋស្តីពីការយករូបិយបណ្ណបរទេសជាសាច់ប្រាក់ ដុងវៀតណាមជាសាច់ប្រាក់ និងមាសនៅពេលចេញ ឬចូលប្រទេស។

សារាចរលេខ 27/2025/TT-NHNN មាន 13 មាត្រា ដែលកំណត់លក្ខណៈវិនិច្ឆ័យ និងវិធីសាស្រ្តសម្រាប់វាយតម្លៃហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់របស់អង្គភាពរាយការណ៍។ ដំណើរការគ្រប់គ្រងហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ និងការបែងចែកអតិថិជនទៅតាមកម្រិតហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់។ បទប្បញ្ញត្តិផ្ទៃក្នុងស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់; របបរាយការណ៍សម្រាប់ប្រតិបត្តិការតម្លៃធំដែលត្រូវតែរាយការណ៍; របបរាយការណ៍សម្រាប់ប្រតិបត្តិការគួរឱ្យសង្ស័យ; ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិក; របបរាយការណ៍សម្រាប់ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិក; ទម្រង់បែបបទ និងកាលបរិច្ឆេទផុតកំណត់សម្រាប់ការរាយការណ៍ទិន្នន័យអេឡិចត្រូនិក; កម្រិតតម្លៃ និងឯកសារដែលត្រូវបង្ហាញដល់គយព្រំដែន នៅពេលដឹកជញ្ជូនរូបិយប័ណ្ណបរទេសជាសាច់ប្រាក់ ដុងវៀតណាមជាសាច់ប្រាក់ ឧបករណ៍ផ្ទេរប្រាក់ លោហៈមានតម្លៃ និងត្បូងមានតម្លៃលើសកម្រិតកំណត់។

ធនាគាររដ្ឋបាននិយាយថា ដើម្បីធានាថាអង្គភាពរាយការណ៍មានពេលវេលាគ្រប់គ្រាន់ក្នុងការរៀបចំសម្រាប់ការអនុវត្តការកែសម្រួលសារាចរពាក់ព័ន្ធនឹងបទប្បញ្ញត្តិផ្ទៃក្នុង ដំណើរការគ្រប់គ្រងហានិភ័យ ទម្រង់របាយការណ៍ និងតម្រូវការរាយការណ៍ សារាចរបានបន្ថែមបទប្បញ្ញត្តិអន្តរកាលសម្រាប់ខ្លឹមសារមួយចំនួន។ អាស្រ័យហេតុនេះ អង្គភាពរាយការណ៍នឹងបន្តអនុវត្តបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីបទប្បញ្ញត្តិផ្ទៃក្នុង និងដំណើរការគ្រប់គ្រងហានិភ័យស្របតាមបទប្បញ្ញត្តិបច្ចុប្បន្នរហូតដល់ថ្ងៃទី ៣១ ខែធ្នូ ឆ្នាំ ២០២៥។

ចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែមករា ឆ្នាំ 2026 អង្គភាពរាយការណ៍ត្រូវទទួលខុសត្រូវក្នុងការបំពេញការកែតម្រូវ និងការធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពបទប្បញ្ញត្តិផ្ទៃក្នុង និងដំណើរការគ្រប់គ្រងហានិភ័យ ដើម្បីធានាបាននូវការអនុលោមពេញលេញជាមួយនឹងបទប្បញ្ញត្តិនៃសារាចរណ៍នេះ និងកសាងប្រព័ន្ធបច្ចេកវិទ្យាព័ត៌មានសមស្របមួយ ដើម្បីបម្រើការរាយការណ៍ដោយទិន្នន័យអេឡិចត្រូនិក ហើយត្រូវមានប្រព័ន្ធសូហ្វវែរសម្រាប់ស្កែន និងត្រងតាមបញ្ជីខ្មៅ បញ្ជីព្រមាន និងបញ្ជីបុគ្គលដែលមានឥទ្ធិពល នយោបាយ កថាខ័ណ្ឌ 1 មាត្រា 3 ប្រការ ១ មាត្រា ១៧ នៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ និងការត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការ ដើម្បីរកឱ្យឃើញ និងព្រមានអំពីសញ្ញាគួរឱ្យសង្ស័យសមស្រប ក្នុងគោលបំណងបង្ការ និងប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម និងហិរញ្ញប្បទានដល់ការសាយភាយអាវុធប្រល័យលោក។

