Menggunakan kaedah dan helah canggih seperti teknologi percetakan 3D, pemalsuan kod QR dan melekatkan cip elektronik palsu, individu-individu ini memalsukan kad pengenalan warganegara (CCCD) untuk membuka akaun bank bagi tujuan penipuan.
Baru-baru ini, sistem perbankan di wilayah itu telah mengeluarkan pelbagai amaran tentang individu yang mengeksploitasi aktiviti perbankan untuk melakukan penipuan dan menyalahgunakan aset. (Foto diambil di cawangan wilayah Bank Negara Vietnam).
Pihak bank sentiasa mengeluarkan amaran tentang penipuan.
Cik Nguyen Thanh Hoa, seorang pekerja cawangan Lien Viet Bank di Hoa Binh, berkata: "Sebaik sahaja kami menemui skim penipuan pemalsuan kad pengenalan warganegara untuk tujuan penipuan, Lien Viet Bank mengeluarkan amaran tentang perilaku ini kepada semua pelanggan yang menggunakan perkhidmatan kami, supaya mereka sedar dan berwaspada terhadap helah yang sangat canggih ini."
Sehubungan itu, mengenai kaedah yang digunakan oleh individu-individu ini untuk menyiarkan iklan di media sosial dan kumpulan, mereka menawarkan perkhidmatan seperti: "membuat kad pengenalan warganegara palsu," "membuat kad pengenalan warganegara palsu dengan cip kosong standard," "pengeluaran kad pengenalan warganegara yang cepat, penghantaran ke rumah," dan sebagainya. Pada masa yang sama, individu-individu ini membeli maklumat kad pengenalan warganegara yang tulen untuk menjalankan pemalsuan; menggunakan kaedah seperti manipulasi foto, teknologi percetakan 3D, pemalsuan kod QR, melekatkan plat cip palsu, dan kemudian menggunakan kad pengenalan warganegara palsu untuk mendaftarkan akaun bank dalam talian bagi melakukan penipuan.
Menurut Cik Nguyen Thanh Hoa, cawangan Lien Viet Bank di Hoa Binh tidak mengesan aktiviti jenis ini semasa operasinya. Walau bagaimanapun, banyak kes penggunaan kad pengenalan warganegara palsu untuk melakukan jenayah telah ditemui di cawangan bank di seluruh negara. Tambahan pula, melalui usaha pemeriksaan dan kawalan, unit dan agensi berkaitan segera mencegah dua insiden di daerah Lac Son, menghalang orang ramai daripada memindahkan ratusan juta dong kepada penipu melalui sistem Lien Viet Bank pada tahun 2023.
Berdasarkan situasi di atas, pihak bank telah menasihatkan pelanggan bahawa apabila menerima panggilan atau mesej yang meminta maklumat Kad Pengenalan Warganegara (CCCD) mereka, mereka tidak seharusnya memberikan maklumat tersebut dengan segera tetapi mengesahkan identiti pemanggil dengan meminta maklumat, alamat, nombor telefon untuk dihubungi, tempat kerja, sebab meminta maklumat CCCD mereka sendiri, atau menghubungi mereka semula melalui saluran lain yang dipercayai; mereka tidak seharusnya menyertai kumpulan yang menyiarkan artikel berkaitan pemalsuan CCCD. Mereka harus berhati-hati dan menyelidik iklan dengan teliti di media sosial; mereka tidak seharusnya mendedahkan maklumat penting seperti nombor CCCD, nombor akaun bank atau kata laluan mereka; mereka tidak seharusnya berkongsi imej CCCD mereka di media sosial, mahupun meminjamkan atau membenarkan orang yang tidak dikenali mengambil gambar CCCD mereka; dan mereka tidak seharusnya menyewa, membeli atau menjual CCCD mereka. Mereka sama sekali tidak seharusnya memasang aplikasi daripada sumber yang tidak diketahui.
Jangan jadikan diri anda mangsa penipuan.
Menurut maklumat daripada Polis Wilayah, tiada kes yang melibatkan penggunaan kad pengenalan warganegara palsu untuk penipuan dan penyelewengan harta benda telah dikesan di wilayah itu baru-baru ini. Walau bagaimanapun, unit fungsian Polis Wilayah sedang menyiasat dan menjelaskan satu kes di daerah Cao Phong di mana seorang individu menggunakan kad pengenalan warganegara orang lain untuk mendaftarkan akaun dan perkhidmatan dalam sektor telekomunikasi untuk tujuan penipuan dan penyelewengan harta benda.
Selain Lien Viet Bank, bank-bank lain juga sentiasa mengeluarkan amaran kepada pelanggan tentang individu yang mengeksploitasi operasi perbankan untuk tujuan penipuan. Contohnya, HD Bank baru-baru ini menyiarkan amaran tentang penipuan bank dan skim penyamaran yang biasa: penipu sering menghantar mesej yang menyamar sebagai bank daripada nombor telefon yang tidak dikenali atau jenama bank untuk memaklumkan pelanggan bahawa akaun mereka menunjukkan tanda-tanda aktiviti luar biasa, yuran sedang ditolak, dsb., kemudian mengarahkan pelanggan untuk log masuk melalui pautan yang dihantar bersama mesej tersebut, meminta mereka memberikan maklumat keselamatan akaun bank mereka (nama pengguna, kata laluan, OTP...). Jika pelanggan memberikan maklumat ini, penipu boleh log masuk dan melakukan tindakan berniat jahat pada akaun mereka.
Menurut wakil Bank Negara Vietnam di wilayah itu, ramai individu kini mengeksploitasi aktiviti perbankan untuk melakukan pemerdagangan manusia melalui transaksi pemindahan wang. Sistem perbankan telah terus mengeluarkan amaran untuk meningkatkan kesedaran dan kewaspadaan awam dalam kalangan pelanggan semasa menjalankan transaksi kewangan, mencegah penjenayah daripada mengeksploitasi kelemahan untuk melakukan pemerdagangan manusia.
Berkenaan isu ini, Kolonel Truong Quang Hai, Timbalan Pengarah Polis Wilayah, berkongsi: Pada hakikatnya, kebanyakan kes berkaitan pengubahan wang haram dalam talian melibatkan sektor perbankan. Pelaku sering menggunakan akaun bank yang telah dibeli atau dibuka oleh orang lain untuk menerima wang yang dipindahkan oleh mangsa, kemudian memindahkannya ke akaun bank lain untuk memadamkan kesan. Tambahan pula, dengan trend transaksi tanpa tunai, perkembangan pesat dan penggunaan perkhidmatan perbankan elektronik yang meluas, termasuk pembukaan akaun dan transaksi, membolehkan pelaku mengeksploitasi pelbagai kaedah dan taktik untuk melakukan jenayah.
Terutamanya menjelang akhir tahun, menjelang Tahun Baru Cina, penjenayah-penjenayah ini lebih aktif, menggunakan kaedah dan taktik yang semakin canggih. Oleh itu, orang ramai mesti lebih berwaspada untuk mengelakkan diri daripada terjebak dalam perangkap penipu. Membanteras jenayah jenis ini adalah sangat sukar. Pada masa lalu, Polis Wilayah telah menerima banyak laporan dan bantahan terhadap penipuan dalam talian, tetapi apabila mengesan akaun bank yang diberikan oleh pelaku, petunjuk hampir selalu hilang...
Manh Hung
Sumber
Komen (0)