Bank mesti menghantar 'senarai hitam' bulanan akaun yang mencurigakan.

Bagi mencegah penipuan melalui akaun bank secara menyeluruh dan membersihkan data pelanggan, pada 28 Jun 2024, Bank Negara Vietnam telah mengeluarkan Pekeliling 17/2024/TT-NHNN (Pekeliling 17) yang mengawal selia pembukaan dan penggunaan akaun pembayaran di penyedia perkhidmatan pembayaran.

Pekeliling No. 17 berkuat kuasa mulai 1 Julai 2024. Perkara 22 pekeliling ini menetapkan bahawa bank dan cawangan bank asing di Vietnam bertanggungjawab untuk menyediakan maklumat mengenai akaun pembayaran pelanggan mengikut panduan Bank Negara Vietnam mengenai pelaksanaan fungsi pengurusan negerinya.

Tidak lewat daripada 10hb setiap bulan, bank dan cawangan bank asing di Vietnam mesti memberikan, atas permintaan daripada Bank Negara Vietnam, maklumat mengenai akaun yang menunjukkan tanda-tanda penipuan, penipuan, atau pelanggaran undang-undang.

Maklumat diberikan secara elektronik mengikut garis panduan sambungan teknikal Bank Negara Vietnam.

Senarai pelanggan individu yang membuka dan menggunakan akaun pembayaran yang disyaki terlibat dalam penipuan atau penyelewengan, yang dikemas kini oleh bank, termasuk: kod pelanggan (CIF), nombor pengenalan, jenis pengenalan, nama penuh, tarikh lahir, jantina, kewarganegaraan, nombor akaun, tarikh pembukaan akaun, nombor telefon yang didaftarkan untuk perkhidmatan perbankan dalam talian, sebab syak wasangka, status akaun dan pengecam peranti unik (alamat MAC).

Maklumat tersebut mesti diberikan selewat-lewatnya pada 10hb setiap bulan, dihantar melalui sistem maklumat Bank Negara Vietnam untuk mengurus, memantau dan mencegah risiko penipuan dalam operasi pembayaran.

Pada masa ini, bank dikehendaki menghantar senarai "akaun hitam" palsu yang disyaki kepada Bank Negara Vietnam, tetapi tiada kaedah seragam untuk menamatkan atau menutup akaun-akaun ini.

Seorang mangsa yang kehilangan hampir 3 bilion VND daripada akaun mereka dalam satu penipuan telah berkongsi kisah mereka dengan seorang wartawan VietNamNet. Foto: NT.

Bagi akaun yang disyaki terlibat dalam penipuan atau penyelewengan, sejak akhir Jun, Bank Saham Bersama Komersial Tentera (MB) telah mempelopori pelaksanaan ciri untuk mengenal pasti dan memberi amaran kepada pengguna apabila memindahkan wang ke nombor telefon dalam "senarai hitam".

Menurut Encik Vu Thanh Trung, Naib Pengerusi Lembaga Pengarah MB Bank, pada Julai 2024 sahaja, sejurus selepas ciri ini dilancarkan, MB telah memberi amaran kepada 2,700 pelanggan apabila mereka membuat transaksi pemindahan wang. Hasilnya, 1,500 pelanggan yang menerima amaran tersebut serta-merta menghentikan transaksi tersebut secara proaktif.

"Ciri ini dianggap amat berguna dalam konteks teknologi maklumat yang pesat membangun, dengan bentuk penipuan yang semakin canggih. Sehubungan itu, apabila memindahkan wang, pelanggan akan menerima amaran jika penerimanya adalah akaun palsu. Ini membolehkan pelanggan menyekat transaksi pelik atau mencurigakan dengan mudah, sekali gus membantu melindungi keselamatan akaun dan aset mereka," kata Encik Vu Thanh Trung.

Dilaporkan, ciri pengesanan dan amaran penipuan itu merupakan hasil kerjasama antara MB dan Jabatan Keselamatan Siber dan Pencegahan Jenayah Berteknologi Tinggi (A05) Kementerian Keselamatan Awam .

Sehubungan itu, MB, bersama-sama dengan A05, sedang mengemas kini senarai semua akaun yang menyertai atau berkaitan dengan aktiviti penipuan di seluruh negara. Senarai ini kini mengandungi lebih 3,000 akaun dan akan dikemas kini setiap hari antara A05 dan MB.

Sebelum setiap transaksi pemindahan wang oleh pelanggan MB Bank, pihak bank akan menjalankan pemeriksaan pantas untuk mengenal pasti sama ada akaun tersebut berada dalam senarai akaun yang mencurigakan.

"Saya mengesahkan bahawa ini hanyalah senarai akaun yang disyaki, yang merangkumi akaun palsu yang tulen, tetapi juga beberapa akaun yang mencurigakan. Kami memberikan amaran yang sangat jelas kepada pelanggan sebelum mereka memindahkan wang tentang akaun penerima yang berada dalam senarai yang mencurigakan," kata Encik Vu Thanh Trung.

Pada persidangan yang meringkaskan pelaksanaan Projek Kerajaan mengenai pembangunan aplikasi data mengenai populasi, pengenalpastian dan pengesahan elektronik untuk memenuhi transformasi digital negara dalam tempoh 2022-2025, dengan visi hingga 2030 (Projek 06) dan Pelan Penyelarasan No. 01/KHPH-BCA-NHNNVN antara Kementerian Keselamatan Awam dan Bank Negara Vietnam mengenai pelaksanaan tugas-tugas dalam Projek 06, ciri untuk mengesan dan memberi amaran tentang akaun palsu telah dipersetujui sebulat suara oleh semua bank untuk dilaksanakan segera pada sistem dengan penyelarasan dengan A05.

Sumber: https://vietnamnet.vn/ngan-hang-phai-gui-danh-list-den-tai-khoan-dang-ngo-hang-thang-2317261.html