Funcionários do banco contribuem para a prevenção da criminalidade

Fraudes cibernéticas, em todas as suas formas e formas, têm causado sofrimento a muitas pessoas. Para ajudar as pessoas a realizar transações bancárias com segurança, o setor bancário lançou o movimento "Funcionários bancários contribuem para a prevenção e o combate ao crime". Um repórter do jornal Binh Thuan entrevistou o Sr. Phan Thanh En, diretor do Banco Estatal do Vietnã, agência de Binh Thuan.

Sr. Phan Thanh En - Diretor do Banco Estatal do Vietnã, Filial Binh Thuan.

Senhor, atualmente, há muitos casos de fraude em transferências de dinheiro na internet. Como isso está acontecendo em Binh Thuan?

Sr. Phan Thanh En: Recentemente, na província de Binh Thuan em particular e em todo o país em geral, houve muitos casos de fraude e apropriação de ativos no ciberespaço no setor bancário, com truques cada vez mais sofisticados e organizados, causando confusão e danos aos clientes e reduzindo a reputação dos bancos.

Somente em abril e maio de 2024, na província, houve muitos casos consecutivos de fraude e apropriação de propriedade na forma de autoridades falsas (polícia, promotores, tribunais, etc.) para induzir as vítimas a transferir dinheiro para contas bancárias e, em seguida, apropriar-se dele. Tipicamente, em 9 de abril de 2024, um cliente nascido em 1956 na comuna de Tan Lap, distrito de Ham Thuan Nam, foi enganado e transferiu 1,8 bilhão de VND, o que foi prontamente detectado pela agência do Agribank em Ham My e coordenado com a polícia da comuna de Ham My para prevenção. Em 12 de abril de 2024, um cliente nascido em 1954 na comuna de Ham Kiem, distrito de Ham Thuan Nam, foi enganado e transferiu 450 milhões de VND, o que foi prontamente detectado pela agência do BIDV em Binh Thuan e coordenado com a polícia provincial do PA05 para prevenção. Em 3 de maio de 2024, um cliente nascido em 1958 na cidade de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, foi vítima de um golpe para transferir 3,2 bilhões de VND. A agência do Agribank em Ham Thuan Bac foi prontamente descoberta e, em coordenação com a polícia da cidade de Ma Lam, foi possível prevenir... Os casos acima demonstram que a situação dos crimes de fraude imobiliária é bastante complexa e tende a aumentar. Isso demonstra que o espírito de vigilância, o senso de responsabilidade e o papel dos bancos em detectar e impedir prontamente as vítimas de transferir dinheiro para golpistas são fatores importantes que contribuem para a prevenção e o combate eficazes aos crimes de fraude imobiliária.

Do ponto de vista da gestão, que recomendações o setor bancário tem para ajudar as pessoas a evitar golpes?

Sr. Phan Thanh En: Para prevenir e se proteger das formas de fraude acima, as pessoas precisam manter a calma e não se deixar enganar por pressões psicológicas e ameaças. Verifique a identidade e as informações do autor da chamada ligando de volta para o número de telefone oficial da agência ou entrando em contato diretamente com a agência pelos canais oficiais. Não forneça informações pessoais ou dinheiro por telefone, e-mail ou outros meios. Se receber uma ligação ameaçadora ou suspeitar de sinais de fraude, notifique imediatamente a polícia local para obter apoio e aconselhamento. É importante ressaltar que as agências governamentais não solicitarão repentinamente que as pessoas transfiram dinheiro ou forneçam informações confidenciais por telefone sem aviso prévio por escrito.

Para implementar efetivamente o movimento de toda a população em prol da segurança nacional, o Banco Estatal do Vietnã, filial de Binh Thuan, lançou o movimento "Funcionários do banco contribuem para a prevenção e o combate ao crime". Além de apoiar os clientes na identificação, detecção e prevenção de atos criminosos e fraudes que levam à perda de dinheiro dos clientes, o Banco Estatal do Vietnã, filial de Binh Thuan, solicitou às instituições de crédito da região que organizem regularmente treinamentos e atualizem seus conhecimentos sobre prevenção e combate a crimes de pagamento, crimes que utilizam alta tecnologia para cometer fraudes online, etc., para que os funcionários e agentes tomem medidas preventivas oportunas, a fim de proteger os direitos e os interesses legítimos dos clientes e dos bancos. Assim, informando detalhadamente todos os funcionários e agentes no processo de transações diretas com os clientes, caso sejam detectadas transações suspeitas, é necessário investigar imediatamente e explicar aos clientes os métodos e truques dos criminosos, para que os clientes entendam e interrompam imediatamente as transações e, se necessário, coordenem com a polícia e outras agências para resolver o problema.

Além disso, é necessário promover informações, comunicação e alertar os clientes sobre métodos e truques de fraude e trapaça por criminosos para reconhecer e prevenir; instruir os clientes sobre como garantir a segurança ao realizar transações no ambiente eletrônico; postar publicamente para os clientes sobre formas de fraude e apropriação de ativos por meio de vários canais, como e-mail, mensagens de texto, seções de notificação em aplicativos de Smart Banking, sites de bancos, clipes curtos instruindo os clientes sobre como conduzir transações on-line seguras... Aconselhar os clientes sobre o que fazer e o que não fazer, proteger proativamente as informações pessoais durante o uso do serviço para evitar cair na armadilha de golpistas; coordenar com as forças funcionais, polícia, fornecer linhas diretas ou endereços de e-mail para dar suporte imediato aos clientes.

Além disso, os bancos, especialmente os funcionários que frequentemente realizam transações com os clientes, precisam apoiá-los na detecção, identificação e prevenção imediata de comportamentos fraudulentos, comportamentos incomuns e perda de controle dos clientes, levando à perda de dinheiro. Existe uma política de elogios, incentivos e recompensas pontuais para coletivos e funcionários bancários com realizações na prevenção, detecção e prevenção imediata de fraudes online no setor bancário...

Obrigado!

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