1,000 bilion VND kes perjudian 'memintas' institusi kredit: Apa kata Bank Negara?

Pada petang 2 Jun, pada sidang akhbar yang mengumumkan program "Hari Tanpa Tunai 2025", Pengarah Jabatan Pembayaran Bank Negara menilai bahawa jenayah perjudian dan pengubahan wang haram sebanyak VND 1,000 bilion telah memintas institusi kredit kerana kelemahan "keselamatan rendah".

Khususnya, subjek dalam lingkaran perjudian dan pengubahan wang haram menggunakan kecerdasan buatan (AI) untuk mencipta video biometrik palsu untuk memintas sistem pengesahan biometrik bank. Ini adalah kali pertama kaedah ini direkodkan di Vietnam.

Encik Pham Anh Tuan, Pengarah Jabatan Pembayaran - Bank Negara. (Foto: Dai Viet)

Encik Pham Anh Tuan mengakui bahawa pada masa ini, terdapat situasi di mana beberapa aplikasi penyedia perkhidmatan pembayaran tidak mencapai standard keselamatan tertinggi dan tidak memenuhi piawaian antarabangsa mengenai eKYC (Electronic Know Your Customer - penyelesaian pengenalan dan pengesahan pelanggan elektronik).

Menurut Encik Tuan, kerana keselamatan yang lemah, penjenayah telah menggunakan AI untuk memintas penyedia perkhidmatan pembayaran. Bank Negara telah mendapatkan maklumat khusus daripada pembekal dan membetulkan "loophole" ini. Bagaimanapun, maklumat pertubuhan itu tidak didedahkan kepada umum.

“Pada masa hadapan, jika Bank Negara meneliti semula penyedia perkhidmatan pembayaran dan organisasi ini tidak memenuhi syarat standard, mereka mesti berhenti menyediakan perkhidmatan dalam talian untuk mengelak daripada dieksploitasi oleh penjenayah,” kata Encik Tuan.

Menurut Encik Tuan, Pekeliling 50/2024/TT-NHNN Bank Negara telah menyediakan pelan hala tuju bagi penyedia perkhidmatan pembayaran bagi memastikan pensijilan antarabangsa. Contohnya, dengan standard eKYC, jika sistem pembekal memenuhi piawaian antarabangsa, ia akan dapat menghalang aplikasi AI dan Deepface (media sintetik dikawal secara digital untuk menggantikan potret seseorang dengan yang lain).

Tuan Tuan berkongsi bahawa jenayah teknologi semakin meningkat, penipuan digital menjadi semakin tidak dapat diramalkan. Oleh itu, organisasi pembekalan juga perlu melabur dan mengukuhkan sistem teknikal untuk memerangi organisasi jenayah yang menggunakan teknologi baharu untuk melakukan penipuan.

"Jika kita menggunakan AI untuk tujuan yang baik, penjenayah juga boleh menggunakan AI untuk tujuan penipuan mereka. Oleh itu, ini akan menjadi perang yang tidak berkesudahan. Penyedia perkhidmatan pembayaran perlu memberi perhatian yang kuat kepada bidang ini," kata Encik Tuan.

Baru-baru ini, Polis Wilayah Thai Binh berkata bahawa unit ini telah memutuskan untuk memulakan prosiding jenayah, mendakwa 14 defendan kerana perjudian dan 7 defendan untuk pengubahan wang haram.

Melalui kerja profesional, Polis Wilayah Thai Binh mengenal pasti bahawa KUBET adalah laman web dengan pelayan yang terletak di luar negara, di laman web tersebut terdapat banyak pertaruhan dan permainan perjudian untuk wang melalui permainan seperti: loteri, pertaruhan bola sepak, over under...

Agensi polis menentukan bahawa tapak KUBET dengan lebih daripada 1 juta akaun penyertaan, jumlah wang yang didepositkan oleh penjudi ke dalam akaun perjudian di tapak tersebut dari Januari 2025 hingga April 2025 adalah kira-kira lebih daripada 1,000 bilion VND.

Agensi penyiasatan menemui butiran yang sangat penting, iaitu subjek menggunakan AI untuk mencipta video biometrik palsu, memintas sistem pengesahan biometrik bank. Ini adalah kali pertama kaedah ini direkodkan di Vietnam. Ini menunjukkan kecanggihan dan kerumitan aktiviti pengubahan wang haram dalam era digital .

DAI VIET

Sumber: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html