Cegah penipuan "kredit hitam" melalui apl

Muslihat pengarah syarikat Good Voice

Polis Bandar Raya Ho Chi Minh dan daerah telah terus meningkatkan langkah untuk menyiasat dan mengendalikan beberapa siri syarikat dan perniagaan yang "menyamar" dan meminjamkan wang pada kadar faedah "terlalu tinggi" kepada banyak subjek dan suspek untuk tindakan peras ugut berkaitan "kredit hitam" dan kutipan hutang. Polis juga berkoordinasi dengan jabatan, cawangan dan organisasi bandar raya untuk melancarkan rancangan untuk melancarkan propaganda dan menggerakkan orang ramai untuk mengambil bahagian dalam mengeluarkan dan memadam produk yang mengiklankan melanggar peraturan di seluruh bandar.

Pada 29 Mei, 11 defendan, pengarah dan pekerja 3 syarikat pemberi pinjaman aplikasi, telah didakwa dan ditahan sementara oleh Jabatan Polis Bandaraya Ho Chi Minh untuk siasatan dan pengendalian pemerasan harta. Antaranya ialah Nguyen Manh Hai (30 tahun, menetap di wilayah Khanh Hoa ) - Pengarah Syarikat Kutipan Hutang Tieng Noi Hay; Vu Ngoc Minh Khanh (28 tahun, menetap di wilayah Khanh Hoa) - ketua pasukan; Nguyen Thi Thuy Van (28 tahun, tinggal di Daerah 7); Tran Thi Mai (27 tahun, menetap di Thu Duc City) ialah pengurus kira-kira 21 aplikasi pinjaman. Selain itu, terdapat juga pekerja Golden Company, Bamboo Company... yang menguruskan aplikasi pinjaman dalam talian.

Dakwa dan tahan Nguyen Manh Hai, Pengarah Syarikat Kutipan Hutang Tieng Noi Hay.

Sebelum ini, melalui kerja-kerja memahami situasi di alam maya dan sumber maklumat yang disediakan oleh orang ramai, didapati banyak iklan mengenai aplikasi pinjaman online, tidak perlu gadai janji, tidak perlu membuat permohonan pinjaman... yang melanda psikologi rakyat seperti: Pengeluaran cepat, prosedur cepat, tidak perlu buktikan pendapatan... dengan cara pemasangan yang mudah, hanya perlu beroperasi pada aplikasi tersebut, dan tidak perlu tahu cara meminjam melalui telefon. anda mesti membenarkan permohonan pinjaman mengakses kenalan telefon anda, gambar peribadi dan mengumpul maklumat pengguna...

Kaedah peminjaman subjek "kredit hitam" adalah hanya membayar jangka pendek dalam tempoh 7 hingga 10 hari dengan kadar faedah yang tinggi (menyamar sebagai mengutip yuran perkhidmatan...). Apabila peminjam tidak membayar tepat pada masanya, kakitangan akan menelefon atau menghantar mesej untuk mengingatkan mereka supaya membayar hutang.

Sekiranya peminjam tidak membayar atau memutuskan hubungan, kakitangan akan menggunakan senarai kenalan untuk menghubungi saudara-mara dan rakan-rakan untuk mengingatkan peminjam bahawa "jika anda meminjam, anda mesti membayar" untuk mengelakkan mengganggu saudara dan rakan-rakan.

Selepas menelefon peminjam dan saudara mara dan rakan-rakan mereka untuk mengutip hutang bagi pinjaman yang belum dijelaskan, kakitangan akan membuat panggilan telefon, mengutuk, mengugut dan menghantar mesej dengan kata-kata kesat dan keji, mengambil gambar peribadi dan menggabungkannya dengan gambar lucah dan bogel untuk dihantar kepada saudara-mara dan keluarga... untuk mendesak mereka membayar bagi pihak peminjam supaya berdamai atau tidak diganggu. Di samping itu, kumpulan subjek akan secara langsung atau mengupah orang untuk membuang cat dan bahan kotor, menyebabkan kerosakan harta benda orang dan mengganggu keselamatan dan ketenteraman di bandar.

Jabatan Polis Bandaraya Ho Chi Minh telah mengarahkan Jabatan Polis Jenayah untuk mewujudkan projek siasatan khas, menggunakan langkah profesional dengan penyelarasan dengan Jabatan Polis Jenayah, jabatan profesional Kementerian Keselamatan Awam , Polis Bandar Can Tho, mengesahkan dan mengumpul dokumen, dan mengenal pasti lebih daripada 32 aplikasi pinjaman dalam talian yang beroperasi dengan kaedah dan helah kutipan hutang yang canggih.

Menurut hasil siasatan awal, Nguyen Manh Hai ialah Pengarah Syarikat Tieng Noi Hay, membimbing dan mengendalikan pinjaman melalui aplikasi, kutipan hutang (pemiliknya adalah warga China yang menjalankannya, mengupah Nguyen Manh Hai untuk mengendalikannya).

