Władze natychmiast udaremniły oszustwo na kwotę 3,2 miliarda VND.

Việt Nam•04/05/2024

Rankiem 4 maja w miejscowości Ma Lam, w dystrykcie Ham Thuan Bac, pan Nguyen Huu Cau – dyrektor oddziału Agribank Binh Thuan – zorganizował spontaniczną ceremonię wręczenia nagród pracownikowi działu kredytowego Nguyen Minh Khanh za jego osiągnięcie w postaci szybkiego zapobiegnięcia oszustwu związanemu z przelewem 3,2 miliarda VND od klienta oddziału Agribank Ham Thuan Bac.

CBTD Nguyen Minh Khanh otrzymał nieoczekiwane wyróżnienie od dyrektora Agribank Binh Thuan .

Uroczystości przewodniczył pan Nguyen Huu Cau – dyrektor oddziału Agribank Binh Thuan, a uczestniczyli w niej także major Dang Vu Linh – zastępca komendanta policji dystryktu Ham Thuan Bac, przedstawiciele policji miasta Ma Lam i innych właściwych agencji.

Pan Nguyen Huu Cau, dyrektor oddziału Agribank w Binh Thuan, wysoko ocenił dobrą współpracę między oddziałem Agribank w Ham Thuan Bac a policją miejską Ma Lam.

Według raportu z oddziału Agribank w Ham Thuan Bac, 3 maja 2024 r. o godz. 14:30 klientka Le Thi N. (LTN), zamieszkała w miejscowości Ma Lam w dystrykcie Ham Thuan Bac, zgłosiła się do oddziału Agribank w Ham Thuan Bac, aby złożyć wniosek o pożyczkę zabezpieczoną książeczką oszczędnościową, przelewając pieniądze na swoje konto w Foreign Trade Bank ( Vietcombank ).

Dział księgowości polecił klientowi potwierdzenie salda, aby móc kontynuować transakcję pożyczki zabezpieczonej na rachunku oszczędnościowym, upewniając się, że nie straci odsetek w przypadku wypłaty środków przed terminem zapadalności. Następnie klient udał się do działu obsługi klienta, aby sfinalizować pożyczkę zabezpieczoną w oddziale CBTD w Nguyen Minh Khanh.

Pochwała za wybitne osiągnięcia policji miasta Ma Lam i poszczególnych osób.

Po otrzymaniu informacji, pracownik działu kredytowego Nguyen Minh Khanh sprawdził konta oszczędnościowe klienta i znalazł dwa konta z okresami spłaty 12 miesięcy; jedno konto miało wartość 2,57 mld VND, zostało zdeponowane 3 stycznia 2024 r. i zapadło 3 stycznia 2025 r., a drugie miało wartość 1,027 mld VND, zostało zdeponowane 12 września 2023 r. i zapadło 12 września 2024 r.
Po otrzymaniu wniosku o pożyczkę, CBTD Khanh zauważył, że klientka była zdenerwowana, przedstawiała sprzeczne informacje dotyczące celu pożyczki i odbierała ciągłe telefony z pogróżkami. Podejrzewał więc, że klient może paść ofiarą oszustwa i zostać zmuszony do przekazania pieniędzy. Tymczasowo odroczył transakcję i zgłosił sprawę zastępcy kierownika oddziału odpowiedzialnemu za skoordynowane rozwiązanie problemu.

Po otrzymaniu zgłoszenia incydentu od CBTD, pani Nguyen Thuy Duong Hai – zastępca dyrektora oddziału odpowiedzialnego za ten incydent – zaprosiła klienta do swojego biura, aby zbadać sytuację i wyjaśnić ją, aby zapobiec oszustwu. Pomimo prób wyjaśnienia, że klient może paść ofiarą oszustwa, a metoda wypłaty środków jest niezgodna z przepisami Banku Państwowego i dlatego tymczasowo nie można jej wypłacić, pani Nguyen próbowała przekonać klienta do powiedzenia prawdy.

Klient jednak nie chciał współpracować i zażądał wcześniejszego wypłacenia wszystkich oszczędności oraz przelania pieniędzy na swoje konto w Vietcombank w celu realizacji transakcji nieruchomości.

