Membanteras penipuan "along" melalui aplikasi.

[iklan_1]

Taktik pengarah syarikat "Good Voice".

Polis Bandar Raya Ho Chi Minh dan pihak berkuasa daerah/daerah sentiasa memperhebatkan siasatan dan pendakwaan terhadap pelbagai syarikat dan perniagaan yang beroperasi di bawah dakwaan palsu, terlibat dalam amalan pinjaman riba. Ramai individu dan defendan dituduh melakukan pemerasan berkaitan pinjaman haram dan kutipan hutang. Polis juga sedang bekerjasama dengan jabatan, agensi dan organisasi bandar untuk melancarkan kempen bagi meningkatkan kesedaran awam dan menggalakkan orang ramai untuk membuang dan memadamkan pengiklanan haram di seluruh bandar.

Pada 29 Mei, 11 suspek, termasuk pengarah dan pekerja tiga syarikat pinjaman dalam talian, telah didakwa dan ditahan oleh Jabatan Polis Jenayah Bandar Raya Ho Chi Minh atas jenayah pemerasan. Antaranya ialah Nguyen Manh Hai (30 tahun, menetap di wilayah Khanh Hoa ) - Pengarah Syarikat Pengutipan Hutang Tieng Noi Hay; Vu Ngoc Minh Khanh (28 tahun, menetap di wilayah Khanh Hoa) - ketua pasukan; Nguyen Thi Thuy Van (28 tahun, menetap di Daerah 7); dan Tran Thi Mai (27 tahun, menetap di Bandar Thu Duc), pengurus kira-kira 21 aplikasi pinjaman. Di samping itu, terdapat pekerja Golden Company, Bamboo Company, dan lain-lain yang menguruskan aplikasi pinjaman dalam talian.

Nguyen Manh Hai, Pengarah Syarikat Pengutipan Hutang Tieng Noi Hay, telah didakwa dan ditangkap.

Sebelum ini, melalui pemantauan aktiviti dalam talian dan maklumat yang diberikan oleh orang ramai, didapati bahawa banyak iklan untuk aplikasi pinjaman dalam talian, yang tidak memerlukan cagaran dan tiada dokumen, telah diedarkan. Iklan-iklan ini menarik minat psikologi orang ramai dengan janji-janji pembayaran yang cepat, prosedur yang mudah dan tiada pengesahan pendapatan diperlukan. Aplikasi ini mudah dipasang, memerlukan pengguna memuat turun dan memasangnya pada telefon mereka mengikut arahan, tanpa menyedari bahawa untuk menerima pinjaman, mereka perlu membenarkan aplikasi pinjaman mengakses kenalan telefon, foto peribadi dan maklumat pengguna mereka yang lain.

Kaedah pinjaman yang digunakan oleh "along" ini melibatkan pembayaran jangka pendek hanya 7 hingga 10 hari dengan kadar faedah yang tinggi (disamarkan sebagai yuran perkhidmatan...). Apabila peminjam gagal membayar balik tepat pada masanya, ejen mereka akan menghubungi atau menghantar mesej kepada mereka untuk mengingatkan mereka tentang hutang tersebut.

Jika peminjam gagal membayar balik atau memutuskan hubungan, kakitangan akan menggunakan senarai hubungan untuk menghubungi saudara-mara dan rakan-rakan, mengingatkan mereka bahawa "jika anda meminjam, anda mesti membayar balik" bagi mengelakkan daripada mengganggu mereka.

Selepas menuntut bayaran balik daripada peminjam, saudara-mara dan rakan-rakan mereka mengenai pinjaman tertunggak, pekerja akan membuat panggilan telefon yang kesat dan mengancam serta menghantar mesej teks yang lucah dan menghina, termasuk imej peribadi yang diubah suai secara digital dengan gambar lucah atau bogel, untuk menekan mereka supaya membayar bagi pihak peminjam bagi mengelakkan gangguan dan penderaan selanjutnya. Selain itu, kumpulan ini sama ada akan secara langsung atau mengupah orang untuk membuang cat atau bahan busuk lain, merosakkan harta benda orang ramai dan mengganggu ketenteraman awam dan keselamatan di bandar.

Kepimpinan Jabatan Polis Bandar Raya Ho Chi Minh telah mengarahkan Jabatan Polis Jenayah untuk mewujudkan kes siasatan khas, dengan menggunakan kaedah profesional dengan kerjasama Jabatan Polis Jenayah, jabatan profesional lain Kementerian Keselamatan Awam dan Jabatan Polis Bandar Can Tho. Mereka mengesahkan dan mengumpul dokumen, mengenal pasti lebih daripada 32 aplikasi pinjaman dalam talian yang beroperasi dengan kaedah dan taktik kutipan hutang yang canggih.

Menurut siasatan awal, Nguyen Manh Hai ialah Pengarah Syarikat Tieng Noi Hay, yang membimbing dan mengurus pinjaman melalui aplikasi dan kutipan hutang (pemiliknya ialah warga China yang mengupah Nguyen Manh Hai untuk mengendalikan syarikat itu).

