Nesten 4 billioner VND i svindel og bedrageri gjennom banker og e-lommebøker blokkert.

(NLĐO) – Det samtidige informasjonssystemet for håndtering, overvåking og forebygging av svindelrisiko i drift (SIMO) har behandlet over 1,1 millioner banktransaksjoner på kort sikt.

De siste tallene som ble offentliggjort av Vietnams statsbank i slutten av 1. april viser at informasjonssystemet for samtidig overvåking, risikostyring og forebygging av svindel (SIMO) per 23. mars hadde varslet opptil 3,5 millioner kunder.

Av disse ble mer enn 1,1 millioner transaksjoner satt på pause eller kansellert etter å ha mottatt advarsler, med en total transaksjonsverdi på over 3 990 milliarder VND.

Ifølge State Bank of Vietnam har SIMO-systemet blitt distribuert til 149 enheter (inkludert 99 kredittinstitusjoner og 50 betalingsformidlerorganisasjoner) med totalt over 688 000 poster over betalingskontoer, e-lommebøker, bankkort og betalingsmottaksenheter som viser tegn på mistanke om svindel, bedrag eller lovbrudd.

Nittini kredittinstitusjoner har implementert SIMO-systemet for kundene sine.

Systemet lar deltakende medlemsorganisasjoner rapportere mistenkelige kontoer når de oppdages, og dele informasjonen med andre medlemmer.

Basert på den sentraliserte datakilden til SIMO-systemet kan kredittinstitusjoner ta beslutninger om å umiddelbart blokkere transaksjoner eller kreve kontoautentisering og identifikasjon før de gjennomfører netttransaksjoner, og dermed bidra til å minimere svindel og beskytte kundekontosikkerheten.

Under utrullingen av tjenesten ba den vietnamesiske statsbanken om at enhetene skulle implementere en synkronisert utrullingsplan for kundevarslingstjenester på tvers av alle kanaler (mobilbank, nettbank, skranker, minibanker) for å sikre en jevn kundeopplevelse.

Basert på vurderingen av implementeringsresultatene uttalte Vietnams statsbank at den i den kommende perioden vil fortsette å fremme innsamling av betalingskontoer, e-lommebøker, bankkort og betalingsakseptenheter som mistenkes for svindel, og oppgradere den tekniske infrastrukturen for å utvide utplasseringen av tjenesten for forespørsler om mistenkelig status for kredittinstitusjoner og betalingsformidlere som trenger det.

Kilde: https://nld.com.vn/chan-gan-4000-ti-dong-gian-lan-lua-dao-qua-ngan-hang-vi-dien-tu-19626040122474691.htm