Os funcionários bancários contribuem para a prevenção e o controle da criminalidade.

Việt Nam•29/05/2024

A fraude online, em suas diversas formas e esquemas, tem causado transtornos a muitas pessoas. Para ajudar as pessoas a realizarem transações com segurança por meio do sistema bancário, o setor bancário lançou a campanha "Funcionários de Bancos Contribuem para a Prevenção e o Controle do Crime". Um repórter do jornal Binh Thuan entrevistou o Sr. Phan Thanh En, diretor da agência do Banco Central do Vietnã em Binh Thuan.

Sr. Phan Thanh Én - Diretor do Banco Estatal do Vietnã, Filial Binh Thuan.

Senhor, existem muitos golpes de transferência de dinheiro online atualmente. Qual é a situação na província de Binh Thuan?

Sr. Phan Thanh Én: Recentemente, na província de Binh Thuan em particular e em todo o país em geral, têm ocorrido muitos casos de fraude e desvio de ativos no ciberespaço no setor bancário, com métodos cada vez mais sofisticados e organizados, causando confusão e prejuízos aos clientes e danificando a reputação dos bancos.

Somente em abril e maio de 2024, a província testemunhou uma série de casos de fraude envolvendo a personificação de órgãos oficiais (polícia, promotores, tribunais, etc.) para enganar vítimas e levá-las a transferir dinheiro para contas bancárias, para depois roubá-lo. Um exemplo típico é o caso de 9 de abril de 2024, em que um cliente nascido em 1956, residente na comuna de Tan Lap, distrito de Ham Thuan Nam, foi enganado e transferiu 1,8 bilhão de VND. A agência Ham My do Agribank detectou prontamente a fraude e coordenou ações com a polícia da comuna de Ham My para impedi-la. Da mesma forma, em 12 de abril de 2024, um cliente nascido em 1954, residente na comuna de Ham Kiem, distrito de Ham Thuan Nam, foi enganado e transferiu 450 milhões de VND. A agência Binh Thuan do BIDV detectou prontamente a fraude e coordenou ações com a PA05 - Polícia Provincial - para impedi-la. Em 3 de maio de 2024, um cliente nascido em 1958 na cidade de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, foi enganado e transferiu 3,2 bilhões de VND. A agência do Agribank em Ham Thuan Bac detectou prontamente a fraude e, em coordenação com a polícia da cidade de Ma Lam, impediu novas transações. Esses incidentes demonstram que a situação em relação a fraudes e roubos de bens está se tornando cada vez mais complexa e crescente. Isso ressalta a importância da vigilância, da responsabilidade e do papel dos bancos na detecção e prevenção imediatas de vítimas que transferem dinheiro para fraudadores. Esses são fatores cruciais que contribuem para a prevenção e repressão eficazes de fraudes e roubos de bens.

Do ponto de vista da gestão, que conselhos o setor bancário oferece para ajudar as pessoas a evitar golpes?

Sr. Phan Thanh Én: Para prevenir, combater e se proteger contra essas formas de fraude, as pessoas precisam manter a calma e não se deixar enganar por pressão psicológica e ameaças. Verifique a identidade e as informações de quem liga, retornando a ligação para o número oficial da agência ou entrando em contato diretamente com a agência pelos canais oficiais. Não forneça informações pessoais ou dinheiro por telefone, e-mail ou qualquer outro meio. Se receber uma ligação ameaçadora ou suspeitar de fraude, notifique imediatamente a polícia local para obter assistência e orientação. É importante ressaltar que as agências estatais não solicitarão repentinamente que as pessoas transfiram dinheiro ou forneçam informações confidenciais por telefone sem aviso prévio por escrito.

Para implementar eficazmente o movimento nacional de proteção da segurança nacional, a filial de Binh Thuan do Banco Estatal do Vietnã lançou a campanha "Funcionários do Banco Contribuem para a Prevenção e o Controle do Crime". Visando auxiliar os clientes na identificação, detecção e prevenção de atos criminosos e fraudes que resultem em perdas financeiras, a filial de Binh Thuan do Banco Estatal do Vietnã solicitou que as instituições de crédito da região organizem treinamentos regulares e atualizem o conhecimento de seus funcionários sobre prevenção e controle de crimes em sistemas de pagamento e fraudes online de alta tecnologia. O objetivo é possibilitar medidas preventivas oportunas e proteger os direitos e interesses legítimos tanto dos clientes quanto dos bancos. Portanto, todos os funcionários devem ser instruídos a, durante o atendimento direto aos clientes, caso detectem alguma transação suspeita, investigar imediatamente e explicar ao cliente os métodos e táticas utilizados pelos criminosos, para que ele compreenda e interrompa a transação imediatamente. Se necessário, devem cooperar com a polícia e outras agências para solucionar o problema.

Além disso, é necessário fortalecer a informação e a comunicação, alertando os clientes sobre os métodos e truques utilizados por criminosos para ajudá-los a reconhecer e prevenir fraudes; orientando os clientes sobre como garantir segurança ao realizar transações no ambiente eletrônico; divulgando publicamente aos clientes as formas de fraude e roubo de dados por meio de diversos canais, como e-mail, mensagens de texto, seções de notificações em aplicativos de Smart Banking, sites do banco e vídeos curtos que orientam os clientes sobre como realizar transações online com segurança... Aconselhando os clientes sobre o que fazer e o que não fazer, protegendo proativamente as informações pessoais ao utilizar os serviços para evitar cair nas armadilhas de fraudadores; coordenando com as forças de segurança e a polícia, fornecendo linhas telefônicas ou endereços de e-mail para oferecer suporte oportuno aos clientes.

Além disso, os bancos, especialmente seus funcionários que interagem frequentemente com os clientes, precisam auxiliar os clientes na detecção, identificação e prevenção imediata de atividades fraudulentas e comportamentos incomuns ou descontrolados que levem a perdas financeiras. Devem existir políticas para elogiar, incentivar e recompensar prontamente os funcionários e equipes bancárias que obtiverem sucesso na prevenção, detecção e interrupção imediata de fraudes online no setor bancário.

Obrigado, senhor!

Fonte