Advarsel om nettsvindel

[annonse_1]

Gjennom informasjonsanbefalinger fra banker kan man se at svindelscenariene blir mer og mer sofistikerte. Mange former for svindel har blitt «avslørt og navngitt» av banker, som for eksempel: å sende falske innloggingslenker til nettsteder, sende og be mottakeren om å skanne QR-koder via Zalo, Facebook, Viber eller foreta videosamtaler ,...

Mange sofistikerte svindelforsøk

Nylig utstedte Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank ( VPBank ) en advarsel om en ny svindelmetode som brukes av kriminelle som utgir seg for å være bankansatte, ringer fra fasttelefonnumre med en serie numre som ligner på bankens sentralbordnummer, og inviterer kunder til å øke kredittkortgrensen eller ta ut penger fra kredittkort eller andre finansielle tjenester. Deretter sender disse personene og ber kundene om å skanne QR-koder.

Når kunder skanner QR-koden som svindleren sender, blir de omdirigert til en falsk nettsidelenke. På denne nettsiden vil kundene ha instruksjoner som ber kundene om å oppgi informasjon som fullt navn, statsborger-ID, ta bilde av begge sider av statsborger-ID, kortnummer, hemmelig CVV-kode og kortets utløpsdato. Kunder blir også bedt om å dele engangskoden som ble sendt til telefonnummeret sitt, brukerinnloggingsinformasjon og bankkontopassord...

Umiddelbart etter at kunden har oppgitt informasjon, vil svindleren få tilgang til nettbankkontoen eller kredittkortet og foreta transaksjoner med passende penger.

En annen sofistikert form for svindel som kunder må være svært årvåkne overfor når de foretar transaksjoner på nett, er å sende «kvitteringer for vellykkede overføringer». Ifølge Ta Dinh (Hanoi) kontaktet en bruker ham via Zalo for å kjøpe produktet etter å ha lagt ut en iPhone til salgs på Facebook-siden sin. Kjøperen avtalte deretter med Dinh om å komme til et sted for å ta telefonen. Her foretok kjøperen overføringstransaksjonen og viste Dinh kvitteringen for den vellykkede transaksjonen.

Selv om han ikke hadde sett pengene på kontoen sin, trodde han subjektivt at overføringen til en annen bank ville føre til at pengene kom sakte, så Dinh ga fra seg telefonen og kom tilbake. Dagen etter, da han sjekket kontoen sin og ikke så pengene, ble Dinh sjokkert over å innse at han hadde blitt svindlet og måtte anmelde det til politiet.

Ifølge forskning brukes trikset med å forfalske kvitteringer for bankoverføringer av mange svindlere. Med bare noen få Photoshop-redigeringstrinn vil offeret umiddelbart motta kvitteringer, fakturaer eller transaksjonsdokumenter med informasjonen (fullt navn, bankkonto, adresse osv.) nøyaktig slik den er oppgitt. Mottakeren vil misforstå at det er et ekte bilde av overføringen eller en utskrevet faktura, kvittering osv., så de stoler på og følger opp.

Det er verdt å merke seg at Vietnams nasjonale kredittinformasjonssenter (CIC) sa at byrået nylig registrerte en rekke tilfeller av at de utga seg for å være CIC for å begå svindel, «som krevde at låntakere overførte penger til personlige kontoer slik at CIC kunne forbedre kredittscoren sin og støtte låneutbetalingsprosessen raskere».

Følgelig bruker svindleren sin kunnskap om finanssektoren generelt og kredittinformasjonsaktiviteter spesielt, og bruker spesialiserte begreper som «kreditt», «frysing» osv. til å sende låntakeren et «behandlingsdokument» med falske stempler og signaturer for å varsle låntakeren om gjeldende status for at «låntakerens kredittfil har feil, er låst og ikke har nok kredittscore til å utbetale lånet», og ber låntakeren om å overføre penger til svindlerens personlige konto.

Forhindre svindel

Ifølge mange eksperter har svindel blitt mye mer sofistikert og metodisk enn før. Nettsvindel vil fortsette å endre seg i takt med den raske teknologiutviklingen. Derfor er det en lang og kontinuerlig kamp å forhindre svindel i cyberspace.

