Advarsel om nettsvindel.

[annonse_1]

Basert på advarsler fra banker er det tydelig at svindel blir stadig mer sofistikerte og velorganiserte. Mange former for svindel har blitt avslørt av banker, som å sende falske innloggingslenker til nettsteder, sende og be mottakere om å skanne QR-koder via Zalo, Facebook, Viber eller videosamtaler , osv.

Mange sofistikerte svindelforsøk

Nylig utstedte Vietnam Prosperity Commercial Bank ( VPBank ) en advarsel om en ny svindeltaktikk der kriminelle utgir seg for å være bankansatte, ringer fra fasttelefonnumre som ligner på bankens hotline-nummer, og tilbyr kundene økning av kredittkortgrenser, kontantuttak eller andre finansielle tjenester. Disse personene sender deretter en QR-kode og ber kundene om å skanne den.

Når kunder skanner QR-koden som svindlerne sender, blir de omdirigert til en falsk nettsidelenke. På denne nettsiden vil svindlerne be kundene om å oppgi informasjon som fullt navn, statsborger-ID-nummer, bilder av begge sider av statsborger-ID-kortet, kortnummer, CVV-sikkerhetskode og kortets utløpsdato. Kunder blir også bedt om å dele OTP-koden som ble sendt til telefonnummeret deres, innloggingsinformasjon for brukernavn og passord for bankkontoen sin ...

Umiddelbart etter at kunder har oppgitt informasjonen sin, får svindlere tilgang til nettbankkontoene eller kredittkortene deres, og utfører transaksjoner for å stjele penger.

En annen sofistikert form for svindel som kunder må være svært årvåkne overfor når de foretar transaksjoner på nett, er sending av «kvitteringer for vellykkede overføringer». Ifølge Ta Dinh (Hanoi) ble han kontaktet via Zalo av en kjøper etter å ha lagt ut en iPhone til salgs på Facebook-siden sin. Kjøperen avtalte deretter å møte Dinh på et sted for å motta telefonen. Der fullførte kjøperen bankoverføringen og viste Dinh en kvittering for vellykket transaksjon.

Selv om pengene ikke hadde kommet inn på kontoen hans ennå, ga Định, i den tro at det var en overføring mellom forskjellige banker og derfor forsinket, fra seg telefonen og dro hjem. Dagen etter, da han sjekket kontoen sin og ikke fant noen penger, innså Định at han hadde blitt svindlet og anmeldte hendelsen til politiet.

Ifølge vår forskning brukes trikset med å forfalske kvitteringer for bankoverføringer av mange svindlere. Med bare noen få Photoshop-redigeringer vil ofrene motta kvitteringer, fakturaer eller transaksjonsdokumenter med informasjon (navn, bankkonto, adresse osv.) som er nøyaktig slik de oppga. Mottakeren vil bli villedet til å tro at det er et ekte bilde av overføringen eller en utskrevet faktura/kvittering, og vil derfor stole på og følge instruksjonene.

Det er verdt å merke seg at Vietnams nasjonale kredittinformasjonssenter (CIC) rapporterte at de nylig registrerte flere tilfeller av personer som utga seg for å være CIC for å begå svindel, «og ba låntakere om å overføre penger til personlige kontoer slik at CIC kan forbedre kredittscoren sin og fremskynde utbetalingen av lån».

Følgelig bruker svindlerne sin kunnskap om finans generelt og kredittinformasjon spesielt, spesialterminologi som «kreditt», «frysing» osv. for å sende låntakere «behandlingsdokumenter» komplett med forfalskede segl og signaturer for å informere dem om at «kredittfilen deres har feil, er låst eller ikke har nok kredittpoeng til å utbetale lånet», og ber om at låntakerne overfører penger til svindlernes personlige kontoer.

Forebygging av svindelordninger

Ifølge mange eksperter har svindel blitt mye mer systematisk og sofistikert enn før. Nettsvindels natur vil stadig endre seg med den raske teknologiutviklingen. Derfor er det en lang og pågående kamp å forhindre nettsvindel.

