Bankmedewerker verduistert 246 SJC-goudstaven.

Het onderzoeksteam heeft aanbevolen om verdachte Nguyen Van Linh (geboren in 1986, medewerker van de bank) te vervolgen voor verduistering. Volgens de conclusie van het onderzoek worden in de centrale schatkamer van het hoofdkantoor van TPBank (HUB HO) activa bewaard zoals goud, contant geld, waardevolle documenten, belangrijke onderpanden, enzovoort. Wat betreft het goud is de kluis voor beheerdoeleinden in drie categorieën verdeeld.

TPBank accepteert daarom SJC- en DOJI- goud in bewaring tegen een vergoeding. Dit omvat de mogelijkheid om het goud met het originele serienummer te bewaren (bij teruggave wordt het goud in originele staat teruggegeven) of om het zonder serienummer te bewaren (bij teruggave wordt de volledige hoeveelheid teruggegeven).

Wat goudtransacties betreft, bewaart en gebruikt TPBank SJC-goud voor koop- en verkooptransacties met klanten. Voor verpand goud (als onderpand): TPBank leent geld aan klanten met SJC-goudstaven als onderpand. Nadat het goud als onderpand is ontvangen, wordt het volgens de voorschriften van TPBank verzegeld en in de kluis opgeslagen.

Goud bestemd voor de handel en goud in bewaring wordt dagelijks door het magazijnbeheer geïnventariseerd en periodiek op 30 juni en 31 december van elk jaar.

Illustratiefoto: Chi Hung

Rond 2017 was Nguyen Van Linh kassier en lid van de Treasury Management Board bij het Transaction Center van het hoofdkantoor van TPBank. Linh merkte op dat het in de kluis bewaarde goud weinig fluctueerde, dat klanten die goud in onderpand gaven duidelijke afwikkelings- en vervaldatums in het beheerboek hadden staan, en dat de telling van dit type activa slechts twee keer per jaar plaatsvond en van tevoren werd aangekondigd.

Daarom bedacht Linh het plan om goud uit de kluis te stelen (opgeslagen in een kluis voor aankoop, verkoop en bewaring) en dat goud vervolgens als onderpand te gebruiken om het tekort aan te vullen, waarmee hij de dagelijkse inventariscontroles zou omzeilen.

Geavanceerde gouddiefstal

Op basis van de gegevens stelde Linh vast dat een klant genaamd C. 246 SJC-goudstaven had verpand, maar dat de transactie slechts op papier was afgewikkeld en het goud permanent in de kluis was opgeslagen. Linh was vervolgens van plan het goud uit de goudhandelskluis te stelen en te vervangen door het goud dat meneer C. had verpand.

Op 5 juli 2017, na het voltooien van de goudinventarisatie van die dag, maakte Linh misbruik van de nalatigheid van andere leden van het magazijnmanagementteam. Hij nam 246 SJC-goudstaven uit de kluis met "goud voor verkoop en bewaring", stopte ze in een plastic zak en legde ze in een metalen container.

Op de ochtend van 6 juli 2017, tijdens het openen van de kluis om de kasreserves van de filialen aan te vullen, haalde Linh een metalen container met 246 SJC-goudstaven naar buiten en plaatste deze in de bufferruimte (een ruimte buiten de hoofdkluis waar de toegang tot en van de bufferruimte niet wordt beheerd of gecontroleerd).

Laat in de ochtend, gebruikmakend van het moment dat het kluispersoneel de geldautomaat aanvulde, drong Linh de kluis binnen en stal 246 SJC-goudstaven. Vervolgens verkocht ze de 246 goudstaven voor meer dan 8,8 miljard VND. De verdachte stortte al dit geld op haar effectenrekening.

Aan het einde van de werkdag op 6 juli 2017, tijdens de inventarisatie met de Raad van Magazijn- en Schatkistbeheer, plaatste Linh een zak met 246 taels goud, eigendom van meneer C., in de goudkluis volgens het "kopen, verkopen en bewaren"-schema. Dit deed hij ter vervanging van het goudregister dat Linh had meegenomen. Daardoor hebben andere leden van de Raad van Magazijnbeheer de verdwenen activa lange tijd niet opgemerkt.

Op 22 maart 2019 had meneer C. zijn lening afbetaald en de volledige 246 taels goud van TPBank ontvangen. Om verdere ontdekking van het verdwenen goud te voorkomen, sneed Linh het zegel van de goudzak van DOJI Company, die in de kluis werd bewaard, open, haalde er 246 taels SJC-goud uit en plaatste dit vervolgens in de goudhandelskluis van de bank.

Op 15 januari 2021 waren er nog eens 561 SJC-goudstaven verschenen in de kluis van Linh, die als onderpand dienden voor een banklening die mevrouw H. had afgesloten.

Toen Linh besefte dat het veiliger was om het verpande goud van mevrouw H. te gebruiken om de 246 SJC-goudstaven die ze had gestolen te compenseren, haalde ze de metalen doos met het verpande goud van mevrouw H. uit de kluis, brak het slot open, haalde er 246 SJC-goudstaven uit, verpakte ze, verzegelde ze en plaatste ze in de goudkluis onder het voorwendsel van "kopen, verkopen en bewaren". Het resterende goud werd opgeslagen in een metalen doos in de "bewaarkluis".

Op 9 augustus 2023 had Linh 561 taels goud, die ze aan mevrouw H. had verpand, teruggebracht naar de kluis. Nadat mevrouw H. de schuld had voldaan, was er geen ander geschikt goud meer in de kluis om de 246 taels die waren verduisterd te vervangen. Omdat ze het goud niet kon teruggeven, gaf Linh zichzelf aan.

Bron: https://vietnamnet.vn/nhan-vien-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-2333066.html