Bagi mengelakkan penipuan secara menyeluruh melalui akaun bank dan pada masa yang sama membersihkan data pelanggan, pada 28 Jun 2024, Bank Negara mengeluarkan Pekeliling 17/2024/TT-NHNN (Pekeliling 17) yang mengawal selia pembukaan dan penggunaan akaun pembayaran di penyedia perkhidmatan pembayaran.

Pekeliling 17 berkuat kuasa mulai 1 Julai 2024. Khususnya, Perkara 22 Pekeliling ini menetapkan: Bank dan cawangan bank asing di Vietnam bertanggungjawab untuk memberikan maklumat mengenai akaun pembayaran pelanggan mengikut arahan Bank Negara untuk melaksanakan fungsi pengurusan negeri.

Tidak lewat daripada 10 haribulan setiap bulan, bank dan cawangan bank asing di Vietnam mesti menyediakan, atas permintaan Bank Negara, maklumat tentang akaun yang menunjukkan tanda-tanda penipuan, penipuan atau pelanggaran undang-undang.

Penyediaan maklumat dilakukan secara elektronik mengikut arahan sambungan teknikal Bank Negara.

Senarai pelanggan individu yang membuka dan menggunakan akaun pembayaran yang disyaki terlibat dalam pemalsuan, penipuan atau penipuan yang dikemas kini oleh bank termasuk: kod pelanggan (CIF), nombor dokumen pengenalan diri, jenis dokumen pengenalan, nama penuh, tarikh lahir, jantina, kewarganegaraan, nombor akaun, tarikh pembukaan akaun, nombor telefon yang didaftarkan untuk perkhidmatan perbankan elektronik, sebab syak wasangka, status akaun dan maklumat alamat pengenalan unik peranti (MAC).

Masa penghantaran terkini ialah 10hb setiap bulan, dihantar melalui sistem maklumat yang menyokong pengurusan, pemantauan dan pencegahan risiko penipuan dalam aktiviti pembayaran Bank Negara.

Pada masa ini, bank mesti menghantar senarai "akaun hitam" yang disyaki penipuan kepada Bank Negara, tetapi tidak ada cara bersatu untuk menamatkan atau menutup akaun ini.

w huyen trang 1 3299 (1).jpg
Seorang mangsa yang telah ditipu daripada hampir 3 bilion VND dalam akaunnya berkongsi ceritanya dengan wartawan VietNamNet. Foto: NT.

Bagi akaun yang disyaki terlibat dalam pemalsuan, penipuan atau penipuan, sejak akhir Jun, Bank Saham Bersama Komersial Tentera (MB) telah mempelopori penggunaan ciri untuk mengenal pasti dan memberi amaran kepada pengguna apabila memindahkan wang ke nombor telefon dalam senarai "hitam".

Menurut En. Vu Thanh Trung, Naib Pengerusi Lembaga Pengarah MB Bank, pada Julai 2024 sahaja, sebaik sahaja ciri ini digunakan, MB memberi amaran kepada 2,700 pelanggan apabila membuat transaksi pemindahan wang. Akibatnya, 1,500 pelanggan telah diberi amaran dan serta-merta menghentikan transaksi tersebut.

"Ciri ini dianggap amat berguna dalam konteks teknologi maklumat yang berkembang pesat, dengan bentuk penipuan yang semakin canggih. Sehubungan itu, apabila memindahkan wang, pelanggan akan menerima amaran sekiranya penerima adalah akaun penipuan. Ini membolehkan pelanggan menyekat transaksi yang pelik dan mencurigakan dengan mudah, membantu melindungi keselamatan akaun dan aset mereka," kata Encik Vu Thanth Trung.

Adalah diketahui bahawa ciri pengesanan dan amaran penipuan adalah hasil penyelarasan antara MB dan Jabatan Keselamatan Siber dan Pencegahan Jenayah Berteknologi Tinggi (A05), Kementerian Keselamatan Awam .

Sehubungan itu, MB dan A05 akan mengemas kini senarai semua akaun yang mengambil bahagian atau berkaitan dengan aktiviti penipuan di seluruh negara. Senarai ini pada masa ini mempunyai kira-kira lebih 3,000 akaun dan akan dikemas kini setiap hari antara A05 dan MB.

Sebelum setiap transaksi pemindahan wang pelanggan MB, bank akan segera menyemak untuk mengenal pasti sama ada akaun tersebut berada dalam senarai yang mencurigakan atau tidak.

"Saya mengesahkan bahawa ini hanyalah senarai akaun yang disyaki, termasuk akaun penipuan sebenar, tetapi juga akaun yang mencurigakan. Kami dengan jelas memberi amaran kepada pelanggan sebelum memindahkan wang bahawa akaun penerima berada dalam senarai suspek," kata Encik Vu Thanh Trung.

Pada persidangan itu untuk mengkaji semula pelaksanaan Projek membangunkan aplikasi data penduduk, pengenalan dan pengesahan elektronik untuk melaksanakan transformasi digital negara dalam tempoh 2022-2025, dengan wawasan ke 2030 Kerajaan (Projek 06) dan Pelan Penyelarasan No. 01/KHPH-BCA-NHNNVN antara Kementerian Keselamatan Awam Negeri dan ciri-ciri Projek Keselamatan Awam Vietnam di i Vietnam. pengesanan dan amaran akaun penipuan telah dibawa ke sistem dengan segera oleh semua bank dengan penyelarasan dengan A05.