Den mørke siden av det blomstrende USDT-"markedet".

Mange tjener mye penger ved å delta i kryptovalutahandels"markeder". Disse markedene vokser seg større, men risikoen øker også.

Sjekk salgsprisen, transaksjonsgrensene og troverdigheten til selgere før du kjøper USDT på en P2P-børs - Foto: CONG TRUNG

Bak USDT (en av verdens mest populære stablecoins knyttet til amerikanske dollar i forholdet 1:1) ligger kjøps- og salgsordrer som fullføres på få minutter, en rekke risikoer, fra forfalskede dokumenter til svindelrelaterte problemer og frosne bankkontoer.

Kryptovaluta-"markedet" er i vekst.

Om morgenen den 14. juni, da jeg la inn en forespørsel om å kjøpe USDT verdt 10 millioner VND i P2P-seksjonen (person-til-person, uten mellomledd) på en stor kryptovalutabørs, dukket hundrevis av kontoer som tilbød seg å selge umiddelbart opp på skjermen.

«Lykkens Gud 247», «Velstand og Lykke», «Rask Transaksjon 68»... dukket opp etter hverandre, sammen med salgspris, grense per ordre, antall utførte transaksjoner og en liste over mottakende banker. Den gjeldende prisen på registreringstidspunktet var omtrent 26 269 VND/USDT. Forskjellen mellom traderne var vanligvis bare noen få dong til noen få titalls dong.

Kjøpere velger en «teller», skriver inn beløpet, foretar en bankoverføring og venter deretter på at selgeren frigir USDT-en til lommeboken deres. Prosessen virker ganske enkel ved første øyekast, men den laveste prisen er ikke nødvendigvis det sikreste alternativet.

USDT-markedet blomstrer fordi USDT har blitt en viktig mellomvaluta i Vietnam, siden VND ikke støttes i direkte handelspar med Bitcoin, Ethereum og mange andre digitale aktiva. For å kjøpe mynter må investorer vanligvis veksle VND til USDT. Når de tar fortjeneste, kutter tap eller tar ut kapital, selger de aktivaene tilbake til USDT, og veksler deretter USDT mot VND gjennom P2P-markedet.

Pengestrømmen sirkulerer kontinuerlig i en syklus av VND - USDT - mynt - USDT - VND, noe som gjør P2P-områder til valutavekslings"markeder" som opererer nesten døgnet rundt.

Profitt fra prisforskjeller

Forskjellen mellom kjøps- og salgsprisen er en av faktorene som tiltrekker tradere til å delta i markedet. Hvis en trader for eksempel kjøper USDT til 25 439 VND og selger den til 26 334 VND, tjener de på en forskjell på 895 VND/USDT (omtrent 3,5 %).

Med 100 millioner VND kan de kjøpe for nesten 3 931 USDT og tjene omtrent 103,5 millioner VND når de selger alt, noe som resulterer i en bruttofortjeneste på over 3,5 millioner VND etter én handelssyklus.

Hvis omsetningen er rask, øker inntektene betydelig. Dette er imidlertid bare en teoretisk beregning, som ikke tar hensyn til prissvingninger, ventetider for ordreutførelse, bankgrenser og potensielle tvister som oppstår fra transaksjoner.

En frilanshandler i Ho Chi Minh-byen innrømmet at telefonen hans i perioder med høy markedsvolatilitet stadig mottok varsler om nye ordrer, alt fra noen få millioner til hundrevis av millioner dong.

«Alle som ser på det ville trodd at du bare sitter og bruker telefonen og tjener penger. Men i virkeligheten kan bare én hendelse ta dager, til og med måneder, å løse», sa denne forretningsmannen.

Intensiteten til P2P-"markedsplassen" ligger i det faktum at transaksjoner skjer i et halsbrekkende tempo, men børsens sikkerhetsmekanismer er begrenset til det som vises på ordreskjermen.