Polis telah menggeledah kediaman Cao Thi Xuan Huong, ketua akauntan Sofi Solutions Co., Ltd.

Setiap hari, setiap ahli menerima kira-kira 10 fail pinjaman tertunggak untuk mengutip hutang dan memperoleh 50,000 VND untuk 3 fail pertama dan 50,000 VND untuk setiap fail yang lengkap berikutnya. Kutipan hutang adalah berdasarkan sasaran prestasi (KPI) dan syarikat akan memberi ganjaran kepada ahli sebanyak 3 hingga 3.5 juta VND setelah mencapai KPI.

Untuk menjalankan kutipan hutang, Hai menyediakan telefon, kad SIM dan templat mesej teks dengan kandungan seperti: "Hai binatang buas, menyalak anjing (nama penuh pelanggan) dan (nombor telefon ibu bapa) untuk membayar balik (jumlah)... Kamu semua yang menipu saya tentang wang tidak akan terlepas begitu sahaja..." untuk digunakan oleh ahli kumpulan bagi mengugut peminjam dan saudara-mara mereka.

Membuat 300 panggilan atau lebih sehari diperlukan.

Polis juga mendapati bahawa Tran Thi Mai (seorang pekerja Golden Company) menguruskan sejumlah 21 aplikasi pinjaman (beberapa seperti: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash), dan mengendalikan semua pekerja aplikasi ini. Setiap hari, pekerja akan diajar tentang cara mengutip wang dan akan dibayar gaji bersama-sama elaun seperti bonus dan wang tanggungjawab. Polis mendapati bahawa setiap aplikasi pinjaman akan mewujudkan satu kumpulan di media sosial untuk beroperasi dan dibahagikan kepada peringkat dari S0 (pekerja baharu) hingga S1 (pekerja yang mengutip hutang dari 1 hingga 7 hari), S2 (pekerja yang mengutip hutang dari 8 hingga 30 hari).

Sementara itu, kedua-dua suspek Dam Chi Hao dan Chau Kha Nghi bekerja sebagai pengutip hutang di Golden Company dari Jun 2022 hingga kini. Hao dan Nghi mengakui bahawa Hao telah diupah untuk bekerja dalam kumpulan hutang dengan hutang tertunggak di bawah 7 hari, termasuk 3 kumpulan, menggunakan aplikasi: Goldway, Dodong, Fixloan, manakala Nghi diperkenalkan untuk bekerja dalam kumpulan peringatan hutang dan menggunakan aplikasi Find[1]ong, Fullcash daripada sistem Golden Company yang diuruskan oleh Tran Thi Mai.

Tran Thi Thanh Huong (lahir pada tahun 1995, dari wilayah Dong Thap) ialah seorang pekerja kutipan hutang di Bamboo Finance Company (dengan pejabat perwakilan di 86 Nguyen Trai Street, Cai Khe Ward, Daerah Ninh Kieu, Bandar Can Tho). Bamboo Finance Company menggunakan aplikasi termasuk: Magician, Sun Shine Loan, Eagle, Craft, Ech Vay, Zirafah, Camel, Gourd, King Kong, Landlord, Dinosaur, Cactus, Shooting Star, Swan dan Key untuk memperdaya pelanggan supaya mengambil pinjaman.

Selain itu, polis juga mengenal pasti defendan Nguyen Thi Cam Hong sebagai pekerja aplikasi Tu Do dan Doc Lap; Tran Tan Tien bekerja sebagai pengutip hutang untuk aplikasi pinjaman milik orang Cina termasuk Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango, Vila. Pada tahun 2022, Tien mengutip hutang untuk aplikasi Mango dan Vila; Nguyen Vang Trung adalah ketua pasukan pengutip hutang dan Nguyen Thanh Tung adalah pengutip hutang, bagi aplikasi NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang dan Trung bekerja di bawah arahan dan pengurusan seorang warga Cina.

Polis telah menggeledah kediaman dan tempat kerja Tran Dung, ketua operasi di Sofi Solutions Co., Ltd.

Menurut hasil siasatan, aplikasi pinjaman yang dinyatakan di atas biasanya mempunyai tiga tahap kutipan hutang. Tahap 1 dan 2 melibatkan penghantaran mesej ugutan dan membuat panggilan telefon yang mengancam kepada peminjam dan saudara-mara mereka, manakala tahap 3 melibatkan keganasan saudara-mara dengan mengubah suai imej peminjam atau saudara-mara mereka secara digital, termasuk imej yang menggambarkan pengelakan hutang, diletakkan di atas altar, pelacuran dan imej sensitif yang lain, dan menyiarkannya di media sosial atau menghantarnya ke akaun Zalo peminjam dan saudara-mara serta rakan-rakan mereka melalui senarai hubungan peminjam.

