Ini juga menunjukkan bahawa penipuan dalam talian kekal sebagai isu yang kompleks, dan pelanggan perlu berhati-hati semasa musim dagangan akhir tahun yang puncak.
Angka terkini yang dikeluarkan oleh Bank Negara Vietnam (SBV) menunjukkan bahawa Sistem Maklumat untuk Mengurus, Memantau dan Mencegah Penipuan dalam Operasi Pembayaran (SIMO) telah mengeluarkan 2.13 juta amaran penipuan kepada pelanggan. Terutamanya, lebih daripada 670,000 transaksi telah dihentikan atau dibatalkan secara proaktif oleh pengguna selepas menerima amaran, dengan jumlah nilai melebihi VND 2,570 bilion. Angka ini menunjukkan bahawa penipuan masih menjadi isu yang kompleks, tetapi alat amaran telah terbukti agak berkesan.
Risiko mengintai
LPBank (Loc Phat Vietnam) melaporkan bahawa baru-baru ini, cawangan LPBank Luc Nam (wilayah Bac Ninh) telah merekodkan satu kes di mana seorang pelanggan wanita meminta untuk mengeluarkan keseluruhan jumlah daripada dua akaun simpanan berjumlah 400 juta VND sebelum tempoh matang. Semasa proses tersebut, juruwang tersebut menyedari bahawa pelanggan tersebut menunjukkan tingkah laku yang luar biasa, kelihatan cemas, sentiasa menjawab panggilan telefon, dan menggesa kakitangan untuk segera memindahkan wang ke akaun yang tidak dikenali.
"Melalui perbincangan profesional dan pemahaman tentang psikologi pelanggan, kakitangan bank mendapati bahawa pelanggan ini telah dimanipulasi dan diancam oleh individu yang menyamar sebagai pegawai polis, menuntut pemindahan wang untuk 'siasatan'. Dengan serta-merta, juruwang menangguhkan transaksi tersebut, meyakinkan pelanggan tersebut, dan menghubungi Polis Komun Luc Nam. Hasil daripada campur tangan bank dan penguatkuasaan undang-undang yang tepat pada masanya, pelanggan tersebut berhenti memindahkan wang tersebut," kata seorang wakil dari LPBank.
Dengan peningkatan dalam pembelian dan pembayaran dalam talian semasa musim akhir tahun, bank menasihati pengguna supaya berhati-hati dengan skim penipuan. (Foto: LAM GIANG)
Menurut Bank Negara Vietnam, setakat ini, 122 daripada 147 unit telah berjaya melaporkan kepada sistem SIMO, dengan sejumlah hampir 600,000 akaun pembayaran/e-dompet menunjukkan tanda-tanda penipuan, penipuan atau pelanggaran undang-undang yang disyaki. Sistem SIMO telah membantu institusi kredit membuat keputusan untuk segera menyekat transaksi atau memerlukan pengesahan dan pengenalpastian akaun sebelum transaksi dalam talian. Penyelesaian ini menyumbang kepada meminimumkan penipuan dan penipuan, sekali gus melindungi keselamatan akaun pembayaran dan e-dompet pelanggan.
Bercakap dengan seorang wartawan dari akhbar Nguoi Lao Dong, Encik Vo Do Thang, Pengarah Pusat Keselamatan Siber Athena, menganalisis perbezaan semasa: pencegahan penipuan tidak lagi dijalankan secara individu di setiap bank, tetapi dihubungkan dan dikongsi merentasi seluruh sistem oleh Bank Negara Vietnam. Bank-bank sedang menggunakan AI untuk menganalisis transaksi luar biasa dan pada masa yang sama mengeksploitasi data raya untuk membina "senarai hitam" individu dan organisasi yang menunjukkan tanda-tanda penipuan, termasuk kes di mana seseorang membuka berbilang akaun di bank yang berbeza.
Memperkukuh langkah-langkah pencegahan dan kawalan.
