ເກືອບ 300,000 ລູກຄ້າເຕືອນໃຫ້ຢຸດເຊົາການເຮັດທຸລະກໍາ 1,500 ຕື້ເນື່ອງຈາກການກວດສອບຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການສໍ້ໂກງ

ທະນາຄານແຫ່ງລັດໄດ້ເກັບກໍາບັນຊີປະມານ 600,000 ບັນຊີທີ່ມີສັນຍານການສໍ້ໂກງ. ຜ່ານບັນຊີລາຍຊື່ນີ້, ມາຮອດຕົ້ນເດືອນກັນຍາ 2025, ໄດ້ຊ່ວຍເຕືອນໃຫ້ລູກຄ້າເກືອບ 300.000 ຄົນຕ້ອງຢຸດຕິການເຄື່ອນໄຫວດ້ວຍຍອດຈຳນວນເງິນປະມານ 1.500 ຕື້ດົ່ງ.

Báo Đầu tư•29/12/2024

ທ່ານ ຟ້າມແອງຕວນ, ຫົວໜ້າກົມຊຳລະເງິນ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ຫວຽດນາມ

ທ່ານ ຟ້າມແອງຕວນ, ຫົວໜ້າກົມຊຳລະເງິນ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ຫວຽດນາມ ເນັ້ນໜັກວ່າ: ຫວ່າງມໍ່ໆມານີ້, ທະນາຄານແຫ່ງລັດໄດ້ອອກໜັງສືແຈ້ງການ, ໃນນັ້ນຮອດປີ 2024, ໃນນັ້ນມີ 7 ວົງການກ່ຽວກັບການຊຳລະ, ບັນຊີ, ບັດ, e-wallets.

ທະນາຄານແຫ່ງລັດມີຄວາມເປັນຫ່ວງຫຼາຍຕໍ່ບັນຫາການສໍ້ໂກງ ແລະ ການຫຼອກລວງ; ດັ່ງນັ້ນ, ໃນລະບຽບການ, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຈໍາເປັນຕ້ອງມີຂັ້ນຕອນເພື່ອປ້ອງກັນ, ຢຸດເຊົາ, ແລະເຕືອນຕໍ່ການສໍ້ໂກງແລະການຫຼອກລວງ.

ໃນໄລຍະຜ່ານມາ, ໂດຍຜ່ານການຕິດຕາມກວດກາ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດໄດ້ພົບເຫັນວ່າຜູ້ບໍລິການສ່ວນຫຼາຍໄດ້ປະຕິບັດຕາມລະບຽບການຢ່າງເຂັ້ມງວດ. ນອກຈາກນັ້ນ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ຍັງມີລະບຽບການກ່ຽວກັບບັນດາອົງການຈັດຕັ້ງເພື່ອກວດກາຄືນ ແລະ ສົ່ງລາຍຊື່ບັດ ແລະ ບັນຊີທີ່ອາດຖືກສົງໄສວ່າມີສ່ວນພົວພັນກັບການສໍ້ໂກງ. ຕົວຢ່າງ, ບຸກຄົນໃດຫນຶ່ງເປີດບັນຊີທີ່ແຕກຕ່າງກັນຫຼາຍ, ມີພຶດຕິກໍາການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ; ບັນຊີສ້າງທຸລະກໍາຫຼາຍເກີນໄປຕໍ່ມື້, ບໍ່ເຫມາະສົມກັບຄວາມສາມາດຂອງບັນຊີ ...

ຕາມທ່ານຫົວໜ້າກົມຊຳລະເງິນແລ້ວ, ຕາມລະບຽບການ, ມີປະມານ 10 ມາດຖານ, ອີງຕາມມາດຖານດັ່ງກ່າວ, ບັນດາອົງການຈັດຕັ້ງເຮັດບັນຊີລາຍຊື່ ແລະ ສົ່ງໃຫ້ທະນາຄານແຫ່ງລັດ. ທ່ານຕວນກ່າວວ່າ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດໄດ້ເກັບກຳຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບບັນຊີທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບບັນຊີດັ່ງກ່າວປະມານ 600.000 ບັນຊີ. ຈາກບັນຊີລາຍການດັ່ງກ່າວ, ຜ່ານການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດທົດລອງໃຫ້ແກ່ບັນດາທະນາຄານ, ມາຮອດຕົ້ນເດືອນກັນຍາ 2025, ໄດ້ຊ່ວຍເຕືອນລູກຄ້າເກືອບ 300.000 ຄົນໃຫ້ຢຸດຕິການເຮັດທຸລະກຳ ດ້ວຍຍອດຈຳນວນເງິນປະມານ 1.500 ຕື້ດົ່ງ.

"ດ້ວຍເຄື່ອງມືໃຫມ່, ພວກເຮົາເຊື່ອວ່າເມື່ອລູກຄ້າໂອນເງິນ, ຖ້າມີການເຕືອນ, ມັນຈະຊ່ວຍໃຫ້ລູກຄ້າຕັດສິນໃຈວ່າຈະໂອນເງິນຫຼືບໍ່," ທ່ານ Tuan ກ່າວ.

