사기꾼의 함정에 빠지지 않기 위해, 신용 기관들은 하띤 주민들에게 항상 경계하고, 절대 개인 정보를 제공하지 말고, 이상한 링크에 접속하지 말 것을 권고합니다.
설날 무렵에는 대규모 은행 거래가 사기꾼들의 활동 기회가 됩니다.
2024년 1월 9일, 루빈선(Luu Vinh Son) 사(社)에 거주하는 호앙 티 L(Hoang Thi L.) 씨는 1,000만 동(VND)을 사기당했습니다. 그 전에 L 씨는 자신을 대출업자라고 사칭하는 전화를 받았습니다. 대출이 필요한 L 씨는 재빨리 안내를 따라 피해자가 제공한 링크를 입력했습니다. 피해자는 "이체가 성공하면 귀하의 계좌에 1억 동(VND)이 대출될 것입니다"라는 안내와 함께 L 씨에게 1,000만 동(VND)을 특정 계좌로 이체해 달라고 요청했습니다. 그 후에도 피해자는 L 씨에게 1,000만 동(VND)을 더 이체하도록 계속해서 "속였습니다". 피해자는 이전에 1,000만 동(VND)을 이체했는데, 내용을 명확하게 밝히지 않아 다시 이체해야 했다고 말했습니다.
2024년 1월 11일, L 씨는 Agribank 하띤 지점을 방문하여 고객의 요청으로 1,000만 동(VND)을 이체했습니다. 거래 과정에서 은행 직원은 고객이 사기를 당했다고 의심하여 경찰에 신고하고 안심시켰고, L 씨는 거래를 중단하기로 결정했습니다.
응우옌 티 V.(탁하) 여사는 하띤성 지부의 농업은행 임원과 하띤시 박하구 경찰로부터 4억 5천만 VND를 보존하는 데 대한 지원을 받았습니다.
이전에 2024년 1월 2일에 Nguyen Thi V. 씨(Luu Vinh Son Commune, Thach Ha)도 Agribank Ha Tinh 지점의 직원에게 4억 5천만 VND를 이체하는 절차를 완료하는 동안 성공적으로 제지당했습니다. 이에 따라 V 씨는 통신 직원이라고 주장하는 사람에게서 전화를 받았는데, 그녀의 전화번호가 다른 사람의 전화번호와 같다고(그 사람은 마약 사건에 연루되어 있었습니다) 알려 주었고 경찰관이 그녀에게 수사 의뢰를 하러 올 것이라고 했습니다. 그 후, V 씨는 경찰관이라고 주장하는 사람에게서 전화를 받았는데, 마약 사건에 연루되었다는 내용과 함께 수배 통지서가 함께 발송되었습니다. 이 사람은 V 씨에게 수사에 협조하기 위해 4억 5천만 VND를 이체해 달라고 요청했고, 다행히 은행 직원과 경찰의 지원을 받아 그녀의 자산을 보호받을 수 있었습니다.
2023년 아그리뱅크 하띤 지점은 수십 건의 사기 사건을 성공적으로 예방했습니다. 2024년 1월 1일부터 현재까지 지점 전체가 약 10건의 사기 사건을 성공적으로 예방하여 고객들이 상당한 금액을 보호할 수 있도록 지원했습니다. 기존의 수법 외에도 새로운 사기 수법들이 등장했습니다. 예를 들어, SMS 문자 번호나 정보 페이지를 사칭하거나, 은행 소셜 네트워크를 사칭하여 이상한 링크를 보내거나 잘못된 홍보 정보를 제공하는 수법, 은행 직원을 사칭하여 신용카드에서 현금 인출을 유도하는 수법 등이 있습니다.
Agribank 하띤 지점 직원이 고객에게 안전한 디지털 뱅킹 관행에 대해 안내하고 있습니다.
Agribank 하띤 지점 부점장 보 후이(Vo Huy) 씨는 다음과 같이 권고합니다. "디지털 시대에 안전한 은행 거래를 위해서는 고객들이 SMS 메시지를 수신할 때 주의를 기울이고, 수신된 정보를 확인하고, 메시지에 포함된 링크에 접근할 때 주의해야 합니다. Agribank는 고객에게 사용자 이름/비밀번호를 제공하거나 입력하도록 요청하는 링크가 포함된 메시지를 절대 보내지 않습니다. Agribank는 해당 링크에 단 하나의 웹사이트 주소( https://agribank.com.vn/ )만 있습니다.