W trakcie współpracy z klientem, telefon klienta stale odbierał połączenia, a konto klienta, otwarte w Vietcombank (3 maja 2024 r.), zawierało sprzeczne informacje o celu udzielenia pożyczki. Uznając to za oszustwo, oddział skontaktował się z policją miejską Ma Lam w celu skoordynowania weryfikacji i działań prewencyjnych. Policja miejska Ma Lam wysłała starszego porucznika Nguyena Le Hoai Thanga, zastępcę komendanta policji miejskiej, do oddziału Agribank Ham Thuan Bac w celu zbadania sprawy.

Weryfikacja wykazała, że pani LTN, zamieszkała w miejscowości Ma Lam, w dystrykcie Ham Thuan Bac, była w podeszłym wieku i sprzedawała warzywa na targu Ma Lam, a także rzadko angażowała się w transakcje na dużą skalę. Wykorzystując policyjną wiedzę, porucznik Nguyen Le Hoai Thang uspokoił panią LTN i obiecał chronić ją, gdyby coś jej się stało. Ufając porucznikowi Thang, pani LTN stopniowo się uspokoiła i opowiedziała, że odebrała telefon od kogoś podającego się za policjanta z Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego. Mężczyzna ten poinformował ją o jej udziale w sprawie handlu narkotykami i był objęty śledztwem w Hanoi. Żądał przelania 3,2 miliarda VND na jej konto w Vietcombank, aby „pomóc w śledztwie”.

Po około tygodniu śledztwa, jeśli okaże się, że nie dopuściła się żadnych naruszeń, państwo zwróci jej kapitał wraz z odsetkami od pieniędzy przelanych na konto. Podkreślono, że nikt nie może zabrać ani stracić pieniędzy z jej konta (ponieważ pani LTN oświadczyła, że ma w banku oszczędności, które jeszcze nie zapadły, sprawca zażądał od niej, aby udała się do banku w celu ubiegania się o pożyczkę lub wcześniejszej wypłaty oszczędności, i polecił jej nie informować nikogo w trakcie śledztwa do czasu zakończenia sprawy. Jeśli powiadomi kogokolwiek lub przeleje pieniądze za późno 3 maja 2024 r., grozi jej dodatkowy wyrok od 3 do 6 lat więzienia).

Dzięki perswazyjnym działaniom policjantów z miasta Ma Lam i kierownictwa oddziału Agribank Ham Thuan Bac, pani LTN zrozumiała, że to oszustwo popełnione przez nieuczciwych ludzi i obiecała nie wypłacać przedwcześnie zaciągniętego kredytu hipotecznego ani oszczędności, aby przekazać je oszustom. Wyraziła również wdzięczność oddziałowi Agribank Ham Thuan Bac i policji w mieście Ma Lam za ich zaangażowanie w zapobieganiu oszustwu.
Przemawiając podczas ceremonii wręczenia nagród, pan Nguyen Huu Cau – Dyrektor Oddziału Agribank Binh Thuan – powiedział: „Dzięki odpowiedzialnemu podejściu do pracy i doskonałej znajomości zachowań klientów, Specjalista ds. Kredytów Nguyen Minh Khanh szybko pomógł klientowi uniknąć oszustwa na dużą sumę pieniędzy. To doświadczenie dla pracowników banku, którzy mogą obserwować i szybko wykrywać nietypowe zachowania klientów podczas transakcji, zwłaszcza starszych. Terminowe raportowanie kierownictwu zapobiegło ryzyku strat finansowych klientów i wzmocniło reputację Agribank w zakresie ochrony klientów i zapobiegania oszustwom za pośrednictwem sieci telekomunikacyjnych”.

Aby szybko pochwalić i promować wzorowe działania w ramach inicjatywy „Dobrzy ludzie, dobre uczynki”, pan Nguyen Huu Cau, dyrektor oddziału Agribanku w Binh Thuan, wręczył spontanicznie nagrodę oficerowi kredytowemu Nguyen Minh Khanh. Wyraził również uznanie dla policji miasta Ma Lam i porucznika Nguyena Le Hoai Thanga…

Źródło