De schaduwzijde van de snelgroeiende USDT-markt.

Veel mensen verdienen veel geld met de handel in cryptovaluta. Deze markten worden steeds groter, maar de risico's nemen ook toe.

Controleer de verkoopprijs, transactielimieten en betrouwbaarheid van verkopers voordat je USDT koopt op een P2P-beurs - Foto: CONG TRUNG

Achter de koop- en verkooporders van USDT (een van 's werelds populairste stablecoins, gekoppeld aan de Amerikaanse dollar met een verhouding van 1:1) die binnen enkele minuten worden afgehandeld, schuilen tal van risico's, van vervalste documenten tot fraude en bevroren bankrekeningen.

De cryptomarkt bloeit als nooit tevoren.

Op de ochtend van 14 juni, toen ik via het P2P-gedeelte (persoon-tot-persoon, zonder tussenpersoon) van een grote cryptobeurs een verzoek indiende om voor 10 miljoen VND aan USDT te kopen, verschenen er direct honderden accounts op het scherm die te koop aanboden.

"God of Fortune 247", "Prosperity and Good Fortune", "Fast Transaction 68"... verschenen een voor een, samen met de verkoopprijs, de limiet per order, het aantal uitgevoerde transacties en een lijst met ontvangende banken. De heersende koers op het moment van registratie was ongeveer 26.269 VND/USDT. Het verschil tussen handelaren bedroeg meestal slechts enkele dong tot enkele tientallen dong.

Kopers kiezen een "tegenbod", voeren het bedrag in, maken een bankoverschrijving en wachten vervolgens tot de verkoper de USDT naar hun wallet overmaakt. Het proces lijkt op het eerste gezicht vrij eenvoudig, maar de laagste prijs is niet per se de veiligste optie.

De USDT-markt floreert omdat de Vietnamese dong (VND) in Vietnam niet breed wordt ondersteund in directe handelsparen met Bitcoin, Ethereum en vele andere digitale activa. Daardoor is USDT een belangrijke tussenvaluta geworden. Om cryptovaluta te kopen, moeten beleggers doorgaans VND omwisselen voor USDT. Bij winstneming, verliesbeperking of opname van kapitaal verkopen ze de activa weer terug voor USDT en wisselen ze vervolgens USDT via de P2P-markt om voor VND.

De geldstroom circuleert continu in een cyclus van VND - USDT - munt - USDT - VND, waardoor P2P-platformen veranderen in valutawisselmarkten die bijna 24/7 actief zijn.

Profiteer van prijsverschillen

Het verschil tussen de koop- en verkoopprijs is een van de factoren die handelaren aantrekt om deel te nemen aan de markt. Als een handelaar bijvoorbeeld USDT koopt voor 25.439 VND en verkoopt voor 26.334 VND, profiteert hij van een verschil van 895 VND/USDT (ongeveer 3,5%).

Met 100 miljoen VND kunnen ze bijna 3.931 USDT kopen en ongeveer 103,5 miljoen VND verdienen wanneer ze alles verkopen, wat resulteert in een brutowinst van meer dan 3,5 miljoen VND na één handelscyclus.

Bij een snelle omloopsnelheid stijgt de omzet aanzienlijk. Dit is echter slechts een theoretische berekening, waarbij geen rekening wordt gehouden met prijsschommelingen, wachttijden voor orderuitvoering, banklimieten en mogelijke geschillen die voortvloeien uit transacties.

Een freelance handelaar in Ho Chi Minh-stad gaf toe dat hij tijdens perioden van hoge marktvolatiliteit constant meldingen van nieuwe orders op zijn telefoon ontving, variërend van enkele miljoenen tot honderden miljoenen dong.

"Iedereen die ernaar kijkt, zou denken dat je gewoon een beetje zit te lanteren en geld te verdienen. Maar in werkelijkheid kan het oplossen van één enkel incident dagen, zelfs maanden duren," aldus deze zakenman.

De intensiteit van de P2P-"marktplaats" schuilt in het feit dat transacties razendsnel plaatsvinden, terwijl de beveiligingsmechanismen van de beurs beperkt blijven tot wat op het orderscherm wordt weergegeven.

