Ostrzeżenie przed oszustwami internetowymi

[reklama_1]

Z rekomendacji informacyjnych banków wynika, że scenariusze oszustw stają się coraz bardziej wyrafinowane. Wiele form oszustw zostało „ujawnionych i nazwanych” przez banki, takich jak: wysyłanie fałszywych linków do logowania na stronie internetowej, wysyłanie i proszenie odbiorcy o zeskanowanie kodów QR za pośrednictwem Zalo, Facebooka, Vibera lub prowadzenie rozmów wideo …

Wiele wyrafinowanych oszustw

Niedawno Wietnamski Bank Handlowy Prosperity Joint Stock ( VPBank ) wydał ostrzeżenie przed nową metodą oszustwa, stosowaną przez przestępców podszywających się pod pracowników banku, dzwoniących z numerów stacjonarnych z ciągiem cyfr zbliżonym do numeru centrali banku, namawiając klientów do zwiększenia limitu karty kredytowej lub wypłaty gotówki z kart kredytowych lub innych usług finansowych. Następnie osoby te wysyłają klientom kody QR i proszą ich o zeskanowanie.

Po zeskanowaniu kodu QR przesłanego przez oszusta, klienci zostaną przekierowani na fałszywą stronę internetową. Na tej stronie oszust prosi klientów o podanie takich informacji, jak imię i nazwisko, numer dowodu osobistego, zrobienie zdjęcia obu stron dowodu osobistego, numer karty, kod CVV i data ważności karty. Klienci są również proszeni o podanie kodu jednorazowego (OTP) wysłanego na ich numer telefonu, danych logowania oraz hasła do konta bankowego.

Natychmiast po tym, jak klient poda informacje, oszust uzyska dostęp do internetowego konta bankowego lub karty kredytowej i dokona transakcji, aby przywłaszczyć sobie pieniądze.

Inną wyrafinowaną formą oszustwa, na którą klienci powinni zachować szczególną czujność podczas transakcji online, jest wysyłanie „potwierdzeń pomyślnego przelewu”. Według pana Ta Dinha (Hanoi), po wystawieniu iPhone'a na sprzedaż na swoim Facebooku, użytkownik skontaktował się z nim za pośrednictwem Zalo w celu zakupu produktu. Kupujący umówił się następnie z panem Dinhem na spotkanie w celu odebrania telefonu. W tym przypadku kupujący dokonał transakcji przelewu i pokazał panu Dinhowi potwierdzenie pomyślnego przelewu.

Chociaż nie widział pieniędzy na swoim koncie, subiektywnie uważał, że przelew do innego banku spowoduje opóźnienie w dotarciu pieniędzy, więc pan Dinh podał telefon i wrócił. Następnego dnia, kiedy sprawdził swoje konto i nie zobaczył pieniędzy, pan Dinh był zszokowany, gdy zdał sobie sprawę, że padł ofiarą oszustwa i musi zgłosić sprawę na policję.

Według badań, oszustwo polegające na fałszowaniu potwierdzeń przelewów bankowych jest wykorzystywane przez wielu oszustów. Wystarczy kilka kroków w Photoshopie, aby ofiara natychmiast otrzymała paragony, faktury lub dokumenty transakcji z informacjami (imię i nazwisko, numer konta bankowego, adres itp.) dokładnie takimi, jakie zostały podane. Odbiorca będzie błędnie przekonany, że to prawdziwe zdjęcie przelewu lub wydrukowana faktura, paragon itp., więc zaufa i będzie obserwował.

Warto zauważyć, że Wietnamskie Narodowe Centrum Informacji Kredytowej (CIC) poinformowało, iż ostatnio agencja odnotowała szereg przypadków podszywania się pod CIC w celu popełnienia oszustwa, „żądania od pożyczkobiorców przelewania pieniędzy na konta osobiste, aby CIC mogło zwiększyć ich ocenę kredytową i przyspieszyć proces wypłaty pożyczek”.

Oszuści wykorzystują zatem swoją wiedzę na temat sektora finansowego w ogólności, a w szczególności na temat działań związanych z informacją kredytową, posługując się specjalistycznymi terminami, takimi jak „kredyt”, „zamrożenie” itp., aby wysłać pożyczkobiorcy „dokument przetwarzania” z fałszywymi pieczątkami i podpisami, aby powiadomić pożyczkobiorcę o aktualnym statusie „pliku kredytowego pożyczkobiorcy zawierającego błędy, zablokowanego, niemającego wystarczającej oceny kredytowej do wypłaty pożyczki” i poprosić pożyczkobiorcę o przelanie pieniędzy na osobiste konto oszusta.

Zapobiegaj oszustwom

Według wielu ekspertów, oszustwa stały się znacznie bardziej wyrafinowane i metodyczne niż kiedykolwiek wcześniej. Charakter oszustw internetowych będzie się nadal zmieniać wraz z szybkim rozwojem technologii. Dlatego zapobieganie oszustwom w cyberprzestrzeni to długa i nieustanna walka.