고객은 어떠한 경우에도 확인되지 않은 링크, 메시지, 채팅, 전화를 통해 로그인 이름, OTP 코드, 카드 번호, CVV 코드, 계좌 비밀번호 등의 기밀 정보를 절대 제공하지 않습니다. 또한, 온라인이나 전화를 통해 낯선 사람이나 제3자에게 연락하거나 개인 정보, 신분증 번호, CCCD, 주민등록번호 등을 제공하지 마십시오. 경찰, 수사기관, 은행 직원 등을 사칭하는 사람도 포함됩니다. 범죄자가 개인 정보를 도용하여 불법적으로 사용하는 것을 방지하기 위해서입니다.
Vietcombank Ha Tinh은 10만 명 이상의 고객에게 디지털 뱅킹 서비스를 제공하고 있습니다. 온라인 거래는 이러한 장점 외에도 안전 및 보안 원칙이 보장되지 않을 경우 개인 정보 유출 및 고객 계좌의 자금 손실이라는 많은 위험을 초래합니다. 정확한 통계는 없지만, Vietcombank Digibank 앱을 사용하는 많은 고객이 사기꾼을 믿고 자산을 "부당하게" 잃었습니다.
Vietcombank Ha Tinh은 10만 명 이상의 고객에게 디지털 뱅킹 서비스를 제공하고 있습니다.
응우옌 티 응옥 하(Nguyen Thi Ngoc Ha) 비엣콤뱅크 고객 서비스 부서장은 "현재 두 가지 유형의 사기가 흔합니다. 첫 번째는 비엣콤뱅크 브랜드의 SMS 메시지를 위조하여 은행 서비스 정보를 훔치는 사기입니다. 가짜 웹사이트와 팬페이지를 만드는 사기꾼들이 있습니다. 사기꾼들은 세무 공무원, 경찰, 은행 직원 등이며, 은행 설립을 요구합니다. 두 번째는 은행 직원, 병원, 법원, 경찰, 우체국, 통신사 등을 사칭하여 고객에게 송금을 요구하는 사기꾼들입니다.
보안을 위해 고객은 로그인 이름, 비밀번호 또는 OTP를 어떤 형태로든 누구에게도 공개하지 마십시오. 고객은 신뢰할 수 있는 기기를 통해서만 로그인하고, 어떤 기기에도 로그인 정보를 저장하지 마십시오. 3개월마다 또는 정보 유출이 의심되는 경우 즉시 비밀번호를 변경하고, 요청을 요청한 사람이 누구인지 확인하십시오.
현재, "빅 4"인 Agribank, Vietcombank, Vietinbank, BIDV 외에도 해당 지역의 주식회사 상업은행도 고객과의 소통을 늘려 사기 유형을 파악하고 있습니다. 은행 직원의 기술 교육에 중점을 두고, 고객과의 소통을 촉진해 사기를 신속하게 감지하고 예방하고 있습니다.
베트남 국립은행 하띤지점장에 따르면, 범죄자들이 사기, 기만, 불법적인 목적으로 지불 계좌를 개설하고 사용하는 것을 예방하고 위험을 제한하기 위해 베트남 국립은행은 신용 기관에 전자적으로 지불 계좌/은행 카드를 개설하고 거래 카운터에서 지불 계좌/은행 카드를 개설할 때 안전을 보장하는 솔루션을 진지하게 시행할 것을 요청했습니다.
또한 신용 기관은 사기 및 사기 위험을 예방하고 퇴치하기 위한 조치를 적극적으로 시행해야 합니다. 여기에는 범죄자가 가짜 링크를 사용하여 정보를 훔치고 계정을 장악할 위험을 예방하고 피하기 위해 링크가 포함된 콘텐츠를 고객에게 보내지 않는 것(이메일, 문자 메시지 등)이 포함됩니다.
은행은 또한 고객이 모바일 뱅킹 애플리케이션에 한 대의 기기만 사용하여 로그인할 수 있도록 하는 방안을 검토하고, 인터넷 뱅킹 서비스 시스템에서 이상 거래를 감지하고 경고할 수 있는 솔루션, 도구 및 소프트웨어를 검토합니다. 또한, 사기 및 보안 위험 식별에 대한 고객의 이해 수준을 평가하기 위한 다양한 방법과 조치를 도입합니다.
투 푸옹
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