Será que a inteligência artificial vai dominar Wall Street?

A inteligência artificial (IA) oferece muitas perspectivas promissoras para os bancos, pois torna as tarefas diárias mais eficientes. Análises complexas e modelagem de riscos também são realizadas com mais facilidade e rapidez graças a essa ferramenta.

Segundo o Business Insider , a inteligência artificial (IA) vem revolucionando Wall Street há anos, com a maioria das transações sendo executadas por algoritmos. Ao processar as informações recebidas, analisá-las e tomar decisões de compra ou venda, os algoritmos ajudam a executar de 60% a 75% das transações diárias em Wall Street, o centro financeiro de Nova York. No entanto, a questão agora é se essa porcentagem poderia ser ainda maior e se a IA substituirá completamente os empregos humanos na geração de lucro.

A corrida para aplicar IA

Wall Street prevê um impacto significativo da IA ​​nas negociações financeiras. De acordo com uma pesquisa do JPMorgan, uma das empresas de serviços financeiros mais antigas do mundo, com sede em Nova York, 53% dos operadores acreditam que a IA ou o aprendizado de máquina serão a tecnologia mais influente nas negociações nos próximos três anos (em comparação com 25% em 2022).

Segundo novos dados da consultoria americana Evident, nos bancos mais desenvolvidos, aproximadamente 40% das vagas de emprego estão relacionadas à IA, como engenheiros de dados e quantitativos, administradores, etc.

A Eigen Technologies, uma empresa global de tecnologia sediada em Nova York que fornece serviços de IA para bancos como Goldman Sachs e ING, afirmou que as solicitações de IA por parte dos bancos aumentaram cinco vezes no primeiro trimestre de 2023 em comparação com o mesmo período do ano passado.

Alexandra Mousavizadeh, CEO e cofundadora da Evident, afirmou que o lançamento do ChatGPT pela OpenAI (EUA) em novembro de 2022 tornou os líderes bancários mais conscientes de que a IA é um divisor de águas no setor bancário devido às suas inúmeras perspectivas. Mousavizadeh enfatizou: "O custo de profissionais de IA qualificados aumentou significativamente. Uma corrida pela IA começou."

Cada vez mais bancos em Wall Street estão adotando a tecnologia de IA.

Um excelente exemplo da utilização de IA no setor financeiro e bancário é o desenvolvimento, pelo Deutsche Bank, o maior grupo de private banking da Alemanha, de um produto capaz de analisar se os investimentos de seus clientes estão em risco. O banco também utiliza essa ferramenta para encontrar fundos, ações e títulos que se adequem às necessidades e aos desejos de cada cliente.

Kirsten Anne Bremke, Diretora de Soluções Globais de Dados do Deutsche Bank, é uma defensora da integração da inteligência artificial com a inteligência humana.

O grupo multinacional de serviços bancários e financeiros ING (Holanda) está utilizando IA para avaliar potenciais inadimplentes. Enquanto isso, o Morgan Stanley também está na corrida para utilizar IA, experimentando novas tecnologias com Modelos de Linguagem de Grande Porte (LLM). O Morgan Stanley detém atualmente uma patente para um modelo que utiliza IA e aprendizado de máquina para determinar se as informações do Federal Reserve (Fed) dos EUA indicam uma política monetária mais expansionista ou mais restritiva, auxiliando-o, assim, na previsão de suas ações de política monetária.

O JPMorgan também tem planos semelhantes. Em um pedido de patente apresentado em maio, o banco afirmou ter criado um produto como o ChatGPT, capaz de auxiliar investidores na seleção de ações adequadas. Dados comprovam que, por meio de publicidade global, o JPMorgan contratou 3.651 profissionais para vagas relacionadas à inteligência artificial entre fevereiro e abril, quase o dobro do número de concorrentes como Citigroup e Deutsche Bank.

Operadores da Bolsa de Valores de Nova York

Steven Burrows, diretor da firma multinacional de advocacia Fieldfisher, afirmou que os bancos estão utilizando IA para fornecer soluções de proteção contra riscos mais adequadas por meio de ferramentas como swaps de taxas de juros e derivativos de ações, permitindo-lhes oferecer melhores preços aos clientes. Enquanto isso, Yuriy Nevmyvaka, chefe de pesquisa de aprendizado de máquina do Morgan Stanley, disse: "Todas as áreas de negócios, departamentos de negociação e equipes de investimento estão buscando um profundo entendimento de IA."

