Călătoria VietBank de aproape două decenii

Banca Comercială pe Acțiuni Vietnam Thuong Tin (VietBank – UPCoM: VBB) a fost înființată în 2006 cu un capital social de 200 de miliarde VND, provenind de la o bancă rurală din Soc Trang . În iulie 2019, acțiunile VietBank (cod bursier VBB) au fost tranzacționate oficial pe piața UPCoM.

După 18 ani, de la o bancă cu un capital social care îndeplinea nivelul minim cerut de Banca de Stat, VietBank se numără astăzi printre băncile cu cel mai mic capital social din sistem.

Mai exact, în raportul financiar consolidat auditat pentru anul 2023, încheiat la 31 decembrie 2023, capitalul social al băncii este de aproape 4.777 miliarde VND, doar mai mare decât cel al unor bănci precum KienlongBank (3.653 miliarde VND), BAOVIET Bank (3.150 miliarde VND), SaigonBank (3.080 miliarde VND) și PGBank (3.000 miliarde VND).

În 2023, VietBank a fost aprobată de Banca de Stat și de Comisia de Valori Mobiliare de Stat pentru a oferi 100,3 milioane de acțiuni acționarilor existenți, pentru a-și majora capitalul social la 5.780 miliarde VND prin emiterea de acțiuni către acționarii existenți la o rată de 21%. Prețul de vânzare al acțiunilor este de 10.000 VND/acțiune.

Imediat după primirea aprobării, banca a continuat să ofere acțiuni în perioada 16 ianuarie 2024 - 28 februarie 2024. Cu toate acestea, banca a prelungit ulterior perioada de cumpărare a acțiunilor până la 22 martie 2024, invocând motivul creșterii probabilității de succes. Banca nu a anunțat încă rezultatele ofertei.

Predecesorii acționarilor fondatori ai VietBank au fost membrii familiei domnului Nguyen Duc Kien (adesea numit domnul Kien). Până în 2019, grupul domnului Kien vânduse o mare parte din acțiunile VietBank.

Mai exact, în perioada 6 decembrie 2018 - 6 ianuarie 2019, domnul Nguyen Duc Kien a vândut toate cele 6,61 milioane de acțiuni deținute la VietBank, echivalentul a 2,035% din capitalul social al băncii.

În același timp, socrii domnului Kien (doamna Nguyen Thi Kim Thanh și domnul Dang Cong Minh) au vândut, de asemenea, peste 6,4 milioane de acțiuni dintr-un total de 7,4 milioane de acțiuni înregistrate la tranzacționare. Prin urmare, cele două persoane dețin doar 1 milion de acțiuni VietBank.

După cesionare, grupul de acționari legați de domnul Kien deține doar aproape 16 milioane de acțiuni la VietBank, echivalentul a 4,64% din capitalul social al băncii. Dintre acestea, (soția domnului Kien) deține aproape 15 milioane de acțiuni, echivalentul a 4,608% din acțiuni.

În ceea ce privește performanța afacerii, în 2019, de când VietBank a fost listată la UPCoM, banca a înregistrat un profit înainte de impozitare de 613 miliarde VND, în creștere cu 53% față de aceeași perioadă, ajungând la 114% din plan.

Cu toate acestea, în anul următor, profitul înainte de impozitare al băncii a scăzut cu 34% față de 2019, ajungând la 403 miliarde VND. Principalul motiv a fost că venitul net din dobânzi a scăzut brusc cu 53%, ajungând la doar 573 miliarde VND în 2020.

Anul 2021 este un an important, activele totale ale VietBank depășind oficial pragul de 100.000 de miliarde VND, ajungând la 103.780 de miliarde VND la sfârșitul anului.

În mod special, de la listarea sa la bursă, datoriile neperformante ale VietBank au crescut continuu. Mai exact, în 2019, datoriile neperformante ale băncii din bilanț au fost de 539 miliarde VND. Raportul dintre datoriile neperformante și creditele acordate clienților a crescut de la 1,25% în 2018 la 1,32%.

La sfârșitul anului 2020, datoria neperformantă a VietBank era de 785 miliarde VND, o creștere de 46% față de începutul anului. În consecință, raportul dintre datoriile neperformante și totalul creditelor restante a crescut de la 1,32% la 1,75%.

Până la sfârșitul anului 2021, soldul datoriilor neperformante ale băncii a crescut brusc anul trecut cu 135%, ajungând la 1.845 miliarde VND, în principal datorită creșterii datoriilor din grupa 3 (datorii substandard) și din grupa 4 (datorii îndoielnice). Rata datoriilor neperformante din bilanț a crescut direct de la 1,75% la 3,65%, iar acest raport a continuat până la sfârșitul anului 2022.

Cel mai recent, în 2023, VietBank a înregistrat venituri nete din dobânzi de aproape 2.000 de miliarde VND, o creștere de 10,4% față de 2022. Banca a raportat un profit net înainte de impozitare de peste 812 miliarde VND, un profit după impozitare de 647 de miliarde VND, o creștere de 24% față de 2022, datorită unei reduceri a costurilor de provizionare a riscului de credit la 111,3 miliarde VND, o scădere de 63% față de anul precedent.

Cu toate acestea, în 2023, VietBank și-a stabilit o țintă de profit înainte de impozitare de 960 de miliarde VND. Astfel, până la sfârșitul anului, această bancă atinsese doar 85% din ținta de profit stabilită.

La 31 decembrie 2023, activele totale ale VietBank au fost înregistrate la 138.258 miliarde VND, în creștere cu 24% față de începutul anului. Dintre acestea, depozitele la Banca de Stat au fost de 9.408 miliarde VND, în creștere de 5 ori, depozitele la alte instituții de credit au fost de 26.548 miliarde VND, în creștere cu 53%, iar creditele acordate clienților au fost de 80.754 miliarde VND, în creștere cu 27% față de începutul anului.

Sursă