Călătoria VietBank de aproape două decenii

VietBank (UPCoM: VBB), o bancă comercială pe acțiuni din Vietnam, a fost înființată în 2006 cu un capital social de 200 de miliarde VND, evoluând dintr-o bancă rurală din provincia Soc Trang. În iulie 2019, acțiunile VietBank (cod bursier VBB) au fost tranzacționate oficial pe piața UPCoM.

În ultimii 18 ani, de la o bancă cu capital social care îndeplinea cerințele minime stabilite de Banca de Stat a Vietnamului, VietBank rămâne astăzi printre băncile cu cel mai mic capital social din sistem.

Mai exact, conform raportului financiar consolidat auditat pentru anul 2023, încheiat la 31 decembrie 2023, capitalul social al băncii a fost de aproape 4.777 miliarde VND, doar mai mare decât cel al câtorva bănci, precum KienlongBank (3.653 miliarde VND), BAOVIET Bank (3.150 miliarde VND), SaigonBank (3.080 miliarde VND) și PGBank (3.000 miliarde VND).

În 2023, VietBank a primit aprobarea Băncii de Stat a Vietnamului și a Comisiei de Valori Mobiliare de Stat pentru a oferi 100,3 milioane de acțiuni acționarilor existenți pentru a-și majora capitalul social la 5.780 miliarde VND printr-o emisiune de acțiuni la un raport de 21%. Prețul acțiunii a fost de 10.000 VND pe acțiune.

Imediat după primirea aprobării, banca a continuat cu oferta de acțiuni în perioada 16 ianuarie 2024 - 28 februarie 2024. Cu toate acestea, banca a prelungit ulterior perioada de cumpărare a acțiunilor până la 22 martie 2024, invocând motivul ca fiind creșterea șanselor de succes. Banca nu a anunțat încă rezultatele ofertei.

Acționarii fondatori ai VietBank au fost membri ai familiei domnului Nguyen Duc Kien (cunoscut în mod obișnuit sub numele de „Bau Kien”). Până în 2019, grupul Bau Kien își cedase o mare parte din acțiunile deținute la VietBank.

Mai exact, în perioada 6 decembrie 2018 - 6 ianuarie 2019, domnul Nguyen Duc Kien a vândut toate cele 6,61 milioane de acțiuni pe care le deținea la VietBank, echivalentul a 2,035% din capitalul social al băncii.

Cam în aceeași perioadă, socrii lui Kien (dna Nguyen Thi Kim Thanh și dl Dang Cong Minh) au vândut și ei peste 6,4 milioane de acțiuni dintr-un total de 7,4 milioane de acțiuni înregistrate. Drept urmare, aceste două persoane dețin acum doar 1 milion de acțiuni VietBank.

În urma cesionării, grupul de acționari asociați cu domnul Kien deține acum doar aproape 16 milioane de acțiuni la VietBank, echivalentul a 4,64% din capitalul social al băncii. Dintre acestea, (soția domnului Kien) deține aproape 15 milioane de acțiuni, echivalentul a 4,608% din capitalul social al băncii.

În ceea ce privește performanța afacerii, în 2019, de când VietBank a fost listată la UPCoM, banca a înregistrat un profit înainte de impozitare de 613 miliarde VND, o creștere de 53% față de aceeași perioadă și ajungând la 114% din plan.

Cu toate acestea, în anul următor, profitul brut al băncii a scăzut cu 34% față de 2019, ajungând la doar 403 miliarde VND. Principalul motiv a fost o scădere bruscă de 53% a veniturilor nete din dobânzi, care au ajuns la doar 573 miliarde VND în 2020.

Anul 2021 a marcat o etapă importantă, activele totale ale VietBank depășind oficial 100.000 de miliarde VND, ajungând la 103.780 de miliarde VND la sfârșitul anului.

În special, de la listarea sa la bursă, creditele neperformante ale VietBank au crescut continuu. Mai exact, în 2019, creditele neperformante bilanțiale ale băncii s-au ridicat la 539 miliarde VND. Raportul dintre creditele neperformante și creditele acordate clienților a crescut de la 1,25% în 2018 la 1,32%.

La sfârșitul anului 2020, creditele neperformante ale VietBank se ridicau la 785 miliarde VND, o creștere de 46% față de începutul anului. În consecință, rata creditelor neperformante din totalul creditelor restante a crescut de la 1,32% la 1,75%.

Până la sfârșitul anului 2021, creditele neperformante ale băncii au crescut brusc cu 135%, ajungând la 1.845 miliarde VND, în principal datorită creșterii creditelor din Grupa 3 (credite substandard) și Grupa 4 (credite îndoielnice). Rata creditelor neperformante din bilanț a crescut de la 1,75% la 3,65%, iar acest raport se așteaptă să persiste până la sfârșitul anului 2022.

Cel mai recent, în 2023, VietBank a înregistrat venituri nete din dobânzi de aproape 2.000 de miliarde VND, o creștere de 10,4% față de 2022. Banca a raportat un profit net înainte de impozitare de peste 812 miliarde VND și un profit corespunzător după impozitare de 647 de miliarde VND, o creștere de 24% față de 2022, datorită unei reduceri a costurilor cu provizioanele pentru riscul de credit la 111,3 miliarde VND, o scădere de 63% față de anul precedent.

Cu toate acestea, în 2023, VietBank și-a stabilit o țintă de 960 de miliarde VND în profit înainte de impozitare. Astfel, până la sfârșitul anului, banca atinsese doar 85% din obiectivul său de profit.

La 31 decembrie 2023, activele totale ale VietBank au fost înregistrate la 138.258 miliarde VND, o creștere de 24% față de începutul anului. Dintre acestea, depozitele la Banca de Stat a Vietnamului s-au ridicat la 9.408 miliarde VND, o creștere de cinci ori; depozitele la alte instituții de credit au totalizat 26.548 miliarde VND, o creștere de 53%; iar creditele acordate clienților s-au ridicat la 80.754 miliarde VND, o creștere de 27% față de începutul anului.

Sursă: https://www.nguoiduatin.vn/hanh-trinh-gan-hai-thap-ky-vietbank-a656782.html