Autoritățile au dejucat imediat o schemă de fraudă de 3,2 miliarde de VND.

În dimineața zilei de 4 mai, în orașul Ma Lam, districtul Ham Thuan Bac, dl. Nguyen Huu Cau - directorul sucursalei Agribank Binh Thuan - a organizat o ceremonie improvizată de decernare a premiilor pentru a-l felicita pe ofițerul de credit Nguyen Minh Khanh pentru realizarea sa în prevenirea promptă a unui caz de fraudă care a implicat transferul a 3,2 miliarde VND de la un client de la sucursala Agribank Ham Thuan Bac.

Directorul CBTD Nguyen Minh Khanh a primit o laudă neașteptată din partea directorului Agribank Binh Thuan .

Ceremonia a fost prezidată de dl. Nguyen Huu Cau – directorul sucursalei Agribank Binh Thuan, și la care au participat maiorul Dang Vu Linh – adjunctul șefului poliției districtuale Ham Thuan Bac, reprezentanți ai poliției orașului Ma Lam și ai altor agenții relevante.

Dl. Nguyen Huu Cau, directorul sucursalei Binh Thuan a Agribank, a apreciat foarte mult buna cooperare dintre sucursala Ham Thuan Bac a Agribank și poliția orașului Ma Lam.

Conform unui raport de la sucursala Ham Thuan Bac a Agribank, pe 3 mai 2024, la ora 14:30, clienta Le Thi N. (LTN), domiciliată în orașul Ma Lam, districtul Ham Thuan Bac, a venit la sucursala Ham Thuan Bac a Agribank pentru a solicita un împrumut garantat cu libretul său de economii, transferând banii în contul propriu de la Banca de Comerț Exterior ( Vietcombank ).

Departamentul de contabilitate a instruit clientul să confirme soldul pentru a continua tranzacția de credit garantat prin contul de economii, asigurându-se că nu va pierde dobânda dacă va retrage banii înainte de scadență. Ulterior, clientul s-a dus la departamentul de relații cu clienții pentru a finaliza creditul garantat la sucursala Nguyen Minh Khanh a CBTD.

Mențiuni pentru performanța remarcabilă a forțelor de poliție și a indivizilor din orașul Ma Lam.

După primirea informațiilor, ofițerul de credit Nguyen Minh Khanh a verificat conturile de economii ale clientului și a găsit două conturi cu termene de 12 luni; un cont avea o valoare de 2,57 miliarde VND, depus la 3 ianuarie 2024 și scadență la 3 ianuarie 2025, iar celălalt avea o valoare de 1,027 miliarde VND, depus la 12 septembrie 2023 și scadență la 12 septembrie 2024.
După ce a primit cererea de împrumut, CBTD Khanh a observat că clientul părea anxios, prezenta informații contradictorii cu privire la scopul împrumutului și primea apeluri amenințătoare constante pe telefonul clientului. Prin urmare, a suspectat că clientul ar putea fi înșelat să transfere bani, așa că a amânat temporar tranzacția și a raportat problema directorului adjunct al sucursalei responsabil pentru o soluționare coordonată.

La primirea raportului de incident de la CBTD, dna Nguyen Thuy Duong Hai - director adjunct al sucursalei responsabile - a invitat clientul în biroul său pentru a investiga și a explica situația, pentru a preveni înșelătoria. În ciuda eforturilor sale de a explica faptul că este posibil ca clientul să fie înșelat și că metoda de plată nu respecta reglementările Băncii de Stat și, prin urmare, nu putea fi plătită temporar, a încercat să-l convingă pe client să spună adevărul.

Cu toate acestea, clientul a rămas necooperant și a solicitat să își retragă toate economiile prematur și să transfere banii în propriul cont de la Vietcombank pentru a efectua tranzacția imobiliară.

În timpul colaborării cu clientul, telefonul acestuia primea apeluri în mod constant, iar contul acestuia, deschis la Vietcombank (pe 3 mai 2024), prezenta scopuri contradictorii de creditare. Concluzionând că este vorba de o escrocherie, sucursala a contactat Poliția orașului Ma Lam pentru a coordona verificarea și prevenirea cazului. Poliția orașului Ma Lam l-a trimis pe locotenentul-major Nguyen Le Hoai Thang, adjunctul șefului Poliției orașului, la sucursala Agribank Ham Thuan Bac pentru a investiga.

Prin verificare, s-a constatat că dna LTN, domiciliată în orașul Ma Lam, districtul Ham Thuan Bac, era în vârstă și vindea legume la piața Ma Lam și nu se implica frecvent în tranzacții la scară largă. Folosind expertiza poliției, locotenentul Nguyen Le Hoai Thang a liniștit-o și a promis că o va proteja pe dna LTN dacă i s-ar întâmpla ceva. Având încredere în locotenentul Thang, dna LTN s-a calmat treptat și a povestit că a primit un apel telefonic de la cineva care pretindea că este ofițer de poliție din cadrul Ministerului Securității Publice, spunând că este implicată într-un caz de trafic de droguri și este anchetată în Hanoi și cerându-i să transfere 3,2 miliarde VND în contul său de la Vietcombank pentru a „asista la anchetă”.

După aproximativ o săptămână de anchetă, dacă se constată că nu a comis nicio încălcare, statul va rambursa principalul și dobânda aferente banilor pe care i-a transferat în cont. S-a subliniat că nimeni nu poate lua sau pierde banii din propriul cont (deoarece dna LTN a declarat că avea economii depuse la bancă care nu erau încă scadente, făptașul i-a cerut să meargă la bancă pentru a solicita un împrumut sau pentru a-și retrage economiile anticipat și i-a cerut să nu informeze pe nimeni în timpul anchetei până la finalizarea cazului. Dacă ar informa pe cineva sau ar transfera banii târziu pe 3 mai 2024, s-ar confrunta cu o pedeapsă suplimentară de 3-6 ani).

Prin eforturile persuasive ale ofițerilor de poliție din orașul Ma Lam și ale conducerii sucursalei Agribank Ham Thuan Bac, dna LTN și-a dat seama că aceasta era o escrocherie comisă de persoane fără scrupule și a fost de acord să nu-și retragă prematur creditul ipotecar sau economiile pentru a le transfera escrocilor. De asemenea, și-a exprimat recunoștința față de sucursala Agribank Ham Thuan Bac și poliția din orașul Ma Lam pentru asistența dedicată în prevenirea fraudei.
Vorbind la ceremonia de premiere, dl. Nguyen Huu Cau – Director al sucursalei Agribank Binh Thuan: „Prin modul responsabil de gestionare a muncii și prin conștientizarea atentă a comportamentului clienților, ofițerul de credit Nguyen Minh Khanh a ajutat prompt un client să evite înșelătoria cu o sumă mare de bani. Aceasta este o experiență pentru angajații băncii, care permite observarea și detectarea promptă a comportamentului neobișnuit al clienților în timpul tranzacțiilor, în special al clienților vârstnici. Raportarea la timp către conducere a prevenit riscul pierderilor financiare ale clienților și a consolidat reputația Agribank în protejarea clienților și prevenirea fraudei prin intermediul rețelelor de telecomunicații.”

Pentru a lăuda și promova prompt inițiativa exemplară „Oameni buni, fapte bune”, dl. Nguyen Huu Cau, directorul sucursalei Binh Thuan a Agribank, a înmânat un premiu improvizat ofițerului de credit Nguyen Minh Khanh. De asemenea, a lăudat individual forțele de poliție din orașul Ma Lam și locotenentul Nguyen Le Hoai Thang…

Sursă