Băncile avertizează asupra unei noi înșelătorii.

TPO - Băncile emit în mod repetat avertismente cu privire la escrocheriile de înaltă tehnologie din ce în ce mai sofisticate, inclusiv scheme frauduloase de recrutare pentru angajări în străinătate, apeluri bancare false și aplicații care conțin programe malware menite să fure conturile și banii oamenilor.

LPBank tocmai a emis o notificare urgentă către clienții săi cu privire la o escrocherie care vizează conturile bancare prin intermediul brokerajului pentru exportul de forță de muncă. Conform avertismentului, autorii postează adesea anunțuri de angajare în Germania, Japonia, Coreea de Sud sau Taiwan (China), cu salarii mari, proceduri simple și cerințe minime pentru a atrage persoanele aflate în căutarea unui loc de muncă.

După ce câștigă încrederea, autorii se dau drept angajați ai companiilor de export de forță de muncă pentru a ghida oamenii prin procesul de aplicare. Oamenilor li se cere să furnizeze diverse informații personale, cum ar fi cartea de identitate națională, fotografii portret, numere de cont bancar sau taxe de transfer, cum ar fi taxele de aplicare, taxele de depunere și taxele de procesare.

În mod alarmant, multe victime sunt păcălite să instaleze aplicații necunoscute sau să acceseze linkuri din surse necunoscute sub pretextul „verificării profilului”, „finalizării procedurilor” sau „sincronizării informațiilor”. În realitate, acestea sunt aplicații care conțin programe malware ce permit atacatorilor să preia controlul telefonului, să fure date personale și informații de conectare la conturile bancare.

Apar multe forme noi de fraudă pentru a fura bani din conturile oamenilor.

După ce obțin controlul asupra dispozitivului, infractorii pot monitoriza în liniște acțiunile utilizatorului, pot obține coduri OTP, parole sau informații biometrice pentru a transfera bani din cont. În multe cazuri, sute de milioane de dong au fost furați în doar câteva minute după respectarea instrucțiunilor.

Dincolo de escrocheriile legate de exportul de forță de muncă, băncile observă și o creștere a altor trucuri de înaltă tehnologie. VPBank raportează că apar aplicații online capabile să falsifice numere de telefon și voci, cunoscute sub numele de Voice Phishing.

Cu această tehnologie, autorii pot crea apeluri care arată exact ca numerele de bancă, numerele de poliție sau chiar pot să se dea drept rude pentru a manipula victimele. Aceste apeluri sunt adesea înscenate cu scenarii de urgență, cum ar fi conturi care prezintă semne de compromitere, implicare într-o infracțiune, necesitatea verificării informațiilor sau solicitarea de transferuri de bani către un „cont securizat”.

În timpul schimbului, escrocii vor încerca să exploateze informații confidențiale, cum ar fi coduri OTP, parole de conectare, date biometrice sau să păcălească utilizatorii să descarce aplicații care conțin programe malware. În unele cazuri, utilizatorii sunt chiar păcăliți să acorde acces de la distanță la telefoanele lor, permițând autorilor să controleze întregul dispozitiv și să efectueze tranzacții neautorizate.

Pe lângă aceste avertismente, sectorul bancar își consolidează și aplicarea tehnologiei pentru combaterea fraudei. O soluție notabilă este Sistemul Informațional de Management, Monitorizare și Prevenire a Riscurilor Clienților (SIMO), pe care Banca de Stat a Vietnamului l-a pilotat din ianuarie 2024 și l-a lansat oficial în mai 2024.

Acest sistem permite instituțiilor de credit să partajeze informații despre conturile suspecte atunci când sunt detectate semne de fraudă. Din această sursă centralizată de date, băncile pot lua rapid decizii de blocare a tranzacțiilor sau de solicitare a unor verificări suplimentare înainte ca clienții să poată efectua transferuri de bani online.

Conform ultimei actualizări de la Banca de Stat a Vietnamului, la data de 17 mai, peste 4 milioane de clienți au primit avertismente de la sistemul SIMO. În special, peste 1,3 milioane de clienți au întrerupt sau anulat în mod proactiv tranzacțiile după ce au primit avertismentele, cu o valoare totală a tranzacțiilor de aproximativ 4.400 de miliarde VND. Această cifră arată că frauda financiară online rămâne complexă și reflectă eficacitatea inițială a soluțiilor tehnologice în protejarea activelor oamenilor.

Sursă: https://tienphong.vn/ngan-hang-canh-bao-nan-lua-dao-moi-post1845929.tpo