Procuratura Supremă a Poporului tocmai a finalizat rechizitoriul pentru urmărirea penală a inculpatului La Quang Binh (născut în 1979, președinte al Consiliului de Administrație al companiei ECPAY) și a altor 35 de persoane pentru infracțiunile de „Încălcarea reglementărilor privind activitățile bancare și alte activități legate de activitățile bancare”, „Acordarea de împrumuturi cu dobânzi mari în tranzacții civile”, „Dare de mită”, „Primire de mită”.

Conform acuzației, pentru a avea bani să ramburseze împrumutul de 1.000 de miliarde VND acordat companiei ECPAY, cu acordul domnului Dao Hoang Thang (născut în 1974, fost director de sucursală al unei bănci) și sub îndrumarea lui Pham Nhu Ha (născut în 1974, fost director adjunct al unei sucursale al unei bănci), Nguyen Thanh Nhan (funcționar bancar) și Vuong Thi Bich Ngoc (funcționar bancar), din mai 2021 până în februarie 2023, domnul La Quang Binh a folosit 68 de companii pentru a crea documente de împrumut false și a efectua plăți, provocând o pierdere de peste 948 de miliarde VND pentru bancă.

la quang bi nh copy 6794 1728963235.jpg
domnule La Quang Binh. Foto: ECPAY

În plus, pentru a obține bani de împrumutat domnului La Quang Binh la rate mari ale dobânzii, a obține profituri ilegale și a-i folosi în scopuri personale, inculpații Ha și Ngoc au colaborat cu inculpatul Nguyen Hoai Anh (născut în 1981, director general al Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company) pentru a folosi 2 companii din Hoai Anh pentru a crea documente de împrumut false și a le plăti, cauzând băncii pierderi de peste 137 de miliarde VND. Suma totală de bani pierdută de bancă este de peste 1.086 de miliarde VND.

Pe lângă încălcarea reglementărilor bancare, inculpații din dosar au comis și camătă în tranzacții civile și luare și acceptare de mită.

Domnul La Quang Binh era hotărât să fi discutat și să fi ajuns la un acord cu inculpații Pham Nhu Ha, Nguyen Thanh Nhan și Vuong Thi Bich Ngoc, apoi le-a ordonat surorii sale, La Thi Phuong Lien, și angajaților aflați sub autoritatea sa să creeze documente false, astfel încât banca să poată legaliza cererile de credit și să acorde împrumuturi, încălcând legea privind activitățile bancare pentru 64 dintre companiile lui Binh.

Rechizitoriul a stabilit că datoria totală restantă a 64 de companii era de peste 2.189 miliarde VND (datoria principală era de peste 2.068 miliarde VND, iar datoria aferentă dobânzilor era de peste 121 miliarde VND).

Dintre acestea, 23 de companii au active garantate, iar 41 de companii nu au active garantate. Comparând datoria totală restantă și valoarea totală a garanțiilor evaluate, banca a suferit o pierdere de peste 948 de miliarde VND.

În plus, Binh a discutat și a convenit cu sora sa să mituiască 200.000 de acțiuni EIN (echivalentul a 2 miliarde VND) domnului Dao Hoang Thang pentru a rezolva situația, astfel încât compania Thinh Phat a lui La Quang Binh să nu intre în datorii neperformante și să continue să primească plăți de la bancă.

În acest caz, sora lui La Quang Binh a fost acuzată că l-a ajutat pe fratele ei să monitorizeze și să îndemne angajații să îndeplinească sarcini sub conducerea lui Binh, cum ar fi cumpărarea unei companii și găsirea unui reprezentant legal pentru compania lui Binh, contrar legii privind activitățile bancare.

Datoria totală restantă a 51 de companii este de peste 1.934 miliarde VND, dintre care 20 de companii au active garantate, iar 31 de companii nu au active garantate. Comparând datoria totală restantă și valoarea totală a garanțiilor evaluate, banca a suferit o pierdere de peste 945 miliarde VND.