Banken waarschuwen voor reeks nieuwe oplichtingspraktijken

Nu banken worden geconfronteerd met nieuwe vormen van oplichting, hebben ze meteen waarschuwingen afgegeven en klanten geadviseerd voorzichtig te zijn met telefoontjes van onbekende nummers.

Onlangs waarschuwde de Vietnamese Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade ( Vietnamese Bank ) voor een truc. Bedriegen De hoeveelheid gestolen geld neemt toe. Volgens VietinBank neemt het aantal mensen dat zich voordoet als bankrecruiter om kandidaten uit te nodigen voor een sollicitatiegesprek, en het aantal mensen dat zich aansluit bij online groepen om op te lichten en geld te stelen, de laatste tijd toe.

Oplichters imiteren de VietinBank-website/fanpagina/VietinBank Recruitment om wervingsinformatie te plaatsen. Ze gebruiken merkafbeeldingen, foto's van medewerkers of valse documenten om het vertrouwen van kandidaten te winnen. Vervolgens lokken de oplichters kandidaten om lid te worden van online chatgroepen om toegang te krijgen tot links met schadelijke code, geld over te maken om deel te nemen aan trainingsgroepen voor toelatingsexamens voor de bank of kandidaten te vragen vertrouwelijke informatie te verstrekken om geld van hun rekeningen te stelen.

Ook de Bank voor Landbouw en Plattelandsontwikkeling ( Agribank ) heeft gewaarschuwd dat veel mensen misbruik maken van het merkimago van de bank om te werven en tekenen van fraude vertonen. Agribank meldde met name dat veel klanten fanpagina's, websites en e-mails hebben gebruikt die de wervingsinformatie van Agribank imiteren om werknemers op te lichten die op zoek zijn naar een baan. Ze stelen informatie en documenten en maken zich zelfs de salarissen van werknemers toe.

Volgens deze bank zijn de oplichters zeer geraffineerd in hun methoden. Ze gebruiken de naam, afbeelding en het merk van Agribank en kopiëren artikelen van Agribank om vertrouwen te wekken bij klanten, veel volgers te trekken en deelnemers op te lichten. Nadat iemand contact heeft opgenomen om te solliciteren of een reactie heeft gestuurd, wordt hij of zij rechtstreeks doorverbonden met de exchange via Facebookberichten, Zalo of een Google Sheets-pagina (een spreadsheet op Google). De neplink verzamelt informatie over de kandidaat.

Daarnaast imiteerden de proefpersonen ook "Agribank recruitment" en vroegen kandidaten om zich aan te sluiten bij talloze groepen en chats op het Telegram-platform om online sollicitatiegesprekken te voeren. Vervolgens bedachten de criminelen scenario's om hen aan te sporen om collegegeld te betalen voor de snelste kans op een baan.

Naast wervingsfraude gebruiken criminelen ook nog steeds de truc om mensen te misleiden zodat ze nep-applicaties met malware (nep-apps) op hun telefoon installeren.

Banken waarschuwen voor reeks nieuwe oplichtingspraktijken

De Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam ( Vietcombank ) waarschuwde klanten ook voor oplichting door criminelen. Volgens Vietcombank hebben de autoriteiten de laatste tijd voortdurend gewaarschuwd voor de oplichtingstrucs van mensen die nep-apps met malware (nep-apps) op hun telefoons installeren. Er zijn nep-apps geregistreerd van bijvoorbeeld overheidsdiensten, VneID, belastingdiensten en politiediensten.

De gebruikelijke truc is dat de eigenaar contact opneemt en klanten lokt met een aantal veelvoorkomende scenario's, zoals identificatiegegevens in het systeem die niet gesynchroniseerd zijn; het elektronische huishoudregistratieboek dat te laat is; ondersteuning voor VNeID niveau 2-identificatie...

Deze trucs zijn niet nieuw, maar er zijn nog steeds veel mensen die zich laten misleiden en op neplinks klikken die de oplichters beweren. De malware in deze links steelt vervolgens informatie en haalt geld van de bankrekening van de gebruiker.

Een andere vorm waar banken onlangs voor waarschuwden: vanaf 1 juli moeten mensen die geld overmaken via online rekeningen of meer dan 10 miljoen VND storten op e-wallets, zich laten authenticeren. Biometrie. Veel mensen hebben moeite met het invoeren van biometrische gegevens. Proefpersonen hebben hiervan misbruik gemaakt om te frauderen en zich eigendommen toe te eigenen. Zo bellen proefpersonen die zich voordoen als bankmedewerkers en sms'en ze om via sociale netwerken (Zalo, Facebook...) vrienden te maken met mensen om "de verzameling van biometrische informatie te begeleiden". Proefpersonen vragen mensen om persoonlijke informatie, bankrekeninggegevens, afbeeldingen van hun identiteitskaart, gezichtsopnames... te verstrekken om ondersteuning te krijgen. Proefpersonen kunnen zelfs videogesprekken aanvragen om meer stemmen en gebaren te verzamelen.

