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Crimes de alta tecnologia relacionados ao setor bancário continuam a aumentar, tornam-se mais complexos e mudam constantemente em métodos e táticas. Novos truques de criminosos incluem colar QR Codes em lojas para apropriar-se de ativos, criar faturas falsas para transferir dinheiro para ativos apropriados...
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BancoACB aborda questões de segurança em workshop |
No workshop "Protegendo contas bancárias do risco crescente de fraude online", organizado pelo jornal Tuoi Tre em coordenação com o Banco Estatal do Vietnã (SBV) em 19 de setembro, o Tenente-Coronel Cao Viet Hung, Chefe Adjunto do Departamento 4 do Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia ( Ministério da Segurança Pública ), disse que as atividades criminosas de alta tecnologia estão se desenvolvendo cada vez mais, com uma tendência a tirar vantagem de conquistas científicas e tecnológicas, como IA, para falsificar rostos (Deepfake), vozes (Deep Voice) e, em seguida, contatar parentes e amigos para transferir dinheiro.
Além disso, os indivíduos falsificam serviços para recuperar o dinheiro defraudado ou criam negócios "fantasmas", abrem contas bancárias para receber dinheiro para investir em ações, Forex... e depois desviam esse dinheiro.
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Tenente-Coronel Cao Viet Hung, Chefe Adjunto do Departamento 4, Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia (Ministério da Segurança Pública) |
O tenente-coronel Cao Viet Hung também compartilhou que novos truques surgiram, como colar códigos QR em lojas para apropriar-se de propriedades, criar faturas falsas para transferir dinheiro para propriedades apropriadas, se passar por funcionários de banco, pedir aos clientes que forneçam informações de cartão e usá-los ilegalmente para comprar bens e serviços.
Usuários e bancos continuam sendo alvos de criminosos. Para os bancos, os criminosos rastreiam, atacam sistemas, detectam, exploram vulnerabilidades de segurança e atacam malware. Para os clientes bancários, os criminosos continuamente introduzem métodos e truques novos e sofisticados para fraudar e se apropriar de ativos. Portanto, os bancos precisam fortalecer ainda mais a coordenação entre o Ministério da Segurança Pública, o Banco Estatal do Vietnã e os provedores de serviços de pagamento para desenvolver um processo de coordenação que limite o uso de contas bancárias e carteiras eletrônicas que não estejam em seus nomes, a fim de prevenir prontamente fluxos ilegais de dinheiro”, sugeriu o Tenente-Coronel Cao Viet Hung.
Sr. Le Anh Dung, Diretor Adjunto do Departamento de Pagamentos (Banco Estatal do Vietnã) |
Do lado do Banco Estatal, o Sr. Le Anh Dung, Diretor Adjunto do Departamento de Pagamentos do Banco Estatal, também afirmou que as fraudes online aumentaram exponencialmente em todo o mundo recentemente. O FBI divide as fraudes online em 27 tipos diferentes de crimes, que causaram perdas de mais de US$ 10,3 bilhões em 2022. O forte surto de fraudes online tem um impacto negativo sobre consumidores, empresas de vendas e instituições financeiras.
No Vietnã, as formas de fraude e apropriação de propriedade na internet incluem: golpistas se passando por policiais, promotores e tribunais ligando para ameaçar clientes envolvidos em casos e redes criminosas. Eles pedem que os clientes transfiram dinheiro para contas designadas para auxiliar na investigação.
Além disso, a forma de fraude para se apropriar do direito de uso de números de telefone tem sido bastante comum recentemente. Os fraudadores se passam por funcionários da rede para oferecer suporte para converter SIM 3G para 4G gratuitamente ou notificar que o SIM está bloqueado porque o assinante não foi padronizado. A vítima segue as instruções e tem o direito de usar o número de telefone para receber o código OTP, combinado com as informações de identificação coletadas do cliente, para reativar o serviço bancário eletrônico, e tem o direito de acessar e realizar transações para se apropriar do dinheiro do usuário.
“Outra nova forma de fraude que ocorreu recentemente é que criminosos se passam por funcionários públicos, autoridades e agências estatais para instruir as pessoas a instalar aplicativos falsos (VssID, VNeID, eTax Mobile, ...) para assumir o controle de telefones, coletar informações pessoais, contas bancárias e roubar dinheiro das contas bancárias dos usuários...", disse o Sr. Le Anh Dung.
Segundo o Sr. Dung, lidar com essa fraude não é simples. Para limitar fraudes e trapaças em atividades de pagamento, são necessários esforços e coordenação de todas as partes, incluindo o papel dos bancos e dos usuários.
O Banco do Estado, por sua vez, coordenou com o Ministério da Segurança Pública a continuidade da conexão do banco de dados nacional sobre a população para autenticar as informações de crédito dos clientes. Em conjunto com o Ministério da Informação e Comunicações, está em andamento um plano de limpeza de dados, comparando as informações dos titulares de contas que se cadastram em serviços bancários online com as informações dos assinantes de serviços móveis por número de celular. Para proteger as contas dos clientes em bancos, o Banco do Estado alterará a Decisão 630/2017 sobre soluções de segurança em pagamentos online, especificando detalhadamente o limite de transações que devem ser autenticadas por fatores biométricos, a fim de determinar que o autor da conta e a pessoa que realiza a transação sejam os mesmos.
Segundo as estatísticas, 90% das transferências interbancárias de dinheiro são inferiores a 10 milhões de VND, e apenas 10% são superiores a 10 milhões de VND. Portanto, haverá uma regulamentação que exigirá autenticação biométrica (por impressão digital, rosto) para transferências entre bancos, possivelmente por 10 milhões de VND. Isso também neutralizará a prática de compra, venda e aluguel de contas bancárias, que existe há muito tempo”, informou o Sr. Dung.
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