Investiții în fonduri deschise: o alegere inteligentă pentru investitorii care doresc o creștere sustenabilă a activelor

(Dan Tri) - Pentru cei care doresc să își crească valoarea activelor, în special generarea de investitori de succes, alegerea de a investi mai mult în fonduri deschise - un canal de investiții flexibil și sustenabil - se va potrivi obiectivelor lor pe termen lung.

Investițiile nu sunt un privilegiu al bogaților.

Dna Minh Anh (36 de ani), manager de nivel mediu la o corporație multinațională, obișnuia să creadă că investițiile sunt un lucru îndepărtat, doar pentru cei cu capital mare sau experiență vastă. Dar în 2019, după un seminar despre managementul financiar personal, a început să pună deoparte 10 milioane de VND pe lună pentru a investi în mod regulat în fonduri deschise de acțiuni - o formă modernă de investiții din ce în ce mai populară în Vietnam.

„Mi-am dat seama că pot investi în acțiuni chiar dacă nu am prea mult timp să învăț despre piață. A investi în mod regulat este ca și cum ai economisi, dar banii mei sunt investiți sistematic și cu disciplină”, a împărtășit ea.

După 5 ani, acea investiție regulată a adus un rezultat pozitiv: nu doar o creștere semnificativă a activelor, ci și o inițiativă în planificarea financiară pe termen lung - de la cumpărarea unei case până la pregătirea fondului de educație al unui copil.

Fondurile deschise sunt o formă de investiții colective în care investitorii contribuie cu capital și încredințează gestionarea portofoliului unor experți profesioniști în investiții. Având avantajele flexibilității, transparenței și posibilității de a începe cu o sumă mică de bani, fondurile deschise devin o alegere ideală pentru tineri și persoanele ocupate care doresc să investească pe termen lung, dar nu au mult timp sau expertiză pentru a investi pe cont propriu.

Comparativ cu canalele de investiții precum imobiliarele sau aurul, investitorii pot participa la fonduri deschise mai convenabil, deoarece trebuie să înceapă doar cu un capital de câteva sute de mii de VND și pot retrage capitalul în orice moment.

Conform datelor de la VinaCapital Fund Management Company, în perioada de 5 ani până la 15 iunie, fondurile deschise administrate de această unitate au înregistrat toate o creștere impresionantă, în ciuda corecțiilor puternice ale pieței. De exemplu, fondurile VINACAPITAL-VESAF și VINACAPITAL-VEOF au obținut randamente medii anuale compuse de 22,3% și, respectiv, 18,2%, depășind cu mult randamentul anual de 9,6% al indicelui de referință VN-Index în aceeași perioadă.

Simplu spus, dacă investiți 10 milioane VND/lună într-un fond de acțiuni timp de 5 ani, suma totală de bani contribuită este de 600 de milioane VND. Cu un randament mediu estimat de doar 12%/an, acea persoană poate acumula aproximativ 817 milioane VND.

Randamentele medii compuse pe 5 ani ale fondurilor de acțiuni și fondurilor echilibrate administrate de VinaCapital la 15 iunie (Foto: VinaCapital).

Investițiile și economiile: două părți inseparabile

Mulți oameni cred în mod eronat că investițiile sunt un substitut pentru economisire, însă experții financiari spun că aceste două instrumente ar trebui să meargă mână în mână. Economisirea are rolul de a asigura lichiditate pe termen scurt, fiind utilizată pentru situații de urgență precum boli, șomaj sau nevoi bruște de cheltuieli. Totodată, investițiile sunt un instrument prin care activele cresc pe termen mediu și lung, ajutând la realizarea unor obiective mari, cum ar fi cumpărarea unei case, pensionarea anticipată sau investițiile în educația copiilor.

O regulă generală este menținerea unor economii echivalente cu 3-6 luni de cheltuieli de trai, restul fiind alocat canalelor de investiții cu potențial de a genera randamente. Dacă investitorii încep să investească devreme și își mențin disciplina, pot profita de puterea dobânzii compuse - un factor important în construirea averii pe termen lung.

Potrivit dnei Nguyen Hoai Thu, CFA, director general adjunct al VinaCapital Fund Management Company, pentru investitorii în fonduri deschise, cel mai important factor este să aibă o mentalitate de investiții pe termen lung, să mențină o mentalitate stabilă și să nu acorde prea multă atenție fluctuațiilor pieței pe termen scurt.

„Motivul este că VinaCapital a selectat cele mai bune afaceri cu creștere pe termen lung și le-a cumpărat la prețuri rezonabile. Pe măsură ce afacerile cresc, valoarea investiției va crește automat în timp”, a explicat dna Thu.

Se poate spune că investițiile nu mai sunt privilegiul celor bogați sau al celor care înțeleg piața. Odată cu dezvoltarea fondurilor deschise, oricine poate începe să investească simplu, sistematic și eficient, chiar și cei ocupați sau care au capital mic.

Investițiile și economisirea nu sunt două opțiuni opuse, ci mai degrabă complementare. Știind cum să le combine pe cele două, oricine își poate construi un viitor financiar mai stabil, flexibil și proactiv.

Sursă: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm