Banken waarschuwen voor een nieuwe oplichtingsmethode.

LPBank heeft zojuist een dringende waarschuwing aan haar klanten uitgegeven over een oplichtingspraktiek die zich richt op bankrekeningen via arbeidsbemiddelingsbureaus. Volgens de waarschuwing plaatsen de daders vaak vacatures voor werk in Duitsland, Japan, Zuid-Korea of Taiwan (China) met hoge salarissen, eenvoudige procedures en minimale eisen om werkzoekenden aan te trekken.

Nadat ze het vertrouwen van de slachtoffers hebben gewonnen, doen de daders zich voor als medewerkers van arbeidsbemiddelingsbureaus om mensen door het aanvraagproces te leiden. Mensen worden gevraagd diverse persoonlijke gegevens te verstrekken, zoals hun identiteitskaart, pasfoto's, bankrekeningnummers of overdrachtskosten zoals aanvraagkosten, stortingskosten en verwerkingskosten.

Verontrustend genoeg worden veel slachtoffers ook misleid om onbekende applicaties te installeren of links van onbekende bronnen te openen onder het mom van 'profielverificatie', 'het voltooien van procedures' of 'het synchroniseren van informatie'. In werkelijkheid bevatten deze applicaties malware waarmee aanvallers de controle over de telefoon kunnen overnemen, persoonlijke gegevens en bankgegevens kunnen stelen.

Er duiken steeds meer nieuwe vormen van fraude op om geld van mensenrekeningen te stelen.

Nadat criminelen de controle over het apparaat hebben verkregen, kunnen ze ongemerkt de handelingen van de gebruiker volgen, OTP-codes, wachtwoorden of biometrische gegevens bemachtigen om geld van de rekening over te maken. In veel gevallen zijn er binnen enkele minuten honderden miljoenen dong gestolen na het opvolgen van instructies.

Naast oplichting met arbeidsmigratie zien banken ook een toename van andere hightech trucs. VPBank meldt dat er online applicaties opduiken die telefoonnummers en stemmen kunnen vervalsen, ook wel bekend als voice phishing.

Met deze technologie kunnen daders telefoontjes plegen die er precies uitzien als banknummers, politienummers of zelfs familieleden nabootsen om slachtoffers te manipuleren. Deze telefoontjes worden vaak in scène gezet met noodsituaties, zoals accounts die tekenen van hacking vertonen, betrokkenheid bij een misdaad, de noodzaak tot verificatie van informatie of verzoeken om geld over te maken naar een 'beveiligde rekening'.

Tijdens de uitwisseling proberen fraudeurs vertrouwelijke informatie zoals OTP-codes, inlogwachtwoorden en biometrische gegevens te bemachtigen, of gebruikers ertoe te verleiden applicaties met malware te downloaden. In sommige gevallen worden gebruikers zelfs misleid om toegang op afstand tot hun telefoon te verlenen, waardoor de daders het hele apparaat kunnen besturen en ongeautoriseerde transacties kunnen uitvoeren.

Naast deze waarschuwingen versterkt de banksector ook de inzet van technologie om fraude te bestrijden. Een opvallende oplossing is het Customer Risk Management, Monitoring and Prevention Information System (SIMO), dat de Vietnamese centrale bank van januari 2024 als pilotproject uitvoerde en in mei 2024 officieel lanceerde.

Dit systeem stelt kredietinstellingen in staat om informatie over verdachte rekeningen te delen wanneer er tekenen van fraude worden gedetecteerd. Aan de hand van deze gecentraliseerde gegevensbron kunnen banken snel beslissingen nemen om transacties te blokkeren of aanvullende verificatie te vereisen voordat klanten online geld kunnen overmaken.

Volgens de laatste update van de Vietnamese centrale bank (State Bank of Vietnam) hebben op 17 mei meer dan 4 miljoen klanten waarschuwingen ontvangen van het SIMO-systeem. Opvallend is dat ruim 1,3 miljoen klanten na ontvangst van de waarschuwingen proactief transacties hebben gepauzeerd of geannuleerd, met een totale transactiewaarde van ongeveer 4,4 miljard VND. Dit cijfer laat zien dat online financiële fraude complex blijft en weerspiegelt de aanvankelijke effectiviteit van technologische oplossingen bij de bescherming van iemands vermogen.

Bron: https://tienphong.vn/ngan-hang-canh-bao-nan-lua-dao-moi-post1845929.tpo