Avertisment privind escrocheriile online

Avertisment despre escrocheriile online, fotografia 1 — *Agribank avertizează clienții cu privire la frauda online.*

Prin recomandările informative din partea băncilor, se poate observa că scenariile de escrocherie devin din ce în ce mai sofisticate. Multe forme de escrocherii au fost „demascate și denumite” de către bănci, cum ar fi: trimiterea de link-uri false de conectare la site-uri web, trimiterea și solicitarea destinatarului de a scana coduri QR prin Zalo, Facebook, Viber sau efectuarea de apeluri video ,...

Multe escrocherii sofisticate

Recent, Banca Comercială pe Acțiuni a Prosperității din Vietnam ( VPBank ) a emis un avertisment cu privire la o nouă metodă frauduloasă aplicată de infractori care se dau drept angajați ai băncii, apelând de pe numere de telefon fix cu o serie de numere similare cu numărul centralei băncii, invitând clienții să își mărească limita cardului de credit sau să retragă numerar de pe carduri de credit sau alte servicii financiare. Apoi, aceste persoane trimit coduri QR și le cer clienților să scaneze.

Când clienții scanează codul QR trimis de escroc, aceștia vor fi redirecționați către un link de site web fals. Pe acest site web, subiecții vor primi instrucțiuni care le cer clienților să introducă informații precum numele complet, actul de identitate, să facă o fotografie a ambelor fețe ale actului de identitate, numărul cardului, codul secret CVV, data expirării cardului. De asemenea, clienții sunt rugați să partajeze codul OTP trimis numărului lor de telefon, informațiile de conectare ale utilizatorului și parola contului bancar...

Imediat după ce clientul furnizează informații, escrocul va obține acces la contul bancar online sau la cardul de credit și va efectua tranzacții pentru a obține banii corespunzătoare.

O altă formă sofisticată de fraudă la care clienții trebuie să fie foarte atenți atunci când efectuează tranzacții online este trimiterea de „chitanțe de transfer reușit”. Potrivit domnului Ta Dinh (Hanoi), după ce a postat un iPhone de vânzare pe Facebook, un utilizator l-a contactat prin intermediul Zalo pentru a cumpăra produsul. Cumpărătorul a stabilit apoi o programare cu domnul Dinh pentru a veni la o locație pentru a prelua telefonul. Aici, cumpărătorul a efectuat tranzacția de transfer și i-a arătat domnului Dinh chitanța tranzacției reușite.

Deși nu văzuse banii în contul său, a crezut subiectiv că transferul către o altă bancă va face ca banii să ajungă mai lent, așa că domnul Dinh i-a predat telefonul și s-a întors. A doua zi, când și-a verificat contul și nu a văzut banii, domnul Dinh a fost șocat să realizeze că fusese înșelat și a trebuit să raporteze la poliție.

Conform cercetărilor, trucul de falsificare a chitanțelor de transfer bancar este folosit de mulți escroci. Cu doar câțiva pași de editare în Photoshop, victima va primi imediat chitanțe, facturi sau documente de tranzacție cu informațiile (nume complet, cont bancar, adresă etc.) exact așa cum sunt furnizate. Destinatarul va confunda ideea că este o fotografie reală a transferului sau o factură, chitanță etc. tipărită, așa că va avea încredere și va urma.

În special, Centrul Național de Informații despre Credit (CIC) din Vietnam a declarat că agenția a înregistrat recent o serie de cazuri de uzurpare a identității CIC pentru a comite fraudă, „solicitând debitorilor să transfere bani în conturi personale, astfel încât CIC să își poată îmbunătăți scorurile de credit și să sprijine procesul de acordare a împrumuturilor mai rapid”.

În consecință, escrocului îi folosește cunoștințele despre sectorul financiar în general și despre activitățile de informare creditară în special, folosind termeni specializați precum „credit”, „blocare” etc. pentru a trimite împrumutatului un „document de procesare” cu ștampile și semnăturile complet false, pentru a-l notifica pe împrumutat despre starea actuală a „dosarului de credit al împrumutatului care prezintă erori, este blocat, nu are un scor de credit suficient pentru a acorda împrumutul” și solicitând împrumutatului să transfere bani în contul personal al escrocului.

Preveniți escrocheriile

Potrivit multor experți, escrocheriile au devenit mult mai sofisticate și metodice decât înainte. Natura escrocheriilor online va continua să se schimbe odată cu dezvoltarea rapidă a tehnologiei. Prin urmare, prevenirea escrocheriilor în spațiul cibernetic este o luptă lungă și continuă.

