A IA dominará Wall Street?

A Inteligência Artificial (IA) é uma grande promessa para os bancos, pois torna as tarefas cotidianas mais eficientes. Análises complexas e modelagem de risco também se tornam mais fáceis e rápidas com essa ferramenta.

De acordo com o Business Insider , a IA revolucionou Wall Street há muitos anos, já que a maioria das transações foi e continua sendo realizada por algoritmos. Ao processar as informações recebidas, analisá-las e tomar decisões de compra ou venda, os algoritmos ajudam a realizar de 60% a 75% das transações diárias em Wall Street, o centro financeiro da cidade de Nova York (EUA). No entanto, a questão agora é se essa taxa pode ser maior e se a IA substituirá completamente o trabalho humano na busca por lucro.

Corrida de aplicação de IA

Wall Street espera que a IA tenha um grande impacto nas negociações financeiras. De acordo com uma pesquisa do JPMorgan, uma das empresas de serviços financeiros mais antigas do mundo , com sede em Nova York, 53% dos traders acreditam que a IA ou o aprendizado de máquina serão as tecnologias mais influentes nas negociações nos próximos 3 anos (em comparação com 25% em 2022).

De acordo com novos dados da Evident Consulting (EUA), nos bancos mais desenvolvidos, cerca de 40% das posições de recrutamento estão relacionadas à IA, como engenheiros de dados e quantitativos, administradores...

A Eigen Technologies, uma empresa global de tecnologia sediada em Nova York que fornece serviços de IA para bancos como Goldman Sachs e ING, disse que as solicitações de IA dos bancos aumentaram cinco vezes no primeiro trimestre de 2023 em comparação com o mesmo período do ano passado.

Alexandra Mousavizadeh, CEO e cofundadora da Evident, afirmou que o lançamento do ChatGPT pela Open AI em novembro de 2022 conscientizou os líderes bancários de que a IA é um divisor de águas no setor bancário devido às suas múltiplas perspectivas. "O custo dos talentos em IA aumentou significativamente. Uma corrida pela IA começou", enfatizou Mousavizadeh.

Cada vez mais bancos de Wall Street estão adotando a tecnologia de IA

Um excelente exemplo do uso de IA no setor bancário e financeiro é o Deutsche Bank, o maior grupo bancário privado da Alemanha, que desenvolveu um produto capaz de analisar se os investimentos de seus clientes estão em risco. O banco também utiliza essa ferramenta para encontrar fundos, ações e títulos que atendam às necessidades e aos desejos de cada cliente.

Kirsten Anne Bremke, diretora global de soluções de dados do Deutsche Bank, está entusiasmada com a combinação de inteligência artificial e inteligência humana.

O ING, um grupo multinacional holandês de serviços bancários e financeiros, está usando IA para rastrear potenciais inadimplentes. Enquanto isso, o Morgan Stanley está na corrida para usar IA, testando novas tecnologias de IA usando um Modelo de Linguagem Ampla (LLM). O Morgan Stanley atualmente detém a patente de um modelo que usa IA e aprendizado de máquina para identificar informações do Federal Reserve (Fed) dos EUA que refletem políticas rígidas ou moderadas, ajudando-o a prever medidas de política monetária.

O JPMorgan tem planos semelhantes. Em um pedido de patente em maio, o banco afirmou ter criado um produto semelhante ao ChatGPT que poderia ajudar os investidores a escolher as ações certas. O JPMorgan anunciou 3.651 vagas de emprego relacionadas à IA em todo o mundo entre fevereiro e abril, quase o dobro do número de concorrentes como Citigroup e Deutsche Bank, de acordo com dados da Evident.

Operadores na Bolsa de Valores de Nova York

Os bancos estão usando IA para personalizar melhor suas soluções de hedge, por meio de ferramentas como swaps de taxas de juros e derivativos de ações, o que lhes permite oferecer melhores preços aos clientes, afirma Steven Burrows, diretor do escritório de advocacia multinacional Fieldfisher. "Todas as empresas, mesas de negociação e equipes de investimento estão tentando entender a IA", afirma Yuriy Nevmyvaka, chefe de aprendizado de máquina do Morgan Stanley.