Dit vind je misschien ook leuk

Goudprijzen vandaag, 26 juni: weer in stijging.(NLĐO) – Na enkele dagen van daling hebben de goudprijzen vandaag het tij gekeerd en zijn ze gestegen, doordat de Amerikaanse dollar verzwakte en de Amerikaanse obligatierentes daalden.

Bitcoin zakt onder de $70.000 door escalerende spanningen in de Golfregio.Tijdens de handelssessie van 7 april daalden Bitcoin en andere cryptovaluta tegelijkertijd als gevolg van de algemene volatiliteit op de wereldwijde financiële markt.

Het aantal cyberaanvallen op cryptovaluta bereikt een recordhoogte: 83 incidenten in het tweede kwartaal van 2026, waarbij $755 miljoen "verdwenen" is.In het tweede kwartaal van 2026 werd het hoogste aantal cyberaanvallen op de cryptosector ooit geregistreerd, met 83 incidenten die resulteerden in de diefstal van meer dan 755 miljoen dollar. Hoewel de verliezen geen recordniveaus bereikten, waarschuwen experts dat beveiligingslekken en de ontwikkeling van AI de risico's voor de digitale activamarkt vergroten.

De heer Minh, een investeerder uit Ho Chi Minh-stad, deelde een gedenkwaardige les. Toen hij een account zag dat een prijs aanbood die ongeveer 30 VND/USDT lager lag dan het gemiddelde, plaatste de heer Minh onmiddellijk een kooporder voor 10 miljoen VND.

Hij spaarde minder dan 12.000 dong, maar moest daarvoor wel een benauwend moment doorstaan ​​nadat hij het geld had overgemaakt en de verkoper volledig niets meer zei.

"Als je betrokken raakt bij geschillen of je kapitaal vastzit en je de kans mist om munten te kopen tegen een lage prijs, zullen de verliezen aanzienlijk zijn," concludeerde Minh.

Het gevaar schuilt vooral in subjectieve fouten. Dhr. Q. An (wijk Binh Thanh, Ho Chi Minh-stad) vertelde aan de krant Tuoi Tre dat hij in een impulsieve bui een order had geplaatst om USDT te kopen voor 3 miljoen VND, maar bij het uitvoeren van de transactie via de bankapp per ongeluk 30 miljoen VND had ingevoerd.

Omdat de order op de beurs slechts 3 miljoen registreerde, gaf de verkoper na ontvangst van het geld alleen het corresponderende bedrag in USDT vrij. De resterende 27 miljoen VND werd onderwerp van een civiel geschil tussen de twee partijen.

"Ik schrok enorm toen ik mijn banksaldo bekeek. Op het P2P-platform werden destijds alleen een gebruikersnaam, een chatvenster en een rekeningnummer weergegeven; er was absoluut geen telefoonnummer om direct te bellen," vertelde An.

Na enkele dagen van contact reageerde de verkoper eindelijk en vroeg hem een ​​nieuwe USDT-kooporder aan te maken met de corresponderende waarde.

De USDT-prijs in de nieuwe order was echter hoger dan het gemiddelde. Na voltooiing bleken de activa die hij ontving slechts ongeveer 25,5 miljoen VND waard te zijn, 1,5 miljoen VND minder dan het overgemaakte bedrag.

Account geblokkeerd vanwege frauduleuze geldstromen.

Als het overmaken van geld naar de verkeerde persoon of het tegenkomen van een handelaar die je onder druk zet om een ​​lagere prijs te accepteren, voornamelijk leidt tot financieel verlies, dan kan een transactie tussen drie partijen kopers en verkopers van USDT in een oplichtingstruc betrekken.

Een veelgebruikte tactiek is dat iemand USDT bestelt op een P2P-beurs, maar het geld niet direct overmaakt. Tegelijkertijd vraagt ​​deze persoon een slachtoffer om geld over te maken onder het mom van een storting, investering of betaling voor goederen... En dat slachtoffer kan het slachtoffer worden van een oplichting met geldovermakingen.

Meneer H., een handelaar in Ho Chi Minh-stad, verkocht ooit 3.000 USDT en ontving meer dan 78 miljoen VND. Twee dagen later werd zijn bankrekening geblokkeerd om de geldstromen te verifiëren die verband hielden met een hightech-fraude.

