은행들은 신중한 태도를 보이고, 기업들은 어려움을 겪고 있다: 녹색 금융 시장에 '병목 현상'이 발생한 것일까?

은행들이 친환경 대출에 대한 다양한 우대 정책을 시행해 왔음에도 불구하고, 기업들은 여전히 ​​합리적인 비용으로 이러한 자금 조달원을 확보하는 데 어려움을 겪고 있습니다.

기업에 접근하기가 어렵습니다.

지속 가능한 발전을 향해 나아가는 세계 경제 속에서 녹색 대출은 기업의 자본 비용 절감과 우대 금융 자원 활용을 돕는 중요한 트렌드로 자리 잡고 있습니다. 그러나 베트남에서 녹색 대출의 도입은 여전히 ​​많은 장애물에 직면해 있으며, 은행과 기업 간의 긴밀한 협력이 필요합니다.

베트남 중앙은행 자료에 따르면, 2024년 9월 30일 기준 50개 금융기관이 녹색 대출을 통해 총 6,650억 VND 이상의 녹색 대출 잔액을 창출했으며, 이는 2023년 말 대비 7.11% 증가한 수치로, 전체 경제 대출 잔액의 4.5% 이상을 차지합니다. 이러한 녹색 대출은 주로 재생에너지 및 청정에너지 부문(43% 이상)과 녹색 농업 부문 (30% 이상)에 집중되어 있습니다.

성장세에도 불구하고, 현재 녹색 대출 비중은 목표치에 비해 여전히 낮습니다. 구체적으로, 현재 전체 녹색 대출 잔액은 경제 전체 대출 잔액의 4.5%에 불과하며, 2025년까지 10%를 달성하겠다는 목표에는 한참 못 미칩니다.

실제로 재생에너지, 폐기물 처리, 청정 기술 분야의 많은 기업들이 엄격한 대출 조건 때문에 녹색 금융을 이용하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 비엣롱 투자건설 주식회사의 레꽝탕 회장은 "녹색 신용 펀드에서 우대 대출을 받는 데 여전히 많은 장애물이 있습니다. 기업들이 저금리로 장기 대출을 쉽게 받을 수 있도록 지원하고 승인 절차를 간소화하는 구체적인 정책이 마련되기를 바랍니다." 라고 밝혔습니다.

녹색 신용을 활용하는 것은 투자 흐름의 "녹색화"에 기여합니다.

이 회사는 자금 조달의 어려움 외에도 담보 평가 과정이 친환경 사업 모델에 적합하지 않다고 생각합니다. 탕 대표는 "폐기물 처리 시설이나 청정에너지 프로젝트에는 부동산이나 기계류에 적용되는 전통적인 기준 대신 보다 유연한 자산 평가 정책이 필요하다" 고 제안했습니다.

녹색 신용 거래를 촉진하는 메커니즘을 구축합니다.

친환경 자금 조달의 시급한 필요성에 따라 시중 은행들은 지속 가능한 발전을 지향하는 기업들을 지원하기 위한 정책을 강화하고 있습니다. 비엣콤뱅크 하이퐁 지점의 쩐 만 훙 지점장은 “비엣콤뱅크는 친환경 기업에 우대 자본을 제공하여 금융 비용을 절감하고 사업을 확장할 수 있도록 지원하는 데 전념하고 있습니다. 또한 친환경 사업 모델에 더욱 적합하도록 대출 조건을 재검토하고 있습니다.”라고 강조했습니다.

마찬가지로, 비엣틴뱅크(VietinBank) 또한 기업의 재정적 부담을 줄이기 위해 녹색 대출에 대한 위험 계수 별도 규정을 제안했습니다. 비엣틴뱅크의 레 두이 하이(Le Duy Hai) 부사장 은 “베트남 중앙은행이 녹색 대출의 위험 계수를 낮추는 정책을 시행하여 기업들이 보다 쉽고 합리적인 비용으로 자본에 접근할 수 있기를 바랍니다.”라고 밝혔습니다.

규제기관의 관점에서 베트남 중앙은행 경제부문 신용국 부국장인 응우옌 쑤언 박 씨는 베트남 중앙은행이 신용기관의 신용 제공 활동에서 환경 위험 관리 시행을 안내하는 회람 17호를 발표했으며, 이는 신용기관이 신용을 제공할 때 환경 위험 요소를 신중하게 고려하도록 하기 위한 것이라고 밝혔습니다.

박 씨는 또한 비용이 많이 들고 회수 기간이 긴 녹색 투자 프로젝트에 대해 국제 금융 기관의 우대 자금 조달 기회를 확대할 것을 제안했습니다. 금융 기관은 지속 가능한 경제 발전에 기여하기 위해 이러한 프로젝트에 적극적으로 참여해야 합니다.

응우옌 린 푸옹 베트남 중앙은행 통화정책국 부국장은 녹색 대출 활성화를 위해 “베트남 중앙은행은 항상 금융기관들이 녹색 프로젝트에 대한 대출을 확대하도록 장려하고 있다. 또한 금리 인하 및 기업들이 국제 녹색 대출 펀드에서 자본을 조달할 수 있도록 지원하는 방안을 연구하고 있다”고 밝혔다.

푸옹 씨에 따르면, 베트남 중앙은행은 2024년부터 은행들이 녹색 대출 부문을 포함한 모든 분야에서 대출 금리를 낮추기 위해 운영 비용을 절감하도록 요구해 왔습니다.

은행들의 적극적인 지원과 베트남 중앙은행의 후원에 힘입어 녹색 대출은 지속 가능한 경제 발전을 위한 중요한 동력으로 점차 자리 잡고 있습니다. 그러나 그 효과를 극대화하기 위해 기업들은 은행권이 녹색 대출 접근성을 확대하고, 대출 조건을 간소화하는 한편, 금리를 인하하고 녹색 사업의 장기적인 운영 유지를 위한 재정 지원을 제공해 줄 것을 요구하고 있습니다. 또한, 녹색 사업의 특성에 더욱 적합한 담보 평가 정책 개선도 기대하고 있습니다.

반대로, 은행들은 베트남 중앙은행으로부터 더욱 강력한 인센티브를 제공받아 녹색 대출이 단순한 약속에 그치지 않고 지속 가능한 경제를 위한 실질적인 원동력이 되도록 해야 합니다.

농림축산식품부는 녹색 신용 및 녹색 채권 발행 대상 투자 사업에 대한 환경 기준 및 인증 관련 결정안 초안을 총리에게 제출했다고 발표했습니다. 이 결정안이 발표되면 녹색 금융 활성화, 지속 가능한 개발 사업 지원, 환경 보호를 위한 자본 동원 촉진에 기여할 것으로 기대됩니다.

두이 민

출처: https://congthuong.vn/ngan-hang-than-trong-doanh-nghiep-chat-vat-nghen-tin-dung-xanh-379736.html