ຂໍ້ສະເໜີໃຫ້ລຶບຊື່ຫຼິ້ນບັນຊີທະນາຄານເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການໂອນເງິນທີ່ຜິດພາດ

(Dan Tri) - ທະນາຄານແຫ່ງລັດໄດ້ເພີ່ມລະບຽບການກ່ຽວກັບການຖອນຊື່ຫຼິ້ນເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການໂອນຜິດພາດໃນເວລາທີ່ເຮັດຄໍາສັ່ງຊໍາລະ. ນອກຈາກນັ້ນ, ທະນາຄານແລະ e-wallets ອາດຈະບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ບລັອກການເຮັດທຸລະກໍາຫຼາຍກວ່າ 30 ນາທີ.

Báo Dân trí•16/07/2025

ທະນາຄານແຫ່ງລັດກຳລັງຊອກຫາຄຳຄິດເຫັນຕໍ່ຮ່າງຖະແຫຼງການສະບັບປັບປຸງ ແລະ ເພີ່ມເຕີມ Circular 15 ຄວບຄຸມການບໍລິການຊຳລະເງິນແບບບໍ່ມີເງິນສົດ. ລະບຽບການລະອຽດກ່ຽວກັບການຖອນຊື່ຫຼິ້ນເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການໂອນທີ່ຜິດພາດໃນເວລາທີ່ເຮັດຄໍາສັ່ງການຈ່າຍເງິນແລະເວລາສູງສຸດສໍາລັບການຂັດຂວາງການບໍລິການທະນາຄານອອນໄລນ໌ແລະ e-wallet ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ຢູ່ໃນຮ່າງ.

ດັ່ງນັ້ນ, ທະນາຄານແຫ່ງລັດຮຽກຮ້ອງໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນກວດສອບແລະຄວບຄຸມຄໍາສັ່ງຊໍາລະ, ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າຫມາຍເລກບັນຊີຊໍາລະແລະຊື່ບັນຊີການຈ່າຍເງິນຖືກສະແດງຢ່າງຖືກຕ້ອງໃນຄໍາຮ້ອງສະຫມັກຂອງລູກຄ້າສໍາລັບການເປີດແລະນໍາໃຊ້ບັນຊີຊໍາລະເງິນໃນລະຫວ່າງການເຮັດທຸລະກໍາ, ແລະສະແດງຢູ່ໃນເອກະສານຢ່າງເຕັມທີ່.

ເມື່ອປະຕິບັດການບໍລິການການອະນຸຍາດການຈ່າຍເງິນ, ການບໍລິການໂອນເງິນຜ່ານບັນຊີຊໍາລະເງິນຫຼືບໍ່ມີບັນຊີຊໍາລະເງິນ, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນທີ່ໃຫ້ບໍລິການຜູ້ຈ່າຍເງິນແມ່ນຮັບຜິດຊອບໃນການສະຫນອງການບໍລິການຊໍາລະທີ່ໃຫ້ບໍລິການຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດ, ຕາມຄໍາຮ້ອງຂໍ, ໂດຍມີຂໍ້ມູນຂັ້ນຕ່ໍາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການເຮັດທຸລະກໍາ.

ອີງຕາມການອະທິບາຍຂອງຜູ້ປະກອບການເງິນຕາ, ຕົວຈິງແລ້ວ, ມີຫຼາຍກໍລະນີຂອງການສວຍໂອກາດທີ່ທະນາຄານອະນຸຍາດໃຫ້ລູກຄ້າໃຊ້ນາມແຝງແລະຊື່ຫຼິ້ນແທນທີ່ຈະເປັນເລກບັນຊີຊໍາລະເງິນແລະຊື່ທີ່ຈະຕັ້ງຊື່ໃຫ້ຄ້າຍຄືກັນກັບຍີ່ຫໍ້ທີ່ມີຊື່ສຽງເພື່ອດໍາເນີນກິດຈະກໍາການສໍ້ໂກງແລະລະເມີດກົດຫມາຍ.

ນອກຈາກນັ້ນ, ການນໍາໃຊ້ນາມແຝງແລະຊື່ຫຼິ້ນໃນທຸລະກໍາການຈ່າຍເງິນສາມາດນໍາໄປສູ່ຄວາມສ່ຽງຂອງການໂອນເງິນທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງເນື່ອງຈາກບໍ່ສະແດງຕົວເລກບັນຊີແລະຂໍ້ມູນຊື່ບັນຊີຢ່າງສົມບູນໃນເວລາເຮັດຄໍາສັ່ງຈ່າຍເງິນ.