O banco americano Wells Fargo está utilizando modelos de linguagem de grande porte para ajudar a determinar quais informações os clientes precisam reportar aos órgãos reguladores e para ajudá-los a aprimorar seus processos de negócios. Enquanto isso, o banco francês BNP Paribas está utilizando chatbots para responder aos clientes e IA para detectar e prevenir fraudes e lavagem de dinheiro. Da mesma forma, a Cast, a ferramenta de monitoramento e análise de IA do banco francês Société Générale, utiliza seu poder computacional para detectar potenciais irregularidades no mercado de capitais.

Governos correm para regulamentar ferramentas de IA

Transparência e eficiência

A promoção da aplicação da IA ​​nos setores financeiro e bancário, embora traga mudanças positivas, também impõe desafios significativos para o mercado financeiro: desde o risco de perda de empregos até a transparência e eficiência dessa tecnologia.

Em primeiro lugar, o risco de futuras perdas de empregos é alto. Analistas do Goldman Sachs temem que 300 milhões de empregos em tempo integral em todo o mundo possam ser automatizados pela IA. Esse número pode incluir 35% do setor empresarial e financeiro nos EUA.

O bilionário Warren Buffett, presidente da Berkshire Hathaway Inc., expressou preocupação na assembleia geral anual da empresa, em 6 de maio: "Quando algo pode fazer todos os tipos de trabalho, fico um pouco preocupado. Porque sei que não podemos reverter esse desenvolvimento." Compartilhando a mesma visão, o CEO Brian Moynihan, do Bank of America, avaliou que a IA pode trazer grandes benefícios e ajudar a reduzir muitas tarefas, mas é importante entender como o fluxo de trabalho e a tomada de decisões são realizados.

Embora a aplicação da IA ​​tenha impactos positivos, ela também traz desafios.

Em segundo lugar, a transparência é uma questão particularmente preocupante ao expandir o uso de IA no setor bancário e financeiro. Os bancos são obrigados a realizar transações e tomar decisões comerciais com base em fontes autênticas de informação. De acordo com a especialista Anne Beaumont, sócia do escritório de advocacia Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins LLP (EUA), com a expansão do uso de IA, será difícil explicar aos clientes e gestores em quais dados o banco baseou suas decisões e se o uso desses dados é válido ou não.

Além disso, de acordo com Alan Blackwell, professor de ciência da computação e tecnologia na Universidade de Cambridge (Reino Unido), os bancos precisam usar big data de muitas fontes diferentes para "treinar" ferramentas de IA e muitos problemas também surgirão disso.

Terceiro, o custo de desenvolvimento e operação de ferramentas de IA é muito alto. O fundador e CEO da Eigen Technologies, Lewis Z. Liu, afirmou que o custo estimado do uso de um modelo de linguagem de grande porte para responder às perguntas dos clientes é de cerca de US$ 14 por pergunta, enquanto o custo de ter um advogado respondendo é de apenas US$ 6 por pergunta.

Embora o papel da IA ​​nas transações de Wall Street não seja novo, muitos analistas falam sobre um futuro em que a IA poderá substituir completamente os humanos na realização de transações financeiras e gerar lucros, especialmente no contexto de sua crescente e ampla aplicação. Hoje, os bancos estão em uma corrida "cheia de entusiasmo" para desenvolver e aplicar a IA para aumentar a eficiência dos negócios, promovendo, assim, mudanças rápidas no setor bancário e financeiro em um futuro próximo. No entanto, todas as organizações de consultoria acreditam que os bancos precisam identificar claramente em quais áreas a IA criará valor excepcional para ter uma estratégia clara de aplicação da IA. Além disso, é necessário focar no treinamento de funcionários, no recrutamento de mais especialistas e em uma nova estrutura de gestão de riscos para lidar com questões relacionadas à IA, o ambiente político incerto na aplicação da IA, bem como questões relacionadas à precisão dos dados.

Link da fonte: https://thanhnien.vn/lieu-ai-co-thong-tri-pho-wall-185230615140024804.htm