Als reactie op nieuwe oplichtingspraktijken hebben banken waarschuwingen uitgegeven en klanten geadviseerd op hun hoede te zijn voor telefoontjes van onbekende nummers.
Onlangs heeft de Vietnamese Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade ( VietinBank ) een waarschuwing uitgegeven over een oplichtingspraktiek. Bedriegen Er is een nieuwe trend zichtbaar, waarbij de hoeveelheid verduisterd geld toeneemt. Volgens VietinBank is er de laatste tijd een groeiend aantal gevallen waarbij personen zich voordoen als recruiters van banken om kandidaten uit te nodigen voor sollicitatiegesprekken of om hen te laten deelnemen aan online groepen, met als doel fraude te plegen en geld te verduisteren.
Oplichters doen zich voor als de website/fanpagina/recruitmentafdeling van VietinBank om vacatures te plaatsen. Ze gebruiken daarbij merkafbeeldingen, foto's van medewerkers of vervalste documenten om het vertrouwen van sollicitanten te winnen. Vervolgens lokken ze sollicitanten naar online chatgroepen om toegang te krijgen tot schadelijke links, geld over te maken voor deelname aan trainingsgroepen voor toelatingsexamens bij de bank, of vragen ze sollicitanten om vertrouwelijke informatie te verstrekken om geld van hun rekeningen te stelen.
Ook de Landbouw- en Plattelandsontwikkelingsbank ( Agribank ) heeft gewaarschuwd voor talloze personen die misbruik maken van haar merkimago voor wervingsdoeleinden en zich bezighouden met frauduleuze activiteiten. Agribank gaf specifiek aan dat veel mensen nep-fanpagina's, websites en e-mails gebruiken die zich voordoen als Agribank om werkzoekenden op te lichten, hun gegevens en documenten te stelen en zelfs geld af te persen.
Volgens de bank waren de tactieken van de oplichters zeer geraffineerd. Ze gebruikten de naam, afbeeldingen en het merk van Agribank en kopieerden rechtstreeks artikelen van Agribank om te plaatsen, teneinde het vertrouwen van klanten te winnen, veel volgers aan te trekken en deelnemers te misleiden. Nadat iemand contact met hen had opgenomen om een aanvraag in te dienen of een e-mail had gestuurd, werd er rechtstreeks contact opgenomen via Facebook-berichten, Zalo of een nep-Google Sheets-pagina (een spreadsheet van Google), waarbij een valse link werd gebruikt om de gegevens van de aanvrager te verzamelen.
Bovendien doen deze personen zich voor als "Agribank recruitment" en instrueren ze kandidaten om zich aan te sluiten bij verschillende chatgroepen op het Telegram-platform voor online sollicitatiegesprekken. Van daaruit bedenken de oplichters scenario's om hen onder druk te zetten geld te betalen om zo snel mogelijk een baan te krijgen.
Naast wervingsfraude gebruiken kwaadwillenden nog steeds tactieken om mensen ertoe te verleiden nep-apps met malware op hun telefoons te installeren.
Vietcombank (Vietnam Foreign Trade Commercial Bank) heeft haar klanten ook gewaarschuwd voor frauduleuze praktijken van kwaadwillende personen. Volgens Vietcombank melden de autoriteiten de laatste tijd steeds vaker oplichtingspraktijken waarbij mensen worden overgehaald om nep-apps met malware op hun telefoon te installeren. Enkele van de geïdentificeerde nep-apps betreffen apps voor overheidsdiensten, VneID, de belastingdienst en de politie.
Veelgebruikte tactieken omvatten het benaderen en lokken van klanten met een aantal veelvoorkomende scenario's, zoals inconsistente identificatiegegevens in het systeem; een achterstallige elektronische huishoudregistratie; hulp bij VNeID-identificatie op niveau 2, enzovoort.
Deze oplichtingspraktijken zijn niet nieuw, maar toch trappen veel mensen er nog steeds in en klikken ze op nep-links zoals oplichters hen opdragen. Daardoor wordt via deze links malware verspreid die informatie en geld van de bankrekeningen van gebruikers steelt.
Een ander probleem waar banken onlangs voor hebben gewaarschuwd, is het volgende: vanaf 1 juli moeten transacties van personen die meer dan 10 miljoen VND overmaken via online accounts of storten op e-wallets, worden geverifieerd. Biometrie. Veel mensen ondervinden problemen bij het invoeren van biometrische gegevens. Criminelen maken hier misbruik van om mensen op te lichten en geld te stelen. Ze doen zich voor als bankmedewerkers en bellen en berichten via sociale media (Zalo, Facebook, enz.) om hen te "begeleiden bij het verzamelen van biometrische gegevens". Ze vragen om persoonlijke informatie, bankrekeninggegevens, foto's van hun identiteitskaart, gezichtsafbeeldingen, enz., om hulp te krijgen. Soms vragen ze zelfs om videogesprekken om aanvullende spraak- en gebarengegevens te verzamelen.