Du liker kanskje også

HVA-aksjer har ingen kjøpere etter hendelser med blokkering av innskudd og uttak hos ONUS og HanaGold.I den moderne finansverdenen blir konseptet «økosystem» ofte fremstilt som en ugjennomtrengelig festning. De nylige hendelsene ved kryptovalutabørsen ONUS og gullhandelsplattformen HanaGold har imidlertid bevist det motsatte: når koblingene er for tett sammenkoblet, kan selv en liten sprekk føre til at hele strukturen kollapser. HVA-aksjer i HVA Investment Joint Stock Company er den klareste indikatoren på denne seismiske hendelsen.

Gullprisene i dag (26. juni): Faller kraftig i tråd med globale priser.Gullprisene i dag (26. juni) er under betydelig press ettersom den amerikanske dollaren styrker seg og forventningene endrer seg mot en mer forsiktig rentepolitikk fra Federal Reserve (Fed).

Verdens største kapitalforvaltningsfond har sammen med flere amerikanske selskaper foreslått en mekanisme for et finanssenter.Den 24. mars (lokal tid), i fortsettelsen av sitt arbeidsbesøk i New York City (USA), møtte visestatsminister Nguyen Hoa Binh ledere og representanter for ledende globale finansinstitusjoner, banker og investeringsfond.

Herr Minh, en investor i Ho Chi Minh-byen, delte en minneverdig lærdom. Da han så en konto som tilbød en pris omtrent 30 VND/USDT billigere enn gjennomsnittet, la herr Minh umiddelbart inn en kjøpsordre på 10 millioner VND.

Han sparte mindre enn 12 000 dong, men til gjengjeld måtte han utholde kvelende øyeblikk etter å ha overført pengene, bare for å finne selgeren helt stille.

«Hvis du blir involvert i tvister eller har kapitalen din bundet, og går glipp av muligheten til å kjøpe mynter på bunnen når prisene er gode, vil tapene bli betydelige», konkluderte Minh.

Faren stammer mer fra subjektive feil. Mr. Q. An (Binh Thanh-distriktet, Ho Chi Minh-byen) delte med avisen Tuoi Tre og sa at han på grunn av forhastede handlinger la inn en ordre om å kjøpe USDT for 3 millioner VND, men da han utførte transaksjonen via bankappen, skrev han feilaktig 30 millioner VND i stedet.

Fordi ordren på børsen bare registrerte 3 millioner, utstedte selgeren, etter å ha mottatt pengene, bare det tilsvarende beløpet i USDT. De resterende 27 millionene VND ble en sivil tvist mellom de to personene.

«Jeg ble sjokkert da jeg så på bankkontosaldoen min. På P2P-plattformen på den tiden ble det bare vist et kallenavn, en chatboks og et kontonummer; det fantes absolutt ikke noe telefonnummer å ringe direkte», fortalte An.

Etter flere dagers kontakt svarte selgeren endelig og ba ham opprette en ny USDT-kjøpsordre med tilsvarende verdi.

USDT-prisen i den nye ordren var imidlertid høyere enn gjennomsnittet. Etter fullføringen var eiendelene han mottok bare verdt omtrent 25,5 millioner VND, 1,5 millioner VND mindre enn det overskytende beløpet som ble overført.

Konto låst på grunn av svindel med kontantstrøm.

Hvis det å overføre penger til feil person eller møte en selger som presser deg til å akseptere en lavere pris primært resulterer i økonomisk tap, kan en trepartstransaksjon lokke kjøpere og selgere av USDT inn i en svindel.

En vanlig taktikk er at noen bestiller USDT på en P2P-børs, men ikke overfører pengene direkte. Samtidig ber denne personen et offer om å overføre penger under påskudd av et innskudd, en investering eller betaling for varer ... Og det offeret kan være offer for en pengeoverføringssvindel.

Herr H., en handelsmann i Ho Chi Minh-byen, solgte en gang 3000 USDT og mottok over 78 millioner VND. To dager senere ble bankkontoen hans sperret for å verifisere pengestrømmen knyttet til en høyteknologisk svindel.

