Niższe stopy procentowe kredytów pobudzają wzrost.

VTV.vn - Do tej pory ponad 40 banków obniżyło oprocentowanie depozytów i kredytów, obniżając je o od około 0,2% do prawie 1% rocznie, głównie w przypadku okresów 6 miesięcy i dłuższych.

Obniżenie stóp procentowych kredytów.

Obniżenie stóp procentowych kredytów do najniższego możliwego poziomu, aby zapewnić maksymalne wsparcie dla przedsiębiorstw i gospodarki … to apel wicepremiera Nguyena Van Thana skierowany do sektora bankowego. Banki komercyjne muszą w większym stopniu rozłożyć ciężar finansowania, ponieważ stopy procentowe kredytów mają bezpośredni wpływ na działalność przedsiębiorstw.

Statystyki do 13 maja pokazują, że ponad 40 banków obniżyło oprocentowanie depozytów i kredytów, obniżając je od około 0,2% do prawie 1% rocznie, głównie w przypadku okresów spłaty wynoszących 6 miesięcy i więcej.

Pan Pham Nhu Anh, Dyrektor Generalny Banku Wojskowego, powiedział: „Po tym, jak Gubernator zorganizował spotkanie, na którym zażądał obniżenia oprocentowania depozytów o co najmniej 0,5%, Bank Wojskowy natychmiast obniżył oprocentowanie depozytów. Równocześnie z obniżaniem oprocentowania depozytów rozpoczęliśmy również obniżanie oprocentowania kredytów”.

Pan Nguyen Hung, Dyrektor Generalny TPBanku, powiedział: „W ostatnim czasie oprocentowanie naszych nowych kredytów spadło relatywnie, osiągając średnio około 0,69%. W przypadku klientów korporacyjnych średnie oprocentowanie nowych kredytów również spadło o około 0,96%, czyli prawie 1% w porównaniu ze standardową stopą procentową”.

Wartość niewykorzystanych zielonych kredytów w całym systemie wynosi obecnie około 828 000 miliardów VND.

Rozwiązania finansowe dla projektów z zakresu aplikacji cyfrowych i zielonej transformacji.

Dzięki niższym stopom procentowym i niższym kosztom, firmy będą zaciągać większe pożyczki. Do końca kwietnia zapotrzebowanie gospodarki na kapitał szacowano na ponad 19,4 mln VND, co stanowi wzrost o 4,42% w porównaniu z końcem ubiegłego roku i o ponad 18% w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku. Warto zauważyć, że sektory priorytetowe odpowiadały za znaczną część całkowitej kwoty niespłaconych pożyczek, takie jak rolnictwo i obszary wiejskie (około 22,2%) oraz małe i średnie przedsiębiorstwa (MŚP) (około 20%). Jednak w odpowiedzi na zapotrzebowanie rynku i całego świata na zaawansowane technologie, transformację cyfrową i zrównoważony rozwój, firmy poszukują nowych rozwiązań wspierających.

Zaawansowana technologicznie spółdzielnia zajmująca się produkcją i konsumpcją ekologicznych warzyw produkuje ponad 30 gatunków warzyw, takich jak szpinak, sałata, pomidory, dynia japońska, marakuja itp. Miesięcznie dostarcza około 6-7 ton warzyw do supermarketów, sklepów spożywczych i stołówek szkolnych. Spółdzielnia dąży do wykorzystania technologii w celu zwiększenia wydajności i rozszerzenia skali działalności.

Pani Dang Thi Cuoi, dyrektor spółdzielni Cuoi Quy High-Tech Organic Vegetable Cooperative, powiedziała: „Kiedy dysponujemy kapitałem, możemy pracować wydajniej. Bez kapitału po prostu łatamy sprawy, chwytając z jednego miejsca, by trafić w inne, i nie możemy zrobić dużego postępu. Zakup maszyn kosztuje kilkaset milionów dongów. Zakup maszyn może zaoszczędzić 10 pracowników”.

Tymczasem firmy świadczące kompleksowe usługi logistyczne, począwszy od odbioru surowców i gotowych produktów, procedur celnych, magazynowania, aż po eksport, muszą sprostać nowym wymaganiom zrównoważonego rozwoju na wymagających rynkach takich jak USA, Europa i Japonia, aby utrzymać kontrakty.

Pan Nguyen Duc Ninh, prezes PI Logistics Company, powiedział: „Dzięki zastosowaniu zielonych technologii, takich jak panele słoneczne na dachu, cały system elektrycznych wózków widłowych pracujących w magazynie, a także pojazdy dostawcze z magazynu PI i magazynów klientów do dealerów i dystrybutorów, zostały przestawione na pojazdy elektryczne. Mamy nadzieję, że banki przyjmą politykę wsparcia”.

Dostrzegając tę ​​potrzebę, banki stopniowo dostarczają rozwiązania kapitałowe i procesowe. Łączna wartość niespłaconych zielonych kredytów w całym systemie wynosi obecnie około 828 000 miliardów VND.

