Amaran tentang penipuan dalam talian

Melalui pengesyoran maklumat daripada pihak bank, dapat dilihat senario penipuan tersebut semakin hari semakin canggih. Banyak bentuk penipuan telah "didedahkan dan dinamakan" oleh bank seperti: menghantar pautan log masuk laman web palsu, menghantar dan meminta penerima mengimbas kod QR melalui Zalo, Facebook, Viber atau membuat panggilan video ,...

Banyak penipuan yang canggih

Baru-baru ini, Bank Komersial Saham Bersama Vietnam Prosperity ( VPBank ) mengeluarkan amaran tentang kaedah penipuan baharu yang sedang digunakan oleh penjenayah yang menyamar sebagai pekerja bank, menelefon daripada nombor talian tetap dengan beberapa siri nombor yang serupa dengan nombor papan suis bank, menjemput pelanggan untuk meningkatkan had kad kredit mereka atau mengeluarkan wang tunai daripada kad kredit atau beberapa perkhidmatan kewangan lain. Kemudian orang ini akan menghantar dan meminta pelanggan mengimbas kod QR.

Apabila pelanggan mengimbas kod QR yang dihantar oleh penipu, mereka akan dialihkan ke pautan tapak web palsu. Di laman web ini, subjek akan mempunyai arahan yang meminta pelanggan memasukkan maklumat seperti nama penuh, ID warganegara, mengambil gambar kedua-dua belah ID warganegara, nombor kad, kod rahsia CVV, tarikh tamat tempoh kad. Pelanggan juga diminta untuk berkongsi kod OTP yang dihantar ke nombor telefon mereka, maklumat log masuk pengguna dan kata laluan akaun bank...

Sejurus selepas pelanggan memberikan maklumat, penipu akan mendapat akses ke akaun perbankan internet atau kad kredit dan membuat transaksi kepada wang yang sesuai.

Satu lagi bentuk penipuan yang canggih yang pelanggan perlu berhati-hati apabila berurus niaga dalam talian ialah bentuk penghantaran "resit pemindahan yang berjaya". Menurut Encik Ta Dinh (Hanoi), selepas menyiarkan iPhone untuk dijual di Facebooknya, seorang pengguna menghubunginya melalui Zalo untuk membeli produk tersebut. Pembeli kemudiannya membuat temu janji dengan Encik Dinh untuk datang ke lokasi untuk mengambil telefon. Di sini, pembeli membuat transaksi pemindahan dan menunjukkan kepada En. Dinh resit transaksi yang berjaya.

Walaupun dia tidak melihat wang dalam akaunnya, dia secara subjektif berfikir bahawa pemindahan ke bank lain akan menyebabkan wang itu sampai dengan perlahan, jadi En. Dinh menyerahkan telefon dan kembali. Keesokan harinya, apabila dia menyemak akaunnya dan tidak melihat wang itu, Encik Dinh terkejut apabila menyedari bahawa dia telah ditipu dan terpaksa melaporkan kepada polis.

Menurut kajian, helah memalsukan resit pindahan bank sedang digunakan oleh ramai penipu. Dengan hanya beberapa langkah penyuntingan photoshop, mangsa akan segera menerima resit, invois atau dokumen transaksi dengan maklumat (nama penuh, akaun bank, alamat, dll.) tepat seperti yang diberikan. Penerima akan tersilap bahawa ia adalah foto sebenar pemindahan atau invois yang dicetak, resit, dsb., jadi mereka mempercayai dan mengikuti.

Terutama, Pusat Maklumat Kredit Kebangsaan (CIC) Vietnam berkata baru-baru ini agensi itu merekodkan beberapa kes menyamar sebagai CIC untuk melakukan penipuan, "menghendaki peminjam memindahkan wang ke akaun peribadi supaya CIC dapat meningkatkan skor kredit mereka dan menyokong proses pengeluaran pinjaman dengan lebih cepat".

Sehubungan itu, penipu menggunakan pengetahuannya tentang sektor kewangan secara amnya dan aktiviti maklumat kredit khususnya, menggunakan istilah khusus seperti "kredit", "bekukan", dsb. untuk menghantar kepada peminjam "dokumen pemprosesan" dengan setem dan tandatangan palsu penuh untuk memberitahu peminjam tentang status semasa "fail kredit peminjam mempunyai kesilapan, dikunci, tidak mempunyai cukup markah untuk memindahkan wang kepada peminjam" akaun peribadi penipu.

Cegah penipuan

Menurut ramai pakar, penipuan telah menjadi lebih canggih dan berkaedah berbanding sebelum ini. Sifat penipuan dalam talian akan terus berubah dengan perkembangan pesat teknologi. Oleh itu, mencegah penipuan di alam siber adalah perjuangan yang panjang dan berterusan.

Pakar menasihatkan pelanggan supaya sangat berhati-hati dengan permintaan untuk mengimbas kod QR atau mengakses pautan pelik; jangan berikan kod pengesahan OTP/Smart OTP kepada sesiapa, termasuk pekerja bank; berhati-hati apabila berkongsi maklumat peribadi seperti: Kod pengenalan peribadi, kad pengenalan warganegara, lesen memandu, pasport, kad, dsb. dengan pembekal perkhidmatan. Khususnya, sama sekali tidak memberikan nombor kad, tiga nombor keselamatan di belakang kad kredit atau sebarang maklumat keselamatan peribadi lain melalui Zalo atau nombor telefon tanpa nama.

Di samping itu, menurut penyelidikan, walaupun kecanggihan penipuan semakin meningkat, perkara biasa penipuan ini ialah subjek menggunakan akaun bank "sampah" untuk menerima wang daripada mangsa. "Tiada penipu menggunakan nombor telefon atau nombor akaun pemilik untuk melakukan jenayah itu," kata Leftenan Kolonel, Dr. Dao Trung Hieu, pakar penyelidikan jenayah berteknologi tinggi.

Oleh itu, dalam beberapa tahun kebelakangan ini, industri perbankan telah melaksanakan banyak penyelesaian untuk "meneutralkan" akaun "sampah". Khususnya, State Bank of Vietnam secara aktif menyelaraskan dengan Kementerian Keselamatan Awam untuk menggunakan sambungan pangkalan data penduduk negara dengan matlamat untuk segera menyelesaikan perdamaian untuk membersihkan lebih daripada 51 juta akaun, terlebih dahulu mengutamakan pembersihan data untuk kira-kira 25 juta pelanggan dengan hutang tertunggak di CIC.

Menurut Timbalan Ketua Pengarah Bank Komersial Saham Bersama Vietnam untuk Industri dan Perdagangan (VietinBank) Tran Cong Quynh Lan, dengan menggunakan sumber data negara, industri perbankan boleh "membersihkan" akaun "sampah", dengan itu menghalang penjenayah daripada bersembunyi di bawah nama akaun yang dibeli. Selain itu, pengenalan kad pengenalan warganegara yang dibenamkan cip juga akan mengehadkan pembukaan akaun dalam talian menggunakan dokumen palsu. Pada masa ini, sistem perbankan boleh membaca maklumat daripada cip dengan sangat tepat, jadi tidak akan ada lagi masalah dengan data yang tidak tepat.

Pengarah Jabatan Pembayaran (Bank Negara Vietnam) Pham Anh Tuan berkata, perlu lebih drastik dalam menangani kad SIM yang bukan atas nama pemilik bagi mewujudkan syarat bagi industri perbankan menyelesaikan masalah penyewaan dan penjualan akaun secara menyeluruh. Masalah lain ialah kad SIM sedang didaftarkan dengan banyak akaun bank, jadi ia juga mesti disahkan dengan jelas.

Kita perlu lebih drastik dalam menangani kad SIM yang bukan atas nama kita bagi mewujudkan syarat bagi industri perbankan menyelesaikan masalah penyewaan dan penjualan akaun secara menyeluruh. Masalah lain ialah satu kad SIM sedang didaftarkan dengan berbilang akaun bank, jadi ia juga mesti disahkan dengan jelas.

Pengarah Jabatan Pembayaran (Bank Negara Vietnam) Pham Anh Tuan

Akhirnya, seperti dalam kes CIC yang dinyatakan di atas, pemimpin CIC mengesahkan bahawa ini adalah satu bentuk penipuan, menyamar sebagai CIC kepada wang pelanggan yang sesuai. Tindakan di atas adalah menyalahi undang-undang dan menjejaskan hak dan kepentingan pelanggan yang sah; imej dan reputasi Bank Negara Vietnam serta aktiviti pemberian kredit institusi kredit.

"CIC hanya menyediakan laporan maklumat kredit terus kepada setiap peminjam mengikut peruntukan undang-undang, melalui Portal Maklumat Sambungan Peminjam di: https://cic.gov.vn dan "CIC Credit Connect" - aplikasi pada telefon pintar, secara percuma setahun sekali. Pelanggan membayar eksploitasi laporan dari kali kedua dengan bayaran 22,000 VND/laporan (termasuk 22,000 VND/laporan).

CIC tidak memaklumkan secara proaktif dan memerlukan pelanggan membayar yuran untuk kemudahan kredit yang disediakan oleh institusi kredit," kata pemimpin CIC itu. Pada masa yang sama, CIC mengesyorkan agar pelanggan tidak menghantar kod OTP kepada sesiapa; tidak mengikuti/memindahkan wang kepada mana-mana individu/organisasi untuk memastikan hutang mereka dijelaskan/disorokkan/skor kredit meningkat; kerap menyemak sendiri dan mengeksploitasikan laporan kredit peribadi Portal dan maklumat kredit Connection pada C yang tepat pada “Portal Credit Connection” maklumat kredit tentang diri mereka, memantau kelayakan kredit dan status kredit mereka secara proaktif.

Menurut Akhbar Nhan Dan null

Pautan sumber