De kredietverlening van OCOP neemt toe.

OCOP is een van de programma's met een sterke, wijdverspreide impact, grotendeels dankzij de bijdrage van het bankwezen, niet alleen in de vorm van kapitaalverstrekking, maar ook in de ondersteuning van digitale transformatie, het verbinden van handel en het opbouwen van een multi-waardegericht economisch ecosysteem in de landbouwsector.

Er zijn veel leningpakketten met lage rentes en overheidssubsidies beschikbaar.

Waarnemingen in Ho Chi Minh -stad tonen aan dat de stad tegen december 2025 meer dan 1.100 OCOP-producten met een 3- of 4-sterrenclassificatie heeft ontwikkeld. Voor OCOP-producenten worden momenteel diverse financiële en kredietondersteuningsmaatregelen parallel aan andere initiatieven geïmplementeerd.

Daarom is Resolutie 09/2023/NQ-HĐND uitgebreid, zowel geografisch als wat betreft de begunstigden. Huishoudproducenten, coöperaties en kleine bedrijven die OCOP-modellen ontwikkelen in de hele stad kunnen leningen afsluiten bij de Ho Chi Minh City Financial Investment Company (HFIC) tot een maximum van 200 miljard VND per project. Lokale budgetten subsidiëren 50% tot 100% van de rente, afhankelijk van het type bedrijf.

Daarnaast heeft het ministerie van Landbouw en Milieu een ontwerpbesluit afgerond ter bevordering van de herstructurering van de stadslandbouw, van toepassing op de gehele stad (na de fusie). Dit omvat een maximale rentesubsidie ​​van maximaal 100% voor OCOP-bedrijven (One Commune One Product). Bovendien ontvangen investeerders die 4-sterren en 5-sterren OCOP-producten ontwikkelen een rentesubsidie ​​van 80% uit de gemeentelijke begroting voor de aanschaf van zaden, materialen, veevoer, brandstof en loonkosten.

Ook in andere provincies en steden floreert de kredietverlening aan OCOP-modellen. Zo wordt bijvoorbeeld in Dong Thap en Tay Ninh verwacht dat de uitstaande leningen aan OCOP-coöperaties die belangrijke landbouwproducten produceren, zoals rijst, meerval, mango's, durian en sierbloemen, eind 2025 bijna 27.000 miljard VND zullen bedragen. In Can Tho is er tot november 2025 ongeveer 850 miljard VND door banken uitgeleend aan collectieve economische modellen, voornamelijk OCOP-entiteiten en coöperaties die produceren volgens waardeketenmodellen.

Ondertussen hebben kleinschalige OCOP-coöperaties in de provincies An Giang en Ca Mau toegang gekregen tot leningen met gunstige rentetarieven ter waarde van tientallen biljoenen VND van banken. Banken zoals Agribank, BIDV en KienlongBank bieden momenteel zeer effectieve leningen aan met kredietpakketten die specifiek zijn afgestemd op OCOP-klanten. Zo biedt Agribank bijvoorbeeld een kredietpakket van 2.000 miljard VND met een rente die 2% lager ligt dan bij reguliere leningen en een maximum van 1 miljard VND per project; en KienlongBank biedt een kredietpakket van 1.000 miljard VND genaamd "Accompanying OCOP" met een gunstige rente die met 1,2-2% per jaar wordt verlaagd voor OCOP-klanten met 3 sterren of meer.

Volgens een vertegenwoordiger van Agribank An Giang hebben dankzij gunstige leningen meer dan 1.500 bedrijven en coöperaties in de regio met succes OCOP-producten ontwikkeld, wat heeft bijgedragen aan de ontwikkeling van vele traditionele ambachtsdorpen, zoals de verwerking van gedroogde vis, de productie van reishi-paddenstoelen, Centella asiatica-wijn, kersenwijn, enzovoort.

Veel productiefaciliteiten voor OCOP-producten hebben investeringskapitaal en financiële diensten van banken ontvangen.