Aplikasi pinjaman ini biasanya mempunyai pelbagai jabatan seperti penilaian pinjaman, pengurusan sistem, peringatan dan kutipan hutang, pengurusan kakitangan kutipan hutang dan jualan hutang. Mereka yang bekerja di jabatan peringatan dan kutipan hutang mendakwa satu-satunya tugas mereka adalah menghubungi pelanggan untuk mengingatkan mereka supaya membayar tepat pada masanya. Jika mereka tidak membayar, mereka akan menerima mesej yang kesat dan ugutan, dan fail pinjaman mereka akan dipindahkan ke jabatan kutipan hutang, di mana ancaman akan menjadi lebih teruk, seperti menyiarkan atau mengedit imej di Facebook dan Zalo. Jabatan ini dijangka membuat sekurang-kurangnya 300 panggilan setiap hari.

Jika kutipan hutang tidak berjaya, aplikasi pinjaman akan menjual hutang tersebut kepada firma guaman palsu, syarikat perdagangan hutang, syarikat kewangan, dan sebagainya, untuk meneruskan kutipan hutang menggunakan taktik seperti mengganggu panggilan telefon, mengugut saudara-mara dan menyiarkan gambar palsu di media sosial untuk mencemarkan dan merosakkan reputasi serta kehormatan peminjam dan keluarga mereka.

Begitu juga, pada 28 Mei, sembilan pengarah, ketua jabatan, ketua bahagian dan ketua pasukan dari Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap Vietnam Company Limited dan Sofi Solutions Company Limited juga didakwa oleh Polis Bandar Raya Ho Chi Minh dengan jenayah "pemberi pinjaman riba dalam transaksi sivil".

Semasa siasatan, Polis Bandar Raya Ho Chi Minh mendapati bahawa syarikat-syarikat ini beroperasi di bawah nama kedai pajak gadai dan perkhidmatan perundingan kewangan untuk terlibat dalam pinjaman riba melalui laman web tamo.vn dan findo.vn.

Ini adalah laman web pinjaman pengguna dalam talian haram, yang telah diprogramkan terlebih dahulu, dengan pelayan data yang terletak di luar negara dan dikendalikan dari luar negara. Syarikat seperti Sofi Solutions, Digital Credit dan Fincap menjalankan aktiviti pinjaman di Vietnam.

Apabila memerlukan pinjaman, pelanggan hanya perlu log masuk ke laman web atau aplikasi mudah alih, mengisi maklumat peribadi dan permintaan pinjaman mereka, dan sistem akan memproses permohonan pinjaman secara automatik tanpa sebarang hubungan langsung dengan kakitangan pemberi pinjaman.

Dari April 2019 hingga April 2023, melalui dua laman web yang dinyatakan di atas, Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap Vietnam Company Limited, dan Sofi Solutions Company Limited telah mengagihkan lebih 2 juta pinjaman, berjumlah lebih 6,072 bilion VND, dan mengaut keuntungan secara haram lebih 4,123.4 bilion VND, dengan kadar faedah antara minimum 153.2% hingga maksimum 1,289.67%, iaitu 7 hingga 64 kali lebih tinggi daripada kadar faedah maksimum yang ditetapkan dalam Kanun Sivil...

Kes-kes ini mendedahkan bahawa situasi pemberian pinjaman riba melalui aplikasi atau laman web yang menyamar sebagai perniagaan yang sah masih kompleks, dengan banyak variasi yang canggih, menyebabkan kemarahan orang ramai dan menjejaskan keselamatan dan ketenteraman. Pada masa yang sama, agensi penguatkuasaan undang-undang telah menunjukkan keazaman mereka untuk memperhebatkan perjuangan menentang dan pendakwaan jenayah yang berkaitan dengan "kredit gelap" melalui aplikasi, kutipan hutang haram yang menyamar sebagai firma perunding kewangan, firma perunding undang-undang, dan sebagainya.

Polis Bandar Raya Ho Chi Minh memberi amaran kepada rakyat supaya sentiasa berwaspada. Apabila memerlukan modal untuk perniagaan, mereka harus menghubungi bank dan institusi kewangan yang dilesenkan oleh Negara untuk mendapat manfaat daripada dasar keutamaan dan kadar faedah yang sesuai. Tambahan pula, orang ramai harus mengelakkan meminjam wang melalui aplikasi haram untuk mengelakkan kebocoran maklumat peribadi, kenalan telefon dan imej, dan untuk mengelakkan gangguan, vandalisme dan kesan negatif lain terhadap diri mereka dan keluarga mereka. Maklumat peribadi pelanggan juga boleh dijual kepada penipu atau digunakan dalam aktiviti haram.

Selama hampir sebulan melaksanakan kempen untuk meningkatkan kesedaran awam dan menggalakkan orang ramai membuang produk pengiklanan haram di seluruh bandar, Polis Bandar Raya Ho Chi Minh telah menemui dan mengesahkan beratus-ratus nombor telefon yang berkaitan dengan aktiviti pinjaman kewangan, mengenal pasti 50 individu yang disyaki. Mereka telah mendakwa 3 kes yang melibatkan 17 defendan atas jenayah yang berkaitan dengan "peminjam wang haram" dan mengeluarkan penalti pentadbiran kepada 43 kes atas pengiklanan haram.

Menurut akhbar Polis Rakyat

[iklan_2]
Pautan sumber