Dezenas de bilhões de dólares perdidos em golpes online.

SGGPO 19/09/2023 15:56

Os crimes de alta tecnologia relacionados ao setor bancário continuam a aumentar, tornando-se mais complexos e evoluindo constantemente em métodos e táticas. Novas táticas criminosas incluem o ocultamento de códigos QR em lojas para roubar ativos, a criação de comprovantes falsos de transferência de dinheiro para roubar ativos, e muito mais.

O ACB Bank compartilhou suas opiniões sobre questões de segurança na conferência.

No seminário "Proteção de Contas Bancárias Contra o Crescente Risco de Fraudes Online", organizado pelo jornal Tuoi Tre em colaboração com o Banco Central do Vietnã (SBV) em 19 de setembro, o Tenente-Coronel Cao Viet Hung, Vice-Chefe do Departamento 4 do Departamento de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia ( Ministério da Segurança Pública ), afirmou que os crimes de alta tecnologia estão se desenvolvendo cada vez mais, tendendo a explorar avanços científicos e tecnológicos, como a Inteligência Artificial (IA), para imitar rostos (Deepfake) e vozes (Deep Voice), entrando em contato com parentes e amigos para solicitar transferências de dinheiro.

Além disso, esses indivíduos podem se passar por serviços que recuperam dinheiro perdido devido a fraudes, ou criar empresas "fantasmas" e abrir contas bancárias para receber fundos de investimento em ações, Forex, etc., antes de se apropriarem indevidamente do dinheiro.

Tenente-coronel Cao Viet Hung, vice-chefe do Departamento 4, Escritório de Segurança Cibernética e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia (Ministério da Segurança Pública)

O tenente-coronel Cao Viet Hung também informou que novas táticas surgiram, como colar códigos QR em lojas para roubar bens, criar faturas falsas que simulam transferências de dinheiro para roubar bens, se passar por funcionários de bancos, solicitar informações de cartão de crédito aos clientes e usá-las ilegalmente para comprar bens e serviços.

“Usuários e bancos continuam sendo alvos de criminosos. No caso dos bancos, os criminosos escaneiam e atacam sistemas, buscam e exploram vulnerabilidades de segurança e lançam ataques de malware. No caso dos clientes bancários, os criminosos introduzem constantemente novos e sofisticados métodos e truques para fraudar e se apropriar de ativos… Portanto, os bancos precisam fortalecer ainda mais a coordenação entre o Ministério da Segurança Pública, o Banco Central do Vietnã e os provedores de serviços de pagamento para construir um processo coordenado que limite o uso de contas bancárias e carteiras eletrônicas sem a devida titularidade, a fim de prevenir o fluxo de fundos ilegais desde o início”, sugeriu o Tenente-Coronel Cao Viet Hung.

Sr. Le Anh Dung, Diretor Adjunto do Departamento de Pagamentos (Banco Estatal do Vietnã)

Por parte do Banco Estatal do Vietnã, o Sr. Le Anh Dung, Vice-Diretor do Departamento de Pagamentos do Banco Estatal do Vietnã, também afirmou que a fraude online tem se alastrado pelo mundo recentemente. O FBI categorizou a fraude online em 27 tipos diferentes de crimes, que causaram prejuízos de mais de US$ 10,3 bilhões em 2022. O aumento da fraude online tem um impacto negativo sobre consumidores, empresas e instituições financeiras.

No Vietnã, as formas de fraude online e roubo de propriedade incluem: golpistas se passando por policiais, promotores ou funcionários judiciais, ligando e ameaçando clientes com suposto envolvimento em casos ou redes criminosas. Eles exigem que os clientes transfiram dinheiro para contas específicas para fins de investigação.

Além disso, os golpes de sequestro de números de telefone tornaram-se bastante comuns recentemente. Os golpistas se fazem passar por funcionários da operadora, oferecendo upgrades gratuitos de chips 3G para 4G ou informando às vítimas que seus chips não foram padronizados. As vítimas seguem as instruções e têm seus números de telefone sequestrados para receber códigos OTP, que, combinados com as informações de identificação do cliente coletadas, são usados ​​para reativar os serviços bancários online, obtendo acesso para realizar transações e roubar o dinheiro do usuário.

"Outra nova forma de fraude que surgiu recentemente é a de golpistas se passando por funcionários públicos, autoridades e agências governamentais para instruir as pessoas a instalarem aplicativos falsos (VssID, VNeID, eTax Mobile, etc.) a fim de obter o controle de seus telefones, coletar informações pessoais e dados bancários e roubar dinheiro das contas bancárias dos usuários", disse o Sr. Le Anh Dung.

De acordo com o Sr. Dung, lidar com esse tipo de fraude não é simples. Para limitar a fraude e o engano nas atividades de pagamento, são necessários esforços conjuntos e coordenação de todas as partes, incluindo os bancos e os usuários.

O Banco Central do Vietnã (SBV) coordenou com o Ministério da Segurança Pública a continuidade da conexão com o banco de dados nacional da população para verificar as informações de crédito dos clientes. Também está trabalhando com o Ministério da Informação e Comunicações em um plano para limpar os dados e cruzar as informações dos titulares de contas bancárias cadastradas para serviços de internet banking com as informações dos assinantes de telefonia móvel. Para proteger as contas dos clientes nos bancos, o SBV alterará a Decisão 630/2017 sobre soluções de segurança para pagamentos online, incluindo regulamentações detalhadas sobre limites de transação que exigem autenticação biométrica para garantir que o titular da conta e o responsável pela transação sejam a mesma pessoa.

"Segundo as estatísticas, 90% das transferências interbancárias são inferiores a 10 milhões de VND, com apenas 10% ultrapassando esse valor. Portanto, em breve haverá regulamentações que exigirão autenticação biométrica (impressão digital, reconhecimento facial) para transferências interbancárias, possivelmente a partir de 10 milhões de VND. Isso também eliminará efetivamente a compra, venda e aluguel de contas bancárias, prática que existe há muito tempo", informou o Sr. Dung.

Fonte: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html