외환 시장은 여전히 호황을 누리고 있습니다.

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당국의 경고와 국제 주식 및 외환 거래 사기 피해 사례가 끊이지 않고 있음에도 불구하고, 이러한 거래소들은 다양한 수법으로 사람들을 유혹하고 있습니다. 심지어는 호화로운 행사와 투자 컨퍼런스를 개최하여 "투자자"들을 끌어들이는 등 더욱 공격적인 행보를 보이고 있습니다.

거래가 이루어지기 전에도 초대장을 받았습니다.

지난 주말, 호치민시 1군에 위치한 한 대형 호텔에서 응우오이 라오 동 신문 기자가 HFM 외환 거래 플랫폼(HFM)이 주최한 "2023년 경제 변동성 속 투자 기회 포착" 프로그램에 수백 명이 참석한 모습을 취재했습니다.

접수 구역에서 참석자들은 HFM 직원의 안내에 따라 휴대전화로 QR 코드를 스캔하고, 개인 정보를 입력하여 계정을 등록한 후, 강당 입장권 역할을 하는 게스트 코드를 받았습니다.

가장 먼저 눈길을 사로잡은 것은 대형 스크린에 HFM을 최고의 외환 브로커 중 하나로 홍보하는 광고였습니다. HFM은 1:1000 레버리지를 지원하고, 350만 명의 고객을 확보했으며, 세계 금융 시장에서 60개의 상을 수상했고, 유명한 프랑스 축구 클럽 파리 생제르맹(PSG)을 비롯한 주요 파트너를 보유하고 있다고 광고하고 있었습니다.

HFM 관계자들은 아시아 지역을 담당하는 외국인 고위 임원 3명과 고객들의 질문에 답변하는 베트남 금융 전문가 2명이 참여한 프로그램을 소개했습니다.

이 프로그램에서 HFM의 금융 전문가들은 투자자들에게 세계 경제 성장에 영향을 미치는 요인들을 열정적으로 소개하고, 미국 달러, 유로, 엔화(일본) 등의 가치 변동 이유를 설명하며, 몇 가지 외환 거래 전략을 제시했습니다. 예를 들어, 미국이 금리를 인상하면 일반적으로 미국 달러는 유로 대비 강세를 보입니다. 이 경우, 달러/유로 쌍에서 미국 달러 강세 포지션을 취하는 투자자는 상당한 수익을 올릴 수 있습니다.

행사 기간 동안 직원들은 고객들에게 적극적으로 다가가 다음과 같은 매력적인 인센티브를 제공하며 투자를 권유했습니다. "지금부터 3월 16일까지 계좌를 개설하고 300달러를 예치하는 투자자에게는 30달러 보너스를 드리고, 총 상금 약 10억 VND 상당의 '황금 고양이' 행운권 추첨에서 15명의 당첨자 중 한 명이 될 기회를 드립니다."

프로그램 참가자 중 일부는 외환 거래에 대해 잘 모르기 때문에 참여한다면 브로커의 정보와 조언에만 의존할 것이라고 말했습니다. 이들은 또한 2월 말 호치민에서 열린 대규모 금융 행사에 참석하여 HonorFX, TMGM, Infinox, Land-FX, MiTrade, Lion Brokers 등 여러 브로커 직원들로부터 외환 거래에 대한 소개와 조언을 받고 높은 수익률과 매력적인 선물을 제안받았다고 언급했습니다.

외환 브로커들은 사람들이 외환 거래에 참여하도록 장려하기 위해 세미나와 투자 컨퍼런스를 개최합니다.

모호한 본사

프로그램 참가자 자격으로 HFM 사무실이 어디에 있는지 문의했습니다. 직원들은 본사가 키프로스에 있고 베트남 사무실은 호치민시에 있지만, 당시에는 고객에게 주소를 제공할 수 없다고 답했습니다.

더 자세한 내용을 알아보기 위해 직원의 개인 전화번호를 요청했지만, 플랫폼 소유자의 금지 조항을 이유로 거절당했습니다. 그러나 이 직원은 며칠 내로 HFM에서 등록된 모든 투자자에게 추가 정보를 제공하고 수익성에 대한 조언을 하며 외환 거래 방법을 안내하기 위해 연락할 것이라고 말했습니다.

한편, 해당 거래소 직원들은 HFM이 키프로스 증권거래위원회의 규제를 받는 키프로스 투자 회사라고 밝혔습니다. 국제 무역 회사인 HFM은 세인트빈센트 그레나딘에 법인으로 등록되어 있습니다.

하지만 구글에서 검색해 보니 세인트빈센트 그레나딘은 카리브해에 위치한 인구 10만 명이 넘는 섬나라로, 경제는 주로 관광, 농업 , 광업에 기반을 두고 있다는 것을 알게 되었습니다.