ຫົວໜ້າກົມຊໍາລະຍັງໃຫ້ຮູ້ຕື່ມອີກວ່າ: ພາຍຫຼັງບັນຊີທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບບຸກຄົນທີ່ມີພຶດຕິກຳສໍ້ໂກງຖືກຫ້າມ, ຫຼາຍວິຊາໄດ້ຫັນມາເປັນບັນຊີອົງການຈັດຕັ້ງ. ກ່ຽວກັບບັນຫາດັ່ງກ່າວ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດຍັງພວມປັບປຸງລະບຽບການທີ່ກ່ຽວຂ້ອງເພື່ອຮັບປະກັນຄວາມປອດໄພ, ຄວາມປອດໄພ, ສະກັດກັ້ນການກະທຳສໍ້ໂກງ.

ຫວ່າງມໍ່ໆນີ້, ກົມຊໍາລະຂອງທະນາຄານແຫ່ງລັດຍັງໄດ້ອອກແຈ້ງການເຕືອນໃຫ້ປະຊາຊົນມີສະຕິລະວັງຕົວຕໍ່ກັບການສໍ້ໂກງເງິນໃນຂະແໜງການທະນາຄານ.

ອີງຕາມອົງການນີ້, ບໍ່ດົນມານີ້, ອາດຊະຍາກໍາເຕັກໂນໂລຢີສູງແລະການສໍ້ໂກງທາງດ້ານການເງິນຜ່ານຊ່ອງທາງອີເລັກໂທຣນິກມີທ່າອ່ຽງເພີ່ມຂຶ້ນໂດຍການປອມຕົວເປັນທະນາຄານເພື່ອສົ່ງຂໍ້ຄວາມ, ເຜີຍແຜ່ການເຊື່ອມຕໍ່ / ລະຫັດ QR ປອມ, ປອມຕົວເປັນອົງການຕໍາຫຼວດ, ສານ, ການສໍ້ໂກງການຈ້າງ "ວຽກງ່າຍທີ່ມີເງິນເດືອນສູງ" ຈາກຕ່າງປະເທດ, ຫຼືການນໍາໃຊ້ AI / ຂໍ້ມູນສ່ວນບຸກຄົນທີ່ເຫມາະສົມ.

ດັ່ງນັ້ນ, ອົງການນີ້ແນະນໍາໃຫ້ປະຊາຊົນບໍ່ໃຫ້ຂໍ້ມູນຄວາມປອດໄພ (ລະຫັດຜ່ານ, OTP, ເລກບັດ, CVV, biometrics) ກັບໃຜໃນທຸກຮູບແບບ. ຫ້າມເຂົ້າເຖິງ ຫຼືສະແກນລິ້ງ, ລະຫັດ QR, ຫຼືແອັບພລິເຄຊັນທີ່ບໍ່ຮູ້ແຫຼ່ງທີ່ມາ. ກວດສອບແລະກວດສອບຂໍ້ມູນຜ່ານຊ່ອງທາງທາງການຂອງທະນາຄານ (ເວັບໄຊທ໌, ຄໍາຮ້ອງສະຫມັກ, call center).

ປະຊາຊົນຍັງໄດ້ຮັບຄໍາແນະນໍາໃຫ້ປົກປ້ອງບັນຊີຂອງເຂົາເຈົ້າຢ່າງຕັ້ງຫນ້າ, ເຊັ່ນ: ການປ່ຽນລະຫັດຜ່ານເປັນໄລຍະ, ເປີດການແຈ້ງເຕືອນການເຫນັງຕີງຂອງຍອດເງິນ, ແລະຈໍາກັດການຈໍາກັດການໂອນເງິນ.

ຖ້າເຈົ້າກວດພົບອາການທີ່ໜ້າສົງໄສ, ໃຫ້ຕິດຕໍ່ສາຍດ່ວນຂອງທະນາຄານ ຫຼື ຕຳຫຼວດທັນທີ. ລະວັງການເຊື້ອເຊີນໃຫ້ລົງທຶນດ້ວຍຜົນກຳໄລສູງ ຫຼືເຮັດວຽກຢູ່ຕ່າງປະເທດເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການຕົກຢູ່ໃນ "ການຫລອກລວງຂ້າມຊາຍແດນ".

ຕາມຂ່າວແຈ້ງວ່າ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດ ຈະສົມທົບກັບບັນດາອົງການສິນເຊື່ອ ເພື່ອສືບຕໍ່ປະຕິບັດບັນດາມາດຕະການແກ້ໄຂດ້ານເຕັກນິກ, ກົດໝາຍ ແລະ ການສື່ສານ ເພື່ອສະກັດກັ້ນອາດຊະຍາກຳເຕັກໂນໂລຢີສູງ. ການລະມັດລະວັງແລະການຮ່ວມມືຂອງປະຊາຊົນແມ່ນປັດໄຈຫຼັກເພື່ອປ້ອງກັນບັນຫານີ້.

ທີ່ມາ: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html