Aplikasi pembayaran Zalopay mengumumkan bahawa ia telah bekerjasama dengan Perbadanan Pembayaran Kebangsaan Vietnam (NAPAS) dan Bank Negara Vietnam untuk menjalankan percubaan ciri yang memberi amaran kepada pengguna tentang akaun penerima yang mencurigakan yang disyaki melakukan penipuan atau penipuan. Ciri amaran ini akan digunakan secara percubaan untuk transaksi pemindahan wang di Zalopay, termasuk pemindahan dalam dompet dan pemindahan antara bank melalui Napas 24/7; ia beroperasi berdasarkan sistem penilaian penipuan Zalopay dan maklumat yang disediakan oleh SIMO.
Aplikasi super MoMo juga melaksanakan dua ciri keselamatan baharu: teknologi AI dan maklum balas komuniti, mewujudkan "perisai berganda" untuk membantu lebih 30 juta pelanggan secara proaktif mencegah risiko semasa berurus niaga dalam talian. Amaran dikeluarkan berdasarkan senarai akaun yang mencurigakan daripada pihak berkuasa kawal selia, digabungkan dengan data daripada komuniti pengguna MoMo dan model AI yang mengesan tingkah laku luar biasa. Ini memberi pelanggan lebih banyak maklumat untuk dipertimbangkan sebelum mengklik butang pemindahan.
Sementara itu, Facebook sedang menggunakan AI pada Messenger untuk mengesan mesej yang mencurigakan dan memberi amaran tentang akaun palsu. Pada separuh pertama tahun 2025, Meta telah mengalih keluar lebih daripada 5.4 juta kandungan di Facebook dan 14,000 kandungan di Instagram yang berkaitan dengan penipuan dan penyelewengan di Vietnam. Zalo juga secara proaktif memberi amaran apabila ia mengesan mesej yang mencurigakan...
Encik Khoi Le, Pengarah Negara untuk Vietnam di Meta (syarikat induk Facebook), menyatakan bahawa syarikat itu terus melabur dalam kakitangan dan teknologinya, memperkukuh sistem pengesanan automatiknya untuk mengesan dan mencegah aktiviti penipuan dengan segera.
Dari perspektif teknologi, pakar Huynh Huu Bang menilai bahawa sistem amaran seperti SIMO Bank Negara Vietnam atau ciri amaran di Facebook dan Zalo telah menyediakan alat penting untuk menyokong orang ramai, membantu mereka menjadi lebih berwaspada terhadap mesej, panggilan atau transaksi yang luar biasa. Rakaman lebih 2 juta amaran penipuan menunjukkan bahawa kepadatan risiko dalam persekitaran digital adalah sangat tinggi.
"Perjuangan menentang penipuan adalah perlumbaan yang tidak berkesudahan. Penipu sentiasa mengubah senario dan taktik mereka setiap hari, setiap jam. Oleh itu, sistem amaran mesti sentiasa dinaik taraf; ia tidak boleh dijangka mencapai keadaan yang sempurna. Teknologi hanya memainkan peranan sokongan, manakala faktor penentu kekal sebagai kesedaran pengguna," kata Encik Bang.
Sentiasa kekalkan tahap kewaspadaan yang tinggi.
Pakar menasihatkan bahawa semasa tempoh akhir tahun, orang ramai perlu sangat berwaspada tentang permintaan pemindahan wang segera, OTP, kata laluan atau pemasangan aplikasi yang tidak dikenali. Semua kandungan yang berkaitan dengan bank, hadiah, pelaburan, promosi dan sebagainya mesti disahkan.
Menurut Zalo, berwaspada dan mengawal maklumat peribadi bukan sahaja membantu melindungi akaun tetapi juga membantu pengguna mengelakkan banyak risiko yang lebih besar.
Sumber: https://nld.com.vn/la-chan-so-ngan-lua-dao-tren-mang-196251214223953651.htm