សារាចរលេខ 27/2025/TT-NHNN ត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយផ្អែកលើការទទួលមរតកនូវបទប្បញ្ញត្តិពាក់ព័ន្ធនៃសារាចរលេខ 09/2023/TT-NHNN ហើយក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះ ការធ្វើវិសោធនកម្ម និងបន្ថែមខ្លឹមសារជាច្រើន ដើម្បីលុបបំបាត់ឧបសគ្គសម្រាប់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុក្នុងដំណើរការអនុវត្ត។ ការចេញឯកសារនេះមិនត្រឹមតែជួយបង្កើនប្រសិទ្ធភាពការងារបង្ការ និងប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម និងហិរញ្ញប្បទានដល់ការរីកសាយភាយអាវុធប្រល័យលោកប៉ុណ្ណោះទេ ថែមទាំងរួមចំណែកលើកកំពស់កិត្យានុភាព និងមុខមាត់របស់វៀតណាមក្នុងកិច្ចសហប្រតិបត្តិការហិរញ្ញវត្ថុអន្តរជាតិផងដែរ។

សារាចរលេខ 27/2025/TT-NHNN ត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយផ្អែកលើការទទួលមរតកនូវបទប្បញ្ញត្តិពាក់ព័ន្ធនៅក្នុងសារាចរលេខ 09/2023/TT-NHNN; វិសោធនកម្ម និងបំពេញបន្ថែមនូវខ្លឹមសារមួយចំនួន ដើម្បីលុបបំបាត់ការលំបាក និងឧបសគ្គចម្បងរបស់អង្គភាពរាយការណ៍ និងភ្នាក់ងារគ្រប់គ្រងក្នុងដំណើរការអនុវត្ត ទន្ទឹមនឹងនោះ ធានាការអនុវត្តយ៉ាងម៉ឺងម៉ាត់នូវការប្តេជ្ញាចិត្តក្នុងសកម្មភាពលេខ ៥ នៃឧបសម្ព័ន្ធនៃផែនការសកម្មភាពជាតិ ដើម្បីអនុវត្តការប្តេជ្ញាចិត្តរបស់រដ្ឋាភិបាលវៀតណាម ស្តីពីការទប់ស្កាត់ និងប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម។ ការបំផ្លិចបំផ្លាញជាមួយក្រុមការងារសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុលើការលាងលុយកខ្វក់ (FATF) ដែលចេញរួមគ្នាជាមួយនឹងសេចក្តីសម្រេចលេខ 194/QD-TTg ចុះថ្ងៃទី 23 ខែកុម្ភៈ ឆ្នាំ 2024 របស់ នាយករដ្ឋមន្ត្រី ។

អ្នកជំនាញនិយាយថា ការរឹតបន្តឹងការត្រួតពិនិត្យលើប្រតិបត្តិការដែលមានតម្លៃធំ និងគួរឱ្យសង្ស័យ មិនត្រឹមតែជួយបង្កើនប្រសិទ្ធភាពនៃការងារបង្ការ និងប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម និងការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានដល់ការរីកសាយភាយអាវុធប្រល័យលោកប៉ុណ្ណោះទេ ប៉ុន្តែថែមទាំងរួមចំណែកលើកកំពស់កេរ្តិ៍ឈ្មោះ និងមុខមាត់របស់វៀតណាមក្នុងកិច្ចសហប្រតិបត្តិការហិរញ្ញវត្ថុអន្តរជាតិផងដែរ។

baotintuc.vn

ប្រភព៖ https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-111-post882599.html