Oplichtingspraktijken nemen toe tijdens de Tet-vakantie; banken geven advies over preventiemethoden.

Om te voorkomen dat men in de val van oplichters trapt, adviseren kredietinstellingen mensen in Ha Tinh om waakzaam te zijn, absoluut geen persoonlijke informatie te verstrekken en geen verdachte links te openen.

Naarmate Tet nadert, creëert het grote aantal banktransacties kansen voor fraudeurs om toe te slaan.

Op 9 januari 2024 werd mevrouw Hoang Thi L. (gemeente Luu Vinh Son, district Thach Ha) opgelicht voor 10 miljoen VND. Voorafgaand aan dit incident ontving mevrouw L. een telefoontje van iemand die zich voordeed als geldschieter. Omdat ze geld nodig had, volgde ze snel de instructies op en klikte ze op een link die de oplichter haar had gestuurd. De oplichter vroeg mevrouw L. om 10 miljoen VND over te maken naar een rekening, met de belofte dat "na een succesvolle overschrijving 100 miljoen VND als lening op uw rekening zou staan". Vervolgens probeerde de oplichter mevrouw L. ertoe te verleiden nog eens 10 miljoen VND over te maken, met de bewering dat de eerdere overschrijving van 10 miljoen VND te wijten was aan onduidelijke transactiegegevens.

Op 11 januari 2024 ging mevrouw L. naar een filiaal van Agribank in de provincie Ha Tinh om 10 miljoen VND over te maken, zoals gevraagd door de oplichter. Tijdens de transactie vermoedde het bankpersoneel dat de klant werd opgelicht. Ze namen contact op met de politie om haar uitleg te geven en gerust te stellen, waarna mevrouw L. besloot de transactie te stoppen.

Mevrouw Nguyen Thi V. (Thach Ha) ontving hulp van functionarissen van de provinciale vestiging van Agribank in Ha Tinh en de politie van de wijk Bac Ha (stad Ha Tinh) bij het verkrijgen van 450 miljoen VND.

Eerder, op 2 januari 2024, werd mevrouw Nguyen Thi V. (gemeente Luu Vinh Son, district Thach Ha) ook al succesvol tegengehouden door medewerkers van het filiaal van Agribank Ha Tinh toen ze bezig was met het overmaken van 450 miljoen VND. Volgens haar ontving mevrouw V. een telefoontje van iemand die beweerde een medewerker van de telecommunicatie te zijn. Deze persoon vertelde haar dat haar telefoonnummer hetzelfde was als dat van iemand anders (die betrokken was bij een drugszaak) en dat een politieagent haar zou bellen voor een verhoor. Later ontving mevrouw V. nog een telefoontje van iemand die beweerde een politieagent te zijn. Deze persoon vertelde haar dat ze betrokken was bij een drugszaak en dat er een arrestatiebevel tegen haar was uitgevaardigd. De beller eiste dat mevrouw V. 450 miljoen VND zou overmaken om mee te werken aan het onderzoek. Gelukkig kreeg ze hulp van bankmedewerkers en politieagenten, waardoor haar bezittingen veiliggesteld werden.

In 2023 heeft het provinciale filiaal van Agribank in Ha Tinh tientallen fraudegevallen succesvol verijdeld. Van 1 januari 2024 tot heden heeft het hele filiaal bijna tien fraudegevallen succesvol voorkomen, waardoor klanten een aanzienlijk bedrag hebben kunnen beschermen. Naast de bekende oplichtingspraktijken zijn er nieuwe frauduleuze tactieken ontstaan, zoals: personen die zich voordoen als de sms-nummers of sociale media-pagina's van de bank om verdachte links te versturen of onjuiste reclame-informatie aan te bieden; en personen die zich voordoen als bankmedewerkers om geldopnames van creditcards aan te bieden...

Medewerkers van Agribank in het provinciale filiaal in Ha Tinh geven klanten uitleg over veilige manieren om digitaal bankieren te gebruiken.

De heer Vo Huy, adjunct-directeur van het Agribank-filiaal in Ha Tinh, gaf het volgende advies: "Om veilige banktransacties in het digitale tijdperk te garanderen, moeten klanten alert zijn bij het ontvangen van sms-berichten, de ontvangen informatie controleren en voorzichtig zijn met het openen van links in berichten. Klanten dienen er rekening mee te houden dat Agribank absoluut geen berichten verstuurt met links waarin klanten worden gevraagd hun gebruikersnaam/wachtwoord in te voeren. Agribank heeft slechts één officiële website: https://agribank.com.vn/ ."

