Jurang undang-undang dalam mencegah pengubahan wang haram melalui mata wang maya

Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram telah diluluskan oleh Dewan Negara dan berkuat kuasa mulai Mac 2023. Sejurus selepas itu, Kerajaan mengeluarkan Dekri 19/2023/ND-CP yang memperincikan beberapa perkara dalam Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Bank Negara mengeluarkan Pekeliling No. 09/2023/TT-NHNN yang memandu artikel Undang-undang Anti-Money Laundering.

Pada bengkel "Peraturan mengenai pencegahan pengubahan wang haram dan peranan pencegahan pengubahan wang haram dalam urus niaga mata wang kripto" anjuran bersama Persatuan Perbankan Vietnam (VNBA) dan Persatuan Rantaian Sekat Vietnam pada hujung minggu lalu, Naib Presiden dan Setiausaha Agung Persatuan Perbankan Encik Nguyen Quoc Hung berkata: "Dalam konteks integrasi yang semakin mendalam bersama-sama dengan letupan kaedah dan penipuan wang Vietnam, telah menghadapi pelbagai bentuk penipuan dan penipuan teknologi wang Vietnam, pencucian haram yang semakin canggih dan rumit.

Terutamanya dalam bidang mata wang digital, mata wang maya (cryptocurrency) di mana koridor undang-undang belum siap sepenuhnya. Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, mata wang kripto telah digunakan untuk pembayaran tetapi ia tidak mengecualikan kemungkinan pengubahan wang haram melalui transaksi mata wang ini."

Pada masa kini, institusi kredit, perniagaan dan individu juga mengambil berat tentang isu mencegah dan membanteras pengubahan wang haram.

Menurut Encik Nguyen Quoc Hung, semasa proses penggubalan Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram, VNBA sentiasa berkoordinasi rapat dengan unit penggubal, khususnya Jabatan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (Bank Negara) untuk menyumbang komen, menganjurkan seminar dan perbincangan dengan penyertaan pakar ekonomi domestik dan antarabangsa.

*Encik Nguyen Quoc Hung, Naib Presiden dan Setiausaha Agung VNBA.*

Teknologi Blockchain telah membuka era teknologi baharu dan telah memberi impak yang mendalam terhadap banyak bidang ekonomi berkat ciri pentingnya seperti keselamatan dan privasi.

Menurut Encik Nguyen Doan Hung, Naib Presiden Persatuan Rantaian Blok Vietnam, teknologi blockchain telah digunakan dalam banyak bidang, daripada perbankan dan kewangan kepada e-dagang, penjagaan kesihatan, sukan dan hiburan, insurans, logistik dan banyak lagi industri perkhidmatan.

Pasaran teknologi blockchain global diramalkan bernilai lebih $1,400 bilion menjelang 2030 dengan Kadar Pertumbuhan Tahunan Kompaun (CAGR) hampir 86% setahun sepanjang 2022 - 2030.

Pertumbuhan kukuh ini bukan sahaja membawa faedah ekonomi dan sosial yang istimewa tetapi juga mewujudkan masalah dan cabaran yang tidak dapat dilihat dalam pengurusan, terutamanya untuk aktiviti pengubahan wang haram merentas sempadan.

Sementara itu, hanya beberapa negara dan wilayah telah dapat menggubal peraturan undang-undang untuk mencegah jenayah kewangan menggunakan teknologi tinggi dan teknologi blockchain, seperti Kesatuan Eropah (EU) dengan Akta Pasaran dalam Cryptoassets (MiCA). Walau bagaimanapun, ia tidak akan sehingga 2024 bahawa MiCA akan berkuat kuasa secara rasmi.

Di Vietnam, disebabkan kekurangan rangka kerja undang-undang khusus, serta kekurangan proses dan kakitangan berkualiti tinggi untuk mata wang kripto dan aset digital, walaupun Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram 2022 telah berkuat kuasa sejak 1 Mac 2023, institusi kredit dan agensi negeri masih keliru tentang cara mengendalikan tindakan yang berkaitan dengan jenis aset baharu ini.

Menurut data daripada Chainalysis baru-baru ini dikongsi oleh Jabatan Kehakiman AS, jumlah nilai mata wang kripto yang diterima oleh Vietnam dalam tempoh dari Oktober 2021 hingga Oktober 2022 adalah hampir 90.8 bilion USD. Daripada jumlah itu, aktiviti haram adalah 956 juta USD.

Dari segi alamat akses rangkaian, platform yang paling banyak digunakan untuk perdagangan mata wang kripto oleh pengguna di Vietnam ialah pertukaran Binance.com dengan hampir 42 juta lawatan dari 1 Oktober 2021 hingga 1 Oktober 2022.

Pertumbuhan kukuh pasaran mata wang maya ini, bersama dengan kekurangan koridor pengurusan, teknologi moden juga berisiko dieksploitasi oleh penjenayah untuk tujuan haram untuk kepentingan peribadi seperti pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan, rasuah...

Dengan matlamat untuk meningkatkan keberkesanan aktiviti anti-pengubahan wang haram melalui mata wang kripto khususnya dan aset digital secara amnya, Persatuan Rantaian Blok Vietnam mengesyorkan bahawa institusi kewangan perlu melaksanakan 3 tugas: Kenal pasti transaksi aset digital, membina proses dan menyediakan sumber manusia yang baik.

Untuk mengelakkan pengubahan wang haram dan penipuan dalam talian yang telah menunjukkan tanda-tanda pecah baru-baru ini, Encik Le Anh Dung - Timbalan Pengarah Jabatan Kredit (SBV) berkata bahawa tidak lama lagi akan ada peraturan yang memerlukan pengesahan biometrik (melalui cap jari, muka) apabila memindahkan wang antara bank, mungkin pada 10 juta VND. Ini juga akan meneutralkan amalan membeli, menjual, dan menyewa akaun bank yang telah wujud sejak sekian lama.

Tuan Nguyen

Sumber