Potentiële en veilige kredietsegmenten

Volgens het Ministerie van Landbouw en Milieu heeft het OCOP-programma de afgelopen jaren een sterke impact gehad en een verschuiving in de productiementaliteit bevorderd, van kleinschalige productie naar waardeketenintegratie. Statistieken tonen aan dat momenteel ongeveer 60,7% van de OCOP-bedrijven 3 sterren of meer heeft behaald, met een gemiddelde jaarlijkse omzetgroei van 17,6%, waardoor een "multi-value" economisch ecosysteem op het platteland ontstaat. OCOP-modellen bieden ook kansen voor duurzame ontwikkeling van het levensonderhoud en trekken 40% vrouwelijke deelnemers en 19,6% etnische minderheden aan. Veel producten hebben de wereldmarkt bereikt en worden geëxporteerd naar meer dan 60 landen.

Wat betreft kredietinvesteringen melden commerciële bankfilialen in de Mekongdelta dat met name OCOP-klanten, en coöperaties die betrokken zijn bij gesloten landbouwproductieketens in het algemeen, momenteel worden beschouwd als klantengroepen met een laag risico en een hoog rendement voor kapitaalinvesteringen.

De heer Nguyen Van Hoang, adjunct-directeur van Agribank An Giang, is van mening dat het OCOP-programma (One Commune One Product) een veelbelovend segment is. Coöperaties en bedrijven ontvangen namelijk ondersteuning en advies, waardoor hun managementcapaciteit verbetert en technologie kan worden toegepast. Dit leidt tot de ontwikkeling van hoogwaardige producten die gemakkelijk te beheren zijn en een hoog rendement opleveren. Door deel te nemen aan OCOP-programma's krijgen banken bovendien de kans om te experimenteren met flexibele kredietmodellen, digitale technologie toe te passen en verbinding te maken met e-commerce. Dit verhoogt de kans op kapitaalterugwinning en maakt de ontwikkeling van financiële producten mogelijk die beter aansluiten op de praktische behoeften.

Een vertegenwoordiger van BIDV Ca Mau verklaarde ook dat de sterke ontwikkeling van het OCOP-model een duurzame klantenbasis creëert voor kredietinstellingen, waardoor zij de kredietgroei in prioritaire sectoren zoals productie, verwerking en export kunnen stimuleren. Veel OCOP-coöperaties beschikken na consolidatie over transparante financiën en stabiele inkomsten; sommige modellen hebben geavanceerde technologie, supply chain management en een sterke merkontwikkeling omarmd. Hierdoor zullen de mogelijkheden om ongedekte leningen van banken te verkrijgen ook verbeteren, wat leidt tot meer controle over het werkkapitaal.

Volgens filialen van commerciële banken in de zuidwestelijke regio is het verstrekken van leningen aan OCOP-klanten (One Commune One Product) momenteel echter niet zonder problemen en tekortkomingen. Met name coöperaties zijn weliswaar gecertificeerd onder het OCOP-programma, maar hun individuele leden beschikken niet over aparte certificaten, waardoor het voor hen moeilijk is om persoonlijke leningen te verkrijgen.

Om deze obstakels aan te pakken, ontwikkelen commerciële banken momenteel preferentiële leningpakketten op basis van OCOP-productranglijsten, waarbij ze 2-3% lagere rentetarieven aanbieden en prioriteit geven aan ongedekte leningen voor coöperaties met transparante en haalbare projecten. Daarnaast werken sommige banken ook samen aan digitale transformatie, door uitgebreide ondersteuning te bieden van productie tot verwerking en consumptie, en door managementadvies te verstrekken. Om de kredietverstrekking aan deze klantengroep verder te vergroten, moeten ministeries, departementen en lokale overheden de OCOP-modellen blijven ondersteunen, de managementcapaciteit verbeteren, met name het financieel beheer, en tegelijkertijd de budgettaire steun verhogen om een ​​kapitaalbron te creëren waarmee banken risico's kunnen delen en de financiering kunnen garanderen.

Bron: https://thoibaonganhang.vn/cho-vay-ocop-ngay-cang-mo-rong-175903.html