Polis menggeledah kediaman Cao Thi Xuan Huong, ketua akauntan Sofi Solutions LLC.

Setiap hari, setiap ahli menerima kira-kira 10 fail peminjam tertunggak untuk mengutip hutang dan faedah daripada 50,000 VND untuk 3 fail pertama dan 50,000 VND untuk setiap fail berikutnya. Kutipan hutang akan dikira mengikut sasaran (dipanggil KPI) dan akan diberi ganjaran oleh syarikat daripada 3 hingga 3.5 juta VND apabila mencapai KPI.

Untuk mengutip hutang, Hai menyediakan nombor telefon, kad SIM dan mesej teks dengan kandungan seperti: "Kamu haiwan, cepat-cepat menyalak (nama pelanggan) dan (nombor telefon ibu bapa) untuk membayar (jumlah wang)... Kamu terus mencuri wang daripada saya dan saya tidak boleh berehat dengan tenang..." untuk digunakan oleh ahli kumpulan untuk mengancam peminjam dan saudara-mara mereka.

Perlu menelefon 300 atau lebih panggilan sehari

Polis juga menentukan bahawa Tran Thi Mai (seorang pekerja Golden Company) menguruskan sejumlah kira-kira 21 aplikasi pinjaman (beberapa daripadanya ialah: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Rose, Flydong, Bigcash, Find[1] Okloan, Aloloan, Seacash), dan menguruskan semua pekerja apl ini. Setiap hari, pekerja akan diarahkan cara mengumpul wang dan akan dibayar dengan bonus dan elaun tanggungjawab. Polis menentukan bahawa setiap aplikasi pinjaman akan mewujudkan kumpulan di rangkaian sosial untuk mengurus dan membahagikan tahap daripada S0 (pekerja baharu) kepada S1 (pengumpul hutang dari 1 hingga 7 hari), S2 (pengumpul hutang dari 8 hingga 30 hari).

Sementara itu, kedua-dua subjek Dam Chi Hao dan Chau Kha Nghi telah bekerja sebagai pemungut hutang di Golden Company sejak Jun 2022. Hao dan Nghi mengaku bahawa Hao telah diterima masuk ke dalam syarikat itu untuk bekerja dalam kumpulan hutang tertunggak di bawah 7 hari, termasuk 3 kumpulan, menggunakan aplikasi: Goldway, Dodong, Fixloan, manakala Nghi telah diperkenalkan kepada kumpulan penghutang, Cari penuh dan digunakan untuk bekerja dalam kumpulan hutang. sistem Syarikat Emas yang diuruskan oleh Tran Thi Mai.

Tran Thi Thanh Huong (dilahirkan pada tahun 1995, dari wilayah Dong Thap) ialah pemungut hutang untuk Syarikat Kewangan Bamboo (dengan pejabat perwakilan di 86 Nguyen Trai Street, Wad Cai Khe, Daerah Ninh Kieu, Bandar Can Tho). Syarikat Buluh menggunakan aplikasi termasuk: Magician, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Zirafah, Unta, Labu, King Kong, Tuan Tanah, Dinosaur, Kaktus, Bintang Menembak, Angsa, Kunci untuk meminjamkan wang kepada pelanggan.

Selain itu, polis juga mengenal pasti defendan Nguyen Thi Cam Hong sebagai pekerja aplikasi Tu Do dan Doc Lap; Tran Tan Tien bekerja sebagai pengutip hutang untuk aplikasi pinjaman milik Cina termasuk Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango, Vila. Pada tahun 2022, Tien mengutip hutang untuk aplikasi Mango dan Vila; Nguyen Vang Trung ialah ketua pasukan pengutip hutang dan Nguyen Thanh Tung ialah pemungut hutang untuk aplikasi NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang dan Trung bekerja di bawah arahan dan pengurusan orang Cina.

Polis menggeledah kediaman dan tempat kerja Tran Dung, ketua operasi di Sofi Solutions LLC.

Mengikut keputusan penyiasatan, aplikasi pinjaman yang disebutkan di atas biasanya mempunyai 3 tahap semasa mengutip hutang. Dari tahap 1, tahap 2 menghantar mesej, menelefon peminjam, saudara mara mereka untuk mengugut, menakut-nakutkan semangat peminjam hingga tahap 3 adalah mengganas saudara mara dengan memotong dan menampal imej peminjam, atau saudara peminjam ke dalam maklumat tentang pengelakan hutang, pergi ke altar, bekerja sebagai pelacur dan imej sensitif... disiarkan di rangkaian sosial pelanggan dan senarai kenalan pelanggan, dihantar ke rangkaian sosial pelanggan dan kenalan Zalo.