Vervolgens vroegen de verdachten de klanten om persoonlijke informatie, bankrekeninggegevens, afbeeldingen van burgerservicenummers, gezichtsfoto's van klanten, enz. te verstrekken. Ook vroegen de verdachten mensen om vreemde links te gebruiken om apps voor biometrische gegevensverzameling op hun telefoons te downloaden en te installeren. Nadat ze de gegevens van de slachtoffers hadden verkregen, maakten de verdachten zich geld van de bankrekeningen toe en gebruikten ze de gegevens van de klanten voor kwaadaardige doeleinden.

Sommige commerciële banken, zoals Vietcombank en Agribank, beweren dat ze hun klanten niet vragen om persoonlijke informatie te verstrekken via kanalen zoals telefoon, sms, e-mail, chatsoftware (Zalo, Viber, Facebook Messenger) en dat ze ook niet rechtstreeks contact opnemen met klanten om biometrische gegevens te verzamelen.

Dit is een heel nieuwe truc van criminelen. Banken adviseren mensen om geen OTP's (wachtwoorden voor digitaal bankieren) te verstrekken aan wie dan ook, inclusief bankmedewerkers. Banken nemen immers geen rechtstreeks contact op met klanten om biometrische gegevens te verzamelen. Mensen moeten waakzaam zijn en geen toegang krijgen tot vreemde links via chat, sms of e-mail die naar de telefoon is gestuurd om het risico op oplichting en diefstal van informatie te voorkomen. Mensen moeten zich bewuster zijn van de gevaren van hightech-fraude, de informatie over hightech-fraude regelmatig bijwerken om volledig op de hoogte te zijn van de methoden en trucs van criminelen; proactief persoonlijke informatie en die van familieleden beschermen; en een veilig netwerkgebruik nastreven.

Zodra er ongebruikelijke signalen worden opgemerkt, moeten mensen zich gaan beschermen door bijvoorbeeld de wachtwoorden van accounts te wijzigen, vrienden en familieleden te waarschuwen dat er illegaal toegang kan worden verkregen tot hun persoonlijke accounts, om te voorkomen dat ze worden opgelicht, en zo snel mogelijk melding te maken bij het dichtstbijzijnde politiebureau voor tijdige begeleiding en afhandeling.

Niet alleen de banksector, maar ook effecten zijn sectoren die het doelwit zijn van malafide groepen. MB Securities Company (MBS) heeft beleggers zojuist gewaarschuwd voor een groep die gebruikmaakt van geavanceerde trucs om het merk MBS, de raad van bestuur en medewerkers van MBS te imiteren om te frauderen en zich activa toe te eigenen.

De oplichterij is erop gericht zich voor te doen als het merk MBS, slachtoffers te lokken om te investeren in nep-apps, waarna de slachtoffers in de val trappen en hun bezittingen worden toegeëigend. Om de overtuigingskracht te vergroten en het vertrouwen van de slachtoffers te winnen, gebruiken de imitators vaak illegaal veel MBS-informatie om fraude te plegen en bezittingen toe te eigenen. Ze doen zich bijvoorbeeld voor als MBS-klantenservicemedewerkers/effectenadviseurs om klanten te bellen om hen te introduceren, hen uit te nodigen om lid te worden van Zalo/Telegram-groepen en "advies" te vragen aan de beste experts van MBS.

"De imitator maakte talloze nepaccounts aan en gebruikte de afbeeldingen, namen, werkervaring en biografieën van de raad van bestuur en senior managers van MBS om zichzelf een "leraar" of "consultant" te noemen en aanbevelingen te doen aan de slachtoffers. Deze informatie heeft de oplichter gemakkelijk verzameld via interviews, MBS-evenementen of de officiële website/fanpagina van MBS en heeft hij illegaal gebruikt om de slachtoffers op te lichten", aldus MSB.

Omdat deze nep-"leraren" en "experts" bereid zijn privéberichten naar de slachtoffers te sturen om hen te overtuigen deel te nemen aan aandelenbeleggingen of andere investeringen. Wanneer gevraagd wordt naar hun expertise/functie, antwoordt de imitator vaak niet of in algemene zin, ontwijkt de vraag of ontkent dat hij voor MBS werkt, maar slechts een consultant is die verbonden is aan vele bedrijven en advies geeft over aandelen,...

Dit effectenbedrijf adviseert beleggers ook om op te passen voor telefoontjes van vreemde nummers zoals 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… en anonieme mobiele nummers.

Bron