A trajetória de quase duas décadas do VietBank

O VietBank (UPCoM: VBB), um banco comercial de capital aberto no Vietnã, foi fundado em 2006 com um capital social de 200 bilhões de VND, originando-se de um banco rural na província de Soc Trang. Em julho de 2019, as ações do VietBank (código de ações VBB) começaram a ser negociadas oficialmente na bolsa de valores UPCoM.

Ao longo dos últimos 18 anos, o VietBank, que antes possuía capital social que atendia aos requisitos mínimos estabelecidos pelo Banco Central do Vietnã, hoje figura entre os bancos com o menor capital social do sistema.

Especificamente, de acordo com o relatório financeiro consolidado auditado de 2023, com data de encerramento em 31 de dezembro de 2023, o capital social do banco era de quase 4,777 bilhões de VND, superior apenas ao de alguns bancos como o KienlongBank (3,653 bilhões de VND), o BAOVIET Bank (3,150 bilhões de VND), o SaigonBank (3,080 bilhões de VND) e o PGBank (3,000 bilhões de VND).

Em 2023, o VietBank recebeu aprovação do Banco Central do Vietnã e da Comissão Estatal de Valores Mobiliários para oferecer 100,3 milhões de ações aos acionistas existentes, aumentando seu capital social para VND 5,78 trilhões por meio de uma emissão de ações na proporção de 21%. O preço da ação foi de VND 10.000 por ação.

Imediatamente após receber a aprovação, o banco prosseguiu com a oferta de ações de 16 de janeiro de 2024 a 28 de fevereiro de 2024. No entanto, posteriormente, o banco estendeu o período de compra de ações até 22 de março de 2024, alegando que isso aumentaria as chances de sucesso. O banco ainda não divulgou os resultados da oferta.

Os acionistas fundadores do VietBank eram membros da família do Sr. Nguyen Duc Kien (conhecido como "Bau Kien"). Em 2019, o grupo de Bau Kien havia se desfeito de uma grande parte de suas ações no VietBank.

Especificamente, de 6 de dezembro de 2018 a 6 de janeiro de 2019, o Sr. Nguyen Duc Kien vendeu todas as 6,61 milhões de ações que possuía no VietBank, o equivalente a 2,035% do capital social do banco.

Por volta da mesma época, os sogros de Kien (Sra. Nguyen Thi Kim Thanh e Sr. Dang Cong Minh) também venderam mais de 6,4 milhões de ações de um total de 7,4 milhões de ações registradas. Como resultado, esses dois indivíduos agora detêm apenas 1 milhão de ações do VietBank.

Após a alienação, o grupo de acionistas associado ao Sr. Kien detém agora apenas cerca de 16 milhões de ações do VietBank, o equivalente a 4,64% do capital social do banco. Destas, a esposa do Sr. Kien detém cerca de 15 milhões de ações, o que corresponde a uma participação de 4,608%.

Em relação ao desempenho dos negócios, em 2019, desde que o VietBank foi listado na UPCoM, o banco registrou um lucro antes de impostos de VND 613 bilhões, um aumento de 53% em comparação com o mesmo período, atingindo 114% da meta.

No entanto, no ano seguinte, o lucro antes de impostos do banco caiu 34% em comparação com 2019, atingindo apenas 403 bilhões de VND. O principal motivo foi uma queda acentuada de 53% na receita líquida de juros, que alcançou apenas 573 bilhões de VND em 2020.

O ano de 2021 marcou um marco, pois o total de ativos do VietBank ultrapassou oficialmente 100 trilhões de VND, atingindo 103,78 trilhões de VND no final do ano.

Notavelmente, desde a sua abertura de capital, os empréstimos inadimplentes do VietBank têm aumentado continuamente. Especificamente, em 2019, os empréstimos inadimplentes registrados no balanço patrimonial do banco totalizaram VND 539 bilhões. A proporção de empréstimos inadimplentes em relação ao saldo devedor de clientes aumentou de 1,25% em 2018 para 1,32%.

No final de 2020, os empréstimos não produtivos do VietBank totalizaram 785 bilhões de VND, um aumento de 46% em comparação com o início do ano. Consequentemente, o índice de empréstimos não produtivos em relação ao total de empréstimos em aberto aumentou de 1,32% para 1,75%.

No final de 2021, os empréstimos não produtivos do banco aumentaram drasticamente em 135%, atingindo VND 1,845 bilhão, principalmente devido ao aumento dos empréstimos do Grupo 3 (empréstimos com desempenho insatisfatório) e do Grupo 4 (empréstimos duvidosos). O índice de empréstimos não produtivos no balanço patrimonial saltou de 1,75% para 3,65%, e espera-se que esse índice se mantenha até o final de 2022.

Mais recentemente, em 2023, o VietBank registrou receita líquida de juros de quase 2 trilhões de VND, um aumento de 10,4% em comparação com 2022. O banco reportou um lucro líquido antes dos impostos de mais de 812 bilhões de VND e um lucro líquido correspondente de 647 bilhões de VND, um aumento de 24% em comparação com 2022, graças a uma redução nos custos de provisão para risco de crédito para 111,3 bilhões de VND, uma diminuição de 63% em comparação com o ano anterior.

Contudo, em 2023, o VietBank estabeleceu uma meta de 960 bilhões de VND em lucro antes de impostos. Assim, ao final do ano, o banco havia atingido apenas 85% de sua meta de lucro.

Em 31 de dezembro de 2023, o total de ativos do VietBank foi registrado em VND 138.258 bilhões, um aumento de 24% em comparação com o início do ano. Desse total, os depósitos no Banco Central do Vietnã somaram VND 9.408 bilhões, um aumento de cinco vezes; os depósitos em outras instituições de crédito totalizaram VND 26.548 bilhões, um aumento de 53%; e os empréstimos a clientes totalizaram VND 80.754 bilhões, um aumento de 27% em comparação com o início do ano.

Fonte: https://www.nguoiduatin.vn/hanh-trinh-gan-hai-thap-ky-vietbank-a656782.html