Hadapi pengesahan semasa memindahkan wang, adakah terdapat risiko kehilangan wang dalam akaun?

Pelanggan melakukan pengesahan muka di kaunter

Urus niaga manakah yang memerlukan pengesahan muka?

Menurut Keputusan 2345/QD-NHNN, mulai 1 Julai, pemindahan wang sebanyak 10 juta VND/urus niaga atau jumlah nilai transaksi melebihi 20 juta VND/hari akan memerlukan pengesahan muka biometrik.

Di samping itu, menurut Klausa 2 Keputusan 2345, pelanggan individu mesti dikenal pasti secara biometrik sebelum membuat transaksi pertama mereka menggunakan aplikasi perbankan (Perbankan Mudah Alih) atau sebelum membuat transaksi pada peranti selain daripada peranti yang terakhir kali mereka buat transaksi.

Mengenai keputusan di atas, Timbalan Gabenor Bank Negara Vietnam (SBV) Pham Tien Dung berkata dengan pemakaian Keputusan 2345, apabila membuat transaksi, muka mesti dipadankan dan disahkan, supaya penjenayah tidak boleh mengambil wang.

Perkara penting apabila mencuri maklumat ialah penjenayah sering memasangnya pada peranti lain untuk menjalankan kecurian. Tetapi bank memerlukan pengesahan biometrik.

Oleh itu, penjenayah tidak boleh memasangnya pada komputer lain untuk mencuri wang. Sebaliknya, apabila membuat transaksi biasa, penyewa akaun atau pemberi pajak akaun tidak boleh menggunakan akaun transaksi.

Menjelaskan sebab Bank Negara memilih ambang 10 juta VND, Encik Dung berkongsi bahawa urus niaga melebihi 10 juta VND hanya menyumbang 11% daripada jumlah volum urus niaga. Jumlah orang dengan transaksi melebihi 20 juta VND/hari adalah kurang daripada 1%. Oleh itu, adalah mustahil untuk meminta orang ramai melakukan pengesahan muka hanya untuk membayar sebotol air atau tiket bas.

Timbalan Gabenor menekankan: "Bukan apabila membuat transaksi sebanyak 20 juta VND, tetapi apabila membuat transaksi sebanyak 100,000 VND selepas transaksi sebanyak 20 juta VND, kami perlu melakukan biometrik, tetapi pada tahap 20 juta VND, kami mengesahkan dan kemudian kami tidak perlu mengesahkan lagi, sehingga VND pengalaman pelanggan adalah 20 juta berikutnya.

Dengan peraturan di atas, akaun yang bukan atas nama pemilik atau dibuka dengan dokumen palsu akan dihapuskan.

Menjelaskan peraturan ini, Encik Pham Anh Tuan, Pengarah Jabatan Pembayaran - Bank Negara Vietnam, berkata peraturan itu hanya terpakai kepada transaksi pemindahan wang biasa, bukan untuk transaksi pembayaran di mana penerima adalah destinasi yang jelas.

“Di sini saya ingin menjelaskan bahawa ia adalah transaksi pemindahan wang,” tegas Encik Pham Anh Tuan. Semua transaksi pembayaran yang disahkan oleh unit penerimaan pembayaran, institusi kredit (CI) dan pengantara pembayaran tidak memerlukan pengesahan biometrik. Contohnya, membayar elektrik, air, cukai, yuran pengangkutan, dsb., semua transaksi dengan destinasi yang jelas tidak memerlukan pengesahan biometrik.

Pembersihan data, anti-penipuan dalam transaksi dalam talian

Baru-baru ini, Bank Negara Vietnam mengeluarkan dokumen No. 4932/NHNN-TT kepada Jawatankuasa Rakyat wilayah dan bandar untuk menyelaras dalam mencegah pembelian dan penjualan akaun pelajar.

Malah, baru-baru ini, di banyak kawasan, penjenayah telah memikat dan memikat pelajar yang telah diberikan kad pengenalan warganegara untuk membuka akaun pembayaran dan membayar mereka untuk membukanya.

Subjek ini memberikan pelajar telefon dengan kad SIM yang tersedia untuk mendaftar membuka akaun pembayaran dan perkhidmatan Perbankan Internet dan Perbankan SMS.