Vervolgens vroegen de daders klanten om persoonlijke gegevens, bankrekeninggegevens, afbeeldingen van hun identiteitskaart en gezichtsafbeeldingen te verstrekken. Ze instrueerden mensen ook om op verdachte links te klikken om applicaties te downloaden en te installeren die het verzamelen van biometrische gegevens op hun telefoons mogelijk maken. Nadat ze de gegevens van de slachtoffers hadden verkregen, stalen de daders geld van hun bankrekeningen en gebruikten ze de klantgegevens voor frauduleuze doeleinden.
Verschillende commerciële banken, zoals Vietcombank en Agribank, bevestigen dat ze klanten niet vragen om persoonlijke informatie te verstrekken via kanalen zoals telefoongesprekken, sms-berichten, e-mails of chatsoftware (Zalo, Viber, Facebook Messenger, enz.), en dat ze klanten niet rechtstreeks benaderen om hen te begeleiden bij het verzamelen van biometrische gegevens.
Dit is een zeer nieuwe tactiek die door criminelen wordt gebruikt. Banken adviseren mensen om geen OTP's, digitale bankwachtwoorden, enzovoort, aan wie dan ook te verstrekken, ook niet aan bankmedewerkers. Dit komt omdat banken geen rechtstreeks contact opnemen met klanten om hen te instrueren over het verzamelen van biometrische gegevens. Mensen moeten alert zijn en geen vreemde links openen die via chat, sms of e-mail naar hun telefoon worden verzonden om het risico op oplichting of diefstal van hun gegevens te vermijden. Mensen moeten hun bewustzijn vergroten, regelmatig informatie over hightech oplichting bijwerken om volledig op de hoogte te zijn van de methoden en tactieken van criminelen; proactief hun persoonlijke gegevens en die van hun dierbaren beschermen; en veilige internetgewoonten aanleren.
Zodra er ongebruikelijke signalen worden waargenomen, moeten mensen voorzorgsmaatregelen nemen, zoals: accountwachtwoorden wijzigen, vrienden en familie informeren dat er mogelijk illegaal toegang is verkregen tot hun privéaccounts om oplichting te voorkomen; en onmiddellijk aangifte doen bij het dichtstbijzijnde politiebureau voor advies en snelle afhandeling.
Niet alleen banken, maar ook de effectenmarkt is een doelwit voor kwaadwillende groeperingen. MB Securities Company (MBS) heeft onlangs een waarschuwing uitgegeven aan beleggers over een groep personen die geavanceerde methoden gebruiken om zich voor te doen als het merk MBS en valselijk de leiding en het personeel van MBS uit te beelden om fraude te plegen en activa te stelen.
De oplichting bestaat uit het imiteren van het merk MBS, het lokken van slachtoffers naar investeringen via een nep-app en vervolgens het stelen van hun vermogen. Om geloofwaardigheid te vergroten en het vertrouwen van de slachtoffers te winnen, gebruiken de oplichters vaak illegaal diverse MBS-gegevens voor frauduleuze doeleinden, zoals: zich voordoen als medewerkers van de klantenservice of effectenadviseurs van MBS om te bellen en zich voor te stellen, en klanten uitnodigen om lid te worden van Zalo/Telegram-groepen en "advies" te vragen aan vooraanstaande MBS-experts.
"De oplichters maken meerdere nepaccounts aan en gebruiken afbeeldingen, namen, werkervaring en biografieën van de leidinggevenden en het senior management van MBS om zich voor te doen als 'leraren' of 'deskundige adviseurs' en aanbevelingen te doen aan slachtoffers. Deze informatie is gemakkelijk te verzamelen door fraudeurs via interviews, evenementen van MBS of de officiële websites/fanpagina's van MBS en wordt illegaal gebruikt om slachtoffers te misleiden", aldus MSB, die beleggers adviseert voorzichtig te zijn.
Deze nep-"leraren" of "experts" sturen zonder aarzeling privéberichten naar slachtoffers om hen over te halen te investeren in aandelen of andere beleggingen. Wanneer hen naar hun expertise/functie wordt gevraagd, geven de oplichters vaak geen antwoord, vage antwoorden, ontwijken ze de vraag of ontkennen ze voor MBS te werken. In plaats daarvan beweren ze dat ze slechts consultants zijn die verbonden zijn aan verschillende bedrijven om aandelenadvies te geven, enzovoort.
Dit effectenbedrijf adviseert beleggers ook om op hun hoede te zijn voor telefoontjes van onbekende nummers zoals 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… en anonieme mobiele nummers.
Bron
Reactie (0)