«Jeg så at pengene ankom til riktig ordreverdi, så jeg overførte USDT-en, uvitende om at avsenderen var offeret. USDT-en har forlatt lommeboken, mens pengene på bankkontoen min holdes tilbake», sa han.

I en samtale med avisen Tuổi Trẻ sa Tran Xuan Tien, generalsekretær i Ho Chi Minh City Blockchain Association, at vietnamesiske dong og USDT som stammer fra ulovlige aktiviteter kan deles opp og distribueres gjennom en rekke P2P-transaksjoner.

«Nye kontoer med lave handelsvolumer, men som tilbyr altfor attraktive renter, medfører ofte betydelig risiko», advarte Tien.

Minimer risikoen ved P2P-handel.

Ifølge Tran Xuan Tien finnes det for øyeblikket ingen løsning som gir absolutt beskyttelse for deltakere i P2P-transaksjoner.

Du liker kanskje også

Vær oppmerksom på svindel som tilbyr tidlig tilgang til GTA VI gjennom falske nettsteder.Svindlere utnytter hypen rundt Grand Theft Auto VI til å lure brukere gjennom falske nettsteder som tilbyr tidlig VIP-tilgang. Spillere bør merke seg at offisielle forhåndsbestillinger først starter 25. juni 2026.

Den amerikanske dollaren nådde sitt laveste nivå på seks uker, med forventninger om en gjenopptakelse av samtalene mellom USA og Iran.Den amerikanske dollaren ble handlet nær et seks ukers lavpunkt 15. april, og mistet nesten alle gevinstene sine siden konflikten brøt ut i Midtøsten, hovedsakelig på grunn av positive signaler om en ny runde med samtaler mellom USA og Iran, noe som økte investorenes risikoappetitt betydelig.

Avgjørelsen sendte aksjemarkedene i Indonesia og Sør-Korea ut i uro.MSCIs advarsel om en nedgradering av Indonesia, samtidig som Sør-Korea holdes i kategorien fremvoksende markeder, tvinger begge land til å implementere nye endringer.

For å redusere risikoen bør brukere unngå transaksjoner utenfor plattformen, kun motta midler fra kontoer som samsvarer med navnet på ordren, og avvise forespørsler om overføringer gjort av andre.

Investorer bør også unngå å kjøpe og selge digitale eiendeler på vegne av andre. Alle skjermbilder, overføringskvitteringer, ordrekoder, chatinnhold, lommebokadresser og blokkjedetransaksjonskoder bør lagres for verifiseringsformål i tilfelle tvister.

Brukere bør spesielt være forsiktige med nye kontoer med liten transaksjonshistorikk, men som tilbyr uvanlig gode kjøps- og salgskurser. Den attraktive spreaden er kanskje ikke nok til å oppveie risikoen hvis kontantstrømmen eller de digitale eiendelene som er involvert i transaksjonen bryter med vilkårene.

Det juridiske landskapet for digitale eiendeler går inn i en ny fase.

Fra 1. januar 2026 trer loven om digital teknologiindustri i kraft, og for første gang skaper den et juridisk rammeverk for digitale eiendeler i form av digitale data. Regjeringen vil også pilotere et kryptovalutamarked fra 2026 til 2030 i henhold til resolusjon 05/2025.

Følgelig har borgere lov til å eie, lagre og handle digitale eiendeler gjennom lisensierte innenlandske organisasjoner, men de har ikke lov til å bruke Bitcoin eller andre kryptovalutaer til å betale for varer og tjenester i stedet for vietnamesiske dong. Investorer må også bekrefte kontoene sine.

Mens de venter på at det innenlandske markedet skal utvikle seg fullt ut og bli operativt, handler mange vietnamesiske investorer fortsatt på Binance, OKX, Bybit eller MEXC, hovedsakelig gjennom P2P. Denne metoden er praktisk, men medfører iboende risikoer.

CONG TRUNG - DUC THIEN

Kilde: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm