Ostrzeżenie przed oszustwami internetowymi.

[reklama_1]

Ostrzeżenia banków jasno wskazują, że oszustwa stają się coraz bardziej wyrafinowane i dobrze zorganizowane. Banki ujawniły wiele form oszustw, takich jak wysyłanie fałszywych linków do logowania na stronie internetowej, wysyłanie i żądanie od odbiorców skanowania kodów QR za pośrednictwem Zalo, Facebooka, Vibera lub rozmów wideo itp.

Wiele wyrafinowanych oszustw

Niedawno Vietnam Prosperity Commercial Bank ( VPBank ) wydał ostrzeżenie przed nową taktyką oszustwa, w ramach której przestępcy podszywają się pod pracowników banku, dzwoniąc z numerów stacjonarnych podobnych do numeru infolinii banku i oferując klientom podwyższenie limitu karty kredytowej, wypłatę gotówki lub inne usługi finansowe. Następnie osoby te wysyłają wiadomość z prośbą o zeskanowanie kodu QR.

Po zeskanowaniu kodu QR przesłanego przez oszustów, klienci zostaną przekierowani na fałszywy link do strony internetowej. Na tej stronie oszuści instruują klientów, aby podali takie informacje, jak imię i nazwisko, numer dowodu osobistego, zdjęcie obu stron dowodu osobistego, numer karty, kod bezpieczeństwa CVV oraz datę ważności karty. Klienci są również proszeni o podanie kodu jednorazowego (OTP) wysłanego na ich numer telefonu, danych logowania do konta bankowego (nazwy użytkownika i hasła).

Natychmiast po tym, jak klienci podadzą swoje dane, oszuści uzyskują dostęp do ich kont bankowości internetowej lub kart kredytowych i przeprowadzają transakcje w celu kradzieży pieniędzy.

Inną wyrafinowaną formą oszustwa, na którą klienci powinni zachować szczególną czujność podczas transakcji online, jest wysyłanie „potwierdzeń pomyślnego przelewu”. Według pana Ta Dinha (Hanoi), po wystawieniu iPhone'a na sprzedaż na swojej stronie na Facebooku, skontaktował się z nim za pośrednictwem Zalo pewien kupujący. Kupujący umówił się następnie na spotkanie z panem Dinhem w wyznaczonym miejscu w celu odebrania telefonu. Tam kupujący zrealizował przelew bankowy i pokazał panu Dinhowi potwierdzenie pomyślnej transakcji.

Chociaż pieniądze jeszcze nie wpłynęły na jego konto, Định, zakładając, że to przelew między różnymi bankami i dlatego nastąpiła zwłoka, podał telefon i poszedł do domu. Następnego dnia, po sprawdzeniu konta i braku pieniędzy, Định zdał sobie sprawę, że padł ofiarą oszustwa i zgłosił sprawę policji.

Według naszych badań, oszustwo polegające na podrabianiu potwierdzeń przelewów bankowych jest wykorzystywane przez wielu oszustów. Wystarczy kilka poprawek w Photoshopie, aby ofiary otrzymały paragony, faktury lub dokumenty transakcji z informacjami (imię i nazwisko, numer konta bankowego, adres itp.) dokładnie takimi, jakie podały. Odbiorca zostanie wprowadzony w błąd i uzna, że to prawdziwe zdjęcie przelewu lub wydrukowana faktura/paragon, i dlatego zaufa i postąpi zgodnie z instrukcjami.

Warto zauważyć, że Wietnamskie Narodowe Centrum Informacji Kredytowej (CIC) poinformowało, że niedawno odnotowało kilka przypadków podszywania się pod CIC w celu popełnienia oszustwa, „żądania od pożyczkobiorców przelewania pieniędzy na konta osobiste, aby CIC mogło poprawić ich ocenę kredytową i przyspieszyć wypłatę pożyczek”.

W związku z tym oszuści, wykorzystując swoją wiedzę z zakresu finansów w ogólności, a w szczególności informacji kredytowych, stosują specjalistyczną terminologię, taką jak „kredyt”, „zamrożenie” itp., aby wysyłać pożyczkobiorcom „dokumenty przetwarzania” wraz z podrobionymi pieczęciami i podpisami, aby poinformować ich, że ich „plik kredytowy zawiera błędy, jest zablokowany lub nie ma wystarczającej liczby punktów kredytowych do wypłaty pożyczki” i żądać od pożyczkobiorców przelania pieniędzy na osobiste konta oszustów.

Zapobieganie oszustwom

Według wielu ekspertów, oszustwa stały się znacznie bardziej systematyczne i wyrafinowane niż kiedykolwiek wcześniej. Charakter oszustw internetowych będzie się stale zmieniać wraz z szybkim rozwojem technologii. Dlatego zapobieganie oszustwom internetowym to długa i ciągła walka.

