Funcionários do banco contribuem para a prevenção e controle do crime

Fraudes cibernéticas, em todas as suas formas e formas, têm causado sofrimento a muitas pessoas. Para ajudar as pessoas a realizar transações bancárias com segurança, o setor bancário lançou o movimento "Funcionários bancários contribuem para a prevenção e o combate ao crime". Um repórter do jornal Binh Thuan entrevistou o Sr. Phan Thanh En, diretor do Banco Estatal do Vietnã, agência de Binh Thuan.

Sr. Phan Thanh En - Diretor da Agência Binh Thuan do Banco Estatal.

Senhor, atualmente a situação de fraude de transferência de dinheiro na internet está acontecendo muito. Como isso está acontecendo em Binh Thuan?

Sr. Phan Thanh En: Recentemente, na província de Binh Thuan em particular e em todo o país em geral, houve muitos casos de fraude e apropriação de ativos no ciberespaço no setor bancário, com truques cada vez mais sofisticados e organizados, causando confusão e danos aos clientes e reduzindo a reputação dos bancos.

Somente em abril e maio de 2024, na província, houve muitos casos consecutivos de fraude e apropriação de propriedade na forma de se passar por autoridades competentes (polícia, promotores, tribunais, etc.) para enganar as vítimas e fazê-las transferir dinheiro para contas bancárias e, em seguida, apropriar-se dele. Normalmente, em 9 de abril de 2024, um cliente nascido em 1956 na comuna de Tan Lap, distrito de Ham Thuan Nam, foi enganado e transferiu 1,8 bilhão de VND, o que foi prontamente detectado pela agência do Agribank em Ham My e impedido por coordenação com a polícia da comuna de Ham My. Em 12 de abril de 2024, um cliente nascido em 1954 na comuna de Ham Kiem, distrito de Ham Thuan Nam, foi enganado e transferiu 450 milhões de VND, o que foi prontamente detectado pela agência do BIDV em Binh Thuan e impedido por coordenação com a polícia provincial do PA05. Em 3 de maio de 2024, um cliente nascido em 1958 na cidade de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, foi enganado e transferido 3,2 bilhões de VND. A agência do Agribank em Ham Thuan Bac detectou prontamente o caso e coordenou com a polícia da cidade de Ma Lam para evitá-lo... A partir dos casos acima, pode-se perceber que a situação de fraude imobiliária é muito complexa e tende a aumentar. Isso demonstra que a vigilância, o senso de responsabilidade e o papel dos bancos em detectar e impedir prontamente que as vítimas transfiram dinheiro para fraudadores são fatores importantes, contribuindo para prevenir e coibir eficazmente crimes de fraude imobiliária.

Do ponto de vista da gestão, quais recomendações o setor bancário tem para ajudar as pessoas a evitar golpes?

Sr. Phan Thanh En: Para prevenir e se proteger das formas de fraude acima, as pessoas precisam manter a calma e não se deixar enganar por pressões psicológicas e ameaças. Verifique a identidade e as informações do autor da chamada ligando de volta para o número de telefone oficial da agência ou entrando em contato diretamente com a agência pelos canais oficiais. Não forneça informações pessoais ou dinheiro por telefone, e-mail ou outros meios. Se receber uma ligação ameaçadora ou suspeitar de sinais de fraude, notifique imediatamente a polícia local para obter apoio e aconselhamento. É importante ressaltar que as agências governamentais não solicitarão repentinamente que as pessoas transfiram dinheiro ou forneçam informações confidenciais por telefone sem aviso prévio por escrito.

Para implementar efetivamente o movimento de toda a população em prol da segurança nacional, o Banco Estatal do Vietnã, filial de Binh Thuan, lançou o movimento "Funcionários do banco contribuem para a prevenção e o combate ao crime". Além de apoiar os clientes na identificação, detecção e prevenção de atos criminosos e fraudes que levam à perda de dinheiro dos clientes, o Banco Estatal do Vietnã, filial de Binh Thuan, solicitou às instituições de crédito da região que organizem regularmente treinamentos e atualizem seus conhecimentos sobre prevenção e combate a crimes de pagamento, crimes que utilizam alta tecnologia para cometer fraudes online... para que os funcionários e agentes tomem medidas preventivas oportunas, a fim de proteger os direitos e os interesses legítimos dos clientes e dos bancos. Assim, informando detalhadamente todos os funcionários e agentes no processo de transações diretas com os clientes, caso sejam detectadas transações suspeitas, é necessário investigar e explicar imediatamente aos clientes sobre os métodos e truques dos criminosos, para que os clientes entendam e interrompam imediatamente as transações e, se necessário, coordenem com a polícia e outras agências para resolver o problema.

Além disso, é necessário promover informações, comunicação e alertar os clientes sobre métodos e truques de fraude e trapaça de criminosos para reconhecer e prevenir; instruir os clientes sobre como garantir a segurança ao realizar transações no ambiente eletrônico; postar publicamente para os clientes sobre formas de fraude e apropriação de ativos por meio de muitos canais, como e-mail, mensagens de texto, seções de notificação em aplicativos de Smart Banking, sites de bancos, clipes curtos instruindo os clientes sobre como conduzir transações on-line seguras... Aconselhar os clientes sobre o que fazer e o que não fazer, proteger proativamente as informações pessoais durante o uso do serviço para evitar cair na armadilha de golpistas; coordenar com as forças funcionais, polícia, fornecer linhas diretas ou endereços de e-mail para dar suporte imediato aos clientes.

Além disso, os bancos, especialmente os funcionários que frequentemente abordam os clientes para transações, precisam apoiá-los na detecção, identificação e prevenção imediata de comportamentos fraudulentos, comportamentos incomuns e perda de controle dos clientes, levando à perda de dinheiro. Existe uma política de elogios, incentivos e recompensas pontuais para coletivos e funcionários bancários com realizações na prevenção, detecção e prevenção imediata de fraudes online no setor bancário...

Obrigado!

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