De autoriteiten hebben snel een fraudezaak van 3,2 miljard VND verijdeld.

Op de ochtend van 4 mei hield de heer Nguyen Huu Cau, directeur van het filiaal van Agribank Binh Thuan in Ma Lam, district Ham Thuan Bac, een spontane prijsuitreiking om kredietmedewerker Nguyen Minh Khanh te eren voor zijn snelle optreden bij het voorkomen van een fraudezaak waarbij 3,2 miljard VND van een klant van het filiaal van Agribank Ham Thuan Bac werd overgemaakt.

CBTD Nguyen Minh Khanh ontving een onverwachte lofbetuiging van de directeur van Agribank Binh Thuan .

De ceremonie werd voorgezeten door de heer Nguyen Huu Cau, directeur van de Agribank-vestiging in Binh Thuan, en bijgewoond door majoor Dang Vu Linh, plaatsvervangend hoofd van de politie van het district Ham Thuan Bac, vertegenwoordigers van de politie van Ma Lam en andere relevante instanties.

De heer Nguyen Huu Cau, directeur van het filiaal van Agribank in Binh Thuan, sprak zijn grote waardering uit voor de goede samenwerking tussen het filiaal van Agribank in Ham Thuan Bac en de politie van Ma Lam.

Volgens een rapport van het filiaal van Agribank in Ham Thuan Bac kwam klant Le Thi N. (LTN), woonachtig in Ma Lam, district Ham Thuan Bac, op 3 mei 2024 om 14:30 uur naar het filiaal van Agribank in Ham Thuan Bac om een lening aan te vragen met haar spaarboekje als onderpand. Ze maakte geld over naar haar eigen rekening bij de Foreign Trade Bank ( Vietcombank ).

De boekhouding instrueerde de klant om het saldo te bevestigen om de lening met onderpand van de spaarrekening af te ronden. Zo werd ervoor gezorgd dat de klant geen rente zou verliezen als hij het geld voortijdig opnam. Vervolgens ging de klant naar de klantenservice om de lening met onderpand af te ronden bij het filiaal van CBTD in Nguyen Minh Khanh.

Lofbetuiging voor de uitstekende prestaties van het politiekorps van Ma Lam Town en individuele agenten.

Na ontvangst van de informatie controleerde kredietmedewerker Nguyen Minh Khanh de spaarrekeningen van de klant en ontdekte twee rekeningen met een looptijd van 12 maanden; de ene rekening had een saldo van 2,57 miljard VND, gestort op 3 januari 2024 en vervallend op 3 januari 2025, en de andere had een saldo van 1,027 miljard VND, gestort op 12 september 2023 en vervallend op 12 september 2024.
Na ontvangst van de leningaanvraag merkte CBTD Khanh op dat de klant angstig overkwam, tegenstrijdige informatie verstrekte over het doel van de lening en constant bedreigde telefoontjes ontving. Hij vermoedde daarom dat de klant mogelijk werd opgelicht en stelde de transactie tijdelijk uit. Hij meldde de zaak vervolgens aan de verantwoordelijke plaatsvervangend filiaalmanager voor een gecoördineerde oplossing.

Na ontvangst van het incidentrapport van CBTD nodigde mevrouw Nguyen Thuy Duong Hai, adjunct-directeur van het verantwoordelijke filiaal, de klant uit op haar kantoor om de situatie te onderzoeken en uit te leggen, teneinde te voorkomen dat de klant opnieuw het slachtoffer zou worden van oplichting. Ondanks haar pogingen om uit te leggen dat de klant mogelijk werd opgelicht en dat de uitbetalingsmethode niet voldeed aan de voorschriften van de Staatsbank en daarom tijdelijk niet kon worden uitgevoerd, probeerde ze de klant over te halen de waarheid te vertellen.

De klant bleef echter oncoöperatief en verzocht om al zijn spaargeld voortijdig op te nemen en het geld over te maken naar zijn eigen rekening bij Vietcombank om de vastgoedtransactie te kunnen uitvoeren.