Klanten mogen in geen geval vertrouwelijke informatie zoals gebruikersnamen, OTP-codes, kaartnummers, CVV-codes, accountwachtwoorden, enz. verstrekken via ongeverifieerde links, berichten, chats of telefoongesprekken. Neem online of telefonisch geen contact op met vreemden of derden en verstrek geen persoonlijke informatie, identiteitskaartnummers of huisnummers, inclusief personen die zich voordoen als politieagenten, rechercheurs of bankmedewerkers, om te voorkomen dat uw persoonlijke gegevens worden gestolen en illegaal worden gebruikt.

Vietcombank Ha Tinh biedt momenteel digitale bankdiensten aan meer dan 100.000 klanten. Naast de voordelen brengen online transacties ook aanzienlijke risico's met zich mee, zoals het lekken van persoonlijke gegevens en het verlies van geld van klantrekeningen als de veiligheidsvoorschriften niet strikt worden nageleefd. Hoewel er geen precieze statistieken zijn, hebben veel klanten die de Vietcombank Digibank-app gebruiken financieel verlies geleden doordat ze slachtoffer zijn geworden van oplichting.

Vietcombank Ha Tinh biedt momenteel digitale bankdiensten aan meer dan 100.000 klanten.

Mevrouw Nguyen Thi Ngoc Ha, hoofd klantenservice bij Vietcombank Ha Tinh, verklaarde: "Er zijn momenteel twee veelvoorkomende vormen van fraude. Ten eerste is er fraude waarbij bankgegevens worden gestolen door sms-berichten van Vietcombank na te bootsen; nepwebsites en fanpagina's te creëren; en mensen op te lichten door zich voor te doen als belastingambtenaren, politieagenten of bankmedewerkers en hen te vragen banksoftware te installeren. Ten tweede is er fraude waarbij klanten worden misleid om zelf geld over te maken door zich voor te doen als bankmedewerkers, ziekenhuispersoneel, gerechtsambtenaren, politieagenten, postbodes, medewerkers van telecombedrijven, enz., en klanten te vragen geld over te maken."

Om de veiligheid te waarborgen, mogen klanten hun gebruikersnaam, wachtwoord of OTP onder geen enkele omstandigheid aan iemand bekendmaken. Klanten dienen alleen in te loggen via vertrouwde apparaten en geen inloggegevens op een apparaat op te slaan; hun wachtwoord elke 3 maanden te wijzigen of onmiddellijk als ze vermoeden dat hun gegevens zijn gecompromitteerd; en de persoon die het verzoek indient te verifiëren...

Momenteel versterken, naast de "grote vier" – Agribank, Vietcombank, Vietinbank en BIDV – ook andere naamloze vennootschapsbanken in de regio hun communicatie om klanten te helpen frauduleuze praktijken te herkennen. Ze richten zich daarbij op het bijscholen van bankmedewerkers en het verbeteren van de klantcommunicatie om fraude snel te kunnen opsporen en voorkomen.

Volgens de leiding van het provinciale filiaal van de Staatsbank van Vietnam in Ha Tinh heeft de bank kredietinstellingen verzocht om serieus maatregelen te nemen ter voorkoming en beperking van de risico's dat criminelen het openen en gebruiken van betaalrekeningen misbruiken voor frauduleuze, misleidende en illegale doeleinden. Dit om de veiligheid te waarborgen bij het elektronisch openen van betaalrekeningen/bankpassen en bij het openen van betaalrekeningen/bankpassen aan de balie.

Daarnaast dienen kredietinstellingen proactief maatregelen te nemen om fraude en oplichting te voorkomen en te bestrijden, zoals: geen berichten met links naar klanten versturen (via e-mail, sms, enz.) om te voorkomen dat criminelen nep-links gebruiken om informatie te stelen en de controle over rekeningen te verkrijgen.

Banken onderzoeken ook of elke klant slechts één apparaat gebruikt om in te loggen op de mobiele bankapplicatie; ze evalueren oplossingen, tools en software die ongebruikelijke transacties in het internetbankiersysteem kunnen detecteren en signaleren. Daarnaast implementeren ze diverse methoden en maatregelen om het begrip van klanten van fraude- en beveiligingsrisico's te toetsen.

Thu Phuong

Bron: https://baohatinh.vn/kinh-te/lua-dao-gia-tang-dip-tet-ngan-hang-khuyen-cao-cach-phong-ngua/260226.htm