Eksperci zalecają klientom zachowanie szczególnej ostrożności w przypadku próśb o skanowanie kodów QR lub dostęp do podejrzanych linków; nie należy udostępniać kodów uwierzytelniających OTP/Smart OTP nikomu, w tym pracownikom banku; należy zachować ostrożność udostępniając usługodawcom dane osobowe, takie jak: kody identyfikacyjne, dowody osobiste, prawa jazdy, paszporty, karty itp. W szczególności nie należy podawać numerów kart, numerów bezpieczeństwa z tyłu kart kredytowych ani żadnych innych danych osobowych za pośrednictwem Zalo lub anonimowych numerów telefonów.

Ponadto, według badań, pomimo rosnącego stopnia wyrafinowania oszustw, ich wspólną cechą jest to, że osoby je popełniające wykorzystują „śmieciowe” konta bankowe do wyłudzania pieniędzy od ofiar. „Żaden oszust nie wykorzystuje numeru telefonu ani numeru konta właściciela do popełnienia przestępstwa” – powiedział podpułkownik dr Dao Trung Hieu, ekspert ds. badań nad przestępczością z wykorzystaniem zaawansowanych technologii.

W związku z tym w ostatnich latach sektor bankowy wdrażał wiele rozwiązań mających na celu „neutralizację” kont „śmieciowych”. W szczególności Bank Państwowy Wietnamu aktywnie współpracuje z Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego w celu wdrożenia połączenia z krajową bazą danych ludności, mając na celu szybkie zakończenie procesu uzgadniania i oczyszczenia ponad 51 milionów kont, w pierwszej kolejności priorytetowo traktując oczyszczenie danych około 25 milionów klientów z niespłaconymi długami w CIC.

Według zastępcy dyrektora generalnego Wietnamskiego Banku Handlowego ds. Przemysłu i Handlu (VietinBank), Tran Cong Quynh Lan, wykorzystując krajowe zasoby danych, sektor bankowy może „oczyścić” konta „śmieciowe”, uniemożliwiając w ten sposób przestępcom ukrywanie się pod przykrywką kupionych kont. Ponadto wprowadzenie kart identyfikacyjnych z chipem ograniczy również otwieranie kont internetowych na podstawie fałszywych dokumentów. Obecnie system bankowy potrafi odczytywać informacje z chipów z dużą dokładnością, więc nie będzie już problemów z niedokładnymi danymi.

Pham Anh Tuan, dyrektor Departamentu Płatności (Bank Państwowy Wietnamu), powiedział, że konieczne jest bardziej zdecydowane podejście do kart SIM, które nie są wystawione na nazwisko właściciela, aby stworzyć warunki dla sektora bankowego do gruntownego rozwiązania problemu wynajmu i sprzedaży kont. Kolejnym problemem jest to, że karta SIM jest rejestrowana na wielu kontach bankowych, dlatego musi być również jednoznacznie zweryfikowana.

Musimy bardziej zdecydowanie podchodzić do kart SIM, które nie są wystawione na nasze nazwisko, aby stworzyć warunki dla sektora bankowego do gruntownego rozwiązania problemu wynajmu i sprzedaży kont. Innym problemem jest to, że jedna karta SIM jest rejestrowana na wielu kontach bankowych, dlatego musi być jednoznacznie zweryfikowana.

Dyrektor Departamentu Płatności (Bank Państwowy Wietnamu) Pham Anh Tuan

Wreszcie, podobnie jak w przypadku CIC, o którym mowa powyżej, kierownictwo CIC potwierdziło, że jest to forma oszustwa polegająca na podszywaniu się pod CIC w celu przywłaszczenia sobie pieniędzy klientów. Powyższe działanie jest niezgodne z prawem i poważnie narusza uzasadnione prawa i interesy klientów; wizerunek i reputację Banku Państwowego Wietnamu, a także działalność kredytową instytucji kredytowych.

CIC udostępnia raporty kredytowe bezpośrednio każdemu kredytobiorcy, zgodnie z przepisami prawa, za pośrednictwem portalu informacyjnego Borrower Connection Information Portal pod adresem: https://cic.gov.vn oraz aplikacji „CIC Credit Connect” na smartfony, bezpłatnie raz w roku. Klienci płacą za ponowne wykorzystanie raportu w wysokości 22 000 VND za raport (z VAT).

CIC nie powiadamia klientów proaktywnie i nie wymaga od nich uiszczania opłat za kredyty oferowane przez instytucje kredytowe” – stwierdził lider CIC. Jednocześnie CIC zaleca, aby klienci nie wysyłali nikomu kodów jednorazowych (OTP); nie śledzili/nie przekazywali pieniędzy żadnej osobie/organizacji w celu umorzenia/ukrycia/podniesienia oceny kredytowej; regularnie sprawdzali i wykorzystywali osobiste raporty kredytowe w Portalu Informacyjnym Połączenia z Kredytobiorcą (Borrower Connection Information Portal) oraz w aplikacji na smartfony „CIC Credit Connect”, aby zapewnić sobie dokładne informacje kredytowe, a także aktywnie monitorowali swoją wiarygodność kredytową i status kredytowy.

Według gazety Nhan Dan null

Link źródłowy