Tijdens de werkzaamheden met de klant werd de telefoon van de klant constant gebeld en vertoonde de rekening van de klant, geopend bij Vietcombank (op 3 mei 2024), tegenstrijdige leendoelen. Omdat men vermoedde dat het om oplichting ging, nam het filiaal contact op met de politie van Ma Lam om de zaak te laten controleren en verdere stappen te ondernemen. De politie van Ma Lam stuurde luitenant Nguyen Le Hoai Thang, plaatsvervangend hoofd van de politie, naar het filiaal van Agribank Ham Thuan Bac om de zaak te onderzoeken.

Na verificatie bleek dat mevrouw LTN, woonachtig in Ma Lam, district Ham Thuan Bac, een oudere vrouw was die groenten verkocht op de markt van Ma Lam en niet vaak grote transacties verrichtte. Luitenant Nguyen Le Hoai Thang, die zijn expertise als politieagent gebruikte, stelde mevrouw LTN gerust en beloofde haar te beschermen als haar iets zou overkomen. Mevrouw LTN, die vertrouwen had in luitenant Thang, kalmeerde geleidelijk en vertelde dat ze een telefoontje had ontvangen van iemand die beweerde een politieagent van het Ministerie van Openbare Veiligheid te zijn. Deze persoon zei dat ze betrokken was bij een drugshandelzaak en dat er een onderzoek tegen haar liep in Hanoi. Hij eiste dat ze 3,2 miljard VND overmaakte naar haar Vietcombank-rekening om "mee te helpen bij het onderzoek".

Na ongeveer een week onderzoek, als blijkt dat ze geen overtredingen heeft begaan, zal de staat de hoofdsom en rente van het door haar overgemaakte bedrag terugbetalen. Er werd benadrukt dat niemand het geld op haar eigen rekening kon opnemen of verliezen (omdat mevrouw LTN verklaarde dat ze spaargeld op de bank had staan dat nog niet was vervallen, verzocht de dader haar naar de bank te gaan om een lening aan te vragen of haar spaargeld vervroegd op te nemen, en droeg haar op niemand te informeren gedurende het onderzoek totdat de zaak was afgerond. Als ze iemand zou informeren of het geld na 3 mei 2024 zou overmaken, zou ze een extra gevangenisstraf van 3 tot 6 jaar krijgen).

Dankzij de overtuigende inspanningen van politieagenten uit Ma Lam en leidinggevenden van het Agribank-filiaal in Ham Thuan Bac, realiseerde mevrouw LTN zich dat het om een oplichting ging die werd gepleegd door gewetenloze personen. Ze stemde ermee in om haar hypotheek of spaargeld niet voortijdig op te nemen en over te maken naar de oplichters. Ze sprak ook haar dankbaarheid uit aan het Agribank-filiaal in Ham Thuan Bac en de politie in Ma Lam voor hun toegewijde hulp bij het voorkomen van de fraude.
Tijdens de prijsuitreiking zei de heer Nguyen Huu Cau, directeur van het filiaal van Agribank in Binh Thuan: "Dankzij zijn verantwoordelijke werkwijze en scherpe observatievermogen van klantgedrag heeft kredietmedewerker Nguyen Minh Khanh een klant snel geholpen om te voorkomen dat hij voor een groot bedrag werd opgelicht. Dit is een leerzame ervaring voor bankmedewerkers om ongebruikelijk gedrag van klanten tijdens transacties te observeren en direct te signaleren, met name bij oudere klanten. De tijdige melding aan het management heeft het risico op financieel verlies voor de klant voorkomen en de reputatie van Agribank op het gebied van klantbescherming en fraudebestrijding via telecommunicatienetwerken versterkt."

Om voorbeeldige "Goede Mensen, Goede Daden" direct te eren en te bevorderen, reikte de heer Nguyen Huu Cau, directeur van het filiaal van Agribank in Binh Thuan, spontaan een prijs uit aan kredietmedewerker Nguyen Minh Khanh. Hij prees ook het politiekorps van Ma Lam en luitenant Nguyen Le Hoai Thang in het bijzonder…

Bron