A OCB acelera a transformação digital e melhora a qualidade dos ativos.

Báo Đầu tư•15/08/2024

Nos primeiros seis meses de 2024,o OCB implementou estratégias-chave de transformação digital, criando uma base para o crescimento futuro, especialmente com o lançamento da versão digital do banco OCB OMNI 4.0. Além disso, o banco também se concentrou em melhorar a qualidade dos ativos e as reservas, em um contexto de altos índices de inadimplência em todo o setor bancário. Promovendo a transformação digital e aprimorando a eficiência dos pagamentos: O Banco Central do Vietnã (SBV) informou que, nos primeiros seis meses de 2024, as atividades de pagamento sem dinheiro e a transformação digital bancária continuaram a apresentar resultados positivos, com os principais sistemas de pagamento operando de forma eficiente e segura. Até o momento, mais de 87% dos adultos possuem contas bancárias com pagamento, e muitos bancos processaram mais de 95% de suas transações por meio de canais digitais. Comparado ao mesmo período de 2023, o número de transações realizadas pelo sistema de pagamento eletrônico interbancário aumentou 2,83% em quantidade e 26,94% em valor. Como um banco pioneiro no processo de transformação digital, o OCB sempre prioriza o investimento em sistemas tecnológicos. Em maio de 2024, o banco lançou oficialmente a versão OCB OMNI 4.0, que atende de forma otimizada às necessidades dos consumidores por rapidez e conveniência, estabelecendo assim um novo padrão no setor no Vietnã . Com o recurso de pagamento por QR Code com um único toque, o aplicativo permite transações perfeitas em milhares de pontos de atendimento diferentes, do comércio eletrônico ao turismo . O aplicativo também oferece serviços bancários digitais modernos e convenientes, como abertura e gerenciamento de contas, transferências de dinheiro, pagamento de contas, serviços de cartão, depósitos, empréstimos e muitos outros recursos avançados.

A OCB lança o OCB OMNI 4.0, que atende de forma otimizada às necessidades dos consumidores em termos de velocidade e conveniência.

Além do OCB OMNI, o produto de banco digital do OCB voltado para jovens, o Liobank, lançado no início de 2023, também é um dos poucos produtos que foi bem recebido e altamente apreciado pelo mercado da Geração Z devido à sua experiência tecnológica prática. Os clientes podem usar o recurso "Agitar para Pagar", agitando o telefone para transferir dinheiro. Esse recurso utiliza a tecnologia NFC de curto alcance combinada com o reconhecimento de contatos para proporcionar uma experiência de transferência rápida, divertida e inovadora para jovens usuários antenados em tecnologia. O recurso de transferência recíproca de dinheiro também se adequa muito bem às preferências dos jovens, pois os clientes podem transferir dinheiro de volta para o remetente sem saber o número da conta, transferir dinheiro para usuários do Liobank em sua lista de contatos e criar pastas com nomes para gerenciar contas de serviços públicos de forma prática. Além disso, os clientes recebem cashback instantâneo de até 10% e podem escolher a categoria de cashback do mês. Em junho de 2024, o Liobank havia processado quase 10 milhões de transações, com uma impressionante taxa de crescimento de 200% em comparação com 2023. “Atualmente, o Liobank é um dos poucos aplicativos no mercado que oferece empréstimos 100% online. Em particular, este aplicativo facilita o acesso a crédito para pessoas com renda acima da média, permitindo a obtenção de cartões de crédito com limites variados. Todas as operações, procedimentos de cadastro e processos de conclusão no Liobank são totalmente digitalizados e automatizados; os clientes não precisam ir a nenhuma agência para utilizar os serviços bancários”, acrescentou um representante do OCB. Além disso, a solução de pagamento digital OCB ProPay também economiza 80% do tempo das empresas, incentivando os clientes a utilizarem soluções digitais. Especificamente, a aplicação da moderna tecnologia Open API permite que o OCB ProPay conecte todos os softwares de gestão empresarial, incluindo a plataforma de banco digital OCB OMNI, sincronizando-os em uma única plataforma. Isso acelera a eficiência do processamento de informações e garante alta precisão das informações relativas a pessoal, parceiros, finanças, etc. Essa forte transformação digital ajudou o OCB a atrair um grande número de clientes que migraram dos canais tradicionais para os digitais, melhorando a eficiência dos pagamentos e estabelecendo uma base sólida para o desenvolvimento sustentável. Os dados estatísticos mostram que, no primeiro semestre de 2024, em comparação com o mesmo período do ano anterior, o OCB OMNI registrou um aumento de 76% no volume de transações, um aumento de 52% nos depósitos a prazo (Casa) e um aumento de 53% nos depósitos a prazo (Esaving). No segmento de cartões, o volume de transações com cartão aumentou 27% e a receita líquida, 32%. O crescimento do crédito é um ponto positivo, com perspectivas de um grande avanço no segundo semestre do ano. Nos últimos tempos, apesar da fraca capacidade de absorção de capital da economia , os bancos, principalmente o OCB, têm feito esforços significativos e implementado diversas soluções para aumentar o acesso das empresas ao capital e impulsionar o crescimento do crédito. De acordo com relatórios financeiros, o crescimento do crédito do OCB em 30 de junho de 2024 atingiu 6,3%, superior à média do setor. Por meio da reestruturação gradual de sua base de clientes, aprimoramento da competitividade, desenvolvimento do segmento de pequenas e médias empresas (PMEs) e oferta de programas e soluções financeiras práticas, incluindo taxas de juros fixas preferenciais, além do apoio ao desenvolvimento de negócios, o crédito para clientes PMEs aumentou em quase 18%. Além do suporte às taxas de juros e de câmbio, o OCB também está focado na transformação digital de seus produtos e serviços financeiros para aumentar a conveniência e reduzir o tempo de transação para clientes corporativos.

