Fraude neemt toe tijdens Tet, banken raden preventie aan

Om te voorkomen dat u in de val van oplichters trapt, raden kredietinstellingen inwoners van Ha Tinh aan waakzaam te zijn, absoluut geen persoonlijke informatie te verstrekken en geen vreemde links te openen.

Rond Tet vormen grote banktransacties een kans voor oplichters.

Op 9 januari 2024 werd mevrouw Hoang Thi L. (gemeente Luu Vinh Son, Thach Ha) voor 10 miljoen VND opgelicht. Daarvoor ontving mevrouw L. een telefoontje waarin ze zich voordeed als kredietverstrekker. Terwijl ze een lening nodig had, volgde mevrouw L. snel de instructies en vulde de link in die de persoon haar had gestuurd. De persoon vroeg mevrouw L. om 10 miljoen VND over te maken naar een rekening met de mededeling: "Nadat de geldtransfer is geslaagd, ontvangt u een lening van 100 miljoen VND op uw rekening". Daarna bleef de persoon mevrouw L. "misleiden" om nog eens 10 miljoen VND over te maken met de reden: de vorige overboeking van 10 miljoen VND, omdat ze de inhoud niet duidelijk had vermeld, waardoor ze het opnieuw moest overmaken.

Op 11 januari 2024 ging mevrouw L. naar het filiaal van Agribank Ha Tinh om 10 miljoen VND over te maken, zoals de verdachte had gevraagd. Tijdens de transactie vermoedden de bankmedewerkers dat de klant werd opgelicht. Ze overlegden met de politie om haar dit uit te leggen en gerust te stellen, waarna mevrouw L. besloot de transactie te staken.

Fraude neemt toe tijdens Tet, banken raden preventie aan

Mevrouw Nguyen Thi V. (Thach Ha) kreeg steun van Agribank-functionarissen van de provincie Ha Tinh en van de wijkpolitie Bac Ha (stad Ha Tinh) om 450 miljoen VND te behouden.

Eerder, op 2 januari 2024, werd mevrouw Nguyen Thi V. (gemeente Luu Vinh Son, Thach Ha) ook al met succes aangehouden door agenten van het filiaal van Agribank Ha Tinh tijdens het doorlopen van de procedures voor het overmaken van 450 miljoen VND. Vervolgens ontving mevrouw V. een telefoontje van een verdachte die zich voordeed als telecommunicatiemedewerker. Deze persoon vertelde haar dat haar telefoonnummer hetzelfde was als dat van iemand anders (die persoon was betrokken bij een drugszaak) en dat een politieagent haar zou bellen om met haar samen te werken. Daarna ontving mevrouw V. een telefoontje van een verdachte die zich voordeed als politieagent. Deze vertelde haar dat ze betrokken was bij een drugszaak, met een opsporingsbericht erbij. De verdachte vroeg mevrouw V. om 450 miljoen VND over te maken ten behoeve van het onderzoek; gelukkig werd ze bijgestaan door bankpersoneel en de politie om haar bezittingen te beschermen.

In 2023 heeft het filiaal van Agribank Ha Tinh tientallen fraudegevallen succesvol voorkomen. Van 1 januari 2024 tot nu toe heeft het hele filiaal bijna 10 fraudegevallen succesvol voorkomen, waardoor klanten een groot geldbedrag konden besparen. Naast de oude trucs zijn er ook nieuwe fraudetrucs opgedoken, zoals: personen die zich voordoen als sms-nummers of informatiepagina's, sociale netwerken van de bank om vreemde links te versturen of onjuiste promotie-informatie te verstrekken; zich voordoen als bankmedewerkers om geldopnames van creditcards uit te lokken...

Fraude neemt toe tijdens Tet, banken raden preventie aan

Medewerkers van het Agribank Ha Tinh-filiaal informeren klanten over veilige manieren om digitaal bankieren te gebruiken.

Dhr. Vo Huy, adjunct-directeur van Agribank Ha Tinh Branch, adviseert: "Om veilige banktransacties te kunnen uitvoeren in het digitale tijdperk, moeten klanten waakzaam zijn bij het ontvangen van sms-berichten, de ontvangen informatie controleren en voorzichtig zijn bij het openen van de link in het bericht. Klanten dienen er rekening mee te houden dat Agribank absoluut geen berichten verstuurt met links waarin klanten wordt gevraagd hun gebruikersnaam en wachtwoord op te geven of in te voeren. Agribank heeft slechts één websiteadres via de link: https://agribank.com.vn/ .