"Ik zag dat het geld voor de juiste orderwaarde was aangekomen, dus ik heb de USDT overgemaakt, zonder te weten dat de afzender het slachtoffer was. De USDT is uit mijn wallet verdwenen, terwijl het geld op mijn bankrekening wordt vastgehouden," zei hij.

In een gesprek met de krant Tuổi Trẻ zei de heer Tran Xuan Tien, secretaris-generaal van de Blockchainvereniging van Ho Chi Minh-stad, dat Vietnamese Dong en USDT afkomstig van illegale activiteiten kunnen worden opgesplitst en verspreid via talloze P2P-transacties.

"Nieuwe accounts met lage handelsvolumes maar die wel erg aantrekkelijke tarieven bieden, brengen vaak aanzienlijke risico's met zich mee," waarschuwde de heer Tien.

Minimaliseer risico's bij P2P-handel.

Volgens de heer Tran Xuan Tien bestaat er momenteel geen oplossing die deelnemers aan P2P-transacties absolute bescherming biedt.

Dit vind je misschien ook leuk

In Japan vallen cryptovaluta onder hetzelfde regelgevingskader als effecten.Het Japanse Huis van Afgevaardigden heeft een wetsvoorstel aangenomen dat cryptovaluta classificeert als officiële financiële instrumenten, de investeringsbelastingen drastisch verlaagt, de regelgeving voor transacties aanscherpt en de weg vrijmaakt voor ETF's voor digitale activa.

Cryptovaluta - een 'levenslijn' voor IranVolgens de correspondent van het Vietnamese persbureau in het Midden-Oosten ziet Iran, te midden van escalerende regionale conflicten, een sterke toename van cryptovalutastromen. Deze worden tegelijkertijd gebruikt als middel om zich in te dekken tegen strengere sancties en cyberaanvallen, en om activa te beschermen tegen economische crises.

Bitcoin daalt naar $62.600, de verkoopdruk neemt toe na de actie van MicroStrategy.Bitcoin bleef halverwege de week dalen en zakte op een gegeven moment naar de $62.600-$62.700, nadat de grens van $66.000 al was doorbroken.

Om risico's te beperken, moeten gebruikers transacties buiten het platform vermijden, alleen geld ontvangen van rekeningen die overeenkomen met de naam van de opdrachtgever en verzoeken om overboekingen van anderen weigeren.

Beleggers moeten ook vermijden om namens anderen digitale activa te kopen en verkopen. Alle screenshots, overboekingsbewijzen, ordercodes, chatberichten, walletadressen en blockchaintransactiecodes moeten worden bewaard voor verificatiedoeleinden in geval van geschillen.

Gebruikers moeten met name op hun hoede zijn voor nieuwe accounts met weinig transactiegeschiedenis die echter ongebruikelijk gunstige koop- en verkoopprijzen bieden. De aantrekkelijke spread is mogelijk niet voldoende om het risico te compenseren als de geldstroom of digitale activa die bij de transactie betrokken zijn, in strijd zijn met de voorwaarden.

Het juridische landschap voor digitale activa betreedt een nieuwe fase.

Vanaf 1 januari 2026 treedt de Wet op de Digitale Technologie- industrie in werking, waarmee voor het eerst een wettelijk kader wordt gecreëerd voor digitale activa in de vorm van digitale data. De overheid zal bovendien van 2026 tot 2030 een proefproject starten voor een cryptomarkt, conform Resolutie 05/2025.

Daarom mogen burgers digitale activa bezitten, opslaan en verhandelen via erkende binnenlandse organisaties, maar het is hen niet toegestaan ​​om Bitcoin of andere cryptovaluta te gebruiken om goederen en diensten te betalen in plaats van Vietnamese Dong. Beleggers moeten bovendien hun accounts verifiëren.

In afwachting van de volledige ontwikkeling en operationele status van de binnenlandse markt, handelen veel Vietnamese investeerders nog steeds via Binance, OKX, Bybit of MEXC, voornamelijk via P2P-transacties. Deze methode is handig, maar brengt wel risico's met zich mee.

CONG TRUNG - DUC THIEN

Bron: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm