Amaran tentang penipuan dalam talian.

[iklan_1]

Berdasarkan amaran daripada bank, jelas bahawa penipuan semakin canggih dan tersusun rapi. Banyak bentuk penipuan telah didedahkan oleh bank, seperti menghantar pautan log masuk laman web palsu, menghantar dan meminta penerima untuk mengimbas kod QR melalui Zalo, Facebook, Viber atau panggilan video , dsb.

Banyak penipuan canggih

Baru-baru ini, Vietnam Prosperity Commercial Bank ( VPBank ) mengeluarkan amaran tentang taktik penipuan baharu di mana penjenayah menyamar sebagai pekerja bank, menghubungi daripada nombor talian tetap yang serupa dengan nombor hotline bank, menawarkan pelanggan kenaikan had kad kredit, pengeluaran tunai atau perkhidmatan kewangan lain. Individu-individu ini kemudiannya menghantar dan meminta pelanggan mengimbas kod QR.

Apabila pelanggan mengimbas kod QR yang dihantar oleh penipu, mereka akan dialihkan ke pautan laman web palsu. Di laman web ini, penipu akan mengarahkan pelanggan untuk memasukkan maklumat seperti nama penuh, nombor pengenalan warganegara, gambar kedua-dua belah kad pengenalan warganegara mereka, nombor kad, kod keselamatan CVV dan tarikh luput kad. Pelanggan juga diminta untuk berkongsi kod OTP yang dihantar ke nombor telefon mereka, maklumat log masuk untuk nama pengguna dan kata laluan akaun bank mereka…

Sejurus selepas pelanggan memberikan maklumat mereka, penipu akan mengakses akaun perbankan internet atau kad kredit mereka, lalu menjalankan transaksi untuk mencuri wang.

Satu lagi bentuk penipuan canggih yang perlu diberi perhatian oleh pelanggan semasa berurus niaga dalam talian ialah penghantaran "resit pemindahan yang berjaya." Menurut Encik Ta Dinh (Hanoi), selepas menyiarkan iPhone untuk dijual di halaman Facebooknya, beliau dihubungi melalui Zalo oleh seorang pembeli. Pembeli kemudiannya mengatur untuk bertemu Encik Dinh di suatu lokasi untuk menerima telefon tersebut. Di sana, pembeli telah menyelesaikan pemindahan bank dan menunjukkan kepada Encik Dinh resit transaksi yang berjaya.

Walaupun wang itu belum masuk ke akaunnya lagi, Định, yang menganggap ia adalah pemindahan antara bank yang berbeza dan oleh itu tertangguh, menyerahkan telefon dan pulang ke rumah. Keesokan harinya, setelah memeriksa akaunnya dan mendapati tiada wang, Định menyedari bahawa dia telah ditipu dan melaporkan kejadian itu kepada polis.

Menurut kajian kami, helah memalsukan resit pemindahan bank sedang digunakan oleh ramai penipu. Dengan hanya beberapa suntingan Photoshop, mangsa akan menerima resit, invois atau dokumen transaksi dengan maklumat (nama, akaun bank, alamat, dll.) yang sama seperti yang mereka berikan. Penerima akan tertipu dengan menganggap ia adalah gambar sebenar pemindahan atau invois/resit yang dicetak, dan oleh itu akan mempercayai dan mengikuti arahan tersebut.

Terutamanya, Pusat Maklumat Kredit Kebangsaan Vietnam (CIC) melaporkan bahawa ia baru-baru ini merekodkan beberapa kes individu yang menyamar sebagai CIC untuk melakukan penipuan, "meminta peminjam memindahkan wang ke akaun peribadi supaya CIC dapat meningkatkan skor kredit mereka dan mempercepatkan pengeluaran pinjaman."

Sehubungan itu, penipu, menggunakan pengetahuan mereka tentang kewangan secara umum dan maklumat kredit khususnya, menggunakan terminologi khusus seperti "kredit," "pembekuan," dan sebagainya, untuk menghantar "dokumen pemprosesan" kepada peminjam lengkap dengan meterai dan tandatangan palsu untuk memaklumkan mereka bahawa "fail kredit mereka mempunyai ralat, dikunci, atau tidak mempunyai mata kredit yang mencukupi untuk mengeluarkan pinjaman," dan meminta agar peminjam memindahkan wang ke akaun peribadi penipu.

Mencegah skim penipuan

Menurut ramai pakar, penipuan telah menjadi jauh lebih sistematik dan canggih berbanding sebelum ini. Sifat penipuan dalam talian akan sentiasa berubah dengan perkembangan teknologi yang pesat. Oleh itu, mencegah penipuan dalam talian merupakan satu perjuangan yang panjang dan berterusan.

Pakar menasihatkan pelanggan supaya berhati-hati terhadap permintaan untuk mengimbas kod QR atau mengakses pautan yang mencurigakan; tidak memberikan kod pengesahan OTP/OTP Pintar kepada sesiapa pun, termasuk pekerja bank; dan berhati-hati semasa berkongsi maklumat peribadi seperti nombor pengenalan diri, kad pengenalan warganegara, lesen memandu, pasport, kad, dll., dengan penyedia perkhidmatan. Khususnya, jangan berikan nombor kad, kod keselamatan tiga digit di belakang kad kredit, atau sebarang maklumat peribadi sulit lain melalui Zalo atau nombor telefon yang tidak dikenali.

Tambahan pula, siasatan mendedahkan bahawa walaupun kecanggihan penipuan semakin meningkat, benang merah antara kes-kes ini ialah penggunaan akaun bank "pembakar" untuk menerima wang daripada mangsa. "Tiada penipu yang menggunakan nombor telefon atau akaun bank sebenar untuk melakukan jenayah," tegas Leftenan Kolonel, Dr. Dao Trung Hieu, pakar dalam penyelidikan jenayah berteknologi tinggi.

Oleh itu, dalam beberapa tahun kebelakangan ini, sektor perbankan telah melaksanakan banyak penyelesaian untuk "menyahaktifkan" akaun "sampah". Khususnya, Bank Negara Vietnam sedang giat bekerjasama dengan Kementerian Keselamatan Awam untuk berhubung dengan pangkalan data penduduk negara dengan matlamat untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan cepat bagi membersihkan lebih 51 juta akaun, mengutamakan pembersihan data untuk kira-kira 25 juta pelanggan yang mempunyai hutang tertunggak di Pusat Maklumat Kredit (CIC).

Menurut Tran Cong Quynh Lan, Timbalan Pengarah Besar Bank Komersial Saham Bersama Vietnam untuk Industri dan Perdagangan (VietinBank), dengan menggunakan sumber data negara, sektor perbankan boleh "membersihkan" akaun "sampah", sekali gus mencegah jenayah daripada dilakukan di bawah nama akaun yang diperoleh. Di samping itu, pengenalan kad pengenalan warganegara yang dibenamkan cip juga akan mengehadkan pembukaan akaun dalam talian menggunakan dokumen palsu. Pada masa ini, sistem perbankan boleh membaca maklumat daripada cip dengan sangat tepat, jadi tidak akan ada lagi masalah dengan data yang tidak tepat.

Menurut Pham Anh Tuan, Pengarah Jabatan Pembayaran (Bank Negeri Vietnam), tindakan yang lebih tegas diperlukan untuk menangani isu kad SIM yang didaftarkan di bawah nama yang tidak berdaftar, sekali gus memudahkan usaha sektor perbankan untuk menyelesaikan masalah penyewaan dan penjualan akaun bank secara menyeluruh. Isu lain ialah pendaftaran berbilang akaun bank dengan kad SIM yang sama, yang juga memerlukan pengesahan yang teliti.

Terdapat keperluan untuk tindakan yang lebih tegas dalam menangani isu kad SIM yang tidak didaftarkan atas nama pemilik bagi memudahkan usaha sektor perbankan menyelesaikan masalah penyewaan dan penjualan akaun bank secara menyeluruh. Satu lagi isu ialah satu kad SIM telefon didaftarkan dengan berbilang akaun bank, jadi ini juga perlu disahkan dengan jelas.

Pham Anh Tuan, Pengarah Jabatan Pembayaran (Bank Negeri Vietnam)

Akhirnya, seperti kes CIC yang dinyatakan di atas, pemimpin CIC menegaskan bahawa ini adalah satu bentuk penipuan, menyamar sebagai CIC untuk mencuri wang daripada pelanggan. Tindakan ini menyalahi undang-undang dan menjejaskan hak dan kepentingan sah pelanggan; imej dan reputasi Bank Negara Vietnam; dan aktiviti pemberian kredit institusi kredit.

"CIC hanya menyediakan laporan maklumat kredit secara langsung kepada setiap peminjam mengikut undang-undang, melalui Portal Sambungan Peminjam di: https://cic.gov.vn dan "CIC Credit Connect" - aplikasi telefon pintar, percuma sekali setahun. Pelanggan membayar untuk mengakses laporan dari kali kedua dan seterusnya dengan bayaran VND 22,000 setiap laporan (termasuk VAT)."

"CIC tidak secara proaktif memaklumkan atau meminta pelanggan membayar yuran untuk kredit yang diberikan oleh institusi kredit," jelas pemimpin CIC itu. Pada masa yang sama, CIC menasihati pelanggan agar tidak menghantar kod OTP kepada sesiapa pun; tidak mengikuti arahan atau memindahkan wang kepada mana-mana individu/organisasi untuk menghapuskan/menyembunyikan/meningkatkan skor kredit hutang; dan untuk menyemak dan mengakses laporan kredit peribadi secara berkala di Portal Sambungan Pelanggan dan aplikasi telefon pintar "CIC Credit Connect" untuk memastikan maklumat kredit yang tepat tentang diri mereka, dan untuk memantau kelayakan kredit dan status kredit mereka secara proaktif.

Komen (0)