하지만 HFM은 투자자들에게 두바이 금융감독청(DFSA), 영국 금융감독청(FCA)의 인가 및 규제를 받고 있으며, 특히 케냐에서는 케냐 자본시장청(KCMA)으로부터 온라인 외환 브로커로 인가받았다는 사실과 같은 풍부한 정보를 제공합니다.

사기 함정

사실 베트남에서 해외 주식 시장 및 외환 투자를 권유하는 행위는 새로운 것이 아닙니다. 이러한 활동은 코로나19 팬데믹 기간 동안 급증했으며, 불법 외환 플랫폼들은 상황을 악용하여 사람들에게 "여가 시간"을 이용해 투자하고 높은 수익을 약속했습니다.

2021년 하노이 경찰청 사이버보안 및 첨단범죄예방과는 한때 베트남에 최대 300개의 불법 외환 거래 플랫폼이 존재했으며, 많은 투자자들을 유인했다고 발표했습니다. 이 플랫폼들은 브로커들이 전화 영업(전화를 통한 투자 제안)이나 잘로(Zalo), 페이스북(Facebook)과 같은 소셜 미디어 플랫폼을 통해 투자자들을 모집하고 거래 방법을 안내하는 방식으로 운영되었습니다.

처음에 이들은 투자자들에게 거래에서 수익을 내도록 유도하여 계좌에 더 많은 돈을 입금하게 합니다. 그런 다음, 높은 수수료를 부과하고 불투명하게 처리하면서 대규모 거래를 권유하여 투자자들이 모든 돈을 잃게 만듭니다. 투자자들이 모든 돈을 잃고 나면, 새로운 외환 거래 플랫폼을 소개하며 더 많은 돈을 입금하면 손실을 만회할 수 있다고 약속합니다.

외환 거래 피해자 중 한 명인 응우옌 탄 냔 씨(호치민시 푸누안구 거주)는 외환 브로커들이 투자자의 매수 및 매도 주문에 개입하지 않겠다고 약속하지만, 실제로는 투자자들을 조종하여 자신들의 뜻대로 거래하게 만드는 수법을 자주 사용한다고 말했습니다. "제가 달러/유로 통화쌍에 대한 매수 및 매도 주문을 넣었을 때, 상담원들이 끊임없이 전화를 걸어 다른 통화쌍을 거래하라고 압박했습니다. 저는 그들의 지시를 따랐고, 결국 계좌에 있던 돈을 모두 잃었습니다."라고 냔 씨는 당시 상황을 설명했습니다.

최근 동탑성 경찰 사이버보안과는 외환 투자 시 "모든 자산을 잃을 위험"에 대해 경고했습니다. 이들에 따르면, 외환 브로커들은 투자자들의 신뢰를 얻기 위해 호화로운 교육, 상담, 파티 등을 자주 개최하여 많은 사람들을 현혹시키는데, 이는 함정이라는 것입니다.

이러한 플랫폼은 관리자가 고객 계정에 개입할 수 있는 기능을 갖도록 설계되었습니다. 관리자는 고객 계정에 직접 주문을 넣고, 계좌 잔액을 변경하고, 주문 지연 시간을 늘리거나, 매수 및 매도 가격 범위를 넓히는 등 주문 체결 과정에 개입하거나, 심지어 고객 계좌를 강제로 해지할 수도 있습니다.

특히, 이러한 플랫폼의 투자자들은 사실상 플랫폼 운영자와 거래하는 셈입니다. 투자자가 큰 수익을 올리면 플랫폼 운영자는 계좌 접근 차단, 허위 주문 입력 등의 기술적 수단을 사용하여 계좌를 강제 청산하고 투자자가 돈을 인출하지 못하게 만듭니다. 결국, 투자자들의 돈을 가로챈 후에는 경찰의 추적을 피하기 위해 거래 플랫폼을 폐쇄합니다.

극도로 주의해야 합니다.

베트남 중앙은행 호치민 지점 부지점장인 응우옌 득 렌 씨에 따르면, 외환 거래 서비스는 사업 요건을 충족하는 신용 기관과 상업 은행에서 제공합니다. 렌 씨는 "외환 거래 플랫폼 설립은 불법이므로 관련 당국이 조치를 취해야 합니다. 외환 플랫폼에 투자하는 사람들은 상당한 위험에 직면하며 법적 보호를 받지 못합니다. 따라서 투자자들은 외환 거래 제안을 수락하기 전에 관련 당국의 추가적인 조언을 구하고 극도로 신중해야 합니다."라고 조언했습니다.

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