A fraude cibernética em todas as suas formas e artimanhas tem causado sofrimento a muitas pessoas. Para ajudar as pessoas a realizar transações com segurança no sistema bancário, o setor bancário lançou o movimento "Funcionários de bancos contribuem para a prevenção e o combate ao crime". O repórter do jornal Binh Thuan entrevistou o Sr. Phan Thanh En, diretor da filial de Binh Thuan do Banco Central do Vietnã.
Senhor, atualmente a situação dos golpes com transferências de dinheiro pela internet está muito grave. Como isso está acontecendo em Binh Thuan?
Sr. Phan Thanh En: Recentemente, na província de Binh Thuan em particular e em todo o país em geral, têm ocorrido muitos casos de fraude e apropriação indevida de ativos no ciberespaço no setor bancário, com truques cada vez mais sofisticados e organizados, causando confusão e prejuízos aos clientes e reduzindo a reputação dos bancos.
Somente em abril e maio de 2024, na província, ocorreram diversos casos consecutivos de fraude e apropriação indébita, nos quais os golpistas se fizeram passar por autoridades competentes (polícia, promotores, tribunais, etc.) para enganar as vítimas e levá-las a transferir dinheiro para contas bancárias, para depois se apropriarem indevidamente dos valores. Um exemplo típico é o caso de 9 de abril de 2024, em que um cliente nascido em 1956, residente na comuna de Tan Lap, distrito de Ham Thuan Nam, foi enganado e transferiu 1,8 bilhão de VND. O golpe foi prontamente detectado pela agência Ham My do Agribank e impedido graças à coordenação com a polícia da comuna de Ham My. Já em 12 de abril de 2024, outro cliente nascido em 1954, residente na comuna de Ham Kiem, distrito de Ham Thuan Nam, foi enganado e transferiu 450 milhões de VND. O golpe foi prontamente detectado pela agência Binh Thuan do BIDV e impedido graças à coordenação com a Polícia Provincial PA05. Em 3 de maio de 2024, um cliente nascido em 1958, residente na cidade de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, foi vítima de um golpe que lhe custou 3,2 bilhões de VND. A agência do Agribank em Ham Thuan Bac agiu prontamente e coordenou ações com a polícia local de Ma Lam para impedir o golpe. A partir desses casos, percebe-se que a situação dos golpes patrimoniais é complexa e tende a aumentar. Isso demonstra que a vigilância, o senso de responsabilidade e o papel dos bancos na detecção e prevenção imediatas de fraudes são fatores essenciais para o combate eficaz desses crimes.
Do ponto de vista da gestão, que recomendações o setor bancário tem para ajudar as pessoas a evitar golpes?
Sr. Phan Thanh En: Para prevenir e se proteger contra as formas de fraude acima mencionadas, as pessoas precisam manter a calma e não se deixar enganar por pressão psicológica e ameaças. Verifique a identidade e as informações da pessoa que ligou, retornando a ligação para o número oficial da agência ou entrando em contato diretamente com a agência pelos canais oficiais. Não forneça informações pessoais ou dinheiro por telefone, e-mail ou qualquer outro meio. Se receber uma ligação ameaçadora ou suspeitar de fraude, notifique imediatamente a polícia local para obter apoio e orientação. É importante ressaltar que os órgãos governamentais não solicitam transferências de dinheiro ou informações confidenciais por telefone sem aviso prévio por escrito.
Para implementar eficazmente o movimento de conscientização de toda a população em prol da segurança nacional, o Banco Estatal do Vietnã, filial de Binh Thuan, lançou a iniciativa "Funcionários do Banco contribuem para a prevenção e o combate ao crime". Além disso, para auxiliar os clientes na identificação, detecção e prevenção de atos criminosos e fraudes que resultem em prejuízo financeiro, o Banco Estatal do Vietnã, filial de Binh Thuan, solicitou que as instituições de crédito da região organizem treinamentos regulares e atualizem seus conhecimentos sobre prevenção e combate a crimes em pagamentos, crimes que utilizam alta tecnologia para cometer fraudes online, etc., para que seus funcionários possam tomar medidas preventivas em tempo hábil, a fim de proteger os direitos e interesses legítimos tanto dos clientes quanto dos bancos. Dessa forma, todos os funcionários que realizam transações diretas com os clientes devem ser devidamente informados sobre a necessidade de investigar imediatamente transações suspeitas e explicar aos clientes os métodos e artimanhas dos criminosos, para que compreendam e interrompam as transações imediatamente. Se necessário, o banco deve coordenar com a polícia e outras agências para a resolução do caso.
Além disso, é necessário promover a informação, a comunicação e o alerta aos clientes sobre métodos e truques de fraude e golpes aplicados por criminosos, para que possam reconhecê-los e preveni-los; instruir os clientes sobre como garantir a segurança ao realizar transações no ambiente eletrônico; divulgar publicamente aos clientes informações sobre formas de fraude e apropriação indevida de ativos por meio de diversos canais, como e-mail, mensagens de texto, seções de notificações em aplicativos de Smart Banking, sites do banco, vídeos curtos instruindo os clientes sobre como realizar transações online com segurança... Aconselhar os clientes sobre o que fazer e o que não fazer, proteger proativamente as informações pessoais durante o uso dos serviços para evitar cair em golpes; coordenar com as forças competentes, a polícia, fornecer linhas telefônicas de emergência ou endereços de e-mail para prestar suporte imediato aos clientes.
Além disso, os bancos, especialmente os funcionários que frequentemente abordam os clientes para realizar transações, precisam auxiliar os clientes na detecção, identificação e prevenção imediata de comportamentos fraudulentos, comportamentos incomuns e perda de controle que levem à perda de dinheiro. Existe uma política de reconhecimento, incentivo e recompensa oportunos para equipes e funcionários bancários que se destacam na prevenção, detecção e resposta imediata a fraudes online no setor bancário.
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