Kemudian, subjek meminta pelajar memulangkan telefon, memberikan maklumat di atas, kata laluan log masuk, kata laluan pengesahan (OTP)... subjek ini juga mengumpul data biometrik (muka) pelajar untuk menyampaikan pengesahan identiti pelanggan apabila diminta.

Akaun ini kemudiannya sering digunakan untuk tujuan haram seperti pengubahan wang haram, pengelakan cukai, penipuan harta benda, pembiayaan pengganas, dsb.

Dokumen Bank Negara dengan jelas menyatakan bahawa perbuatan yang dilarang dikawal secara khusus dalam Perkara 6 Dekri 101/2012/ND-CP bertarikh 22 November 2012 Kerajaan : menyediakan maklumat yang tidak jujur ​​dalam proses menyediakan dan menggunakan perkhidmatan pembayaran, perkhidmatan perantara pembayaran; membuka atau mengekalkan akaun pembayaran tanpa nama atau penyamaran); Dekri No. 52/2024/ND-CP bertarikh 15 Mei 2024, berkuat kuasa dari 1 Julai 2024, menggantikan Dekri 101/2012/ND-CP, yang menambah peruntukan mengenai perbuatan yang dilarang dalam Fasal 3 dan 5, Perkara 8, termasuk: menyediakan peruntukan, maklumat perantaraan atau pembayaran yang berkaitan dengan perkhidmatan pembayaran yang tidak jujur; membuka atau mengekalkan akaun pembayaran tanpa nama atau penyamaran dan e-dompet; Membeli, menjual, menyewa, memajak, meminjam, meminjamkan akaun pembayaran, e-dompet; menyewa, memajak, membeli, menjual, membuka kad bank (kecuali kad prabayar tanpa nama); mencuri, bersubahat untuk mencuri, membeli, menjual maklumat akaun pembayaran, maklumat kad bank, maklumat e-dompet; Perkara h, Fasal 2, Perkara 5 Pekeliling 23/2014/TT-NHNN (dipinda dan ditambah) menetapkan bahawa pemegang akaun pembayaran tidak dibenarkan menyewa atau meminjamkan akaun pembayaran mereka.

Pelanggaran di atas akan dikenakan sekatan pentadbiran mengikut peruntukan Fasal 5 dan 6, Perkara 26 Dekri 88/ND-CP bertarikh 14 November 2019 (dipinda dan ditambah).

Secara khusus, denda 40 juta hingga 50 juta VND akan dikenakan untuk tindakan berikut: menyewa, memajak, meminjam, meminjamkan akaun pembayaran, membeli dan menjual maklumat akaun pembayaran dengan kuantiti 1 akaun pembayaran kepada kurang daripada 10 akaun pembayaran yang belum cukup serius untuk menjamin pendakwaan jenayah; denda 50 juta hingga 100 juta VND akan dikenakan untuk tindakan berikut: menyewa, memajak, meminjam, meminjamkan akaun pembayaran, membeli dan menjual maklumat akaun pembayaran dengan kuantiti 10 akaun pembayaran atau lebih yang belum cukup serius untuk menjamin pendakwaan jenayah.

Baru-baru ini, Bank Negara Vietnam telah kerap mengeluarkan dokumen yang mengarahkan semakan dan pemeriksaan semua rekod akaun yang tidak sepadan dengan dokumen identiti, menyelidik penyelesaian untuk menggunakan data populasi negara dan mengeksploitasi data pada kad ID yang dibenamkan cip.

Menurut Encik Pham Anh Tuan, Pengarah Jabatan Pembayaran (SBV), menjelang akhir tahun 2023, Vietnam mempunyai lebih daripada 182 juta akaun pembayaran pelanggan individu, bersamaan dengan 87.08% orang dewasa yang mempunyai akaun bank; banyak bank telah mempunyai lebih 95% transaksi diproses pada saluran digital. Selain itu, bilangan transaksi pembayaran melalui peranti mudah alih (Mudah Alih) dan kod QR juga telah berkembang pesat sejak kebelakangan ini.

TB (mengikut Vietnamnet)

Sumber: https://baohaiduong.vn/xac-thuc-khuon-mat-khi-chuyen-tien-con-nguy-co-mat-tien-trong-tai-khoan-385488.html