Przed jakim nowym, wyrafinowanym oszustwem ostrzegają banki?

Banki wielokrotnie ostrzegały przed coraz bardziej wyrafinowanymi oszustwami z wykorzystaniem zaawansowanych technologii, w tym oszukańczymi metodami rekrutacji pracowników za granicą, fałszywymi połączeniami bankowymi i aplikacjami zawierającymi złośliwe oprogramowanie, których celem jest kradzież kont i pieniędzy ludzi.

LPBank właśnie wydał pilne ostrzeżenie dla swoich klientów dotyczące oszustwa, którego celem są konta bankowe za pośrednictwem agencji pośrednictwa pracy. Zgodnie z ostrzeżeniem, sprawcy często publikują ogłoszenia o pracę w Niemczech, Japonii, Korei Południowej lub na Tajwanie (Chiny), oferując wysokie wynagrodzenia, proste procedury i minimalne wymagania, aby przyciągnąć kandydatów.

Pojawia się wiele nowych form oszustw mających na celu kradzież pieniędzy z kont użytkowników.

Po zdobyciu zaufania, sprawcy podszywają się pod pracowników firm zajmujących się eksportem siły roboczej, aby przeprowadzić kandydatów przez proces aplikacyjny. Kandydaci proszeni są o podanie różnych danych osobowych, takich jak dowód osobisty, zdjęcia portretowe, numery kont bankowych, a także o uiszczenie opłat za przelewy, takich jak opłaty aplikacyjne, opłaty za wpłatę i opłaty manipulacyjne.

Co alarmujące, wiele ofiar daje się również nabrać na instalowanie nieznanych aplikacji lub uzyskiwanie dostępu do linków z nieznanych źródeł pod pretekstem „weryfikacji profilu”, „wykonywania procedur” lub „synchronizacji informacji”. W rzeczywistości są to aplikacje zawierające złośliwe oprogramowanie, które pozwala atakującym przejąć kontrolę nad telefonem, wykraść dane osobowe i dane logowania do banku.

Po przejęciu kontroli nad urządzeniem, przestępcy mogą dyskretnie monitorować działania użytkownika, zdobywać kody jednorazowe, hasła lub dane biometryczne, aby przelać pieniądze z konta. W wielu przypadkach setki milionów dongów zostały skradzione w ciągu zaledwie kilku minut po wykonaniu instrukcji.

Poza oszustwami związanymi z eksportem siły roboczej, banki zauważają również wzrost liczby innych, zaawansowanych technologicznie sztuczek. VPBank informuje o pojawianiu się aplikacji internetowych, które potrafią podszywać się pod numery telefonów i głosy, znanych jako Voice Phishing.

Dzięki tej technologii sprawcy mogą tworzyć połączenia telefoniczne, które wyglądają jak numery bankowe, policyjne, a nawet podszywać się pod krewnych, aby manipulować ofiarami. Połączenia te są często inscenizowane w sytuacjach awaryjnych, takich jak konta wykazujące oznaki włamania, udział w przestępstwie, konieczność weryfikacji informacji lub żądanie przelewu pieniędzy na „bezpieczne konto”.

Podczas wymiany oszuści próbują wykorzystać poufne informacje, takie jak kody jednorazowe (OTP), hasła logowania, dane biometryczne, lub nakłonić użytkowników do pobrania aplikacji zawierających złośliwe oprogramowanie. W niektórych przypadkach użytkownicy są nawet zmuszani do udzielenia zdalnego dostępu do swoich telefonów, co pozwala im kontrolować całe urządzenie i przeprowadzać nieautoryzowane transakcje.

Oprócz tych ostrzeżeń, sektor bankowy wzmacnia również wykorzystanie technologii w walce z oszustwami. Jednym z godnych uwagi rozwiązań jest System Informacyjny do Zarządzania Ryzykiem Klienta, Monitorowania i Zapobiegania (SIMO), który Bank Państwowy Wietnamu testował od stycznia 2024 roku, a oficjalnie uruchomił w maju 2024 roku.

System ten umożliwia instytucjom kredytowym udostępnianie informacji o podejrzanych kontach w przypadku wykrycia oznak oszustwa. Dzięki temu scentralizowanemu źródłu danych banki mogą szybko podejmować decyzje o blokowaniu transakcji lub wymaganiu dodatkowej weryfikacji, zanim klienci będą mogli dokonywać przelewów pieniężnych online.

Według najnowszych danych Banku Państwowego Wietnamu, do 17 maja ponad 4 miliony klientów otrzymało ostrzeżenia z systemu SIMO. Co ciekawe, ponad 1,3 miliona klientów proaktywnie wstrzymało lub anulowało transakcje po otrzymaniu ostrzeżeń, a łączna wartość transakcji wyniosła około 4400 miliardów VND. Liczba ta pokazuje, że oszustwa finansowe w Internecie są nadal złożone i odzwierciedla początkową skuteczność rozwiązań technologicznych w ochronie majątku ludzi.

Source: https://baolaocai.vn/thu-doan-lua-dao-moi-rat-tinh-vi-duoc-cac-ngan-hang-canh-bao-la-gi-post900306.html