Experții recomandă clienților să fie extrem de precauți cu solicitările de scanare a codurilor QR sau de accesare a linkurilor necunoscute; nu furnizați coduri de autentificare OTP/Smart OTP nimănui, inclusiv angajaților băncii; fiți atenți atunci când partajați informații personale precum: coduri de identificare personală, cărți de identitate, permise de conducere, pașapoarte, carduri etc. cu furnizorii de servicii. În special, nu furnizați absolut deloc numere de card, trei numere de securitate de pe verso-ul cardurilor de credit sau orice alte informații personale de securitate prin intermediul Zalo sau al unor numere de telefon anonime.

În plus, conform cercetărilor, deși sofisticarea escrocheriilor este în creștere, punctul comun al acestor escrocherii este că subiecții folosesc conturi bancare „de tip junk” pentru a primi bani de la victime. „Niciun escroc nu folosește numărul de telefon sau numărul de cont al proprietarului pentru a comite infracțiunea”, a declarat locotenent-colonelul Dr. Dao Trung Hieu, expert în cercetarea criminalității de înaltă tehnologie.

Prin urmare, în ultimii ani, sectorul bancar a implementat numeroase soluții pentru a „neutraliza” conturile „junk”. În special, Banca de Stat a Vietnamului se coordonează activ cu Ministerul Securității Publice pentru a implementa conexiunea bazei de date naționale a populației, cu scopul de a finaliza în curând reconcilierea pentru a curăța peste 51 de milioane de conturi, prioritizând mai întâi curățarea datelor pentru aproximativ 25 de milioane de clienți cu datorii restante la CIC.

Potrivit directorului general adjunct al Băncii Comerciale pe Acțiuni din Vietnam pentru Industrie și Comerț (VietinBank), Tran Cong Quynh Lan, prin utilizarea resurselor naționale de date, industria bancară poate „curăța” conturile „nedorite”, împiedicând astfel infractorii să se ascundă sub pretextul conturilor achiziționate. În plus, introducerea cardurilor de identitate ale cetățenilor cu cip încorporat va limita, de asemenea, deschiderea de conturi online folosind documente false. În prezent, sistemul bancar poate citi informațiile de pe cipuri foarte precis, astfel încât nu vor mai exista probleme cu datele inexacte.

Pham Anh Tuan, directorul Departamentului de Plăți (Banca de Stat a Vietnamului), a declarat că este necesar să se ia măsuri mai drastice în cazul cartelelor SIM care nu sunt pe numele proprietarului, pentru a crea condițiile necesare pentru ca industria bancară să rezolve complet problema închirierii și vânzării de conturi. O altă problemă este că o cartelă SIM este înregistrată la multe conturi bancare, așa că trebuie să fie verificată în mod clar.

Trebuie să fim mai drastici în ceea ce privește cartelele SIM care nu sunt pe numele nostru pentru a crea condițiile necesare pentru ca industria bancară să rezolve complet problema închirierii și vânzării de conturi. O altă problemă este că o cartelă SIM este înregistrată la mai multe conturi bancare, așa că trebuie să fie verificată în mod clar.

Directorul Departamentului de Plăți (Banca de Stat a Vietnamului) Pham Anh Tuan

În cele din urmă, la fel ca în cazul CIC menționat mai sus, liderii CIC au afirmat că aceasta este o formă de fraudă, prin care se preface că CIC este utilizat pentru a însuși banii clienților. Acțiunea menționată mai sus este ilegală și afectează grav drepturile și interesele legitime ale clienților; imaginea și reputația Băncii de Stat a Vietnamului, precum și activitățile de acordare a creditelor ale instituțiilor de credit.

„CIC furnizează rapoarte de informații de credit direct fiecărui împrumutat doar în conformitate cu prevederile legale, prin intermediul Portalului de informații Borrower Connection la adresa: https://cic.gov.vn și „CIC Credit Connect” - o aplicație pentru smartphone-uri, gratuit o dată pe an. Clienții plătesc pentru exploatarea raportului de la a doua oară contra unei taxe de 22.000 VND/raport (inclusiv TVA).”

„CIC nu notifică în mod proactiv și nu solicită clienților să plătească comisioane pentru facilitățile de credit oferite de instituțiile de credit”, a declarat liderul CIC. În același timp, CIC recomandă clienților să nu trimită coduri OTP nimănui; să nu urmărească/să nu transfere bani către nicio persoană/organizație pentru a li se șterne datoria/ascunde/scorurile de credit să le crească; să autoverifice și să exploateze în mod regulat rapoartele de credit personale de pe Portalul de informații Borrower Connect și din aplicația pentru smartphone „CIC Credit Connect” pentru a asigura informații de credit corecte despre ei înșiși, să își monitorizeze în mod proactiv bonitatea și statutul de credit.

Comentariu (0)