Pan Prasenjit Chakravarti, Dyrektor ds. Strategii i Transformacji w Techcombank, stwierdził: „Całe saldo zielonych depozytów w Techcombank, w tym depozyty terminowe, depozyty na żądanie i certyfikaty depozytowe, jest monitorowane i wykorzystywane do finansowania zielonych projektów, przyczyniając się do ochrony środowiska, efektywnego wykorzystania zasobów i redukcji emisji”.

Pan Hoang Van Quang, zastępca dyrektora Enterprise Number Factory w Military Bank, powiedział: „Oferujemy pakiety średnioterminowych stóp procentowych, ze średnimi stopami o 1-1,5% niższymi niż w innych sektorach gospodarki. Ponadto MB bezpośrednio doradza klientom w całym procesie rozwoju projektu, od kwestii prawnych po kontakt z partnerami handlowymi. To znacząca wartość dodana, jaką bank oferuje klientom, oprócz podstawowych elementów tradycyjnej bankowości, takich jak stopy procentowe i mechanizmy kredytowe”.

Ponadto kwota niezapłaconych kredytów po przeprowadzeniu oceny ryzyka środowiskowego i społecznego wyniosła ponad 5,7 miliona miliardów VND, przyczyniając się tym samym do realizacji polityki ograniczania negatywnego wpływu na środowisko podczas realizacji projektów i promowania zrównoważonego wzrostu gospodarczego.

Stan zadłużenia gospodarki na koniec kwietnia wzrósł o 18,26% w porównaniu do analogicznego okresu ubiegłego roku.

Dywersyfikacja źródeł finansowania wzrostu gospodarczego.

Wartość niespłaconych kredytów w gospodarce wzrosła o 18,26% do końca kwietnia w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku. Jest to pozytywny sygnał, ponieważ kapitał napływa do produkcji i biznesu. Jednak kolejnym czynnikiem presyjnym jest rosnąca różnica między kwotą zmobilizowanego pieniądza a kwotą pożyczoną, co wymaga dodatkowych źródeł kapitału poza kredytem.

Pani Ha Thu Giang, Dyrektor Departamentu Kredytów dla Sektorów Gospodarczych Banku Państwowego Wietnamu, stwierdziła: „Tempo wzrostu kredytów jest zawsze wyższe niż tempo wzrostu depozytów. Różnica między kredytami a depozytami obecnie się powiększa. Do końca kwietnia 2026 roku różnica ta wyniesie około 1,4 biliona VND”.

Aby zniwelować tę różnicę, niektóre banki zwiększyły swój kapitał, inne zrestrukturyzowały przepływy pieniężne w różnych okresach zapadalności i poszukują tańszego finansowania na rynkach międzynarodowych.

Pan Nguyen Hung, Dyrektor Generalny TPBanku, stwierdził: „Zaciąganie kredytów długoterminowych, w tym krótkoterminowych kredytów na rynku, zwanych kredytami handlowymi – kredytów z banków zagranicznych z okresem spłaty 6-12 miesięcy – uzupełnia kapitał krajowy, zmniejszając presję na banki, aby konkurowały stopami procentowymi w celu zabezpieczenia finansowania swoich potrzeb kapitałowych”.

Pan Vu Van Tien, prezes ABBanku, oświadczył: „W tym roku An Binh Bank jest zdeterminowany, aby zwiększyć swój kapitał zakładowy do 20 000 miliardów VND. Pozyska się to z kilku źródeł: po pierwsze, z niepodzielonych zysków; po drugie, z emisji akcji na rzecz obecnych akcjonariuszy; i po trzecie, z programu ESOP”.

Chociaż banki muszą zwiększać swój potencjał kapitałowy, nadmierne poleganie na kapitale bankowym w celu wspierania wzrostu gospodarczego wywiera znaczną presję, a relacja kredytów do PKB w Wietnamie osiągnęła 145% pod koniec ubiegłego roku. Wymaga to odpowiedniego rozwoju innych rynków kapitałowych, takich jak obligacje i papiery wartościowe, aby zaspokoić potrzeby kapitałowe, zwłaszcza w perspektywie średnio- i długoterminowej.

Spadek stóp procentowych powoduje silniejszy napływ kapitału do produkcji, co jest pozytywnym sygnałem. Jednak aby osiągnąć zrównoważony, dwucyfrowy wzrost gospodarczy, nie można nadmiernie polegać na kredycie bankowym. Z perspektywy stabilności makroekonomicznej, Bank Państwowy Wietnamu będzie miał trudności z podniesieniem stóp procentowych w celu ograniczenia inflacji. Dlatego osiągnięcie dwucyfrowego wzrostu wymaga obecnie jeszcze większej koordynacji działań między polityką pieniężną, fiskalną i rynkiem kapitałowym.

Source: https://vtv.vn/giam-lai-suat-cho-vay-thuc-day-tang-truong-100260513232733744.htm