Eksperter anbefaler kunder å være ekstremt forsiktige med forespørsler om å skanne QR-koder eller få tilgang til mistenkelige lenker; ikke å oppgi OTP/Smart OTP-verifiseringskoder til noen, inkludert bankansatte; og å være forsiktige når de deler personlig informasjon som personlige identifikasjonsnumre, statsborger-ID-kort, førerkort, pass, kort osv. med tjenesteleverandører. Spesielt må du absolutt ikke oppgi kortnumre, den tresifrede sikkerhetskoden på baksiden av kredittkort eller annen konfidensiell personlig informasjon via Zalo eller uidentifiserte telefonnumre.

Videre viser undersøkelser at selv om svindel blir stadig mer sofistikert, er en fellesnevner blant disse tilfellene bruken av «burner»-bankkontoer for å motta penger fra ofre. «Ingen svindlere bruker ekte telefonnumre eller bankkontoer til å begå forbrytelser», bekreftet oberstløytnant dr. Dao Trung Hieu, spesialist i høyteknologisk kriminalitetsforskning.

Derfor har banksektoren de siste årene implementert mange løsninger for å «deaktivere» «useriøse» kontoer. Spesielt koordinerer State Bank of Vietnam aktivt med Ministry of Public Security for å koble seg til den nasjonale befolkningsdatabasen med mål om raskt å fullføre verifiseringsprosessen for å rydde opp i over 51 millioner kontoer, med prioritet for dataopprydding for omtrent 25 millioner kunder med utestående gjeld hos Credit Information Center (CIC).

Ifølge Tran Cong Quynh Lan, visedirektør i Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (VietinBank), kan banksektoren ved å bruke nasjonale dataressurser «rydde opp» i «søppelkontoer», og dermed forhindre at kriminalitet begås under dekke av ervervede kontoer. I tillegg vil innføringen av chip-integrerte identitetskort for borgere også begrense åpningen av nettkontoer ved hjelp av forfalskede dokumenter. For øyeblikket kan banksystemet lese informasjon fra brikken svært nøyaktig, så det vil ikke lenger være problemer med unøyaktige data.

Ifølge Pham Anh Tuan, direktør for betalingsavdelingen (Vietnams statsbank), er det behov for mer avgjørende tiltak for å håndtere problemet med SIM-kort registrert under uregistrerte navn, og dermed legge til rette for banksektorens arbeid med å løse problemet med utleie og salg av bankkontoer grundig. Et annet problem er registrering av flere bankkontoer med samme SIM-kort, som også krever grundig verifisering.

Det er behov for mer avgjørende tiltak for å håndtere problemet med SIM-kort som ikke er registrert i eierens navn, for å legge til rette for banksektorens arbeid med å løse problemet med utleie og salg av bankkontoer grundig. Et annet problem er at ett enkelt telefon-SIM-kort registreres med flere bankkontoer, så dette må også bekreftes tydelig.

Pham Anh Tuan, direktør for betalingsavdelingen (Vietnams statsbank)

Til slutt, som med CIC-saken nevnt ovenfor, bekrefter CIC-lederne at dette er en form for svindel, der man utgir seg for å være CIC for å stjele penger fra kunder. Denne handlingen er ulovlig og påvirker kundenes legitime rettigheter og interesser, State Bank of Vietnams image og omdømme, samt kredittinstitusjonenes kredittgivningsvirksomhet.

«CIC tilbyr kun kredittrapporter direkte til hver låntaker i samsvar med loven, via Borrower Connection Portal på: https://cic.gov.vn og «CIC Credit Connect» – en smarttelefonapplikasjon, gratis én gang i året. Kunder betaler for tilgang til rapporten fra andre gang og utover mot et gebyr på 22 000 VND per rapport (inkludert mva.).»

«CIC varsler ikke proaktivt eller krever at kunder betaler gebyrer for kreditt gitt av kredittinstitusjoner», presiserte CIC-lederen. Samtidig råder CIC kundene til ikke å sende engangskoder til noen; ikke å følge instruksjoner eller overføre penger til noen enkeltpersoner/organisasjoner for å få gjeldsnedskrevet/skjult/forbedret kredittscore; og å regelmessig sjekke og få tilgang til personlige kredittrapporter på kundeportalen og smarttelefonapplikasjonen «CIC Credit Connect» for å sikre nøyaktig kredittinformasjon om seg selv, og å proaktivt overvåke sin kredittverdighet og kredittstatus.

Ifølge avisen Nhan Dan

[annonse_2]
Kildekobling