Eksperci radzą klientom zachować szczególną ostrożność w przypadku próśb o skanowanie kodów QR lub dostęp do podejrzanych linków; nie udostępniać nikomu kodów weryfikacyjnych OTP/Smart OTP, w tym pracownikom banku; oraz zachować ostrożność udostępniając usługodawcom dane osobowe, takie jak numery PESEL, dowody osobiste, prawa jazdy, paszporty, karty itp. W szczególności, absolutnie nie należy podawać numerów kart, trzycyfrowego kodu bezpieczeństwa z tyłu kart kredytowych ani żadnych innych poufnych danych osobowych za pośrednictwem platformy Zalo lub niezidentyfikowanych numerów telefonów.

Co więcej, śledztwa ujawniają, że pomimo rosnącej wyrafinowania oszustw, wspólnym mianownikiem tych przypadków jest wykorzystywanie „nieaktywnych” kont bankowych do wyłudzania pieniędzy od ofiar. „Żaden oszust nie używa prawdziwych numerów telefonów ani kont bankowych do popełniania przestępstw” – potwierdził podpułkownik dr Dao Trung Hieu, specjalista ds. badań nad przestępczością związaną z zaawansowanymi technologiami.

W związku z tym w ostatnich latach sektor bankowy wdrażał wiele rozwiązań mających na celu „dezaktywację” kont „śmieciowych”. W szczególności Bank Państwowy Wietnamu aktywnie współpracuje z Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego w celu nawiązania połączenia z krajową bazą danych ludności, aby szybko zakończyć proces weryfikacji i oczyścić ponad 51 milionów kont, priorytetowo traktując oczyszczanie danych około 25 milionów klientów z niespłaconymi długami w Centrum Informacji Kredytowej (CIC).

Według Tran Cong Quynh Lan, zastępcy dyrektora generalnego Wietnamskiego Banku Handlowego ds. Przemysłu i Handlu (VietinBank), wykorzystując krajowe zasoby danych, sektor bankowy może „oczyścić” konta „śmieciowe”, zapobiegając w ten sposób popełnianiu przestępstw pod przykrywką przejętych kont. Ponadto wprowadzenie dowodów osobistych z chipem ograniczy również otwieranie kont internetowych na podstawie sfałszowanych dokumentów. Obecnie system bankowy może odczytywać informacje z chipa bardzo dokładnie, więc nie będzie już problemów z niedokładnymi danymi.

Według Phama Anha Tuana, dyrektora Departamentu Płatności (Banku Państwowego Wietnamu), konieczne są bardziej zdecydowane działania w celu rozwiązania problemu kart SIM zarejestrowanych na niezarejestrowane nazwiska, co ułatwiłoby sektorowi bankowemu skuteczne rozwiązanie problemu wynajmu i sprzedaży kont bankowych. Kolejnym problemem jest rejestracja wielu kont bankowych z tą samą kartą SIM, która również wymaga dokładnej weryfikacji.

Konieczne jest podjęcie bardziej zdecydowanych działań w celu rozwiązania problemu kart SIM niezarejestrowanych na nazwisko właściciela, aby ułatwić sektorowi bankowemu podjęcie wysiłków na rzecz gruntownego rozwiązania problemu wynajmu i sprzedaży kont bankowych. Innym problemem jest fakt, że jedna karta SIM jest rejestrowana na wielu kontach bankowych, co również wymaga jednoznacznej weryfikacji.

Pham Anh Tuan, Dyrektor Departamentu Płatności (Bank Państwowy Wietnamu)

Wreszcie, podobnie jak w przypadku CIC, o którym mowa powyżej, kierownictwo CIC twierdzi, że jest to forma oszustwa, polegająca na podszywaniu się pod CIC w celu kradzieży pieniędzy od klientów. Działanie to jest niezgodne z prawem i poważnie narusza uzasadnione prawa i interesy klientów, wizerunek i reputację Banku Państwowego Wietnamu oraz działalność kredytową instytucji kredytowych.

„CIC udostępnia raporty kredytowe bezpośrednio każdemu kredytobiorcy zgodnie z prawem, za pośrednictwem portalu Borrower Connection Portal pod adresem: https://cic.gov.vn oraz aplikacji „CIC Credit Connect” na smartfony, bezpłatnie raz w roku. Klienci płacą za dostęp do raportu od drugiego razu w wysokości 22 000 VND za raport (z VAT).”

„CIC proaktywnie nie powiadamia ani nie wymaga od klientów uiszczania opłat za kredyty udzielane przez instytucje kredytowe” – wyjaśnił lider CIC. Jednocześnie CIC zaleca klientom, aby nie wysyłali nikomu kodów jednorazowych (OTP), nie stosowali się do instrukcji ani nie przekazywali pieniędzy żadnej osobie/organizacji w celu umorzenia/ukrycia długu/poprawy scoringu kredytowego; a także regularnie sprawdzali i przeglądali osobiste raporty kredytowe w Portalu Obsługi Klienta oraz aplikacji mobilnej „CIC Credit Connect”, aby zapewnić sobie dokładne informacje kredytowe oraz aktywnie monitorować swoją wiarygodność kredytową i status kredytowy.

Komentarz (0)