Klanten verstrekken absoluut geen vertrouwelijke informatie zoals: inlognaam, OTP-code, kaartnummer, CVV-code, accountwachtwoord... via ongeverifieerde links, berichten, chats en telefoongesprekken. Neem geen contact op met vreemden of derden, geef geen persoonlijke informatie, zoals uw identiteitskaartnummer, CCCD, gezinsregistratie, online of telefonisch door aan hen, inclusief personen die zich voordoen als politieagenten, opsporingsdiensten, bankmedewerkers... om te voorkomen dat uw persoonlijke gegevens worden gestolen en illegaal worden gebruikt door criminelen.

Vietcombank Ha Tinh biedt digitale bankdiensten aan meer dan 100.000 klanten. Naast de voordelen brengen online transacties veel risico's met zich mee, zoals lekken van persoonlijke gegevens en verlies van geld op rekeningen van klanten als de veiligheids- en beveiligingsprincipes niet worden gewaarborgd. Er zijn geen exacte statistieken, maar veel klanten die de Vietcombank Digibank-app gebruiken, zijn hun tegoeden "onterecht" kwijtgeraakt door oplichters te vertrouwen.

Fraude neemt toe tijdens Tet, banken raden preventie aan

Vietcombank Ha Tinh biedt digitale bankdiensten aan meer dan 100.000 klanten.

Mevrouw Nguyen Thi Ngoc Ha, hoofd van de afdeling Klantenservice van Vietcombank Ha Tinh, zei: "Er zijn momenteel twee veelvoorkomende vormen van fraude. De eerste is fraude waarbij bankgegevens worden gestolen door vervalste sms-berichten te versturen met de merknaam Vietcombank; het opzetten van nepwebsites en fanpagina's; fraudeurs zijn belastingambtenaren, politieagenten en bankmedewerkers die vragen om de bank te installeren. De tweede is fraudeurs die zelf geld overmaken door zich voor te doen als bankmedewerkers, ziekenhuizen, rechtbanken, politie, postkantoren, telecommunicatiebedrijven... en klanten vragen om geld over te maken.

Om de veiligheid te garanderen, delen klanten hun inlognaam, wachtwoord of eenmalige wachtwoord (OTP) in geen enkele vorm met anderen. Klanten loggen alleen in via vertrouwde apparaten, slaan hun inloggegevens op geen enkel apparaat op, wijzigen hun wachtwoord elke drie maanden of direct bij vermoeden van openbaarmaking van gegevens en controleren of de persoon die het verzoek indient...

Naast de “grote vier” Agribank, Vietcombank, Vietinbank en BIDV, zijn ook de lokale commerciële banken druk bezig met het opvoeren van de communicatie om klanten te helpen bij het identificeren van fraudegevallen. Hierbij ligt de nadruk op het uitrusten van bankpersoneel met vaardigheden en het bevorderen van de communicatie met klanten om fraudegevallen snel te detecteren en te voorkomen.

Volgens de directeur van de Ha Tinh-vestiging van de Staatsbank van Vietnam heeft de Staatsbank van Vietnam kredietinstellingen verzocht om serieus oplossingen te implementeren om de veiligheid te waarborgen bij het elektronisch openen van betaalrekeningen/bankpassen en het openen van betaalrekeningen/bankpassen bij transactiebalies, om zo bij te dragen aan het voorkomen en beperken van het risico dat criminelen misbruik maken van het openen en gebruiken van betaalrekeningen voor frauduleuze, misleidende en illegale doeleinden.

Daarnaast moeten kredietinstellingen proactief maatregelen nemen om fraude- en oplichtingsrisico's te voorkomen en te bestrijden, zoals: het niet sturen van inhoud met links (via e-mail, sms, enz.) naar klanten om te voorkomen dat criminelen neplinks gebruiken om informatie te stelen en accounts over te nemen.

Banken controleren ook of een klant slechts één apparaat kan gebruiken om in te loggen op de Mobiel Bankieren-applicatie; en evalueren oplossingen, tools en software die ongebruikelijke transacties voor het internetbankierensysteem kunnen detecteren en ervoor kunnen waarschuwen. Daarnaast implementeren ze diverse methoden en maatregelen om het inzicht van klanten in het identificeren van fraude- en onveiligheidsrisico's te beoordelen.

Reactie (0)