Đề xuất loại bỏ biệt danh tài khoản ngân hàng để tránh chuyển khoản nhầm - 1 — ທະນາຄານແຫ່ງລັດວາງແຜນຈະລົບລ້າງຊື່ຫຼິ້ນບັນຊີທະນາຄານເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການໂອນເງິນທີ່ຜິດພາດ (ຮູບພາບ: ຫວຽດຮວ່າ).

ອີງຕາມຮ່າງກົດໝາຍສະບັບນີ້, ເວລາຂັດຂວາງທີ່ອະນຸຍາດໃນທັງປີແມ່ນບໍ່ເກີນ 4 ຊົ່ວໂມງ. ການຂັດຈັງຫວະແຕ່ລະຄັ້ງຕ້ອງບໍ່ເກີນ 30 ນາທີ, ຍົກເວັ້ນກໍລະນີເກີດເຫດບັງເອີນ ຫຼື ການຮັກສາລະບົບທີ່ໄດ້ຮັບການແຈ້ງລ່ວງໜ້າຢ່າງໜ້ອຍ 3 ວັນ.

ນອກຈາກພັນທະໃນການລາຍງານທັນທີພາຍໃນ 4 ຊົ່ວໂມງ, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຍັງຕ້ອງສົ່ງບົດລາຍງານການແກ້ໄຂລາຍລະອຽດພາຍໃນ 3 ວັນເຮັດວຽກ, ຕາມແບບຟອມໃນເອກະສານຊ້ອນທ້າຍ 05 ທີ່ຕິດກັບ Circular. ເຫດການທີ່ບໍ່ໄດ້ຮັບການຈັດການຢ່າງເໝາະສົມ ອາດຈະກາຍເປັນພື້ນຖານໃຫ້ອົງການຄຸ້ມຄອງນຳໃຊ້ມາດຕະການຕິດຕາມກວດກາ ແລະ ປະຕິບັດຕາມລະບຽບການ.

ກົດລະບຽບນີ້ໃຊ້ກັບທະນາຄານການຄ້າທັງຫມົດ, ສະຖາບັນສິນເຊື່ອແລະຕົວກາງການຈ່າຍເງິນເຊັ່ນ e-wallets, ປະຕູການຈ່າຍເງິນ, ເວທີການເງິນດິຈິຕອນ, ເຊິ່ງມີບົດບາດສໍາຄັນໃນໂຄງສ້າງພື້ນຖານການຈ່າຍເງິນໃນປະຈຸບັນ.

ຮ່າງກົດໝາຍຍັງຮຽກຮ້ອງໃຫ້ບັນດາໜ່ວຍງານປະກາດຕາຕະລາງການບຳລຸງຮັກສາ, ເວລາການຂັດແຍ້ງຂອງບໍລິການ, ແລະໃຫ້ແຈ້ງການຢ່າງໜ້ອຍ 24 ຊົ່ວໂມງ ຖ້າຫາກວ່າການຂັດຂວາງເກີດຂຶ້ນໂດຍບໍ່ໄດ້ວາງແຜນ.

ການເຄັ່ງຄັດຂອງເວລາຢຸດເຮັດວຽກແລະການເພີ່ມກົນໄກການລາຍງານທີ່ບັງຄັບຄາດວ່າຈະເພີ່ມຄວາມຮັບຜິດຊອບໃນການດໍາເນີນງານ, ເພີ່ມຄວາມໂປ່ງໃສຂອງຂໍ້ມູນ, ແລະຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ລູກຄ້າ. ດ້ວຍກົດລະບຽບທີ່ຊັດເຈນ, ຜູ້ໃຊ້ຈະບໍ່ຕ້ອງທົນກັບ "ການລະງັບເງິນທີ່ບໍ່ສົມເຫດສົມຜົນ," ແລະສາມາດຕິດຕາມຢ່າງຈິງຈັງແລະຮ້ອງຂໍຄໍາອະທິບາຍໃນເວລາທີ່ການບໍລິການຖືກລົບກວນ.

ຮ່າງນີ້ຍັງສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງການລວມຕົວກັບການປະຕິບັດລະຫວ່າງປະເທດໃນຂົງເຂດການຈ່າຍເງິນ. ໃນປະເທດສິງກະໂປ, ຈີນຫຼືຫຼາຍປະເທດເອີຣົບ, ການຈໍາກັດເວລາຂອງລະບົບຂັດຂວາງແລະນໍາໃຊ້ກົນໄກການລາຍງານໄວໄດ້ກາຍເປັນການປະຕິບັດເພື່ອຮັບປະກັນກິດຈະກໍາການຈ່າຍເງິນຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ, ປອດໄພແລະເຊື່ອຖືໄດ້ສໍາລັບປະຊາຊົນ.

ທີ່ມາ: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/de-xuat-loai-bo-biet-danh-tai-khoan-ngan-hang-de-tranh-chuyen-khoan-nham-20250716150936167.htm