A partir de 1º de novembro, as transferências de dinheiro de 500 milhões de VND e 1.000 USD ou mais devem ser declaradas.

O Banco Central exige a comunicação de grandes transações de transferência de dinheiro a partir de 1º de novembro, com o objetivo de combater a lavagem de dinheiro e gerenciar eficazmente os riscos financeiros.

A partir de 1º de novembro, as transferências de dinheiro de 500 milhões de VND e 1.000 USD ou mais devem ser declaradas.

Na Circular 27/2025/TT-NHNN, em vigor desde 1º de novembro, o Banco Central exige que as transferências monetárias domésticas de VND 500 milhões ou mais, ou moeda estrangeira de valor equivalente, sejam comunicadas ao Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro.

A Circular nº 27 foi elaborada com base na herança das normas pertinentes da Circular nº 09/2023, alterando e complementando diversos pontos para eliminar as principais dificuldades e obstáculos enfrentados pelas entidades obrigadas a reportar e pelos órgãos de gestão durante o processo de implementação.

Especificamente, na Circular 27, o Banco Central exige que as transferências monetárias domésticas de VND 500 milhões ou mais, ou moeda estrangeira de valor equivalente, sejam comunicadas ao Departamento de Combate à Lavagem de Dinheiro.

Transações de transferência de dinheiro envolvendo organizações fora do Vietnã, com valor igual ou superior a 1.000 USD, também estão sujeitas a declaração.

Além disso, transações de transferência suspeitas também devem ser comunicadas. No entanto, a responsabilidade pela comunicação recai sobre instituições financeiras, como bancos comerciais e organizações intermediárias de pagamento, e não sobre o indivíduo que efetua a transferência.

Além disso, a Circular também estipula o valor e os documentos a serem apresentados à alfândega de fronteira ao transportar moeda estrangeira em espécie, VND em espécie, metais preciosos e pedras preciosas em quantidades que excedam o limite prescrito.

Assim, o valor dos metais preciosos (exceto ouro) e das pedras preciosas é de 400 milhões de VND. Da mesma forma, o valor dos instrumentos de transferência também é de 400 milhões de VND.

O valor da moeda estrangeira em espécie, do VND em espécie e do ouro que deve ser declarado na alfândega nas fronteiras, ao sair ou entrar no país, deve estar em conformidade com os regulamentos vigentes do Banco Central sobre o transporte de moeda estrangeira em espécie, dong vietnamita em espécie e ouro ao sair ou entrar no país.

Embora a regulamentação entre em vigor a partir de 1º de novembro, as instituições financeiras têm permissão para fazer a transição até 31 de dezembro, a fim de ajustar os processos internos e a gestão de riscos.

A partir de 1º de janeiro de 2026, essas organizações deverão concluir o processo e atualizar o sistema de software para analisar e filtrar transações de acordo com listas negras, listas de alerta e listas de indivíduos relacionados a alto risco.

PV (síntese)

Fonte: https://baohaiphong.vn/tu-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-va-1-000-usd-tro-len-phai-bao-cao-521365.html