Aplikasi pinjaman akan mempunyai banyak jabatan seperti penilaian pinjaman, pengurusan sistem, peringatan dan kutipan hutang, kutipan hutang dan pengurusan kakitangan jualan hutang. Mereka yang bekerja di bahagian peringatan hutang dan kutipan hutang mendakwa bahawa tugas mereka hanyalah menelefon pelanggan untuk mengingatkan mereka supaya membayar hutang tepat pada masanya. Jika mereka tidak membayar, mereka akan menghantar mesej kutukan, ugutan, dan memindahkan fail pinjaman pelanggan ke bahagian kutipan hutang, yang akan mengancam mereka dengan lebih teruk, seperti menyiarkan gambar dan kolaj di Facebook dan Zalo. Jabatan ini mempunyai sasaran untuk memanggil 300 atau lebih panggilan sehari.

Sekiranya kutipan hutang tidak berkesan, aplikasi pinjaman akan menjual hutang kepada firma guaman yang menyamar, syarikat perdagangan hutang, syarikat kewangan... untuk meneruskan kutipan hutang melalui panggilan telefon pengganas, ugutan kepada saudara mara, gambar fitnah yang disiarkan di rangkaian sosial untuk memfitnah dan menjatuhkan reputasi peminjam dan saudara mara...

Begitu juga, pada 28 Mei, 9 pengarah, ketua jabatan, ketua bahagian dan ketua pasukan Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited dan Sofi Solutions Company Limited turut didakwa oleh Polis Bandaraya Ho Chi Minh atas jenayah "Meminjamkan pada kadar faedah tinggi dalam transaksi sivil".

Semasa siasatan, Polis Bandaraya Ho Chi Minh menentukan bahawa syarikat-syarikat ini telah "menyembunyikan" sebagai kedai pajak gadai dan perkhidmatan perundingan kewangan untuk mengendalikan aktiviti peminjam melalui laman web tamo.vn dan findo.vn.

Ini adalah tapak web pinjaman pengguna dalam talian yang tidak sah, telah diprogramkan, dengan pelayan data terletak di luar negara dan dikendalikan dari luar negara. Syarikat Sofi Solutions, Kredit Digital dan Fincap menjalankan aktiviti pemberian pinjaman di Vietnam.

Apabila terdapat keperluan untuk pinjaman, pelanggan hanya perlu log masuk ke laman web atau aplikasi di telefon, mengisi maklumat peribadi dan permintaan pinjaman akan diproses secara automatik oleh sistem tanpa perlu menghubungi terus mana-mana pekerja pemberi pinjaman.

Dari April 2019 hingga April 2023, melalui dua laman web di atas, Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited dan Sofi Solutions Company Limited mengeluarkan lebih daripada 2 juta pinjaman, berjumlah lebih daripada VND 6,072 bilion, mengaut keuntungan secara haram lebih daripada VND 4,123.4 bilion, dengan kadar faedah terendah ialah 1%, 29. 7 hingga 64 kali lebih tinggi daripada kadar faedah tertinggi yang ditetapkan dalam Kanun Sivil...

Daripada projek-projek ini, dapat dilihat bahawa situasi peminjam melalui aplikasi atau laman web yang menyamar masih sangat rumit, dengan banyak variasi yang canggih, menyebabkan banyak kekecewaan di kalangan rakyat, menjejaskan keadaan keselamatan dan ketenteraman. Pada masa yang sama, pihak berkuasa juga telah menunjukkan kesungguhan mereka dalam meningkatkan usaha memerangi dan mengendalikan jenayah berkaitan "kredit hitam" melalui aplikasi, kutipan hutang haram bertopengkan syarikat perunding kewangan, syarikat perunding undang-undang...

Polis Bandaraya Ho Chi Minh memberi amaran kepada orang ramai supaya lebih berwaspada. Apabila mereka memerlukan modal untuk perniagaan, mereka harus menghubungi bank dan institusi kewangan yang dilesenkan oleh Negara untuk menikmati dasar keutamaan dan kadar faedah yang sesuai. Di samping itu, orang ramai tidak seharusnya meminjam wang melalui aplikasi yang menyalahi undang-undang untuk mengelak maklumat mereka, kenalan telefon, gambar peribadi dibocorkan dan diganggu oleh penjenayah, dilemparkan cat atau kotoran, menjejaskan mereka dan keluarga mereka. Dan, pelanggan boleh menjual maklumat peribadi mereka kepada penipu atau menjalankan aktiviti haram.

Selepas hampir sebulan melaksanakan rancangan untuk melancarkan propaganda dan menggerakkan orang ramai untuk mengambil bahagian dalam mengalih keluar dan memadam produk pengiklanan haram di seluruh bandar, Polis Bandaraya Ho Chi Minh menemui dan mengesahkan ratusan nombor telefon yang berkaitan dengan aktiviti pinjaman kewangan dengan 50 suspek, mendakwa 3 kes, 17 defendan untuk jenayah berkaitan "kredit hitam", dan menghukum secara pentadbiran 43 kes pengiklanan haram.

Menurut Akhbar Polis Rakyat null

Pautan sumber