Eksperter anbefaler kunder å være ekstremt forsiktige med forespørsler om å skanne QR-koder eller få tilgang til merkelige lenker; ikke oppgi OTP/Smart OTP-autentiseringskoder til noen, inkludert bankansatte; vær forsiktig når du deler personlig informasjon som: personlige identifikasjonskoder, borger-ID-kort, førerkort, pass, kort osv. med tjenesteleverandører. Spesielt må du absolutt ikke oppgi kortnumre, tre sikkerhetsnumre på baksiden av kredittkort eller annen personlig sikkerhetsinformasjon via Zalo eller anonyme telefonnumre.

I tillegg viser forskning at selv om svindel blir stadig mer sofistikert, er fellesnevneren at personene bruker «useriøse» bankkontoer for å motta penger fra ofrene. «Ingen svindlere bruker eierens telefonnummer eller kontonummer til å begå forbrytelsen», sa oberstløytnant dr. Dao Trung Hieu, en ekspert på høyteknologisk kriminalitetsforskning.

Derfor har banknæringen de siste årene implementert mange løsninger for å «nøytralisere» «useriøse» kontoer. Spesielt koordinerer State Bank of Vietnam aktivt med Ministry of Public Security for å utrullere tilkoblingen til den nasjonale befolkningsdatabasen med mål om snart å fullføre avstemmingen for å rydde opp i mer enn 51 millioner kontoer, med først prioritering av å rydde opp i data for rundt 25 millioner kunder med utestående gjeld hos CIC.

Ifølge assisterende generaldirektør i Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (VietinBank) Tran Cong Quynh Lan, kan banknæringen ved å bruke nasjonale dataressurser «rydde opp» i «søppelkontoer», og dermed forhindre at kriminelle gjemmer seg under dekke av kjøpte kontoer. I tillegg vil innføringen av chip-integrerte identifikasjonskort for borgere også begrense åpningen av nettkontoer ved hjelp av falske dokumenter. For øyeblikket kan banksystemet lese informasjon fra brikker svært nøyaktig, så det vil ikke være flere problemer med unøyaktige data.

Pham Anh Tuan, direktør for betalingsavdelingen (Vietnams statsbank), sa at det er nødvendig å være mer drastisk i håndteringen av SIM-kort som ikke er i eierens navn for å skape forutsetninger for at banknæringen grundig kan løse problemet med utleie og salg av kontoer. Et annet problem er at et SIM-kort registreres på mange bankkontoer, så det må også verifiseres tydelig.

Vi må være mer drastiske i håndteringen av SIM-kort som ikke er registrert i vårt navn, for å legge til rette for at banknæringen kan løse problemet med utleie og salg av kontoer grundig. Et annet problem er at ett SIM-kort registreres med flere bankkontoer, så det må også verifiseres tydelig.

Direktør for betalingsavdelingen (Vietnams statsbank) Pham Anh Tuan

Til slutt, som i tilfellet med CIC nevnt ovenfor, bekreftet CIC-lederne at dette er en form for svindel, der man utgir seg for å være CIC for å tilegne seg kunders penger. Handlingen ovenfor er ulovlig og påvirker kundenes legitime rettigheter og interesser i alvorlig grad, State Bank of Vietnams image og omdømme, samt kredittinstitusjonenes kredittgivningsvirksomhet.

«CIC tilbyr kun kredittinformasjonsrapporter direkte til hver låntaker i henhold til lovens bestemmelser, via Borrower Connection Information Portal på: https://cic.gov.vn og «CIC Credit Connect» - en applikasjon på smarttelefoner, gratis én gang i året. Kunder betaler for bruk av rapporten fra andre gang mot et gebyr på 22 000 VND/rapport (inkludert mva.).»

«CIC varsler ikke proaktivt og krever ikke at kunder betaler gebyrer for kredittfasiliteter gitt av kredittinstitusjoner», uttalte CIC-lederen. Samtidig anbefaler CIC at kunder ikke sender engangskoder til noen; ikke følger/overfører penger til noen enkeltpersoner/organisasjoner for å få gjelden sin slettet/skjult/økt kredittscoren sin; regelmessig selvsjekker og utnytter personlige kredittrapporter på Borrower Connection Information Portal og smarttelefonapplikasjonen «CIC Credit Connect» for å sikre nøyaktig kredittinformasjon om seg selv, og proaktivt overvåker sin kredittverdighet og kredittstatus.

Ifølge Nhan Dan avis null

[annonse_2]
Kildekobling