O Wells Fargo, um banco americano, está usando modelos de linguagem de grande escala para ajudar a determinar quais informações os clientes precisam reportar aos órgãos reguladores, além de auxiliá-los a aprimorar seus processos de negócios. Enquanto isso, o BNP Paribas, um banco francês, está usando chatbots para responder a perguntas de clientes e empregando IA para detectar e prevenir fraudes e lavagem de dinheiro. Da mesma forma, o Cast, ferramenta de monitoramento e análise com IA do Société Générale (França), usa seu poder computacional para detectar possíveis irregularidades nos mercados de capitais.

Governos de todo o mundo estão correndo contra o tempo para encontrar maneiras de regulamentar as ferramentas de IA.

Transparência e eficiência

Embora a crescente aplicação da IA ​​nos setores financeiro e bancário traga mudanças positivas, também apresenta desafios significativos para o mercado financeiro: desde o risco de perda de empregos até a transparência e a eficiência dessa tecnologia.

Em primeiro lugar, o risco de futuras perdas de empregos aumentará significativamente. Analistas do Goldman Sachs temem que 300 milhões de empregos em tempo integral em todo o mundo possam ser automatizados pela IA. Esse número pode incluir 35% do setor empresarial e financeiro nos EUA.

O bilionário Warren Buffett, presidente do conselho da Berkshire Hathaway Inc., expressou preocupação na assembleia anual de acionistas da empresa em 6 de maio, afirmando: "Quando algo consegue realizar todos os tipos de tarefas, fico um pouco preocupado. Porque sei que não podemos reverter essa tendência." Compartilhando dessa visão, Brian Moynihan, CEO do Bank of America, avaliou que a IA pode trazer enormes benefícios e reduzir muitas tarefas, mas é crucial entender como o fluxo de trabalho e o processo de tomada de decisão funcionam.

Embora a aplicação da IA ​​tenha impactos positivos, também traz consigo desafios.

Em segundo lugar, a transparência é uma questão particularmente importante quando se expande o uso da IA ​​no setor bancário e financeiro. Os bancos são obrigados a realizar transações e tomar decisões com base em informações verificadas. De acordo com a especialista Anne Beaumont, sócia do escritório de advocacia Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins LLP (EUA), uma vez que a IA seja amplamente utilizada, torna-se muito difícil explicar aos clientes e reguladores em que dados o banco se baseou para tomar decisões e se o uso desses dados foi justificado.

Além disso, de acordo com o Professor Alan Blackwell, professor de ciência da computação e tecnologia da Universidade de Cambridge (Reino Unido), os bancos precisam usar big data de várias fontes para "treinar" ferramentas de IA, e muitos problemas surgirão disso.

Em terceiro lugar, o custo de desenvolvimento e operação de ferramentas de IA é muito elevado. Lewis Z. Liu, fundador e CEO da Eigen Technologies, afirmou que o custo estimado para usar modelos de linguagem em larga escala para responder a perguntas de clientes é de cerca de US$ 14 por pergunta, enquanto o custo para os advogados responderem é de apenas cerca de US$ 6 por pergunta.

Embora o papel da IA ​​nas negociações de Wall Street não seja novidade, muitos analistas falam sobre um futuro em que a IA poderá substituir completamente os humanos em transações financeiras e gerar lucros, especialmente considerando a crescente e ampla aplicação da IA. Hoje, os bancos estão em uma corrida entusiasmada para desenvolver e aplicar IA a fim de aumentar a eficiência dos negócios, impulsionando, assim, rápidas mudanças no setor bancário e financeiro em um futuro próximo. No entanto, as consultorias concordam que os bancos precisam identificar claramente em quais áreas a IA criará valor superior para desenvolver uma estratégia de aplicação de IA bem definida. Além disso, precisam se concentrar no treinamento de funcionários, na contratação de mais especialistas e no estabelecimento de uma nova estrutura de gestão de riscos para lidar com questões relacionadas à IA, ao ambiente regulatório incerto para a aplicação da IA ​​e a problemas relacionados à precisão dos dados.

Link da fonte: https://thanhnien.vn/lieu-ai-co-thong-tri-pho-wall-185230615140024804.htm