OCB lança uma série de programas para PMEs.

No final do segundo trimestre de 2024, os depósitos TT1 do banco apresentaram uma ligeira queda em comparação com o final de 2023, devido ao balanceamento proativo das fontes de capital, otimizando assim o custo de capital. O lucro líquido total aumentou 2,4% em relação ao ano anterior, atingindo 4.559 bilhões de VND. As atividades principais do negócio mantiveram um crescimento estável graças aos resultados positivos da estratégia de transformação digital. Segundo o relatório, nos primeiros seis meses do ano, o aumento das provisões e das despesas operacionais resultou em um lucro total do banco de 2,113 bilhões de VND, uma queda de 17,5% em comparação com o mesmo período de 2023. Ao comentar o assunto, a direção do OCB declarou: “Empresas e pessoas físicas ainda enfrentam muitas dificuldades, o que leva a altos níveis de inadimplência em todo o sistema bancário. Portanto, para aumentar a reserva e garantir as operações do banco diante das condições imprevisíveis do mercado, o OCB aumentou suas provisões. Além disso, estamos focados na expansão de nossa rede, no desenvolvimento de recursos humanos e na melhoria de nosso sistema tecnológico. Isso pode afetar os lucros do banco no período atual, mas será uma base sólida para o desenvolvimento sustentável do banco a longo prazo.” Sabe-se que, até o final de 2023, o OCB havia inaugurado 10 novas agências/escritórios de transações. Em 2024, com a aprovação do Banco Central do Vietnã (SBV), o banco planeja abrir 17 novas agências/escritórios de atendimento, elevando o número total de pontos de atendimento para 176 em 48 províncias e cidades em todo o país. O quadro de funcionários do banco aumentou 12% no primeiro semestre, e os custos com benefícios e a renda dos funcionários também melhoraram, com um aumento de 15%. Em 30 de junho de 2024, o total de ativos do banco permaneceu praticamente o mesmo do início do ano, em VND 238,884 bilhões. Os índices de inadimplência, de adequação de capital e de liquidez estão bem controlados, garantindo a conformidade com as normas do SBV. 2024 é considerado um ano crucial na estratégia de desenvolvimento do OCB para 2021-2025. Portanto, nos meses restantes do ano, o banco se concentrará no desenvolvimento do segmento de clientes individuais de médio e alto padrão, com produtos personalizados para atender às necessidades específicas de cada cliente. Maximizar recursos e processos operacionais, priorizar o suporte aos negócios e acelerar o processamento de transações são prioridades essenciais. Além disso, novas e eficazes políticas estão sendo implementadas para melhorar a qualidade do crédito, acelerar a resolução de dívidas incobráveis e promover a transformação digital. “Nos primeiros seis meses do ano, devido a fatores objetivos e subjetivos do mercado, juntamente com a implementação proativa de políticas de apoio aos clientes e o aumento do investimento em tecnologia e pessoal, os resultados do segundo trimestre e do semestre acumulado do OCB não atenderam às expectativas. No entanto, com o objetivo de um crescimento estável, transparente e sustentável, uma estratégia clara e um plano de ação específico, espero que o banco alcance melhores resultados nos últimos seis meses do ano”, afirmou o Sr. Pham Hong Hai, Diretor Geral do OCB. Fonte: https://baodautu.vn/ocb-day-manh-chuyen-doi-so-nang-cao-chat-luong-tai-san-d222440.html