증권사가 은행과 수천억 원대 거래를 하면서 고객 자금을 뒤섞어 위법행위를 저질렀습니다.

증권위원회는 사이공- 하노이 증권 주식회사(SHS)에 약 14억 VND의 벌금을 부과했습니다.

사이공-하노이증권 주식회사(SHS)가 행정 위반으로 벌금을 부과받았습니다. - 사진: SHS

용의 해 마지막 근무일에 국가증권위원회는 사이공-하노이 증권 주식회사(SHS)에 행정 제재를 부과하기로 결정했습니다.

전담 계정 혼란

과징금 결정문에는 SHS가 고객 자산을 증권사 자산과 분리하여 관리하지 못했다는 사실이 명시돼 있습니다.

어느 시점에서 이 증권회사는 전용 계좌와 회사의 지불 계좌 간에 이체 거래를 시작했습니다. 이 위반으로 인해 SHS는 1억 7,500만 VND의 벌금을 물었습니다.

현행 규정에 따르면, 고객은 거래에 앞서 증권회사에 자금을 이체해야 합니다. 전용 계좌는 고객 거래에만 사용됩니다.

증권회사는 각 고객의 증권거래예금과 증권회사의 자금을 별도로 관리해야 하며, 고객의 자금과 증권회사의 자금을 분리해야 합니다.

또한 고객 자금과 관련하여, SHS는 고객의 증권 거래 예금을 관리하기 위해 상업은행에 전문 계좌를 개설하는 것과 관련된 규정에 따라 증권위원회에 제때 보고하지 않았다는 이유로 벌금을 부과받았습니다.

또한 이 증권사는 고객의 증거금 거래 계좌에 있는 현재 구매력을 초과하는 증거금 거래를 고객이 할 수 있도록 허용함으로써 법을 위반했습니다.

고객 거래 주문 접수 및 체결 규정 위반과 관련하여, SHS는 일부 고객이 증권 거래 계좌에 충분한 자금이 없을 때에도 증권 매수 주문을 할 수 있도록 허용한 적이 있습니다.

증권위원회에 따르면, 이 증권회사는 또한 여러 은행과 협력하여 증권위원회의 승인 없이 여러 고객에게 증권을 매수하기 위한 자금을 대출하는 서비스를 제공했습니다. 이러한 오류에 대해서는 최대 2억 5천만 VND의 벌금이 부과됩니다.

이 증권사는 하노이기술금융투자주식회사와의 고객 탐색 및 소개 계약, 엔캐피탈 홀딩스와의 주식 매매 계약에 따라 예금 지급 방식으로 고객에게 자금을 대출하면서 위반 행위를 저질렀으나, 체결한 계약을 이행하지 않았고 원금과 수수료를 상환하지 않았습니다.

고객에게 증권을 매수하기 위해 돈을 빌려주기 위해 은행에서 돈을 받는 것을 중단해야 합니다.

증권회사는 증권업무 또는 그 밖의 업무를 제공하는 경우 증권위원회에 보고해야 합니다.

하지만 SHS는 위원회에 보고하지 않고 증권중개계약을 체결한 고객의 자금을 다른 고객(핀테크)의 증권거래계좌로 연결·이체하는 업무를 수행해 최대 2억2,500만동의 과징금을 부과받았습니다.

증권위원회는 또한 이 증권사가 BIDV, SHB 등 은행과 증거금 서비스 제공을 위한 협력을 중단할 것을 요청했습니다.

또한 관리기관은 SHS가 보고 없이, 서면 의견 없이 또는 유관기관의 지도 없이 증권업무 또는 기타 업무를 제공하지 않도록 요구합니다.

증권위원회에 따르면 SHS는 2022년, 2023년 및 2022년, 2023년, 2024년 상반기 경영보고서에서도 관련자와의 거래에 대한 불완전한 정보를 공개했습니다.

본 회사는 회사와 관련 당사자 간의 거래 항목에서 거래 수량 및 총 금액을 자세히 기재하지 않습니다. 또는 회사와 주요 주주, 내부자, 내부자의 관련자 사이...

2022년 감사재무제표에 따르면, SHS는 SHB(관련 당사자)와 총 거래가치가 5조 3,810억 동인 대출을 받고 총 거래가치가 7조 1,180억 동인 대출을 상환하는 거래를 했으며, 이는 2022년 재무제표 기준 회사 총자산 가치의 35%를 초과합니다.

출처: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-mot-ngan-hang-20250125074716098.htm